公司基本信息 - 公司发布2022年度经审计业绩，报告期截至2022年12月31日[1] - 公司法定代表人是孙利国，首次注册登记日期为1996年11月6日[7] - 公司股票在香港联合交易所有限公司上市，股份代号为1578[8] - 公司“十四五”发展战略规划愿景是建设成为社会主义现代化城市商业银行[9] - 2023年公司将完成“十四五”战略规划修订工作[9] 公司排名情况 - 英国《银行家》杂志2022年“全球银行1000强”中公司位列第187位，较上年提升7位；“全球银行品牌价值500强”位列第234位[13] - 公司位列“2022中国服务业企业500强”第195位、“2022年中国银行业100强”第33位等多项排名[13] - 公司位列“2022中国服务企业500强”第195位、“2022天津企业100强”第23位、“2022天津服务企业100强”第9位，在英国《银行家》全球排名第187位[27] 财务数据关键指标变化 - 2022年公司利息收入303.86亿元，同比变动0.0%；利息支出189.13亿元，同比增长8.4%；净利息收入114.73亿元，同比下降11.2%[16] - 2022年公司投资收益15.85亿元，同比下降32.2%；手续费及佣金净收入16.86亿元，同比下降5.4%[16] - 2022年公司营业收入157.59亿元，同比下降10.9%；营业支出44.49亿元，同比增长0.5%[16] - 2022年公司预期信用损失模型下的减值损失75.25亿元，同比下降23.6%[16] - 2022年公司税前利润38.10亿元，同比增长10.7%；所得税费用2.46亿元，同比增长8.4%[17] - 2022年公司本年利润35.63亿元，同比增长10.9%[17] - 2022年归属本行权益持有人本年利润35.65亿元，同比增长11.5%；非控股权益 -0.19亿元，同比下降110.4%[17] - 2022年归属本行权益持有人基本及摊薄后每股盈利0.59元，同比增长11.3%[17] - 2022年总资产为761,082,851千元，较2021年增长5.7%[18] - 2022年客户贷款及垫款为337,397,157千元，较2021年增长3.9%[18] - 2022年总负债为700,463,719千元，较2021年增长5.8%[18] - 2022年客户存款为397,765,271千元，较2021年增长4.0%[18] - 2022年平均总资产回报率为0.48%，较2021年增加0.02个百分点[19] - 2022年不良贷款率为1.84%，较2021年下降0.57个百分点[19] - 2022年拨备覆盖率为159.27%，较2021年增加5.01个百分点[19] - 2022年核心一级资本充足率为10.38%，较2021年下降0.35个百分点[21] - 2022年存贷比为87.81%，较2021年下降0.89个百分点[21] - 2022年流动性比例为56.05%，较2021年下降4.75个百分点[21] - 2022年公司资产总额7610.8亿元，同比增长5.7%；负债总额7004.6亿元，同比增长5.8%[27] - 2022年公司实现税前利润38.10亿元，同比增长10.7%；实现净利润35.63亿元，同比增长10.9%[27] - 2022年公司资本充足率12.80%，不良贷款率1.84%，同比下降0.57个百分点[27] - 截至报告期末，资产规模7610.8亿元，较上年末增长5.7%；负债规模7004.6亿元，较上年末增长5.8%[35] - 客户贷款和垫款规模3374.0亿元，较上年末增长3.9%；客户存款规模3977.7亿元，较上年末增长4.0%[35] - 实现营业收入157.6亿元，同比下降10.9%；净利润35.6亿元，同比增长10.9%；ROA和ROE分别为0.48%和6.03%，同比分别增长0.02和0.26个百分点[36] - 截至报告期末，不良贷款余额63.0亿元，较上年末下降21.7%；不良贷款率1.84%，较上年末下降0.57个百分点[37] - 报告期内计提减值损失75.2亿元，利用拨备核销不良贷款74.3亿元；拨备覆盖率159.27%，资本充足率12.80%[37] - 2022年税前利润为3809.6百万元，较上年增加367.8百万元，同比增幅10.7%；净利润为3563.1百万元，较上年增加348.8百万元，同比增幅10.9%[44] - 2022年净利息收入为11473.0百万元，FVTPL净利息收入为1585.4百万元，合计13058.4百万元，较上年减少2206.2百万元，同比降幅14.5%[46] - 2022年生息资产规模同比增长4.5%，净利差由上年的1.85%减至1.48%，净利息收益率由上年的2.12%减至1.74%[46] - 2022年客户贷款及垫款平均余额330377.7百万元，利息收入19764.3百万元，平均收益率5.98%；2021年平均余额311044.6百万元，利息收入19795.3百万元，平均收益率6.36%[48] - 2022年投资证券及其他金融资产平均余额330479.0百万元，利息收入10443.5百万元，平均收益率3.16%；2021年平均余额324306.5百万元，利息收入11457.5百万元，平均收益率3.53%[48] - 2022年总生息资产平均余额752637.9百万元，利息收入31971.1百万元，平均收益率4.25%；2021年平均余额720156.5百万元，利息收入32714.1百万元，平均收益率4.54%[48] - 2022年总付息负债平均余额683496.3百万元，利息支出18912.7百万元，平均付息率2.77%；2021年平均余额649067.3百万元，利息支出17449.5百万元，平均付息率2.69%[49] - 2022年客户存款平均余额381679.3百万元，利息支出11311.9百万元，平均付息率2.96%；2021年平均余额372413.5百万元，利息支出9871.8百万元，平均付息率2.65%[50] - 