财务数据关键指标变化 - 2022年流动资产总额为6,829,597千元，2021年为5,509,578千元；流动负债总额2022年为3,352,501千元，2021年为7,814,849千元[1] - 2022年手续费及佣金收入为990,286千元，2021年为829,727千元；利息收入2022年为62,741千元，2021年为540,793千元[12] - 2022年以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及以公允价值计量的于联营企业的投资的公允价值变动净额为40,218千元，2021年为 - 206,893千元[12] - 2022年投资损失为2,342,761千元，2021年投资收益为272,877千元；处置联营企业的净收益2022年为2,686,123千元，2021年为333,949千元[12] - 2022年总经营收入为1,445,196千元，2021年为1,778,696千元；总经营开支2022年为 - 1,030,947千元，2021年为 - 1,794,878千元[12] - 2022年经营利润为414,249千元，2021年经营损失为16,182千元；除所得税前利润2022年为591,234千元，2021年为465,142千元[12] - 2022年所得税费用为310,805千元，2021年所得税抵免为3,377千元；归属本公司股东的净利润2022年为280,429千元，2021年为468,519千元[12] - 2022年经营活动所用现金净额为 - 3,725,015千元，2021年为 - 1,731,951千元；投资活动所得现金净额2022年为4,122,747千元，2021年为928,033千元[14] - 2022年融资活动所得现金净额为256,262千元，2021年为1,421,161千元；现金和现金等价物增加净额2022年为653,994千元，2021年为617,061千元[14] - 2022年集团手续费及佣金收入9.903亿元，同比上升19.4%；经营收入14.452亿元，同比下降18.7%；除所得税前利润5.912亿元，同比上升27.1%；归属本公司股东的净利润2.804亿元，同比下降40.1%[22] - 2022年手续费及佣金收入为9.903亿美元，较2021年的8.297亿美元上升19.4%[102] - 2022年利息收入为6274.1万美元，较2021年的5.40793亿美元大幅下降[101] - 2022年利息支出为1.394亿美元，较2021年的5.521亿美元下降74.8%[108] - 2022年员工成本为1.447亿美元，较2021年的1.44亿美元上升0.5%[109] - 2022年金融资产预期信用损失扣除拨回为6.187亿美元，较2021年的8.234亿美元下降24.9%[110] - 2022年归属本公司股东的净利润为2.80429亿美元，2021年为4.68519亿美元[101] - 长期股权投资中，使用权益法计量列作联营企业的金额2022年为5.15703亿美元，2021年为17.05702亿美元[96] - 分类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产的投资2022年为5.55947亿美元，2021年为5.3957亿美元[96] - 2022年总经营收入为14.45196亿美元，2021年为17.78696亿美元[101] - 信托业务折旧及摊销从2021年的1510万元增至2022年的3920万元，管理费从8510万元增至1.084亿元[117] - 固有业务除所得税前分部损失从2021年的1.167亿元减至2022年的1.086亿元，分部收入从14.292亿元降至6.305亿元，降幅55.9%，经营开支从15.459亿元降至7.391亿元，降幅52.2%[118] - 固有业务利润率从2021年的 - 8.2%变为2022年的 - 17.2%[119] - 集团分占联营企业投资成果从2021年的4.813亿元降至2022年的1.77亿元，降幅63.2%[136] - 公司2021年所得税抵免340万元，2022年所得税费用3108万元[138] - 信托业务经营收入从2021年的8.30812亿元增至2022年的9.91686亿元，固有业务经营收入从9.47884亿元降至4.5351亿元[141] - 固有业务经营开支减少，利息支出从2021年的5.521亿元减至2022年的1.394亿元，金融资产预期信用损失扣除拨回从8.234亿元减至6.187亿元，合并结构性实体其他受益人净资产从正变动1.515亿元变为负变动3510万元[146] - 金融投资－摊余成本从2021年的10.90714亿元增至2022年的60.05545亿元，净额从8.87634亿元增至38.32735亿元[152] - 2021年和2022年分别合并32个和19个信托计划，信托总资产分别为104.276亿元和18.924亿元[166] - 2021年和2022年净利润分别为284和484，信托计划合并影响分别为 - 4和 - 15[168] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产从2021年12月31日的31.645亿元增加29.0%至2022年12月31日的40.83亿元[184] - 国债逆回购从2021年12月31日的6.976亿元减少48.8%至2022年12月31日的3.573亿元[186] - 2021年12月31日及2022年12月31日，公司代表交易对手客户支付的信托业保障基金供款分别为1.16亿元及0.35亿元，其中非流动资产分别为0.89亿元及0.29亿元，流动资产分别为0.27亿元及0.06亿元[187] - 2021年12月31日及2022年12月31日，集团总负债分别为84.113亿元及35.281亿元，截至2022年12月31日，归属合并结构性实体其他受益人的净资产、短期借款、应付薪酬和福利、其他流动负债分别占集团总负债的6.9%、56.8%、2.4%及24.9%[188] - 