财务数据关键指标变化 - 2023年前三季度总利息收入14.41亿美元，2022年同期为8.77亿美元[14] - 2023年前三季度总利息支出4.49亿美元，2022年同期为0.92亿美元[14] - 2023年前三季度净利息收入9.92亿美元，2022年同期为7.85亿美元[14] - 2023年前三季度净利润4.34亿美元，2022年同期为3亿美元[14] - 2023年前三季度普通股股东可获得净利润4.28亿美元，2022年同期为2.94亿美元[14] - 2023年前三季度基本每股收益1.19美元，2022年同期为0.84美元[14] - 2023年前三季度综合收益4.09亿美元，2022年同期亏损1600万美元[15] - 2023年第三季度末股东权益总额58.94亿美元，2022年同期为54.06亿美元[16] - 2023年前三季度非利息收入2.41亿美元，2022年同期为2.43亿美元[14] - 2023年前三季度非利息支出6.5亿美元，2022年同期为6.15亿美元[14] - 截至2023年9月30日九个月，公司综合收益为43400万美元，2022年同期为30000万美元[17,18] - 截至2023年9月30日九个月，公司经营活动提供的净现金流为44300万美元，2022年同期为104100万美元[18] - 截至2023年9月30日九个月，公司投资活动使用的净现金流为172400万美元，2022年同期为241300万美元[18] - 截至2023年9月30日九个月，公司融资活动提供的净现金流为124400万美元，2022年同期为15500万美元[18] - 截至2023年9月30日，公司现金及现金等价物期末余额为16.37亿美元，2022年同期为22.76亿美元[18] - 2023年9月30日止三个月，联邦和州当期所得税为1.5亿美元，2022年同期为3.4亿美元；递延所得税为4000万美元，2022年同期为1000万美元；总所得税为1.9亿美元，2022年同期为3.5亿美元；法定联邦税率为21.0%，有效税率为11.5%，2022年同期为20.7%[162] - 2023年9月30日止九个月，联邦和州当期所得税为8.7亿美元，2022年同期为6.8亿美元；递延所得税为4000万美元，2022年同期为9000万美元；总所得税为9.1亿美元，2022年同期为7.7亿美元；法定联邦税率为21.0%，有效税率为17.4%，2022年同期为20.5%[162] - 2023年9月30日和2022年12月31日，净递延所得税资产分别为1.537亿美元和1.477亿美元[163] - 2023年9月30日止九个月，未实现净收益（损失）中，债务证券为 - 2.91亿美元，衍生工具为 - 4800万美元，养老金和退休后义务为 - 4300万美元，总计 - 3.82亿美元[164] - 2023年9月30日止三个月，基本每股收益为0.40美元，稀释每股收益为0.40美元；2022年同期基本每股收益为0.39美元，稀释每股收益为0.38美元[167] - 2023年9月30日止九个月，基本每股收益为1.19美元，稀释每股收益为1.18美元；2022年同期基本每股收益为0.84美元，稀释每股收益为0.83美元[167] - 2023年9月30日止九个月，利息支付为4.2亿美元，2022年同期为8800万美元；所得税支付为9400万美元，2022年同期为5600万美元[168] - 截至2023年9月30日，按公允价值定期计量的资产总额为33.82亿美元，负债总额为4.69亿美元；截至2022年12月31日，资产总额为34.62亿美元，负债总额为4.11亿美元[179][180] - 2023年前九个月和2022年期间，各层级之间没有资产或负债的转移[182] - 截至2023年9月30日，按公允价值非定期计量的抵押依赖贷款、SBA服务资产和其他房地产的公允价值分别为3100万美元、200万美元和200万美元；截至2022年12月31日，分别为3400万美元、200万美元和300万美元[184] - 2023年前九个月按公允价值非定期计量的抵押依赖贷款账面价值为3140万美元，其中包括620万美元的已分配ACL，ACL中包含4610万美元的当期公允价值计量信贷[184] - SBA服务资产按公允价值非定期计量的账面价值为150万美元，2023年估值备抵从2022年12月31日的160万美元降至2023年9月30日的140万美元[185] - 