公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日，公司总资产为384.06亿美元，较2020年12月31日的373.54亿美元增长2.82%[12] - 截至2021年6月30日，公司股东权益为50.37亿美元，较2020年12月31日的49.59亿美元增长1.57%[12] - 2021年上半年综合收益为1.95亿美元，2020年同期为1.31亿美元[17] - 2021年上半年经营活动提供的净现金流为3亿美元，2020年同期使用1.58亿美元[17] - 2021年上半年投资活动提供的净现金流为3.84亿美元，2020年同期使用25.07亿美元[17] - 2021年上半年融资活动提供的净现金流为8.77亿美元，2020年同期为29.97亿美元[17] - 2021年上半年现金及现金等价物净增加15.61亿美元，2020年同期为3.32亿美元[17] - 2021年上半年末总权益为5.037亿美元，2020年同期末为4.897亿美元[16] 公司利息收支及相关收入关键指标变化 - 2021年第二季度，公司总利息收入为2.53亿美元，较2020年同期的2.81亿美元下降10%；上半年总利息收入为5.04亿美元，较2020年同期的5.87亿美元下降14.14%[13] - 2021年第二季度，公司总利息支出为0.25亿美元，较2020年同期的0.52亿美元下降51.92%；上半年总利息支出为0.53亿美元，较2020年同期的1.26亿美元下降57.94%[13] - 2021年第二季度，公司净利息收入为2.28亿美元，与2020年同期基本持平；上半年净利息收入为4.51亿美元，较2020年同期的4.61亿美元下降2.17%[13] - 2021年第二季度，公司非利息收入为0.8亿美元，较2020年同期的0.77亿美元增长3.9%；上半年非利息收入为1.63亿美元，较2020年同期的1.46亿美元增长11.64%[13] - 2021年上半年利息收入为5.04亿美元，2020年同期为5.87亿美元[161] - 2021年上半年净利息收入为4.51亿美元，2020年同期为4.61亿美元[161] - 2021年上半年贷款和租赁利息收入4.45亿美元，短期借款利息支出0.14亿美元；2020年上半年分别为5.11亿美元和0.22亿美元[117] - 净利息收入稳定在2.279亿美元，低收益银行存款增加21亿美元致生息资产收益率降低[192] - 2021年第二季度FTE基础（非GAAP）净利息收入为2.306亿美元，较2020年同期减少0.5百万美元，降幅0.2%[208] - 2021年第二季度FTE基础（非GAAP）利息收入为2.556亿美元，较2020年同期减少2840万美元，降幅10.0%[211] 公司支出及收益关键指标变化 - 2021年第二季度，公司非利息支出为1.82亿美元，较2020年同期的1.76亿美元增长3.41%；上半年非利息支出为3.67亿美元，较2020年同期的3.71亿美元下降1.08%[13] - 2021年第二季度，公司税前收入为1.27亿美元，较2020年同期的1亿美元增长27%；上半年税前收入为2.42亿美元，较2020年同期的1.58亿美元增长53.16%[13] - 2021年第二季度，公司净利润为1.02亿美元，较2020年同期的0.84亿美元增长21.43%；上半年净利润为1.95亿美元，较2020年同期的1.31亿美元增长48.85%[13] - 2021年第二季度，公司综合收益为1.07亿美元，较2020年同期的0.94亿美元增长13.83%；上半年综合收益为1.88亿美元，较2020年同期的1.61亿美元增长16.77%[14] - 2021年上半年净收入为1.95亿美元，2020年同期为1.31亿美元[161] - 2021年第二季度归属于普通股股东的净利润为9940万美元，摊薄后每股收益0.31美元，2020年同期分别为8160万美元和0.25美元[189] - 2021年第二季度归属于普通股股东的净利润为9940万美元，每股摊薄收益0.31美元，2020年同期分别为8160万美元和0.25美元[201] 