财务指标及报告说明 - 期间末分配有形股本按各业务风险加权资产的13.5%（2022年：13.5%）计算，经资本扣除调整，不包括商誉和无形资产[17] - 非国际财务报告准则业绩指标能为财务报表读者提供有价值信息，但不能替代国际财务报告准则指标，相关计算和最直接可比的国际财务报告准则指标信息见第315至319页附录[16] - 文档包含非国际财务报告准则业绩指标，如剔除诉讼和行为的归属利润/（亏损）等，各指标有对应的国际财务报告准则可比指标[17][18] - 文档中涉及的财务信息、要约和上市等内容在不同页码有详细说明，如合并报表和其他财务信息在第322 - 420、425 - 426页[13] 前瞻性陈述相关 - 文档包含前瞻性陈述，实际结果可能与陈述有重大差异，影响因素众多且部分超出公司控制[19] - 公司对前瞻性陈述无公开更新或修订义务[20] 投资者沟通与术语说明 - 公司预计未来季度将不时与全球投资者讨论相关事宜[15] - 公司是债务资本市场的频繁发行人，通过正式路演和其他临时会议与投资者会面[15] - 相关未在适用监管指南或国际财务报告准则中定义的术语，可在公司投资者关系网站的结果词汇表中查看解释[15] 数据来源说明 - 文档中市场和其他数据部分信息来自Datastream等外部来源，公司无法保证其准确性[21] 宏观环境与目标 - 2024年超70个国家举行选举，存在乌克兰和中东冲突、中美关系、经济不确定性、高通胀和利率、高系统性风险和波动性等问题[41] - 2026年目标：有形股本回报率>10%（不包括无机活动约10.5%），2024 - 2026年总派息，集团净利息收入（不包括巴克莱投资银行和总部）约107亿英镑，继续目标CET1比率为13 - 14%[45] 巴克莱英国业务数据 - 巴克莱英国业务：税前利润29亿英镑，风险加权资产735亿英镑，净资产收益率14.0%，有形股本回报率19.2%，税前利润46亿英镑[54] - 巴克莱英国有2000万个人银行客户、100万商业银行业务客户和约500万信用卡账户[51] - 2022年巴克莱英国业务收入73亿英镑，运营费用43亿英镑，税前利润26亿英镑，净资产收益率13.8%，有形净资产收益率18.7%，2023年净资产收益率达19.2%[58][57] - 2023年巴克莱英国业务帮助超10.3万首次购房者，为超100万客户提供储蓄产品，支持超4.7万新初创或扩张客户，获英国政府1200万英镑数字增长赠款[57][59] - 2023年巴克莱英国业务净推荐值升至+17，投诉量因特定问题和欺诈增加[92][93] 巴克莱企业银行数据 - 巴克莱企业银行客户较2021年增长超10%，平均客户关系达18年[51] 巴克莱私人银行和财富管理业务说明 - 巴克莱私人银行和财富管理是英国最大的银行主导的私人银行和财富管理业务之一，服务超高净值和高净值客户[51] 巴克莱投资银行业务数据 - 巴克莱投资银行是全球同行中领先的非美国投资银行，有20多年美国信用卡业务经验，与20个客户合作伙伴合作，拥有约2000万客户[51] - 2022年巴克莱企业与投资银行收入134亿英镑，净资产收益率10.3%，有形净资产收益率10.2%，2023年投资银行业务收入同比降16%[64] - 巴克莱企业与投资银行在投资银行业务全球排名第六，全球市场业务排名升至第五，前100大客户收入同比增5%[65][69] - 过去五年巴克莱企业与投资银行在主要服务业务排名从第7升至并列第5，2023年固定收益融资业务排名并列第1[71] 巴克莱美国消费者银行业务数据 - 巴克莱美国消费者银行在美国信用卡发行商中排名第9，在美国合作伙伴市场排名第6，优质客户平均FICO评分>750[51] - 巴克莱美国消费者银行零售存款同比增长，与Breeze Airways、Xbox等达成合作，移动应用评分升至4.7星[80][81] 巴克莱消费者、卡与支付业务数据 - 2022年巴克莱消费者、卡与支付业务收入45亿英镑，运营费用31亿英镑，税前利润7000万英镑，有形净资产收益率10.0%，净资产收益率8.4%，2023年净资产收益率5.9%[82][80] 巴克莱消费者银行欧洲业务数据 - 巴克莱消费者银行欧洲业务存款同比增长206%，推出应用内通话功能[84] 收购相关 - 收购乐购银行预计在完成后第一年产生约4亿英镑的年化净利息收入[50] 长期趋势 - 2021年提出三个长期趋势：技术对消费产品和服务的影响、资本市场作为全球增长主要驱动力的作用、全球经济向低碳经济转型[37] 可持续发展目标与成果 - 巴克莱致力于到2030年促成1万亿美元可持续和转型融资，助力客户向净零排放过渡[73] - 2023年公司促成678亿美元的社会、环境和可持续性相关融资，新的1万亿美元目标在2023 - 2030年期间推进良好[126,129] - 