归属合并结构性实体其他受益人的净资产总额从2021年12月31日的52.85亿元减少95.4%至2022年12月31日的2.439亿元[189] - 公司递延信托报酬从2021年12月31日的0.308亿元减少至2022年12月31日的0.205亿元[191] - 以权益法计量的集团通过合并结构性实体间接持有的联营企业总额在2021年为1.9284亿元，减值2000万元后小计为1.7284亿元，2022年为0 [182] - 以公允价值计量的集团通过合并结构性实体间接持有的联营企业中，南阳梁恒置业有限公司持股49.00%，2022年权益为9.7585亿元，2021年为8.8849亿元；黄石梁晟房地产开发有限公司持股28.00%，2022年权益为15.232亿元，2021年为11.6238亿元；南阳中梁城通置业有限公司持股20.00%，2022年权益为6.0104亿元，2021年为6.3059亿元；安康梁盛基业置业有限公司2021年权益为3.6424亿元，2022年为0；云南虹山城市投资发展有限公司持股15.00%，2022年权益为4.9571亿元，2021年为2.7928亿元[182] 各条业务线数据关键指标变化 - 2022年自主营销规模为283.49亿元，同比增长75.3%[19] - 2022年集团信托业务和固有业务收入分别占集团收入总额的61.13%和38.87%[24] - 截至2022年12月31日和2021年12月31日，公司管理的资产规模分别为2154亿元和1722.28亿元[29] - 2022年融资类信托收入5.65亿元，占比57.07%；投资类信托收入1.28亿元，占比12.93%；事务管理型信托收入2.97亿元，占比30.00%[30] - 截至2022年12月31日，公司存续股权投资项目23个，纯股权投资规模合计6.9亿元[32] - 2022年末标品资产规模超800亿元[42] - 2022年底，家族信托存量规模达264.6亿元，同比增长超20%[43] - 2022年新增八单绿色信托，创新设立全国首单经绿色认证的CCER碳资产收益权绿色信托[42] - 2022年新增四单慈善信托，存续规模约9000万元[43] - 公司积极探索并落地预付类资金服务信托[43] - 2022年信托业务经营收入991,686千元，占比61.13%；固有业务经营收入453,510千元，占比27.96%[47] - 2022年公司管理的信托资产规模从2021年的172,228百万元增至2022年的215,400百万元[48] - 2022年公司实现信托业务收入991.7百万元，同比上升19.4%[48] - 2022年主动管理型信托收入693百万元，占全部信托业务手续费及佣金收入的70.0%，同比下降12.7个百分点[48] - 截至2022年12月31日，公司存续资本市场业务规模突破800亿元[54] - 截至2022年12月31日，公司已累计设立家族信托近1,600单，存续规模达264.6亿元[55] - 截至2022年12月31日，公司管理的保险金信托规模（基本保险金额口径）为59.23亿元，2021年同期为28.08亿元[65] - 截至2022年12月31日，山东国信存续工商企业信托规模631.2亿元，交易对手以央企、国有企业为主[73] - 截至2022年12月31日，公司累计成立消费金融信托76.47亿元，存续34.94亿元，累计为304.49万个自然人提供服务[75] - 截至2022年12月31日，公司存续基础设施信托规模111.1亿元，交易对手主要是国有企业[81] - 2022年融资类信托数目187个，资产规模472.14亿元；投资类信托数目1274个，资产规模634.71亿元；事务管理型信托数目175个，资产规模987.92亿元；合计数目1636个，资产规模2094.77亿元[64] - 2021年融资类信托数目184个，资产规模514.7亿元；投资类信托数目987个，资产规模349.21亿元；事务管理型信托数目147个，资产规模830.29亿元；合计数目1318个，资产规模1694.2亿元[64] - 2022年融资类信托资产规模较2021年下降8.27%（(514.7 - 472.14)÷514.7×100%）[64] - 2022年投资类信托资产规模较2021年增长81.76%（(634.71 - 349.21)÷349.21×100%）[64] - 2022年事务管理型信托资产规模较2021年增长19%（(987.92 - 830.29)÷830.29×100%）[64] - 公司固有资金贷款余额从2021年12月31日的16.875亿美元降至2022年12月31日的1.076亿美元[98] 公司业务运营与管理 - 公司开展“精细化管理提升年”活动，提升精细化管理水平[45] - 公司持续深化“三项制度改革”，完善“六能”机制，建立业绩考核“红黄牌”预警机制[45] - 公司消费金融信托主要为“助贷”模式，委托消费金融服务机构获客，自主审核后发放贷款[59] - 截至2022年12月31日，公司累计成立标准化慈善信托15个、存续规模约9000万元，累计使用信托资金1200万元，直接受益人5735人次[61] 公司业务风险与策略 - 公司全面风险管理组织架构融入企业管治各层面，信托业务部门承担主要风险管理责任[172] - 公司需调整信托业务结构和经营模式以遵循监管规定和政策，或对业务产生正负影响[175] - 公司将多样化信托产品、优化资产配置，以提升经营业绩和财务状况[177] - 公司面临其他信托公司竞争，将依托自身优势加大业务开拓和金融创新力度[178] 公司资产处置与负债情况 - 公司转让债权使客户贷款减少66.506亿元，将27.61亿元客户贷款转入金融投资－摊余成本[122] - 截至2022年12月31日，公司固有资金贷款总额占集团客户贷款总额9.3%，固有资金贷款净额占集团客户贷款净额10.6%[150] - 2022年底持有待售的山东金融资产及联营企业股权账面价值为6.752亿元，山东金融