公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产为33.24524亿美元，较2020年12月31日的30.71148亿美元增长8.25%[8] - 2021年第一季度，公司总利息和股息收入为2.779亿美元，较2020年同期的2.7717亿美元增长0.26%[12] - 2021年第一季度，公司总利息支出为2523万美元，较2020年同期的5415万美元下降53.41%[12] - 2021年第一季度，公司净利息收入为2.5267亿美元，较2020年同期的2.2302亿美元增长13.3%[12] - 2021年第一季度，公司非利息收入为1.0583亿美元，较2020年同期的7870万美元增长34.47%[12] - 2021年第一季度，公司非利息支出为1.7768亿美元，较2020年同期的1.8737亿美元下降5.17%[12] - 2021年第一季度，公司税前收入为1.7657亿美元，较2020年同期的1.0335亿美元增长70.85%[12] - 2021年第一季度，公司净利润为1.4556亿美元，较2020年同期的8639万美元增长68.49%[12] - 2021年第一季度，公司基本每股收益为0.52美元，较2020年同期的0.30美元增长73.33%[12] - 2021年第一季度，公司全面收益（亏损）为2456万美元，而2020年同期为亏损1215万美元[15] - 2021年和2020年留存收益期末余额分别为147,583美元和114,351美元，2021年净收入为14,556美元，2020年为8,639美元[18] - 2021年和2020年累计其他综合收益（损失）期末余额分别为9,932美元和 - 28美元，2021年其他综合（损失）为 - 12,100美元，2020年为 - 9,854美元[18] - 2021年和2020年库藏股期末余额分别为 - 18,359美元和 - 19,940美元[18] - 2021年和2020年股东权益总额分别为347,355美元和303,597美元[18] - 2021年和2020年经营活动产生的净现金分别为7,037美元和5,781美元[20] - 2021年和2020年投资活动产生的净现金分别为 - 154,932美元和3,220美元[20] - 2021年和2020年融资活动产生的净现金分别为219,659美元和3,346美元[20] - 2021年和2020年现金及现金等价物净增加额分别为71,764美元和12,347美元，期末余额分别为326,385美元和83,107美元[20] - 2021年第一季度基本每股收益为0.52美元，稀释每股收益为0.51美元；2020年同期基本每股收益为0.30美元，稀释每股收益为0.30美元[155] - 2021年第一季度基于股票的薪酬费用为33万美元，2020年同期为33.7万美元；截至2021年3月31日，与未归属股份相关的未确认薪酬费用为190万美元，预计在2.9年内确认[157] - 2021年第一季度其他综合损失为1210万美元，2020年同期为985.4万美元[161][162] - 2021年3月31日，合并普通股一级资本比率为13.49%，银行一级风险加权资本比率为12.89%[169] - 2020年12月31日，合并总风险加权资本比率为14.72%，银行一级杠杆比率为9.10%[169] - 2021年第一季度，合并净利息收入为2526.7万美元，净收入为1455.6万美元[172] - 2020年第一季度，合并净利息收入为2230.2万美元，净收入为863.9万美元[172] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司证券回购协议分别为490万美元和220万美元[173] - 2021年3月31日，长期联邦住房贷款银行预付款为6500万美元，加权平均利率为1.38%[176] - 2021年3月31日和2020年12月31日，长期和短期FHLB预付款抵押品分别为61010万美元和69450万美元[177] 公司股本与股份相关情况 - 截至2021年3月31日，公司有50,000,000股授权并可发行，流通股为28,236,691股[26] - 2017年股权奖励计划最多可授予80万股，截至2021年3月31日，已授予19062份基于服务时间的股份奖励和52249份基于绩效的股份奖励，仍有325004股可授予[156] 公司业务收购情况 - 2020年1月7日，公司完成对Maple Leaf Financial的收购，交易涉及现金和1398229股股票，总计4300万美元[46] - 收购产生760万美元商誉，记录在资产负债表上[47] - 收购Maple Leaf时，转移的总对价公允价值为4297.7万美元，收购资产公允价值为2.76398亿美元，承担负债公允价值为2.40995亿美元[49] 公司会计政策与准则相关 - 公司根据CARES和HEROES法案的会计救济条款，将当前预期信用损失（CECL）会计标准的采用从2020年1月1日推迟至2021年1月1日[45] - 公司于2021年1月1日采用当前预期信用损失模型（CECL），记录一次性权益调整190万美元（税后），使信用损失准备增加250万美元[31][45] - 公司于2020年1月1日采用ASU 2017 - 04，该准则简化了商誉减值测试，采用后对合并财务报表无影响[41] - 公司截至2021年3月31日仍在评估ASU 2020 - 04，尚未采用该准则[40] 公司证券投资组合情况 - 截至2021年3月31日，可供出售投资证券组合摊销成本为790,294千美元，公允价值为802,866千美元；2020年12月31日，摊销成本为547,711千美元，公允价值为575,600千美元[52] - 2021年第一季度，证券组合出售所得款项为2620万美元，实现总收益406.0千美元，总损失22.6千美元；2020年同期出售所得款项为1510万美元，实现总收益256千美元，总损失为0 [52] - 截至2021年3月31日，债务证券组合按预期到期情况，一年内到期摊销成本3,006千美元，公允价值3,044千美元；一至五年到期摊销成本5,430千美元，公允价值5,685千美元等[55] - 