财务数据关键指标变化 - 2021年第三季度末归属于普通股股东的净利润为2428.9万美元，较上一季度减少120万美元，较去年同期增加560万美元[208][209] - 2021年第三季度核心收益为2764.6万美元，较上一季度减少230万美元，与去年同期大致相当[208][210] - 2021年9月30日净利息收入为5500.5万美元，较去年同期增加1030万美元；净利息收益率为0.94%，较去年同期增加0.16%[213][214][215] - 2021年9月30日净有效利差为5592.5万美元，较上一季度减少60万美元，较去年同期增加410万美元；净有效利差率为0.99%，较上一季度减少0.02%，较去年同期增加0.03%[214][215][216] - 截至2021年9月30日，核心资本为11.79092亿美元，高于2020年12月31日的10.064亿美元[219] - 截至2021年9月30日，资本超过最低要求的金额为4.79506亿美元，高于2020年12月31日的3.25455亿美元[218] - 2021年第三季度归属普通股股东净收入为24,289千美元，2020年同期为18,659千美元[240] - 2021年第三季度核心收益为27,646千美元，2020年同期为27,691千美元[240] - 2021年第三季度基本核心每股收益为2.57美元，摊薄后为2.55美元；2020年同期基本为2.58美元，摊薄后为2.57美元[240] - 2021年前九个月归属普通股股东的净利润为77,691千美元，2020年同期为59,745千美元[244] - 2021年前九个月核心收益为83,543千美元，2020年同期为74,181千美元[244] - 2021年前九个月总营收为180,670千美元，2020年同期为159,107千美元[244] - 2021年前九个月总信贷相关费用为(759)千美元，2020年同期为4,597千美元[244] - 2021年前九个月总运营费用为52,866千美元，2020年同期为44,882千美元[244] - 2021年前九个月基本每股核心收益为7.77美元，2020年同期为6.92美元[244] - 2021年前九个月摊薄每股核心收益为7.71美元，2020年同期为6.88美元[244] - 2021年前九个月基本加权平均股数为10,756千股，2020年同期为10,725千股[244] - 2021年前九个月摊薄加权平均股数为10,834千股，2020年同期为10,781千股[244] - 2021年和2020年前九个月分别排除与拥有第三方受益权益的合并信托相关的利息收入3010万美元和4180万美元[256] - 净利息收入同比增加2910万美元，主要因新业务量增加1410万美元、指定金融衍生品公允价值增加980万美元、资金成本减少570万美元[257] - 净利息收入百分比增加0.12%，主要归因于指定金融衍生品净公允价值变动增加0.06%、新业务量增加0.05%[258] - 净有效利差同比增加2390万美元，主要因新业务量增加1410万美元、非GAAP资金成本减少890万美元、非应计贷款现金回收增加120万美元[263] - 净有效利差百分比增加0.07%，主要归因于净新业务量增加0.05%、非GAAP资金成本减少0.03%、非应计贷款现金回收增加0.01%[263] - 截至2021年9月30日，三个月总损失准备金期末余额为1681.6万美元，九个月为1681.6万美元[265] - 截至2020年9月30日，三个月总损失准备金期末余额为1997.2万美元，九个月为1997.2万美元[265] - 2021年第三季度担保和承诺费为315.5万美元，2020年同期为315.9万美元，九个月分别为918.2万美元和949.5万美元[267] - 2021年九个月担保和承诺费较2020年同期减少31.3万美元，降幅3%，主要因LTSPCs和表外Farmer Mac担保证券平均未偿余额减少[267] - 经核心收益调整后，2021年第三季度和九个月担保和承诺费分别为430万美元和1290万美元，2020年分别为470万美元和1450万美元[267] - 2021年9月30日，生息资产平均余额为2236745.9万美元，利息收入为28889万美元，平均利率1.72%；2020年同期平均余额为2074592.9万美元，利息收入为34428.7万美元，平均利率2.21%[257] - 2021年第三季度金融衍生品损失234.7万美元，较2020年的56.4万美元下降316%；前九个月损失112万美元，较2020年的333.9万美元增长66%[269] - 2021年第三季度其他收入58.2万美元，较2020年的59.4万美元下降2%；前九个月为160万美元，较2020年的263.9万美元下降39%[271] - 2021年第三季度运营费用1710.7万美元，较2020年的1456万美元增长17%；前九个月为5286.6万美元，较2020年的4488.2万美元增长18%[273] - 2021年第三季度所得税费用826万美元，较2020年的634万美元增长30%；前九个月为2557.9万美元，较2020年的1951.6万美元增长31%[276] - 截至2021年9月30日，公司总资产247.44亿美元，较2020年12月31日增加3.89亿美元，增幅2%；总负债235.47亿美元，增加1.84亿美元，增幅1%；总股本11.97亿美元，增加2.05亿美元，增幅21%[321] 各条业务线数据关键指标变化 - 2021年第三季度公司为服务美国农村地区的贷款机构提供25亿美元的流动性和贷款能力[205] - 截至2021年9月30日，公司未偿还业务量为231亿美元，较6月30日净增9亿美元[217][280] - 截至2021年9月30日，农场与牧场业务的表内次级资产为20419.7万美元，占比3.0%，较上一季度减少176.1万美元，占比下降0.1%；表外次级资产为7407.7万美元，占比2.8%，较上一季度减少1909.1万美元，占比下降1.0%[222] - 