总资产 - 总资产在2023年12月31日增加了3.8%，达到了4.543亿美元，主要是由于总贷款增加了6.3%[66] 现金及现金等价物 - 现金及现金等价物在2023年12月31日减少了29.4%，至1.17亿美元，主要是由于贷款资金增加和其他银行存款减少[66] 投资证券 - 投资证券可供出售在2023年12月31日减少了0.9%，至5,730万美元，主要是由于购买了600万美元的证券，收到了700万美元的本金支付，以及证券组合的未实现收益增加了617,000美元[66] 净利润 - 2023年12月31日三个月的净利润增加了200万美元，达到了937,000美元，同比增长188.7%[69] 利息和股息收入 - 2023年12月31日三个月的利息和股息收入增加了120万美元，达到了5.4百万美元，同比增长28.4%[69] 贷款利息收入 - 2023年12月31日三个月的贷款利息收入增加了100万美元，达到了4.9百万美元，同比增长26.2%[70] 证券利息收入 - 2023年12月31日三个月的证券利息收入增加了10万美元，达到了44.2万美元，同比增长29.2%[70] 利息支出 - 2023年12月31日三个月的利息支出增加了83.3万美元，达到了170万美元，同比增长96.7%[70] 净利息收入 - 2023年12月31日三个月的净利息收入减去信贷损失净额增加了270万美元，达到了3.6百万美元，同比增长316.5%[70] 非利息收入 - 2023年12月31日三个月的非利息收入增加了32.6万美元，达到了89万美元，同比增长57.8%[71] 非利息支出 - 2023年12月31日三个月的非利息支出增加了55.8万美元，达到了330万美元，同比增长20.4%[71] 所得税费用 - 2023年12月31日三个月的所得税费用为21.8万美元，同比增长18.9%[72] FHLB借款 - 2023年12月31日，FHLB借款利息支出减少了61.3%，为104,000美元，主要是由于借款平均余额减少了80.3%[74] 净利息收入减除信贷损失准备 - 2023年12月31日，净利息收入减除信贷损失准备增加了42.6%，达到1050万美元[74] 非利息收入增加 - 2023年12月31日，非利息收入增加了20.6%，达到220万美元，主要来自存款账户服务费和贷款出售收益的增加[74] 利息率差距和净利息差 - 我们的利息率差距下降了53个基点，为2.67%，净利息差下降了四个基点，为3.33%[74] 贷款减值准备 - 我们录得了2023年12月31日的贷款减值准备99,000美元，相比2022年12月31日的280万美元[74] 非利息支出增加 - 我们的非利息支出增加了9.2%，达到910万美元，主要是由于薪资和员工福利的增加[74] 现金流量 - 我们的现金流量主要来自运营活动，投资活动和融资活动，2023年12月31日净现金流量减少了490万美元[80] 融资能力 - 我们有能力从FHLB借款剩余可用额度约为4090万美元，也可以参与联邦储备委员会的银行期限融资计划[79] 通货膨胀影响 - 公司主要受通货膨胀影响体现在增加的运营成本上[81] 商业地产贷款对象 - 商业地产贷款主要针对经验丰富、不断增长的小型和中型业主和投资者[82] 商业地产贷款贷款-价值比 - 商业地产贷款的贷款-价值比一般限制在购买价格或评估价值的75%以下[82]