财务业绩 - 截至2022年12月31日止年度，集团收益约3860万港元，较上一年度减少约7.3%[12] - 公司拥有人应占溢利由2021年约30万港元增加约503.1%至2022年约200万港元[12] - 扣除其他收入以及其他收益及亏损后，公司拥有人应占溢利由2021年约30万港元增加约672.8%至2022年约250万港元[12] - 2022年公司收益约3860万港元，较2021年约4160万港元减少约7.3%[16][18] - 2022年公司拥有人应占溢利约200万港元，较2021年约30万港元增加约503.1%[16][27] - 2022年前台交易服务收益约1850万港元，较2021年约1970万港元减少约6.1%[18] - 2022年安装及定制服务收益约420万港元，较2021年约550万港元减少约22.7%[18] - 2022年管理云端服务收入约310万港元，较2021年约320万港元减少约1.3%[18] - 2022年其他服务收入约220万港元，较2021年约300万港元减少约27.3%[18] - 2022年除税前溢利约200万港元，较2021年约20万港元增加约752.4%[21] - 2022年员工成本约2370万港元，较2021年约2480万港元减少约4.3%[23] - 2022年折旧开支约250万港元，较2021年约200万港元增加约22.2%[24] - 2022年12月31日，集团无重大资本承担及或然负债[35] - 2022年12月31日，公司无重大投资及其他重大投资或资本资产计划[42] - 截至2022年12月31日止年度，集团雇员福利开支总额约2380万港元，2021年为2480万港元[41] - 2022年12月31日，可供分派予公司拥有人的储备约为55,585,000港元（2021年：58,394,000港元）[91] - 集团2022年慈善捐款100,000港元（2021年：200,000港元）[92] - 2022年向集团五大客户的销售占本年度总销售约25.2%（2021年：23.6%），向最大客户的销售占约7.1%（2021年：7.0%）[93] - 2022年从集团五大供应商的采购占采购总额约94.7%（2021年：95.9%），从最大供应商的采购占采购总额约39.1%（2021年：41.7%）[93] - 2022年12月31日，应收账款账面价值约为430.2万港元，占集团净资产约7.04%[200] 业务发展 - 公司依赖商业模式，重视经常性收入及成本控制措施以保持盈利能力[13] - 公司将业务扩展至新加坡及中国内地新地区市场，中国附属公司获授“工会IT系统优化项目”采购合约[13] - 公司希望随香港日常生活及地区内旅游恢复，通过与本地合作伙伴合作在香港以外地区发展业务[13] - 集团主要为香港金融机构提供金融软件方案服务，收益来自前台交易方案服务等[15] - 公司拟扩大财富管理解决方案客户基础、改善用户交易应用程式、扩展管理云端服务至本地经纪行客户[17] - 2022年底前公司在中国研发中心雇用20名员工[48][51] - 公司内部研发团队参与理财解决方案提升项目[48] - 公司内部研发团队开展互联网交易应用项目及市场数据服务项目[51] - 截至2022年12月31日公司继续投资人力资源加强数码营销活动及维护社交媒体账户[49][52] - 公司为本地经纪行客户扩大管理云端服务，包括人力投资、数据中心部署和调整所得款项净额分配[53] - 公司与数据中心合作伙伴合作，将租赁线路连接迁移至HKT CE2.0平台以改善云端管理服务[54] - 截至2022年12月31日止年度，公司投资人力资源加强数码营销活动和维护社交媒体账户[55] - 公司于2020年12月31日止年度在中国深圳罗湖收购物业并成立研发中心且已投入运营[56] - 公司认为无需购买额外计算机软件供研发中心使用，成立研发中心无需进一步资本开支[57] - 公司主要业务是投资控股，附属公司向金融机构提供金融科技解决方案，2022年业务性质无重大变动[79] 资金运用 - 股份发售所得款项净额约2330万港元[44] - 截至2022年12月31日公司已运用全部上市所得款项2330万港元[46] - 