公司证券相关数据关键指标变化 - 2021年6月30日和2020年12月31日，可供出售债务证券组合无信用损失准备[30] - 2021年6月30日和2020年12月31日，可供出售债务证券应计利息分别为630万美元和620万美元[30] - 2021年6月30日，可供出售债务证券（AFS）的摊销成本为30.68亿美元，公允价值为31.26亿美元；2020年12月31日，摊销成本为33.8亿美元，公允价值为34.63亿美元[31] - 2021年6月30日和2020年12月31日，持有至到期（HTM）市政债券投资组合的预期信用损失准备（ACL）均为4万美元[33] - 2021年6月30日和2020年12月31日，HTM债务证券的应计利息应收款分别为1220万美元和1250万美元[33] - 2021年6月30日，持有至到期债务证券（HTM）的摊销成本为31.35亿美元，公允价值为32.17亿美元；2020年12月31日，摊销成本为28.68亿美元，公允价值为29.73亿美元[34] - 截至2021年6月30日，按合同到期日划分，可供出售债务证券的摊销成本为30.68亿美元，公允价值为31.26亿美元；持有至到期债务证券的摊销成本为31.35亿美元，公允价值为32.17亿美元[36] - 2021年6月30日，为担保公共存款、信托存款及其他法定用途而质押的证券账面价值为53.38亿美元，2020年12月31日为53.84亿美元[37] - 2021年6月30日，作为短期借款抵押品质押的证券账面价值为4.03亿美元，2020年12月31日为4.02亿美元[37] - 2021年6月30日，质押证券占总证券的比例为91.7%，2020年12月31日为91.4%[37] - 2021年上半年和2020年上半年，证券未实现重大的已实现总收益或总损失[34] - 截至2021年6月30日，除美国政府及其机构外，公司对任何单一发行人的证券持有量均未超过股东权益的10%[37] - 2021年6月30日，可供出售（AFS）债务证券未实现损失的公允价值总计7.9亿美元，未实现损失700万美元；2020年12月31日，公允价值总计2.39亿美元，未实现损失100万美元[39] - 截至2021年6月30日，市政债券投资组合账面价值为11亿美元，平均评级为AA，100%的投资组合评级为A或更高，64%的证券来自主要业务所在州的市政当局，平均持有规模为350万美元，61%的市政债券有正式信用增强[41] - 2021年6月30日和2020年12月31日，持有至到期（HTM）投资组合的预期信用损失准备（ACL）均为4万美元，其他证券投资组合无ACL，且无逾期或非应计证券[43] 公司贷款相关数据关键指标变化 - 2021年6月30日和2020年12月31日，贷款和租赁应计利息分别为5690万美元和6290万美元；采用当前预期信用损失（CECL）模型后，购买信用受损（PCD）资产调整，增加5030万美元ACL，2021年6月30日和2020年12月31日剩余非信用折扣分别为3930万美元和5090万美元[45] - 2021年6月30日和2020年12月31日，贷款和租赁净额分别为25.111亿美元和25.459亿美元，其中商业房地产贷款分别为9.793亿美元和9.731亿美元，商业和工业贷款分别为6.619亿美元和7.214亿美元等[46] - 2021年6月30日和2020年12月31日，商业和工业类别中的薪资保护计划（PPP）贷款未偿还余额分别为16亿美元和22亿美元，由美国小企业管理局（SBA）100%担保[47] - 2021年6月30日和2020年12月31日，商业房地产贷款中业主自用比例分别为28.0%和28.1%，非业主自用比例分别为72.0%和71.9%[49] - 截至2021年6月30日，公司商业房地产贷款总额为97.93亿美元，其中通过风险评级的为89.22亿美元，特别关注类为4.92亿美元，次级类为3.79亿美元[52] - 商业和工业贷款总额为66.19亿美元，通过风险评级的为61.60亿美元，特别关注类为2.09亿美元，次级类为2.50亿美元[52] - 