公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日，公司总资产为41.14364亿美元，较2021年12月31日的41.42749亿美元下降0.69%[6] - 2022年第二季度，公司利息和股息收入为3.4286亿美元，较2021年同期的2.8609亿美元增长20%[10] - 2022年上半年，公司利息和股息收入为6.7565亿美元，较2021年同期的5.6399亿美元增长19.8%[10] - 2022年第二季度，公司净利息收入为3.1711亿美元，较2021年同期的2.649亿美元增长20%[10] - 2022年上半年，公司净利息收入为6.2953亿美元，较2021年同期的5.1757亿美元增长21.6%[10] - 2022年第二季度，公司非利息收入为0.9477亿美元，较2021年同期的0.9508亿美元下降0.33%[10] - 2022年上半年，公司非利息收入为2.7175亿美元，较2021年同期的1.964亿美元增长38.4%[10] - 2022年第二季度，公司净收入为1.5951亿美元，较2021年同期的1.5575亿美元增长2.4%[10] - 2022年上半年，公司净收入为3.1795亿美元，较2021年同期的3.0131亿美元增长5.5%[10] - 2022年第二季度，公司基本每股收益为0.47美元，较2021年同期的0.55美元下降14.5%[10] - 2022年上半年净收入为31,795千美元，2021年同期为30,131千美元[18] - 2022年上半年经营活动产生的净现金为40,233千美元，2021年同期为23,447千美元[18] - 2022年上半年投资活动产生的净现金为 - 205,037千美元，2021年同期为 - 289,640千美元[18] - 2022年上半年融资活动产生的净现金为117,472千美元，2021年同期为160,929千美元[18] - 2022年上半年现金及现金等价物净减少47,332千美元，2021年同期净减少105,264千美元[18] - 截至2022年6月30日，现金及现金等价物期末余额为65,458千美元，2021年同期为149,357千美元[18] - 2022年上半年支付利息4,803千美元，2021年同期为4,842千美元[18] - 2022年上半年股票奖励发行金额为1,760千美元，2021年同期为1,038千美元[18] - 2022年上半年，公司综合损失为1.4032亿美元，较2021年同期的2.4903亿美元有所改善[12] - 2022年上半年，公司非利息费用为5.1917亿美元，较2021年同期的3.4387亿美元增长51%[10] - 2022年第二季度，公司税前收入为1.9111亿美元，较2021年同期的1.8878亿美元略有增长[10] - 2022年上半年，公司净利润为3.1795亿美元，较2021年同期的3.0131亿美元增长5.5%[10] 公司股权结构相关数据 - 截至2022年6月30日，公司普通股为304,707千美元，留存收益为194,809千美元，累计其他综合损失为162,820千美元，库存股为15,247千美元，总计321,449千美元[15] - 截至2022年6月30日，公司普通股授权股数为5000万股，已发行股数为3512.8962万股[6] - 截至2022年6月30日，公司授权发行股份5000万股，流通股为3403.2157万股[24] 公司业务线及服务内容 - 公司通过旗下子公司提供全面银行服务、信托和退休咨询服务以及保险服务[20] - 公司作为美国小企业管理局（SBA）首选贷款人，为客户提供PPP贷款申请协助[66] 公司合并相关情况 - 2022年3月23日，公司与Emclaire达成合并协议，预计下半年完成交易，截至2022年6月30日，Emclaire总资产10亿美元，总贷款8.107亿美元，存款9.376亿美元，股权8020万美元[28] - 2021年11月1日，公司完成与Cortland的合并，发行560万股普通股，支付现金2960万美元，交易价值约1.285亿美元[29] - 2022年上半年，公司产生约260万美元的合并相关成本，2021年为710万美元，Cortland合并产生4850万美元商誉[30] 公司投资证券组合数据 - 截至2022年6月30日，可供出售投资证券组合的摊销成本为15.67827亿美元，公允价值为13.61682亿美元，未实现损失为2.0714亿美元[34] - 截至2021年12月31日，可供出售投资证券组合的摊销成本为14.15959亿美元，公允价值为14.27677亿美元，未实现收益为2545.5万美元[36] - 2022年上半年和第二季度，出售投资组合证券的收益均为170万美元，实现的总损失均为3.1万美元[36] - 2021年上半年和第二季度，出售投资组合证券的收益分别为2700万美元和80万美元，实现的总收益分别为90.5万美元和49.9万美元，总损失分别为52.1万美元和49.1万美元[37] - 2022年上半年和第二季度，权益证券实现的损失分别为4万美元和2.9万美元[36] - 2021年上半年和第二季度，权益证券实现的收益分别为13.6万美元和2.4万美元[37] - 截至2022年6月30日，公司证券投资组合包含889只证券，其中795只处于未实现亏损状态[44] - 截至2022年6月30日，一年以内到期的债务证券摊余成本为75.2万美元，公允价值为75万美元；1 - 5年到期的摊余成本为1555.8万美元，公允价值为1560.6万美元；5 - 10年到期的摊余成本为1.54732亿美元，公允价值为1.3975亿美元；10年以上到期的摊余成本为6.33559亿美元，公允价值为5.35631亿美元[39] - 截至2022年6月30日，公司证券总公允价值为129201.3万美元，总未实现损失为20714万美元[40] - 截至2021年12月31日，美国国债和美国政府支持企业证券公允价值为8950.7万美元，未实现损失为233.8万美元[42] - 截至2021年12月31日，州及政治分区债券公允价值为11367.1万美元，未实现损失为120.5万美元[42] - 