公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司总资产分别为41.20022亿美元和41.42749亿美元[6] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司总负债分别为38.54403亿美元和36.70317亿美元[6] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司股东权益分别为2.65619亿美元和4.72432亿美元[6] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，总存款分别为35.67151亿美元和35.47235亿美元[6] - 2022年前三季度和2021年前三季度，利息和股息总收入分别为1.03975亿美元和0.84774亿美元[9] - 2022年前三季度和2021年前三季度，利息总支出分别为0.9241亿美元和0.6483亿美元[9] - 2022年前三季度和2021年前三季度，净利息收入分别为0.94734亿美元和0.78291亿美元[9] - 2022年前三季度和2021年前三季度，非利息总收入分别为0.36002亿美元和0.28655亿美元[9] - 2022年前三季度和2021年前三季度，非利息总支出分别为0.73316亿美元和0.51515亿美元[9] - 2022年前三季度和2021年前三季度，净收入分别为0.47241亿美元和0.46142亿美元[9] - 2022年第三季度净利润为15,446美元，2021年同期为16,011美元；2022年前九个月净利润为47,241美元，2021年同期为46,142美元[12] - 2022年第三季度可供出售证券净未实现持有损失为83,980美元，2021年同期为2,754美元；2022年前九个月为301,874美元，2021年同期为8,990美元[12] - 2022年第三季度其他综合损失（税后）为66,342美元，2021年同期为2,544美元；2022年前九个月为238,457美元，2021年同期为7,772美元[12] - 2022年第三季度总综合损失为50,896美元，2021年同期综合收入为13,467美元；2022年前九个月总综合损失为191,216美元，2021年同期综合收入为38,370美元[12] - 2021年12月31日公司普通股为306,123千美元，留存收益为173,896千美元，其他综合收入为9,295千美元，库存股为(16,882)千美元，总计472,432千美元[14] - 2022年3月31日公司普通股为304,670千美元，留存收益为184,302千美元，其他综合损失为(79,500)千美元，库存股为(15,586)千美元，总计393,886千美元[14] - 2022年6月30日公司普通股为304,707千美元，留存收益为194,809千美元，其他综合损失为(162,820)千美元，库存股为(15,247)千美元，总计321,449千美元[14] - 2022年9月30日公司普通股为304,838千美元，留存收益为204,808千美元，其他综合损失为(229,162)千美元，库存股为(14,865)千美元，总计265,619千美元[14] - 2021年9月30日公司普通股为208,539千美元，留存收益为172,939千美元，其他综合收入为14,260千美元，库存股为(18,214)千美元，总计377,524千美元[14] - 2022年各季度股息均按每股0.16美元支付，2021年各季度股息按每股0.11美元支付[14] - 截至2022年9月30日，公司经营活动产生的净现金为62,123美元，2021年同期为39,957美元[18] - 截至2022年9月30日，公司投资活动产生的净现金为 - 253,600美元，2021年同期为 - 431,348美元[18] - 截至2022年9月30日，公司融资活动产生的净现金为158,668美元，2021年同期为216,578美元[18] - 截至2022年9月30日，公司现金及现金等价物净变动为 - 32,809美元，2021年同期为 - 174,813美元[18] - 截至2022年9月30日，公司授权并可发行股份为50,000,000股，流通股为34,059,657股[24] 公司合并相关情况 - 2022年3月23日，公司与Emclaire Financial达成合并协议，预计2022年最后一个季度完成交易，截至2022年9月30日，Emclaire总资产10亿美元，总贷款8.101亿美元，存款9.267亿美元，股权7100万美元[28] - 2021年11月1日，公司完成与Cortland Bancorp的合并，交易价值约1.285亿美元，发行560万股普通股并支付现金2960万美元[29] - 2022年前九个月，公司合并相关成本费用约350万美元，2021年全年为710万美元，Cortland合并产生商誉4850万美元[30] - 收购Cortland时，公司支付现金29,618,000美元，股票价值98,921,000美元，总对价公允价值128,539,000美元[33] - 收购Cortland获得的资产公允价值为793,242,000美元，承担的负债公允价值为713,168,000美元，净资产80,074,000美元[33] 投资证券业务关键指标变化 - 截至2022年9月30日，可供出售投资证券组合摊余成本为1585253000美元，公允价值为1295133000美元，未实现总损失为290276000美元，未实现总收益为156000美元[34] - 截至2021年12月31日，可供出售投资证券组合摊余成本为1415959000美元，公允价值为1427677000美元，未实现总损失为13737000美元，未实现总收益为25455000美元[36] - 2022年前三季度和前三季度末，出售投资组合证券所得款项分别为100万美元和260万美元，实现总损失分别为5000美元和36000美元[36] - 2022年前三季度和前三季度末，权益证券实现损失分别为12000美元和52000美元[36] - 