2022年已发行债券平均余额98189.9百万元，利息支出2983.1百万元，平均付息率3.04%；2021年平均余额105067.1百万元，利息支出3588.6百万元，平均付息率3.42%[50] - 2022年总负债平均余额704880.9百万元，利息支出18912.7百万元，平均付息率2.68%；2021年平均余额669757.6百万元，利息支出17449.5百万元，平均付息率2.61%[51] - 报告期内公司利息收入（含FVTPL利息收入）为319.711亿元，较上年同期减少7.43亿元，同比降幅2.3%，生息资产平均收益率4.25%，同比减少29个基点[53] - 客户贷款及垫款利息收入为197.643亿元，较上年同期减少0.31亿元，同比降幅0.2%，平均收益率同比减少38个基点至5.98%[54] - 投资证券及其他金融资产利息收入为104.435亿元，较上年同期减少10.14亿元，同比降幅8.9%，平均收益率同比减少37个基点至3.16%[56] - 应收同业及其他金融机构款项利息收入为12.304亿元，较上年同期增加3.673亿元，同比增幅42.6%，平均余额同比增加29.8%至399.507亿元，平均收益率同比增加28个基点至3.08%[57] - 报告期内公司利息支出（含FVTPL利息支出）为189.127亿元，较上年同期增加14.632亿元，同比增幅8.4%，付息负债平均余额同比增加5.3%至6834.963亿元[60] - 客户存款利息支出为113.119亿元，较上年同期增加14.401亿元，同比增幅14.6%，平均余额同比增加2.5%至3816.793亿元，平均付息率同比增加31个基点至2.96%[61] - 同业及其他金融机构存放款项利息支出为10.108亿元，较上年同期减少2亿元，同比降幅16.5%，平均付息率同比减少55个基点至2.23%[62] - 已发行债券利息支出为29.831亿元，较上年同期减少6.055亿元，同比降幅16.9%，平均余额同比减少6.5%至981.899亿元，平均付息率同比减少38个基点至3.04%[64] - 向央行借款平均余额同比增加109.4%至595.512亿元，利息支出为15.147亿元，较上年同期增加8.417亿元，同比增幅125.1%[65] - 投资收益为15.854亿元，较上年同期减少7.539亿元，同比降幅32.2%[66] - 手续费及佣金净收入为16.865亿元，较上年减少9710万元，同比降5.4%[68] - 手续费及佣金收入为21.348亿元，较上年增加5250万元，增幅2.5%[68] - 手续费及佣金支出为4.483亿元，较上年增加1.496亿元，增幅50.1%[68] - 交易收益净额为7.957亿元，较上年增加1.46亿元，同比增幅22.5%[69] - 营业支出为44.486亿元，较上年增加2390万元，同比增幅0.5%[71][72] - 成本收入比率为26.92%，较上年上升3.11个百分点[71][72] - 职工薪酬费用为22.785亿元，较上年减少9660万元，同比降幅4.1%[71][74] - 其他一般营业及行政费用为7.264亿元，较上年增加1.86亿元，同比增幅34.4%[71][77] - 预期信用损失模型下的减值损失为75.248亿元，较上年减少23.273亿元，同比降幅23.6%[79] - 2022年公司税前利润380960万元，较2021年增加36790万元，增幅10.7%；所得税费用24650万元，较2021年增加1910万元，增幅8.4%[81][82] - 2022年末公司总资产76108290万元，较上年末增加4117900万元，增幅5.7%[83] - 2022年末客户贷款及垫款总额34742890万元，占总资产45.6%；净额33739720万元，占总资产44.3%[84] - 2022年末公司贷款18500350万元，较上年末增加2003240万元，增幅12.1%[88] - 短期贷款占公司贷款组合百分比从2021年末的37.6%降至2022年末的24.3%，中长期贷款占比从62.4%增至75.7%[89] - 2022年末流动资金贷款8846670万元，较上年末增加1067270万元，增幅13.7%[91] - 2022年末固定资产贷款6964590万元，较上年末增加264350万元，增幅3.9%[91] - 2022年末贸易融资350100万元，较上年末减少752380万元，降幅68.2%[91] - 2022年末其他公司贷款2338990万元，较上年末增加1424000万元，增幅155.6%[91] - 2022年末个人贷款12304840万元，较上年末减少924780万元，降幅7.0%[92] - 2022年末个人贷款总额123,048.4百万元，较2021年末132,296.2百万元减少，其中个人消费贷款61,789.4百万元，降幅11.7%；个人经营类贷款33,489.2百万元，增幅1.6%；住房按揭贷款27,769.8百万元，降幅5.6%[93][94][95] - 2022年末应收融资租赁款627.9百万元，较上年末减少1,024.0百万元，降幅62.0%[96] - 2022年末票据贴现38,749.1百万元，较上年末增加648.5百万元，增幅1.7%[96] - 2022年末投资证券及其他金融资产余额323,408.5百万元，较上年末增加7,169.0百万元，增幅2.3%[96] - 2022年末以摊余成本计量的债券148,508.0百万元，占比45.9%；以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债券65,402.0百万元，占比20.2%；以公允价值计量且其变动计入当期损益的债券6,750.5百万元，占比2.1%[97] - 2022年末基金21,054.2百万元，占比6.5%；其他金融机构发行的理财产品496.6百万元，占比0.2%[97] - 2022年末资产管理计划及信托计划57,