2023年按公允价值非定期计量的其他房地产账面价值为200万美元，其中包括30万美元的估值备抵，估值备抵中包含70万美元的损失[186] - 截至2023年9月30日，现金及现金等价物的账面价值和公允价值均为16.37亿美元；截至2022年12月31日，均为16.74亿美元[188] - 截至2023年9月30日，可供出售债务证券的账面价值和公允价值均为31.45亿美元；截至2022年12月31日，均为32.75亿美元[188] - 截至2023年9月30日，持有至到期债务证券的账面价值为39.22亿美元，公允价值为34.03亿美元；截至2022年12月31日，账面价值为40.87亿美元，公允价值为36.87亿美元[188] - 截至2023年9月30日，存款的账面价值为346.15亿美元，公允价值为345.34亿美元；截至2022年12月31日，账面价值为347.70亿美元，公允价值为346.73亿美元[188] 收购相关情况 - 2022年1月22日，公司完成对Howard Bancorp, Inc.的收购，收购价值约4.43亿美元，发行34074495股普通股[30] - 收购时，Howard Bancorp, Inc.资产净值约24亿美元，包括18亿美元的贷款和存款[30] - 2022年前九个月，公司因收购Howard产生3060万美元合并费用，2023年无相关费用[32] - 收购Howard时，公司获得1.869亿美元PCD贷款和租赁，收购时建立1000万美元ACL，非信贷折扣为540万美元，首日公允价值为1.715亿美元，非PCD贷款初始拨备费用为1910万美元[33] - 2022年12月9日，公司完成对Union的收购，收购日Union净资产账面价值约11亿美元，包括7亿美元贷款和10亿美元存款，收购价值约1.26亿美元，发行9672691股普通股交换Union6008123股普通股[35] - 2023年前九个月，公司因收购Union产生220万美元合并费用，记录4100万美元核心存款无形资产[37] - 收购Union时，公司获得3690万美元PCD贷款和租赁，收购时建立180万美元ACL，非信贷折扣为50万美元，首日公允价值为3470万美元，非PCD贷款初始拨备费用为940万美元[39] 业务运营情况 - 截至2023年9月30日，公司在七个州和哥伦比亚特区运营，拥有346家分支机构[20] - 公司运营三个可报告业务板块，分别为社区银行、财富管理和保险[170] - 2023年9月30日止三个月，社区银行利息收入为5.12亿美元，2022年同期为3.42亿美元；净收入为1.49亿美元，2022年同期为1.38亿美元[174] - 2023年9月30日止九个月，社区银行利息收入为14.37亿美元，2022年同期为8.74亿美元；净收入为4.39亿美元，2022年同期为2.95亿美元[176] 会计准则采用情况 - 公司计划于2024年1月1日采用ASU 2023 - 02会计准则更新，预计对合并财务报表无重大影响[28] - 公司于2023年1月1日采用ASU 2022 - 02会计准则更新，对合并财务报表无重大影响[28] 证券投资情况 - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，AFS债务证券应计利息应收款分别为1040万美元和890万美元，HTM债务证券应计利息应收款分别为1340万美元和1400万美元[42][43] - 截至2023年9月30日，AFS债务证券摊销成本为35.2亿美元，公允价值为31.45亿美元；HTM债务证券摊销成本为39.22亿美元，公允价值为34.03亿美元[43][45] - 截至2022年12月31日，AFS债务证券摊销成本为36.22亿美元，公允价值为32.75亿美元；HTM债务证券摊销成本为40.87亿美元，公允价值为36.87亿美元[43][45] - 2023年9月30日和2022年12月31日，HTM投资组合的ACL分别为30万美元和23万美元[43] - 截至2023年9月30日，84.6%的AFS和HTM证券由美国政府支持或赞助，未实现损失是由于市场利率上升[45] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，为担保公共存款、信托存款等用途质押证券的账面价值分别为59.95亿美元和64.03亿美元，作为短期借款抵押的质押证券分别为2.81亿美元和3.48亿美元，质押证券占总证券的比例分别为88.8%和91.7%[48] - 