2021年前三季度和前三季度末，出售投资组合证券所得款项分别为820万美元和3520万美元，实现总收益分别为458000美元和140万美元，实现总损失分别为1000美元和515000美元[37] - 2021年前三季度和前三季度末，权益证券实现收益分别为5000美元和141000美元[37] - 截至2022年9月30日，连续未实现损失不到12个月的证券公允价值为778927000美元，未实现损失为164404000美元；连续未实现损失12个月或更长时间的证券公允价值为493562000美元，未实现损失为125872000美元[40] - 截至2022年9月30日，美国国债和美国政府赞助企业证券摊余成本为149549000美元，公允价值为127816000美元，未实现损失为21733000美元[34] - 截至2022年9月30日，州和政治分区证券摊余成本为686456000美元，公允价值为549028000美元，未实现损失为137528000美元，未实现收益为100000美元[34] - 截至2022年9月30日，公司债券摊余成本为4386000美元，公允价值为4083000美元，未实现损失为303000美元[34] 贷款业务关键指标变化 - 截至2022年9月30日，贷款余额为23.93484亿美元，净递延贷款成本为649.7万美元，信用损失准备为2728.2万美元，净贷款为23.72699亿美元[45] - 截至2021年12月31日，贷款余额为23.28682亿美元，净递延贷款成本为240万美元，信用损失准备为2938.6万美元，净贷款为23.01696亿美元[45] - 2022年第三季度，信用损失准备期初余额为2745.4万美元，计提43.3万美元，贷款冲销78.3万美元，收回17.8万美元，期末余额为2728.2万美元[47] - 截至2022年9月30日九个月，信用损失准备金期末余额总计2728.2万美元，其中商业房地产为1481.3万美元，商业为368.2万美元，住宅房地产为494.9万美元，消费者为383.8万美元[48] - 截至2021年9月30日三个月，信用损失准备金期末余额总计2313.6万美元，其中商业房地产为1156.1万美元，商业为373万美元，住宅房地产为411.8万美元，消费者为372.7万美元[49] - 截至2021年9月30日九个月，信用损失准备金期末余额总计2313.6万美元，其中商业房地产为1156.1万美元，商业为373万美元，住宅房地产为411.8万美元，消费者为372.7万美元[50] - 截至2022年9月30日，非应计贷款总计1215.7万美元，逾期90天以上仍计提利息的贷款为81.9万美元；截至2021年12月31日，非应计贷款总计1547万美元，逾期90天以上仍计提利息的贷款为72.5万美元[52] - 截至2022年9月30日，30 - 59天逾期贷款总计504.5万美元，60 - 89天逾期贷款总计161.4万美元，逾期90天以上且非应计贷款总计1297.6万美元，总逾期贷款为1963.5万美元，未逾期贷款为23803.46万美元，贷款总额为23999.81万美元[53] - 截至2021年12月31日，公司总贷款逾期金额为25,086千美元，未逾期贷款金额为2,305,996千美元，总贷款金额为2,331,082千美元[55] - 2022年9月30日和2021年12月31日，公司总债务重组金额分别为380万美元和390万美元，特定准备金分别为10.8万美元和10.9万美元[56] - 2022年第三季度，贷款条款修改包括贷款利率降低1.000% - 3.750%，到期日延长5 - 120个月；2021年同期贷款利率降低0.250%，到期日延长193个月[57] - 2022年前三季度，贷款条款修改包括贷款利率降低1.000% - 3.750%，到期日延长5 - 183个月；2021年同期贷款利率降低0.250% - 4.075%，到期日延长22天 - 361个月[57] - 2022年第三季度，商业贷款修改前未偿还记录投资为15千美元，修改后为11千美元；总贷款修改前为327千美元，修改后为328千美元[58] - 2022年和2021年前三季度，因未偿还债务重组，公司分别有3.6万美元和1.5万美元、9.1万美元的冲销，信贷损失拨备分别增加3.6万美元和1.5万美元、9万美元[63] - 2022年前三季度，有三笔住宅房地产贷款在债务重组修改后十二个月内违约，其中两笔在9月30日逾期；2021年有两笔商业贷款、一笔住宅贷款和一笔间接贷款违约，一笔商业贷款在9月30日逾期[63][65] - 公司为受COVID - 19影响行业的借款人提供3 - 12个月延期还款，截至2022年9月30日，无因COVID - 19相关问题延期的借款人[66] - 公司在PPP计划期间为2134个商业客户提供2.564亿美元贷款，截至2022年9月30日，已收到2.564亿美元还款，约占2020年贷款的99.99%；2021年处理1.079亿美元新贷款，已收到1.073亿美元还款，约占2021年贷款的99.42%[67] - 公司将贷款分为特别关注、次级、可疑和通过评级四类，对超过100万美元的商业贷款和商业房地产贷款持续监控[68][69][70] - 截至2022年9月30日，总贷款为1563889000美元，其中通过类贷款为1508378000美元，关注类贷款为23620000美元，次级类贷款为31891000美元[72] - 截至2021年12月31日，总贷款为1555497000美元，其中通过类贷款为1493840000美元，关注类贷款为28903000美元，次级类贷款为32754000美元[72] - 2022年9月30日，1 - 4户家庭住宅房地产投资组合中，其他房地产和止赎房产分别为0美元和33000美元[72] - 2021年12月31日，1 - 4户家庭住宅房地产投资组合中，其他房地产和止赎房产分别为0美元和93000美元[72] - 2022年9月30日，1 - 4户家庭住宅房地产贷款中，执行中贷款为469893000美元，不良贷款为3594000美元，总贷款为473487000美元[74] - 2021年12月31日，1