公司业务范围 - 公司经营分为全球财富管理、机构集团和其他三个部分[13] - 公司通过经纪人子公司向美国、欧洲和加拿大客户提供证券相关金融服务[14] - 2023年12月，私人客户组织在48个州的398个分支机构中拥有2278名财务顾问[15] - 公司提供广泛的投资和服务，包括股票、固定收益证券、优先股、投资信托等[16] - 公司提供零售和商业银行服务，包括个人贷款计划和商业贷款计划[21] 金融服务 - 公司通过Stifel Bancorp提供基于证券价值的贷款服务[19] - 资产管理业务主要通过投资咨询费用产生收入[20] - 机构集团包括研究、股票和固定收入机构销售和交易、投资银行、公共融资和联合[22] - 研究部门发布跨多个行业组的研究，提供及时、富有见地和可操作的研究[23] - 投资银行活动包括提供财务咨询服务，主要涉及并购和公开发行和私募债券和股票证券[25] 风险管理 - 公司的风险管理涵盖市场、信用、资本和流动性、运营、监管和法律等方面[534] - 公司采用企业风险管理政策和程序，董事会风险管理委员会定期审查和讨论风险评估和管理政策[535] - 公司面临市场风险，主要涉及利率和股价变动[536] - 公司通过产品管理交易业务，建立交易部门负责每种产品的风险和盈利能力[539] - 公司对利率风险进行管理，通过设置和监控限额，并进行套期保值[543] - 公司通过衍生工具暴露于信用和市场风险，通过与高质量交易对手进行交易来最小化信用风险[553] 法律合规 - 公司已实施政策、流程和培训，以满足有关反洗钱、经济制裁和反贿赂腐败的美国和非美国法律法规的合规义务[83] - 公司的公共公司地位使其受到美国证券交易委员会、纽约证券交易所和芝加哥证券交易所制定的公司治理要求的约束[90] - 公司的首席执行官是 Ronald J. Kruszewski，担任董事会主席和首席执行官[91] - 公司的高管团队包括 Thomas W. Weisel、James M. Zemlyak、Thomas B. Michaud、Victor J. Nesi、Mark P. Fisher、James M. Marischen[91] - 公司已实施内部政策、流程和培训，以满足有关金融隐私和数据安全的要求[87] 监管要求 - 公司作为金融服务行业参与者的监管和监督框架的主要要素概述[48] - 公司作为金融控股公司受监管，包括资本要求，由美联储监管[50] - Stifel Bank & Trust和Stifel Bank是由美联储和消费者金融保护局监管、监督和审查的州立银行[51] - 美联储、美国财政部和美国联邦存款保险公司发布了最终的美国规则，实施了巴塞尔委员会制定的巴塞尔III资本框架[54] - 我们受到“沃尔克规则”的约束，该规则一般禁止银行控股公司及其子公司和关联公司从事自营交易[64]