2023年9月30日和2022年12月31日，处于未实现损失状态且未记录ACL的AFS债务证券的总公允价值分别为30.42亿美元和32.11亿美元，未实现损失分别为3.76亿美元和3.48亿美元[50] - 截至2023年9月30日，市政债券投资组合账面价值为10亿美元，平均评级为AA，100%的投资组合评级为A或更高，60%的证券来自主要业务所在州的市政当局，平均持有规模为250万美元，61%的市政债券有正式信用增强[53] - 截至2023年9月30日，公司债券投资组合账面价值为4700万美元，主要由业务范围内银行的次级债券组成，平均持有规模为280万美元[55] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，HTM投资组合的ACL分别为30万美元和23万美元，其中市政债券投资组合分别为6万美元和7万美元，其他债务证券分别为24万美元和16万美元[56] 贷款和租赁情况 - 2023年9月30日和2022年12月31日，贷款和租赁的应计利息应收款分别为1.24亿美元和9930万美元[59] - 2023年9月30日和2022年12月31日，贷款和租赁净额分别为32.151亿美元和30.255亿美元，其中商业贷款和租赁分别为20.146亿美元和19.29亿美元，消费者贷款分别为12.005亿美元和10.965亿美元[60] - 2023年9月30日和2022年12月31日，收购贷款摊销成本中包含的剩余可 accretable 折扣分别为4670万美元和5860万美元[60] - 2023年9月30日和2022年12月31日，商业房地产贷款中业主自用比例分别为29.0%和30.2%，非业主自用比例分别为71.0%和69.8%[63] - 截至2023年9月30日，商业贷款和租赁总额为201.46亿美元，消费者贷款总额为120.05亿美元，贷款和租赁总额为321.51亿美元[67][68] - 商业房地产贷款中，评级为Pass的贷款金额为110.88亿美元，Special Mention为5.65亿美元，Substandard为3.09亿美元[67] - 商业和工业贷款中，评级为Pass的贷款金额为69.95亿美元，Special Mention为1.82亿美元，Substandard为2.85亿美元[67] - 商业租赁贷款中，评级为Pass的贷款金额为5.36亿美元，Special Mention为0.01亿美元，Substandard为0.25亿美元[67] - 其他商业贷款中，评级为Pass的贷款金额为1.6亿美元[67] - 消费者直接分期贷款中，当前贷款金额为27.42亿美元，逾期贷款金额为0.12亿美元[68] - 消费者住房抵押贷款中，当前贷款金额为63.91亿美元，逾期贷款金额为0.43亿美元[68] - 消费者间接分期贷款中，当前贷款金额为14.99亿美元，逾期贷款金额为0.2亿美元[68] - 消费者信贷额度中，当前贷款金额为12.83亿美元，逾期贷款金额为0.15亿美元[68] - 当期总冲销额为6.96亿美元[68] - 截至2022年12月31日，商业房地产贷款中，通过风险评级的贷款金额为106.81亿美元，特别提及的为5.36亿美元，次级的为3.09亿美元，总计115.26亿美元[69] - 商业和工业贷款中，通过风险评级的贷款金额为67.2亿美元，特别提及的为2.51亿美元，次级的为1.6亿美元，总计71.31亿美元[69] - 商业租赁贷款中，通过风险评级的贷款金额为4.99亿美元，特别提及的为0.02亿美元，次级的为0.18亿美元，总计5.19亿美元[69] - 其他商业贷款金额为13.31亿美元[69] - 消费者贷款中，逾期贷款金额为1500万美元，当前贷款金额为52.49亿美元，逾期贷款金额为4800万美元等[69] - 直接分期付款贷款总额为8.01亿美元[69] - 住宅抵押贷款总额为14.66亿美元[69] - 贷款和租赁总额为302.55亿美元[69] - 截至2023年9月30日，总贷款和租赁为3.2151亿美元，其中逾期30 - 89天的为8000万美元，逾期超90天且