截至2021年12月31日，公司债券公允价值为113.3万美元，未实现损失为2.9万美元[42] - 截至2021年12月31日，住宅抵押支持证券公允价值为58136.1万美元，未实现损失为1009.4万美元[42] - 截至2021年12月31日，住宅抵押担保证券公允价值为727万美元，未实现损失为7.1万美元[42] - 截至2021年12月31日，临时减值证券总公允价值为79294.2万美元，未实现损失为1373.7万美元[42] 公司贷款业务相关数据 - 截至2022年6月30日，公司总贷款余额为23.68801亿美元，较2021年12月31日的23.28682亿美元增长1.72%[45] - 截至2022年6月30日，公司净递延贷款成本为568.4万美元，较2021年12月31日的240万美元增长136.83%[45] - 截至2022年6月30日，公司贷款信用损失准备为2745.4万美元，较2021年12月31日的2938.6万美元下降6.57%[45] - 截至2022年6月30日，公司净贷款为23.47031亿美元，较2021年12月31日的23.01696亿美元增长1.97%[45] - 2022年第二季度，公司信用损失准备变动后总期末余额为2745.4万美元[47] - 2022年上半年，公司信用损失准备变动后总期末余额为2745.4万美元[48] - 2021年第二季度，公司信用损失准备变动后总期末余额为2480.6万美元[49] - 2021年上半年，公司信用损失准备变动后总期末余额为2480.6万美元[50] - 截至2022年6月30日，未对可供出售证券计提信用损失准备[44] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，非应计和逾期90天以上仍应计贷款总额分别为1290.2万美元和1547万美元，逾期90天以上仍应计贷款分别为120.5万美元和72.5万美元[52] - 截至2022年6月30日，逾期贷款中30 - 59天逾期为682万美元，60 - 89天逾期为189.6万美元，90天以上逾期且非应计为1410.7万美元，总计逾期2282.3万美元[53] - 截至2021年12月31日，逾期贷款中30 - 59天逾期为640.6万美元，60 - 89天逾期为248.5万美元，90天以上逾期且非应计为1619.5万美元，总计逾期2508.6万美元[55] - 2022年6月30日和2021年12月31日，公司总不良债务重组分别为360万美元和390万美元[56] - 2022年6月30日和2021年12月31日，公司针对不良债务重组贷款分别分配了12.6万美元和10.9万美元的专项准备金[56] - 2022年第二季度，不良债务重组贷款的修改条款包括贷款利率降低3.325%，到期日延长63至183个月[57] - 2021年第二季度，不良债务重组贷款的修改条款包括到期日延长120至361个月[57] - 2022年上半年，不良债务重组贷款的修改条款包括贷款利率降低3.325% - 3.345%，到期日延长63至183个月[57] - 2021年上半年，不良债务重组贷款的修改条款包括贷款利率降低4.075%，到期日延长22天至361个月[57] - 2022年第二季度，不良债务重组贷款修改前未偿记录投资为30.2万美元，修改后为30.5万美元[58] - 截至2022年6月30日，公司为2134个商业客户提供了总计2.564亿美元的薪资保护计划（PPP）贷款援助，已收到SBA的贷款减免付款总计2.563亿美元，约占2020年发起的PPP贷款的99.98%；2021年处理了1.079亿美元的新PPP贷款，已收到SBA的贷款减免付款总计1.054亿美元，约占2021年发起的PPP贷款的97.72%[66] - 2022年3个月和6个月期间，因未偿还问题债务重组，无冲销和信贷损失拨备增加；2021年同期冲销分别为10.6万美元和12.6万美元，信贷损失拨备增加分别为10.5万美元和12.5万美元[62] - 截至2022年6月30日，1 - 4户家庭住宅房地产贷款未偿还记录投资为32.6万美元，消费间接贷款为12.1万美元，总贷款为58.5万美元；2021年对应数据分别为4.8万美元、6万美元和10.8万美元[62] - 2022年3个月和6个月期间，有两笔住宅房地产贷款在问题债务重组修改后12个月内出现付款违约；2021年有两笔商业贷款、一笔住宅贷款和一笔间接贷款出现此类违约[62][63] - 截至2022年6月30日，按风险类别划分的贷款中，合格贷款为15.07457亿美元，关注类贷款为175.62万美元，次级贷款为306.36万美元，总计15.55655亿美元；2021年12月31日对应数据分别为14.9384亿美元、289.03万美元、327.54万美元，总计15.55497亿美元[70][72] - 2022年6月30日，1 - 4户家庭住宅房地产贷款中，执行中贷款为4.59819亿美元，非执行中贷款为39.47万美元，总计4.63766亿美元；2021年12月31日对应数据分别为4.4897亿美元、38.22万美元，总计4.52792亿美元[74] - 截至2022年6月30日，商业房地产贷款中，合格贷款为10.00301亿美元，关注类贷款为14.048万美元，次级贷款为24.571万美元，总计10.3892亿美元[75] - 2022年6月30日，1 - 4户家庭住宅房地产投资组合中，其他房地产拥有和止赎房产分别为0和3.3万美元；2021年12月31日对应数据分别为0和9.3万美元[72] - 公司为受COVID - 19影响的借款人提供了3个月延期还款，部分行业借款人可获得3 - 12个月的额外延期；截至2022年6月30日，无因COVID - 19相关问题延期还款的借款人[64][65] - 公司因科特兰合并收购4.782亿美元贷款，不包括400万美元待售贷款[78] - 2021年公司收购的PCD贷款公允价值为3430万美元，信贷折扣为130万美元，非信贷折扣为110万美元[79] - 截至2022年6月30日，商业房地产贷款余额为2.1797亿美元，ACL余额为595万美元[79] - 截至2022年6月30日，商业