扩展财富管理方案业务上市时分配所得款项净额260万港元，实际运用471万港元[46] - 改善用户交易应用程式上市时分配所得款项净额680万港元，实际运用609万港元[46] - 为本地经纪行客户扩大管理云端服务上市时分配所得款项净额260万港元，实际运用235万港元[46] - 于中国建立研发中心上市时分配所得款项净额1070万港元，实际运用945万港元[46] - 一般营运资金上市时分配所得款项净额60万港元，实际运用70万港元[46] 公司治理 - 陈立德为公司执行董事、创办人兼主席，负责整体策略性计划及研发，有超三十年证券及衍生工具行业经验[59] - 卢志豪为公司执行董事兼行政总裁，负责以最新科技开发产品方案，有超十八年软件行业经验[62] - 陈智光为公司独立非执行董事，是审核及提名委员会成员，有超三十年会计、审计及税务经验[64] - 欧阳宝丰为公司独立非执行董事，是审核委员会主席及薪酬委员会成员，有超三十二年金融相关经验[67] - 公司于2016年5月23日在开曼群岛注册成立，2019年2月19日于联交所GEM上市[78] - 公司2019年3月25日采纳股息政策，董事会无建议宣派2022年末期股息（2021年：无）[82][83] - 截至2021年底，执行董事兼主席陈立德先生连同其紧密联系人于集团五大供应商之一持有16.67%；截至2022年底，无相关权益[94] - 2022年底，陈立德先生配偶权益持股2,291,420股，占已发行股份0.19%；卢志豪先生实益权益持股10,810,010股，占已发行股份0.9%[106] - 2022年底，Quantsmile (BVI) Limited实益权益持股411,902,870股，占已发行股份33.49%[108] - 2022年底，如鹰企业顾问有限公司实益权益/受控法团权益持股664,296,910股，占已发行股份54.01%[108] - 2022年底，好管家基金会有限公司受控法团权益持股664,296,910股，占已发行股份54.01%[108] - 2022年底，Financial Data Technologies Limited实益权益持股130,000,000股，占已发行股份10.57%[108] - 2022年底，聂凡淇先生受控法团权益持股130,000,000股，占已发行股份10.57%[108] - 2022年底，交通银行信托有限公司受托人持股101,500,000股，占已发行股份8.25%[108] - 好管家基金会持有如鹰企业顾问约95.24%权益，如鹰企业顾问持有Quantsmile (BVI)约50.85%权益，Quantsmile (BVI)持有公司约33.49%权益[109] - 购股权计划可发行证券总数为1.23亿股普通股，相当于报告日期公司已发行股份10%[112] - 购股权计划中，任何十二个月期间内授予各合格参与者的购股涉及可发行股份数上限为公司已发行股份1%[112] - 股份奖励计划于2019年8月12日采纳，有效期10年，任何十二个月期间内可分配授予股份最大数不超公司已发行股本1%[116][117] - 截至2022年12月31日年度，已根据股份奖励计划授出928万股奖励股份[118] - 截至2022年12月31日，受托人根据股份奖励计划持有8828万股股份[119] - 截至2022年12月31日止年度，公司无发行新股份或安排资金给受托人在联交所买股[119] - 截至2022年12月31日止年度，公司无订立或存续股权挂钩协议[121] - 截至2022年12月31日止年度，综合财务报表附注37披露的关联方交易不构成GEM上市规则第20章下的关联交易或获全面豁免[123] - 截至报告日期，公司维持了GEM上市规则规定的公众持股量[126] - 截至2022年12月31日，无董事或控股股东等在竞争业务中拥有权益，无利益冲突[127] - 各控股股东订立不竞争契据，2022年度已遵守相关承诺[128][129] - 公司委任新百利融资有限公司为合规顾问，除协议外无相关权益[131] - 罗申美2021年6月21日辞任核数师，加多利同日获委任，将提呈决议案重选加多利[140][141] - 