截至2021年3月31日，有未实现损失的可供出售投资证券公允价值总计252,735千美元，未实现损失7,398千美元；2020年12月31日，公允价值91,251千美元，未实现损失506千美元[56] - 截至2021年3月31日，公司证券组合包含767只证券，其中153只处于未实现损失状态，未对可供出售证券计提信用损失准备[57] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，3级投资证券的公允价值 immaterial[118] - 截至2020年12月31日，投资证券的账面价值为809,768千美元，其中1级为648千美元，2级为802,862千美元，3级为4千美元[125] - 截至2021年3月31日，投资证券的账面价值为582,481千美元，其中1级为538千美元，2级为575,596千美元，3级为4千美元[127] - 截至2020年12月31日和2021年3月31日，贷款收益率维持条款和利率互换的账面价值均为2,721千美元和4,221千美元[125][127] - 2021年第一季度和2020年，1级和2级之间无重大转移[127] - 2021年3月31日，按公允价值计量的可供出售投资证券（Level 3）期末余额为4000美元，2020年为5000美元[129] 公司贷款业务相关情况 - 截至2021年3月31日，发放贷款总额为1,785,855千美元，2020年12月31日为1,805,661千美元；收购贷款总额2021年3月31日为251,616千美元，2020年12月31日为272,150千美元[59] - 截至2020年12月31日，ASC 310下购买的信用受损贷款未偿还余额总计1,178千美元，账面价值917千美元[61] - 2021年第一季度，信用损失准备期初余额为22,144千美元，期末余额为24,935千美元[62] - 2021年第一季度，商业房地产信用损失准备期初余额10,824千美元，期末余额8,844千美元[62] - 2021年第一季度，商业信用损失准备期初余额5,073千美元，期末余额5,450千美元[62] - 截至2020年3月31日三个月，信贷损失拨备期初余额总计14487000美元，期末余额总计14952000美元[63] - 截至2020年12月31日，商业房地产、商业、住宅房地产和消费者贷款的期末拨备余额分别为10497000美元、4920000美元、3536000美元和2523000美元[65] - 截至2020年12月31日，未记录相关拨备的贷款未偿本金余额为4223000美元，记录投资为3025000美元；记录拨备的贷款未偿本金余额为3657000美元，记录投资为3588000美元，贷款损失拨备为436000美元[66] - 2020年第一季度，无相关拨备记录的贷款平均记录投资为3451000美元，利息收入为55000美元；有拨备记录的贷款平均记录投资为852000美元，利息收入为9000美元[69] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，发放贷款的非应计贷款分别为5030000美元和5792000美元，逾期90天以上仍计息的贷款分别为299000美元和760000美元[72] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，收购贷款的非应计贷款分别为5520000美元和5713000美元，逾期90天以上仍计息的贷款分别为791000美元和1570000美元[72] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，总贷款的非应计贷款分别为10550000美元和11505000美元，逾期90天以上仍计息的贷款分别为1090000美元和2330000美元[72] - 截至2021年3月31日，总贷款逾期金额为1.8823亿美元，未逾期贷款为20.18581亿美元，总计20.37404亿美元[75] - 截至2020年12月31日，总贷款逾期金额为2.3132亿美元，未逾期贷款为20.54912亿美元，总计20.78044亿美元[76] - 2021年3月31日和2020年12月31日，问题债务重组总额分别为390万美元和410万美元[77] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司分别为问题债务重组中条款已修改的贷款分配了9.4万美元和8.1万美元的专项准备金[77] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司均无向被归类为问题债务重组贷款的借款人提供额外贷款的承诺[77] - 2021年第一季度，问题债务重组贷款条款包括贷款利率降低4.075%和到期日延长22天[78] - 2020年第一季度，问题债务重组贷款条款包括本金和/或利息延期以及到期日延长168至180个月[78] - 截至2021年3月31日，发起贷款逾期金额为850.8万美元，未逾期贷款为1.777292亿美元，总计1.7858亿美元[75] - 截至2020年12月31日，发起贷款逾期金额为1237.2万美元，未逾期贷款为1.793539亿美元，总计1.805911亿美元[76] - 截至2021年3月31日，收购贷款逾期金额为1031.5万美元，未逾期贷款为2412.89万美元，总计2516.04万美元[75] - 截至2021年3月31日和2020年3月31日的三个月内，贷款重组后未偿记录投资分别为21.3万美元和47.7万美元[80] - 2021年和2020年3月31日结束的三个月内，冲销分别为2万美元和5000美元，信贷损失拨备分别增加2万美元和5000美元[80] - 2021年3月31日结束的三个月内，有一笔住宅房地产贷款在债务重组修改后十二个月内出现付款违约[81] - 2020年3月31日结束的三个月内，有两笔商业农田贷款和一笔商业贷款在债务重组修改后十二个月内出现付款违约[83] - 截至2021年3月31日，各类型贷款延期付款余额总计16584美元[84] - 公司在PPP计划期间为