2023 - 2030年公司计划促成1万亿美元的可持续和转型融资，2023年已促成678亿美元[156] - 2018 - 2030年公司计划促成1000亿英镑的绿色融资，累计已促成259亿英镑[156] - 公司承诺到2027年底投资至多5亿英镑自有资金支持气候科技，截至目前已向21家创新公司投资1.38亿英镑[141] - 到2027年底公司计划投资至多5亿英镑于全球气候科技初创企业，已投资1.384亿英镑，授权投资额为4949万英镑[156] - 自2024年2月9日起，公司不为上游石油和天然气扩张项目及相关基础设施项目提供项目融资和其他直接融资[154] - 自2024年2月9日起，公司不为非常规油气项目（包括亚马逊生物群落、超深水和超重油项目）提供直接融资[154] - 自2024年2月9日起，公司不为新建或重大扩建的动力煤煤矿及相关基础设施项目提供项目融资[154] - 自2024年2月9日起，公司不为新建或重大扩建的动力煤发电厂提供项目融资[154] - 公司2022年底宣布新目标，要促成1万亿美元的可持续和转型融资[179] - 2023年公司提前实现到2030年将范围1和2基于地点的温室气体排放量减少50%的里程碑，实际减少51%[198] - 2023年公司继续为全球房地产组合采购100%可再生电力[198] - 2023年公司继续实现范围1和2基于市场的温室气体排放量减少90%的目标，实际减少93%[198] - 到2025年公司全球房地产组合可再生电力采购目标为100%，2022年和2023年完成度均为100%[205] - 以2018年为基准，到2025年公司范围1和2的温室气体排放（基于市场）目标减少90%，2022年完成91%，2023年完成93%[205] - 到2025年公司英国公司汽车电动化目标为100%，2022年完成55%，2023年完成88%[205] - 到2030年公司所有公司汽车电动或超低排放车辆目标为100%，2022年完成24%，2023年完成42%[205] - 以2018年为基准，到2030年公司范围1和2的温室气体排放（基于地点）目标减少50%，2022年完成43%，2023年完成51%[205] - 到2035年公司企业办公室平均能源使用强度目标为115kWh/m²/年，2023年为228kWh/m²/年，较2018年基线下降27%[205] - 到2035年公司现场可再生电力装机容量目标为10MW，2022年为0.30MW，2023年为0.40MW，占总用电量不到1%[205] - 2023年公司基于地点的范围1、2、3温室气体排放总量分别为15.3千吨、87.2千吨、633.3千吨，总计735.8千吨；2022年分别为20.2千吨、99.8千吨、695.8千吨，总计815.8千吨[211] 可持续金融市场机会 - 能源转型融资在当前政策等条件下，10年可寻址机会超16万亿美元，若政策等提升可达24万亿美元[182][183] - 可持续金融工具到2030年在北美、欧洲和亚太（不含中国）年发行机会估计为3.5 - 6万亿美元[185] - 除绿色债券和贷款外的ESG债务，基于公司全球市场份额，10年累计融资机会估计为400 - 650亿美元[186] - 2022年市场审查显示，英国零售和商业银行业务可持续机会市场规模估计为6400亿美元 - 1万亿美元[188] 可持续金融战略 - 公司制定了集团可持续金融战略并于2023年7月提交董事会讨论[189] 行业层面分析计划 - 公司计划基于2022/2023年TNFD LEAP试点开展进一步行业层面分析[177] 数据修订说明 - 2022年公司报告供应链温室气体排放减少8%，因数据修订导致2018年基线增加和2022年指标重新计算[206] - 2022年公司报告的废物转移绩效从65%重新计算为49%，以考虑外部数据的更新[206] 多元化与员工相关 - 2023年公司研究生招聘中女性占比超36%，本科发现多样性计划聚焦为代表性不足的少数族裔展示成功职业道路[101] - 2023年底，英国和美国同事中来自代表性不足族裔的比例分别为5.1%和21%，公司计划到2025年底分别再增加12.5%和5%[102] - 公司设定新目标，到2025年底将英国和美国代表性不足族裔的董事总经理数量增加50%至84人，2023年底为55人[103] - 2023年秋季员工观点调查中，员工幸福感指数得分升至88%，同比提高2个百分点[104] - 公司员工敬业度提高2个百分点至86%，构成敬业度得分的三个问题均有改善[113] - 公司目标是到2025年底董事总经理和董事级别女性占比达33%，2023年为30%[103,114] - 2023年公司通过相关项目提升技能的人数为260万（2022年为270万），新投资聚焦为服务不足社区的人们提供有针对性的支持[131]