公司已采纳GEM上市规则附录15企业管治守则，2022年度遵守适用守则条文[144] - 董事会由2名执行董事和3名独立非执行董事共5名董事组成[145] - 董事会监督集团业务及运营管理，可授权给委员会[146][147] - 公司制定合规程序确保遵守法律法规，定期检讨及监察政策常规[136] - 集团与雇员、客户、供应商维持良好关系[132][133][134] - 环境、社会及管治报告将与年报同时刊发，可在公司网站查阅[135] - 执行董事和独立非执行董事服务协议或委任书为期三年，董事至少每三年轮值退任一次，可重选连任[149] - 截至2022年12月31日，董事通过参与培训课程和阅读材料进行持续专业发展[156] - 董事会已成立审核、薪酬及提名三个委员会，并订明书面职权范围[157] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，2022年度举行四次会议，主席与外聘核数师举行两次会议[159][160] - 提名委员会由一名执行董事和两名独立非执行董事组成，负责检讨董事会架构等事宜[161][162] - 2018年6月19日采纳董事会成员多元化政策，目标是董事会至少包括一名财务或会计专业人士，2022年已达成[163][164] - 董事会旨在2024年12月31日前提名并任命至少一位女性候选人成为董事会成员[165] - 2022年12月31日，集团雇员男女比例约为0.35，集团决定保持全体劳工性别多元化及平等[166] - 提名委员会于有关期间举行一次会议，认为已维持合适的董事会成员多元化[167] - 薪酬委员会由三名董事组成，于有关期间召开一次会议审议执行董事薪酬政策及待遇[169] - 截至2022年12月31日止年度，0至100万港元薪酬组别的高级管理层（董事除外）雇员人数为1人[170] - 公司秘书刘瑞源先生于截至2022年12月31日止年度接受不少于15小时相关专业培训[173] - 各董事在董事会会议、委员会会议及股东周年大会的出席率较高，如陈立德先生董事会会议6/6、提名委员会1/1等[173] - 截至2022年12月31日止年度，公司不知悉任何董事违反标准守则的事件[174] - 截至2022年12月31日止年度，已付或应付外聘核数师费用共75.2万港元，其中审核服务75万港元，非审核服务2000港元[177] - 董事会负责确保集团风险管理及内部控制系统有效运作，并每年检讨一次[177] - 集团风险管理流程涉及识别、评估、回应、监控及报告风险[179] - 集团以风险矩阵评估已识别风险，挑选及执行相应风险应对措施[181] - 公司委聘独立外聘专业人士对截至2022年12月31日的风险管理及内部控制系统进行年度检讨及评估[182] - 管理层及审核委员会已审阅内部控制评估报告，评估系统有效性，公司暂无急切需要设立内部审核功能[183] - 公司采用及实施资料披露政策及程序，禁止未经授权使用机密或内幕消息[184][185] - 持有公司缴足股本不少于十分之一且附带股东大会投票权利的股东，有权要求董事会召开股东特别大会[187] - 若董事会无法在提出要求起21天内召开股东特别大会，提出要求的人士可自行召开，公司补偿合理开支[188] - 公司认为与股东有效沟通必不可少，通过股东大会等方式与股东沟通[191] - 公司设有网站作为与股东及投资者沟通的平台，董事会认为股东沟通政策已实施并有效[192] - 公司设立不同渠道与投资者沟通，提供业务发展及财务表现资讯[194] - 2022年6月24日，公司股东批准采纳第二次修订及重述组织章程大纲及细则[195] - 独立核数师认为公司综合财务报表根据香港会计师公会颁布的准则真实而中肯地反映财务状况、表现及现金流量[197][198] 风险情况 - 集团汇率风险主要来自以人民币计值的银行结余等，董事持续监控外汇风险[36] - 集团信贷风险主要来自现金及应收账款等，管理层预期无重大信贷风险[37] - 集团政策为监测资金及流动资金需求，确保有足够现金储备[38] - 集团利率风险来自银行结余及存款，无重大利率风险[40] 贸易条款 - 集团与客户贸易条款在出示发票后届满，可能授予客户60日平均信贷期[200]