公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产为42.06亿美元，较2021年12月31日的41.43亿美元增长1.52%[7] - 2022年第一季度，公司利息和股息收入为3.33亿美元，较2021年同期的2.78亿美元增长19.75%[12] - 2022年第一季度，公司利息支出为2037万美元，较2021年同期的2523万美元下降19.26%[12] - 2022年第一季度，公司净利息收入为3.12亿美元，较2021年同期的2.53亿美元增长23.20%[12] - 2022年第一季度，公司非利息收入为1.77亿美元，较2021年同期的1.01亿美元增长74.61%[12] - 2022年第一季度，公司非利息支出为3.05亿美元，较2021年同期的1.73亿美元增长76.96%[12] - 2022年第一季度，公司税前收入为1.88亿美元，较2021年同期的1.77亿美元增长6.71%[12] - 2022年第一季度，公司净利润为1584.4万美元，较2021年同期的1455.6万美元增长8.85%[12] - 2022年第一季度，公司基本每股收益为0.47美元，较2021年同期的0.52美元下降9.62%[12] - 2022年第一季度，公司综合收入（亏损）为 - 7295.1万美元，而2021年同期为2456万美元[15] - 截至2022年3月31日，公司普通股为304,670千美元，留存收益为184,302千美元，累计其他综合收益（损失）为 -79,500千美元，库存股为 -15,586千美元，总计393,886千美元[17] - 2022年第一季度净收入为15,844千美元，2021年同期为14,556千美元[17][19] - 2022年3月31日经营活动产生的净现金为13,199千美元，2021年同期为7,037千美元[19] - 2022年3月31日投资活动产生的净现金为 -129,523千美元，2021年同期为 -154,932千美元[19] - 2022年3月31日融资活动产生的净现金为141,161千美元，2021年同期为219,659千美元[19] - 2022年3月31日现金及现金等价物净增加24,837千美元，2021年同期增加71,764千美元[19] - 截至2022年3月31日，公司有50,000,000股授权可发行股份，流通股为34,007,677股[25] - 2022年3月31日总资产42.05855亿美元，2021年12月31日为41.42749亿美元[7] - 2022年第一季度净收入1584.4万美元，2021年同期为1455.6万美元[140] - 2022年总利息和股息收入为33279美元，2021年为27790美元[12] - 2022年净利息收入为31242美元，2021年为25267美元[12] - 2022年总非利息收入为17698美元，2021年为10132美元[12] - 2022年总非利息支出为30456美元，2021年为17317美元[12] - 2022年税前收入为18842美元，2021年为17657美元[12] - 2022年净利润为15844美元，2021年为14556美元[12] - 2022年3月31日综合收入（损失）为 - 72951美元，2021年为2456美元[15] - 2022年3月31日普通股为304670美元，2021年12月31日为306123美元[17] - 2022年3月31日留存收益为184302美元，2021年12月31日为173896美元[17] - 2022年3月31日累计其他综合收入（损失）为 - 79500美元，2021年12月31日为9295美元[17] - 截至2022年3月31日，公司经营活动产生的净现金为13,199美元，2021年同期为7,037美元[19] - 截至2022年3月31日，公司投资活动产生的净现金为 - 129,523美元，2021年同期为 - 154,932美元[19] - 截至2022年3月31日，公司融资活动产生的净现金为141,161美元，2021年同期为219,659美元[19] - 截至2022年3月31日，公司现金及现金等价物净增加额为24,837美元，2021年同期为71,764美元[19] 公司合并相关情况 - 2022年3月23日，公司与Emclaire Financial达成合并协议，交易预计2022年下半年完成[29] - 截至2022年3月31日，Emclaire总资产11亿美元，总贷款7.949亿美元，存款9.36亿美元，权益8670万美元[29] - 2021年11月1日公司完成与Cortland Bancorp的合并，交易价值约1.285亿美元，公司发行560万股普通股并支付2960万美元现金[30] - 截至2022年3月31日的期间，公司支出约190万美元的合并相关成本，2021年支出710万美元，合并产生4850万美元商誉[31] - 收购Cortland时，现金对价2961.8万美元，股票对价9892.1万美元，总对价公允价值1.28539亿美元[34] - 收购Cortland获得的资产公允价值为7.93242亿美元，承担的负债公允价值为7.13168亿美元，净资产为8007.4万美元[34] - 2022年3月23日，公司与Emclaire Financial达成合并协议，预计下半年完成，Emclaire截至2022年3月31日总资产11亿美元，总贷款7.949亿美元，存款9.36亿美元，权益8670万美元[29] - 2021年11月1日，公司完成与Cortland Bancorp的合并，交易价值约1.285亿美元，发行560万股普通股并支付现金2960万美元[30] - 截至2022年3月31日，公司因合并Cortland Bancorp产生4850万美元商誉，2022年一季度和2021年分别产生190万美元和710万美元合并成本[31] - 收购Cortland Bancorp时，支付现金29,618千美元，股票价值98,921千美元，总对价公允价值128,539千美元[34] - 收购Cortland Bancorp获得的资产公允价值为793,242千美元，承担的负债公允价值为713,168千美元，净资产为80,074千美元[34] 