公司业务 - Envestnet通过其子公司正在改变金融建议和见解的传递方式[9] - Envestnet的客户包括超过108,000名顾问，16家美国最大的20家银行，48家最大的财富管理和经纪公司，以及500多家最大的RIA和数百家FinTech公司[9] - Envestnet Wealth Solutions在2023年底的平台资产约为5.8万亿美元，由超过108,000名顾问管理着超过1910万个账户[11] - Envestnet Data & Analytics为超过1300家客户提供数据聚合、分析和数字体验平台[22] - Envestnet Data & Analytics的客户包括金融机构、金融科技创新者和金融咨询公司，其中包括20家最大的美国银行中的16家[22] - Envestnet Wealth Solutions的资产、账户数量和支持的顾问数量均呈现稳定和显著增长[19] - Envestnet在2023年处理了超过2亿笔交易，涉及30多个交易和托管合作伙伴[26] - Envestnet为市场提供了云端、开放架构、端到端技术堆栈[28] 市场前景 - 美国家庭金融资产总额截至2023年9月30日约为112万亿美元，为财富管理行业提供了巨大的机会[25] - 2023年Open Banking市场价值预计为250亿美元，预计到2030年将增长至1350亿美元[33] - 2023年替代数据市场预计将达到1360亿美元，2023年为70亿美元，年复合增长率为52%[36] 技术和数据 - Envestnet Data & Analytics通过洞察帮助公司了解用户行为模式和用户群体，为客户提供超个性化的金融健康体验[35] - 公司在2023年的技术开发成本为2.34亿美元，其中约有0.94亿美元被资本化为内部开发软件[51] 公司治理 - 公司的执行官团队包括首席执行官William Crager、首席财务官Joshua Warren和首席法律官Shelly O’Brien[68] - 公司首席执行官 William Crager 将于 2024年3月31日辞职[69] - 公司首席财务官 Joshua Warren 曾在 BlackRock, Inc. 担任管理总监[69] - 公司首席法务官 Shelly O’Brien 拥有政治学学位和法学硕士学位[69] 财务状况 - 公司于2023年12月31日与 Fidelity 签订的合同占据了总收入的16%[73] - 公司于2023年第四季度对 Envestnet Data & Analytics 报告单元的商誉进行了191.8亿美元的减值[74] - 公司于2023年第四季度对无限寿命无形资产进行了年度测试[75] - 公司截至2023年12月31日有3.175亿美元的可转换债券到期[76] - 公司与发行2.625%到期2027年的可转换债券相关的帽式认购交易可能影响其价值[80] - 公司存在与封顶购买交易相关的交易对手风险，可能会导致更多的稀释[81]