财务数据关键指标变化 - 2023年利息收入为236,165千元，2022年为250,458千元，同比下降5.7%[2] - 2023年净利息收入为187,149千元，2022年为198,335千元，同比下降5.6%[2] - 2023年除税前利润为131,091千元，2022年为132,595千元，同比下降1.1%[2] - 2023年年度利润及全面收益总额为96,636千元，2022年为96,696千元，同比下降0.1%[2] - 2023年基本及摊薄每股盈利均为0.08元，与2022年持平[2] - 2023年末总资产为2,657,317千元，2022年末为2,787,638千元，同比下降4.7%[3] - 2023年末总负债为654,603千元，2022年末为826,116千元，同比下降20.8%[3] - 2023年末净资产为2,002,714千元，2022年末为1,961,522千元，同比增长2.1%[3] - 2023年经营活动产生的现金净额为284,948千元，2022年为 - 5,463千元[5] - 2023年融资活动所用的现金净额为 - 284,041千元，2022年为 - 19,514千元[5] - 2023年净利息收入为187,149千元，2022年为198,335千元，其中贷款及垫款利息收入2023年为236,053千元，2022年为250,369千元[98] - 2023年其他净收入为 - 12,677千元，2022年为9,930千元，2022年政府补助为24,100千元，2023年无[101] - 2023年减值损失为9,500千元，2022年为 - 22,254千元，其中贷款及垫款减值损失2023年为7,836千元，2022年为 - 17,835千元[102] - 2023年除税前利润为131,091千元，2022年为132,595千元[103] - 2023年所得税开支为34,455千元，2022年为35,899千元，适用法定税率均为25%[103][104] - 2023年员工成本为17,641千元，2022年为19,349千元，包括薪金、退休计划供款等[102] - 2023年折旧开支自有固定资产为3,834千元，使用权资产为2,210千元，2022年自有固定资产为4,646千元，使用权资产为2,966千元[103] - 2023年董事及监事薪酬合计为3,330千元，其中薪金、津贴及其他实物福利为2,275千元[106] - 2022年董事及监事薪酬合计3260千元，其中董事长俞寅723千元，执行董事郑学根536千元等[107] - 2023年五名最高薪酬人士中其他人士酬金总额521千元，2022年为508千元[107] - 2023年和2022年各有一名最高薪酬人士酬金范围在零至100万港元[108] - 2023年公司权益股东应占溢利92650千元，2022年为93340千元，每股基本盈利均为0.08元[109] - 2023年末现金及现金等价物为17478千元，2022年末为16595千元[110] - 2023年除税前利润131091千元，经营所得现金330362千元；2022年除税前利润132595千元，经营所得现金38508千元[110] - 2023年初融资活动产生负债合计761878千元，年末为596457千元[111] - 2022年初融资活动产生负债合计649968千元，年末为761878千元[112] - 2023年融资现金流量总变动为 - 228597千元，2022年为46886千元[111][112] - 2023年其他总变动为50334千元，2022年为51936千元[111][112] - 2023年租赁现金流出总额中，经营现金流量内为7千元，融资现金流量内为2508千元，已付租赁租金现金流量为2515千元；2022年对应分别为19千元、3569千元、3588千元[113] - 2023年末向客户提供的贷款及垫款总额为2720846千元，净额为2522351千元；2022年末总额为2863756千元，净额为2654305千元[113][114] - 2023年末企业贷款为1146973千元，占比42%；零售贷款为1526958千元，占比57%；2022年末企业贷款为1110479千元，占比39%；零售贷款为1703428千元，占比60%[114] - 2023年末逾期贷款合计为124812千元，其中信用贷款13927千元、保证贷款103493千元、抵押贷款7392千元；2022年末逾期贷款合计为133586千元[115] - 2023年末按减值损失拨备评估方法分析，无信用减值的12个月预期信用损失的贷款及垫款总额为2468646千元，信用减值的整个存续期预期信用损失的贷款及垫款总额为124485千元等[116] - 2023年减值损失拨备年初为209451千元，年末为198495千元，年内支出（拨回）为 - 7836千元[117] - 2022年减值损失拨备年初为197684千元，年末为209451千元，年内（拨回）/支出为17835千元[118] - 2023年就12个月预期信用损失评估的未逾期亦无信用减值的贷款及垫款总余额为2468646千元[118] - 2023年就无信用减值的整个存续期预期信用损失评估的已逾期但无信用减值的贷款及垫款为327千元，未逾期亦无信用减值的为127388千元[118] - 2023年就信用减值的整个存续期预期信用损失评估的已逾期且信用减值的贷款及垫款为124485千元[118] - 2022年向客户提供的贷款及垫款净值为2654305千元人民币[119] - 2023年商誉成本为22502千元人民币，累计减值损失为4497千元人民币，账面价值为18005千元人民币[119] - 2023年12月31日固定资产账面净值为3.4413亿元，2022年12月31日为3.7504亿元[129] - 