商业租赁贷款总额为4.77亿美元，通过风险评级的为4.58亿美元，特别关注类为0.07亿美元，次级类为0.12亿美元[52] - 其他商业贷款总额为0.80亿美元，通过风险评级的为0.64亿美元，次级类为0.01亿美元[52] - 消费者贷款中，直接分期付款总额为21.45亿美元，其中当前贷款为21.30亿美元，逾期贷款为0.15亿美元[52] - 住宅抵押贷款总额为35.05亿美元，当前贷款为34.68亿美元，逾期贷款为0.37亿美元[52] - 间接分期付款总额为12.23亿美元，当前贷款为12.15亿美元，逾期贷款为0.08亿美元[52] - 消费者信贷额度总额为12.69亿美元，当前贷款为12.57亿美元[52] - 消费者贷款总额为81.42亿美元[52] - 商业贷款总额为169.69亿美元，贷款和租赁总额为251.11亿美元[52] - 2020年12月31日，商业循环贷款总额为1.747亿美元，消费者循环贷款总额为7989万美元，贷款和租赁总额为2.5459亿美元[53] - 2020年商业房地产贷款中，风险评级为“通过”的金额为18.79亿美元，“特别提及”为5140万美元，“次级”为4600万美元[53] - 2020年商业和工业贷款中，风险评级为“通过”的金额为32.86亿美元，“特别提及”为2180万美元，“次级”为2830万美元[53] - 2020年商业租赁贷款中，风险评级为“通过”的金额为1.78亿美元，“特别提及”为1300万美元，“次级”为1300万美元[53] - 2020年消费者直接分期付款贷款中，当前金额为7.06亿美元，逾期金额为2000万美元[53] - 2020年消费者住宅抵押贷款中，当前金额为10.8亿美元，逾期金额为5200万美元[53] - 2020年消费者间接分期付款贷款中，当前金额为3.73亿美元，逾期金额为1300万美元[53] - 2020年消费者信贷额度中，当前金额为1.3亿美元[53] - 截至2021年6月30日，总贷款和租赁为251.11亿美元，其中逾期30 - 89天的为5400万美元，逾期超90天且仍计息的为700万美元，非应计贷款为1.28亿美元[55] - 截至2020年12月31日，总贷款和租赁为254.59亿美元，其中逾期30 - 89天的为7200万美元，逾期超90天且仍计息的为1600万美元，非应计贷款为1.7亿美元[55] - 2021年6月30日非应计贷款为1.28亿美元，2020年12月31日为1.7亿美元；2021年6月30日不良资产总额为1.37亿美元，2020年12月31日为1.8亿美元[57] - 2021年6月30日不良贷款与总贷款和租赁比率为0.51%，2020年12月31日为0.67%；2021年6月30日不良资产+逾期90天+其他不动产与总贷款和租赁+其他不动产比率为0.57，2020年12月31日为0.77[57] - 截至2021年6月30日，约5400万美元商业贷款为抵押依赖型[58] - 截至2021年6月30日，因新冠疫情金融中断获短期贷款修改的金额为1.7亿美元[59] - 2021年6月30日总问题债务重组（TDR）为9500万美元，2020年12月31日为9100万美元[60] - 2021年6月30日商业TDR特定准备金为140万美元，2020年12月31日为280万美元；2021年6月30日和2020年12月31日单个贷款的组合准备金分别为230万美元和250万美元[62] - 2021年6月30日其他类TDR贷款组合准备金为370万美元，2020年12月31日为410万美元[63] - 2021年上半年，690万美元重组住宅抵押贷款恢复应计状态[60] - 2021年6月30日结束的三个月，总贷款合同数量为100万份，记录投资为100万美元；六个月总贷款合同数量为300万份[67] - 2020年6月30日结束的三个月，总贷款合同数量为1100万份，记录投资为100万美元；六个月总贷款合同数量为2100万份，记录投资为300万美元[67] - 总平均贷款较2020年第二季度减少2亿美元，降幅0.8%，商业贷款增长4亿美元，增幅2.5%，消费贷款减少6亿美元，降幅7