公司基本信息 - 公司注册地址为中国天津河西区友谊路15号，总部地址与注册地址相同[8] - 公司股票在香港联合交易所有限公司上市，股票简称为天津银行，股份代号为1578[9] - 公司法定代表人为孙利国，授权代表人为孙利国和魏伟峰[8] - 公司董事会秘书为董晓东，联席公司秘书为董晓东和魏伟峰[8] - 公司客服电话为956056，电话为86-22-2840 5262，传真为86-22-2840 5518[8] - 公司网站为www.bankoftianjin.com，H股年度报告登载于香港联交所网站www.hkexnews.hk[8] - 公司首次注册登记日期为1996年11月6日，企业法人营业执照注册号为120000000007636[8] 公司发展战略 - 公司确立了“十四五”发展战略规划，目标是将公司建设成为社会主义现代化城市商业银行，并推进“十大工程(3.0)”建设[10] - 公司启动了“海鸥引航”企业文化理念体系建设，包括海鸥品格、核心理念和应用理念三部分[12] 财务数据概览 - 公司2022年度报告涵盖了截至2022年12月31日的财务数据和业务情况[3][6] - 公司2022年利息收入为30,385,697千元，与2021年基本持平，同比变动0.0%[17] - 公司2022年净利息收入为11,472,978千元，同比下降11.2%[17] - 公司2022年投资收益为1,585,354千元，同比下降32.2%[17] - 公司2022年手续费及佣金净收入为1,686,499千元，同比下降5.4%[17] - 公司2022年营业收入为15,758,751千元，同比下降10.9%[17] - 公司2022年税前利润为3,809,559千元，同比增长10.7%[18] - 公司2022年本年利润为3,563,069千元，同比增长10.9%[18] - 公司2022年归属于本行权益持有人的本年利润为3,564,965千元，同比增长11.5%[18] - 公司2022年归属于本行权益持有人的每股盈利为0.59元，同比增长11.3%[18] 资产负债情况 - 公司总资产在2022年达到7610.83亿元，同比增长5.7%[1] - 客户贷款及垫款在2022年为3373.97亿元，同比增长3.9%[1] - 总负债在2022年为7004.64亿元，同比增长5.8%[1] - 客户存款在2022年为3977.65亿元，同比增长4.0%[1] - 本行权益持有人应占权益在2022年为597.85亿元，同比增长5.4%[1] - 公司2022年资产总额为人民币7,610.8亿元，同比增长5.7%[28] - 公司2022年负债总额为人民币7,004.6亿元，同比增长5.8%[28] 财务指标 - 平均总资产回报率在2022年为0.48%，同比增长0.02个百分点[2] - 净利差在2022年为1.48%，同比下降0.37个百分点[2] - 不良贷款率在2022年为1.84%，同比下降0.57个百分点[2] - 拨备覆盖率在2022年为159.27%，同比增长5.01个百分点[2] - 资本充足率在2022年为12.80%，同比下降0.69个百分点[22] 业务发展 - 公司2022年主承销京津冀地区非金融企业类债券人民币701.74亿元，天津市市场第一[28] - 公司2022年主承销天津市非金融企业债务融资工具人民币444.05亿元，市场第一[28] - 公司2022年末“智慧小二”平台入网商户达59.06万户，其中天津地区31.35万户[28] - 公司2022年新一代分布式核心系统成功投产上線，实现全量业务生态化转型[30] - 公司2022年完成网点三年提升改造工程，基础建设收官[30] 行业排名与荣誉 - 公司2022年位列“全球银行1000强”第187位，较上年提升7位[14] - 报告期内，公司荣获多项市场影响力奖项，包括全国银行间同业拆借中心颁发的“2022年度市场影响力奖－核心交易商”、“2022年度市场影响力奖－货币市场交易商”等[170] 风险管理 - 公司控制汇率风险的主要原则是尽可能做到资产负债在各货币上的匹配，并对外汇敞口进行日常监控[196] - 公司交易账簿的市场风险主要来自金融工具因利率及汇率变动而产生的价值变化，采用限额管理、压力测试等技术进行监督及控制[197] - 公司流动性风险管理采用集中管理模式，由总行统一管理全行总体流动性风险，通过监控关键流动性指标和压力测试提升管理能力[198] - 公司不断完善信息科技风险管理，制定并修订相关制度，确保系统、网络安全和数据安全，并开展风险监测与评估[199] 社会责任与绿色金融 - 绿色信贷余额为人民币164.17亿元，同比增长36.0%[42] - 积极参与天津市“海河国际消费季”活动，投入资源发放“津乐购”消费券[163] - 报告期内，公司积极参与特色主題債券承銷投資業務，聚焦绿色低碳、乡村振兴、科技创新等领域[174] 客户服务与产品 - “智慧小二”金融服务平台入网商戶近60万户，其中天津地区入网商戶占天津地区注册小微企业和个体工商户的近45%[162] - 信用卡累计发卡量155.38万张，较上年末增长20.44%[164] - 单户授信1000万元及以下小微企业贷款为人民币29,563.55百万元，较上年末增加19.75%，客戶數量增加8.9%至55.5万户[166] - 新发放的单户授信1000万元及以下小微企业贷款加权平均利率为6.18%，较上年同期减少0.61个百分点[166] - 社保卡客户达到108万人，工會卡客戶數達到307万人[163] - 成为天津市存量房屋交易资金托管资格的十家商业银行之一[163] 地区业务 - 公司2022年天津地区营业收入为人民币9,122.0百万元，占总营业收入的57.9%[183] - 公司2022年上海地区营业收入为人民币2,805.5百万元，占总营业收入的17.8%[183] 资本充足率与风险加权资产 - 公司2022年资本充足率为12.80%，较上年末下降0.69个百分点[185] - 公司2022年一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为10.39%和10.38%，较上年末均下降0.35个百分点[185] - 核心一级资本净额为594.01亿元人民币，较上年末的563.30亿元人民币有所增加[186] - 一级资本净额为594.43亿元人民币，较上年末的563.66亿元人民币有所增加[187] - 资本净额为732.61亿元人民币，较上年末的708.04亿元人民币有所增加[187] - 风险加权资产总额为5722.02亿元人民币，较上年末的5250.28亿元人民币有所增加[187] - 核心一级资本充足率为10.38%，较上年末的10.73%有所下降[187] - 一级资本充足率为10.39%，较上年末的10.74%有所下降[187] - 资本充足率为12.80%，较上年末的13.49%有所下降[187] - 杠杆率为7.34%，较上年末的7.44%有所下降[188] - 信用风险加权资产为5368.55亿元人民币，较上年末的4896.28亿元人民币有所增加[187] - 市场风险加权资产为32.03亿元人民币，较上年末的27.95亿元人民币有所增加[187]