投资证券业务数据关键指标变化 - 2022年3月31日，可供出售投资证券组合的摊余成本为15.64306亿美元，公允价值为14.63626亿美元，未实现损失为1.06099亿美元[35] - 2021年12月31日，可供出售投资证券组合的摊余成本为14.15959亿美元，公允价值为14.27677亿美元，未实现损失为1373.7万美元[36] - 2022年第一季度无证券销售，2021年第一季度出售证券所得款项为2620万美元，实现毛收益40.6万美元和毛损失2.3万美元[36] - 2022年3月31日，按预期到期日划分，债务证券组合摊余成本为15.64306亿美元，公允价值为14.63626亿美元[38] - 2022年3月31日，有未实现损失的可供出售投资证券总公允价值为1.186003亿美元，未实现损失为1.06099亿美元[39] - 2021年12月31日，有未实现损失的可供出售投资证券总公允价值为7929.42万美元，未实现损失为1373.7万美元[41] - 截至2022年3月31日，公司证券投资组合包含879只证券，其中595只处于未实现亏损状态[43] - 2021年第一季度，出售投资组合证券所得款项为2620万美元，实现总收益40.6万美元，总损失2.3万美元[36] - 2022年和2021年第一季度，权益证券分别确认已实现损失1.1万美元和已实现收益10.5万美元[36] - 截至2022年3月31日，可供出售投资证券组合摊余成本为15.64306亿美元，公允价值为14.63626亿美元，未实现总收益为541.9万美元，未实现总损失为1060.99万美元[35] - 截至2021年12月31日，可供出售投资证券组合摊余成本为14.15959亿美元，公允价值为14.27677亿美元，未实现总收益为2545.5万美元，未实现总损失为1373.7万美元[36] - 2022年3月31日，一年内到期的债务证券摊余成本为121.3万美元，公允价值为121.5万美元；1 - 5年到期的摊余成本为1450.7万美元，公允价值为1468.3万美元；5 - 10年到期的摊余成本为1.52628亿美元，公允价值为1.43677亿美元；10年以上到期的摊余成本为6.31681亿美元，公允价值为5.95275亿美元[38] - 2022年3月31日，暂时减值的可供出售投资证券中，不足12个月的公允价值为10.51043亿美元，未实现损失为901.93万美元；12个月及以上的公允价值为1349.6万美元，未实现损失为159.06万美元，总计公允价值为11.86003亿美元，未实现损失为1060.99万美元[39] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司总发放贷款分别为23.01028亿美元和23.28682亿美元[44] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司净贷款分别为22.77956亿美元和23.01696亿美元[44] - 2022年第一季度，公司信用损失准备总期末余额为2701.5万美元，较期初2938.6万美元减少237.1万美元[46] - 2021年第一季度，公司信用损失准备总期末余额为2493.5万美元，较期初2214.4万美元增加279.1万美元[47] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司非应计贷款和逾期90天以上仍计息贷款总额分别为1329.8万美元和1547万美元[47] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司逾期90天以上仍计息贷款分别为74.8万美元和72.5万美元[47] - 2022年第一季度，商业房地产信用损失准备期初余额为1587.9万美元，期末余额为1520.7万美元[46] - 2022年第一季度，商业信用损失准备期初余额为494.9万美元，期末余额为386.7万美元[46] - 2022年第一季度，住宅房地产信用损失准备期初余额为487万美元，期末余额为470.2万美元[46] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，总不良债务重组分别为380万美元和390万美元，特定准备金分别为11.1万美元和10.9万美元[51] - 2022年3月31日和2021年3月31日结束的三个月期间，不良债务重组贷款的利率分别降低3.345%和4.075%，2021年还延长到期日22天[53] - 2022年3月31日结束的三个月期间，不良债务重组贷款前未偿记录投资7.8万美元，后为8万美元；2021年同期前为20.9万美元，后为21.3万美元[54] - 2022年3月31日结束的三个月无冲销和信贷损失拨备增加，2021年同期冲销和拨备增加各2万美元[54] - 2022年和2021年3月31日结束的三个月各有一笔住宅房地产不良债务重组贷款在修改后十二个月内违约，当时均未逾期且无拨备[55][56] - 截至2022年3月31日，因新冠相关问题延期还款的借款人已不存在[57] - 公司在薪资保护计划期间为2134个商业客户提供2.564亿美元贷款，截至2022年3月31日收到2.563亿美元还款，约占2020年贷款的99.98%[59] - 2021年公司处理1.079亿美元新薪资保护计划贷款，已收到8490万美元还款，约占2021年贷款的78.7%[59] - 截至2022年3月31日，总贷款逾期2.135万美元，未逾期2283.621万美元，总计2304.971万美元；2021年12月31日，总贷款逾期2.5086万美元，未逾期2305.996万美元，总计2331.082万美元[50] - 公司将贷款按风险分为特别关注、次级、可疑和通过评级四类[60][61][62] - 截至2022年3月31日，总贷款为15.23113亿美元，其中商业房地产贷款占比最大[63] - 截至2021年12月31日，总贷款为15.55497亿美元，各类型贷款分布与2022年3月31日有差异[64] - 2022年3月31日，1 - 4户家庭住宅房地产投资组合中，其他房地产