截至2021年9月30日和2021年6月30日，农村公用事业投资组合中有1笔次级资产，截至2020年12月31日为0笔[223] - 截至2021年9月30日，农场与牧场资产90天逾期情况：表内为52,625千美元，占比0.78%；表外为2,167千美元，占比0.08%[226] - 截至2021年6月30日，农场与牧场资产90天逾期情况：表内为56,790千美元，占比0.86%；表外为6,286千美元，占比0.26%[226] - 截至2020年12月31日，农场与牧场资产90天逾期情况：表内为34,799千美元，占比0.56%；表外为11,433千美元，占比0.48%[226] - 与上一季度末相比，农场与牧场资产90天逾期情况：表内减少4,165千美元，占比下降0.08%；表外减少4,119千美元，占比下降0.18%[226] - 与上一年年末相比，农场与牧场资产90天逾期情况：表内增加17,826千美元，占比上升0.22%；表外减少9,266千美元，占比下降0.40%[226] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，农村公用事业贷款组合无逾期；截至2021年6月30日，有1笔1000万美元的逾期贷款[227] - 2021年前三季度四项业务总净新增业务量为11.94697亿美元，2020年同期为8.71346亿美元[278] - 农场与牧场业务净增3.892亿美元，其中未偿还贷款购买量净增2.772亿美元，LTSPC相关贷款净增2.127亿美元，信托贷款净减1.006亿美元[281] - 机构信贷业务净增4.992亿美元，总业务量14亿美元，部分被0.9亿美元的还款和到期抵消[282] - 农村公用事业业务净增3740万美元，新增业务量1.139亿美元，部分被7650万美元的还款抵消[282] - 美国农业部担保业务净减420万美元，还款1.183亿美元，部分被1.141亿美元的新增业务量抵消[282] - 2021年第三季度和前九个月，农场与牧场担保证券和AgVantage证券发行额分别为14.0391亿美元和22.8044亿美元，2020年同期分别为2.4847亿美元和12.02327亿美元[286] - 截至2021年9月30日，公司四项业务未偿还业务总量为231.18791亿美元，较2020年12月31日的219.24095亿美元有所增长[290] - 2021年10月，公司完成2.8亿美元高级档和2270万美元无担保次级档的农业抵押贷款支持证券化，预计第四季度税后收益约400万美元[297] - 截至2021年9月30日，公司可再生能源融资交易未偿贷款购买余额为9270万美元[313] - 截至2021年9月30日，公司在德克萨斯州农村基础设施投资组合风险敞口约为4.05亿美元[314] - 截至2021年9月30日，公司农场与牧场贷款直接信用风险敞口为94亿美元，覆盖48个州[323] - 2021年第三季度购买的农场与牧场贷款加权平均原始贷款价值比为51%，低于2020年第三季度的55%[325] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，农场与牧场贷款加权平均当前贷款价值比分别为48%和46%[326] - 截至2021年9月30日、6月30日和2020年12月31日，公司90天逾期贷款分别为5480万美元（占农场与牧场投资组合的0.58%）、6310万美元（占0.70%）和4620万美元（占0.54%）[326] - 截至2021年9月30日，公司所有业务线90天逾期贷款占总未偿业务量的0.24%，2020年12月31日为0.21%，2020年9月30日为0.40%[329] - 截至2021年9月30日、6月30日和2020年12月31日，公司次级资产分别为2.783亿美元（占农场与牧场投资组合的2.9%）、2.991亿美元（占3.3%）和2.915亿美元（占3.4%）[333] - 2021年第三季度次级资产减少2080万美元，主要因该季度表内和表外投资组合的信用评级上调[334] - 截至2021年9月30日，按内部风险评级划分的农场与牧场当前贷款价值比有详细数据[335] - 不同当前贷款价值比区间的贷款金额不同，如0.00% - 40.00%区间贷款总额为2785109千美元[336] - 截至2021年9月30日，按发起年份统计，累计原始贷款、担保和LTSPCs总额为32101795千美元，累计净信贷损失为38634千美元，累计损失率为0.12%[339] - 按地理区域统计，西北区域累计原始贷款等金额为4173255千美元，净信贷损失为11191千美元，损失率为0.27%[339] - 按商品/抵押品类型统计，作物类累计原始贷款等金额为14829309千美元，净信贷损失为2887千美元，损失率为0.02%[339] - 截至2021年9月30日，按地理区域和商品类型划分的农场与牧场贷款中，作物类总额为4697771千美元，占比49.7%[342] - 按发起年份和商品类型统计的农场与牧场累计信贷损失中，2011年及以前作物类损失为3427千美元[344] - 截至2021年9月30日，公司对农村公用事业贷款的直接信贷敞口为28亿美元，涉及45个州[345] - 截至2021年9月30日，公司农村公用事业贷款组合无逾期情况[345] - 截至2021年9月30日，公司在AgVantage证券上未经历任何信贷损失[345] - 截至2021年9月30日，农村公用事业投资组合中，配电合作社可接受风险评级的金额为2112176000美元，发电与输电合作社为589357000美元，可再生能源为92694000美元，总计2817427000美元[348] - 截至2021年9月30日，美国农业部担保业务下的证券未出现信用损失，公司预计未来也不会产生此类损失，因此不为美国农业部证券投资组合提供损失准备金[349] - 截至2021年9月30日，农场与牧场业务的在资产负债表上的未偿还农业优势证券未偿本金余额为48亿美元，2020年12月31日为52亿美元；农村公用