2023年12月31日使用权资产为303.9万元，2022年12月31日为207.2万元[130] - 2023年12月31日其他资产为245.9万元，2022年12月31日为148.1万元[131] - 2023年12月31日计息借款总计5.93519亿元，2022年12月31日为7.59932亿元[132] - 2023年公司在中国交易平台发行融资产品获1.24亿元融资，年利率4.40% - 4.90%，偿还2.816亿元融资，年末余额4110万元[133] - 2023年公司偿还600万欧元融资，年末余额2470万欧元，其中2220万欧元年利率4.00% - 4.25% [134] - 2023年公司在欧元区获1.408亿元离岸人民币融资，年利率6.40% - 6.50%，偿还2010万元融资，年末余额3.372亿元[135] - 2023年12月31日租赁负债现值为293.8万元，2022年12月31日为194.6万元[137] - 2023年12月31日应计费用及其他应付款项为2329万元，2022年12月31日为2128万元[138] - 2023年末应付所得税余额为3485.6万元，2022年末为4295.8万元；2023年已确认递延税项资产为6167.1万元，2022年为5881.4万元[138] - 2023年12月31日，租赁负债及使用权资产产生的递延税项资产结余分别为人民币73.4万元及人民币75.9万元[139] - 2023年初综合权益总计136.4597亿元，年末为130.5312亿元，年内综合收益总额为 - 1208.5万元，批准过往年度股息4720万元[140] - 2022年初综合权益总计141.6936亿元，年末为136.4597亿元，年内综合收益总额为666.1万元，批准过往年度股息5900万元[140] - 2023年6月29日，公司批准向全体权益股东宣派现金股息每股人民币0.04元，税前合共4720万元，归属2022年度[141] - 2022年6月23日，公司批准向全体权益股东宣派现金股息每股人民币0.05元，税前合共5900万元，归属2021年度[142] - 2022年7月20日，兴耀小贷批准向全体权益股东宣派现金股息1200万元，归属2021年度[143] - 2023年12月31日，公司股本为每股面值人民币1元的11.8亿股普通股[144] - 2022年12月31日及2023年12月31日，可供分派给公司股东的储备总额分别为1.083亿元及4860万元[152] - 2023年12月31日，集团最大客户及五大客户分别结欠贷款及垫款总额的1.84%（2022年12月31日：1.45%）及7.16%（2022年12月31日：6.39%）[163] - 2023年12月31日，现金及现金等价物账面值为17,478千元，应收利息为940千元，向客户提供的贷款及垫款为2,522,351千元，其他资产为1,696千元，总计资产账面值为2,542,465千元[168] - 2023年12月31日，计息借款账面值为 - 593,519千元，租赁负债为 - 2,938千元，应计费用及其他应付款项为 - 14,693千元，总计负债账面值为 - 611,150千元[168] - 2022年12月31日，现金及现金等价物账面值为16,595千元，应收利息为163千元，向客户提供的贷款及垫款为2,654,305千元，其他资产为695千元，总计资产账面值为2,671,758千元[169] - 2022年12月31日，计息借款账面值为 - 759,932千元，租赁负债为 - 1,946千元，应计费用及其他应付款项为 - 11,474千元，总计负债账面值为 - 773,352千元[169] - 2023年12月31日，固定利率金融资产中向客户提供的贷款及垫款为2,522,351千元，金融负债中计息借款为 - 593,519千元，租赁负债为 - 2,938千元，净值为1,925,894千元[171] - 2022年12月31日，固定利率金融资产中向客户提供的贷款及垫款为2,654,305千元，金融负债中计息借款为 - 759,932千元，租赁负债为 - 1,946千元，净值为1,892,427千元[171] - 2023年和2022年固定利率借款净额占总借款的百分比均为100.00%[171] - 2023年12月31日和2022年12月31日，假定利率整体上浮50个基点，预计未来12个月净利润分别上升约65,000元和62,000元[171] - 2023年现金及现金等价物欧元外币风险敞口为0千元人民币，2022年为76千元人民币；2023年计息借款为-195,802千元人民币，2022年为-229,953千元人民币[174] - 2023年欧元汇率上升100基点，对税后利润及保留盈利的影响为-1,469千元人民币；下降100基点，影响为1,469千元人民币。2022年欧元汇率上升100基点，影响为-1,724千元人民币；下降100基点，影响为1,724千元人民币[174] - 2023年主要管理人员薪酬为3,330千元人民币，2022年为3,260千元人民币[180] - 2023年获取银行借款保证为75,000千元人民币，2022年为120,000千元人民币；2023年获取来自第三方的借款保证为124,000千元人民币，2022年为198,730千元人民币[180] - 2023年解除银行借款保证为-170,000千元人民币，2022年为-130,000千元人民币；2023年解除来自第三方的借款保证为-281,620千元人民币，2022年为-199,760千元人民币[180] - 2023年行政开支为1,142千元人民币，2022年为1,344千元人民币；2023年使用权资产的折旧开支为1,937千元人民币，2022年为2,693千元人民币；2023年租赁负债的利息开支为133千元人民币