公司荣誉与评级 - 2022年公司分别位列《福布斯》全球上市公司2000强和《财富》中国500强第71位、第9位，荣获第十二届中国证券金紫荆奖等殊荣40余项[1] - 公司连续七年获中国保险行业协会保险公司法人机构A级经营评价[1] - 明晟（MSCI）ESG评级提升到BBB级，处于国内寿险行业领先梯队[2] - 公司在银保监会风险综合评级中，连续19个季度保持A类评级[3] 股息派发 - 董事会建议派发末期股息每10股人民币4.90元（含税），将提交2022年年度股东大会审议[1] - 董事会建议派发末期股息每股人民币0.49元（含税），股息总额约为人民币138.50亿元[116] - 公司向非居民企业股东派发现金股息时，将按10%的税率代扣代缴企业所得税[116] - 公司向H股个人股东派发现金股息时，将根据不同情况按10%、协定实际税率或20%的税率代扣代缴个人所得税[117] - 若获批准，公司预计于2023年7月13日前完成向A股股东派发2022年末期股息[118] - 公司按10%税率为通过沪股通投资A股的香港投资者代扣所得税，协定税率低于10%可申请退税[119] - 内地个人投资者通过港股通投资H股取得末期股息，公司按20%税率代扣个税，已缴预提税可申请抵免[120] - 内地企业投资者通过港股通投资H股取得末期股息，公司不代扣税款，由企业自行申报缴纳[120] - 末期股息预期2023年8月29日支付给港股通H股投资者[119] 投资情况 - 投资实体经济累计超人民币3.6万亿元，服务区域发展战略投资规模超人民币2.3万亿元[2] - 2022年定期存款485,567百万元，较2021年减少8.3%[6] - 2022年可供出售证券1,738,108百万元，较2021年增长21.6%[6] - 2022年买入返售证券38,533百万元，较2021年增长198.4%[6] - 2022年递延所得税资产22,307百万元，较2021年增长18,335.5%[6] - 2022年总投资收益1877.51亿元，较2021年的2140.57亿元有所下降[9][11] - 实现总投资收益率3.94%[2] - 2022年总投资收益187,751百万元，较2021年减少263.06亿元，同比下降12.3%；总投资收益率为3.94%，较2021年下降104个基点[35][36] - 2022年净投资收益190,344百万元，较2021年增加15.74亿元，同比增长0.8%；净投资收益率为4.00%，较2021年下降38个基点[35][36] - 2022年考虑当期计入其他综合收益的可供出售证券公允价值变动净额后，综合投资收益率为1.92%，较2021年下降295个基点[36] - 2022年联营企业和合营企业的处置收益和减值损失为 - 3,144百万元[35] - 持仓信用债外评AAA级占比超98%，债权型金融产品外评AAA级占比超99%[37] - 2022年公司未发生信用违约事件[38] - 2022年债券配置比例由2021年底的48.20%提升至48.54%；定期存款配置比例由11.23%变为9.59%；债权型金融产品配置比例由9.41%变为8.98%；股票和基金（不含货币市场基金）配置比例由8.75%提升至11.34%[34] - 截至2022年12月31日货币市场基金余额为37.39亿元，2021年12月31日余额为19.61亿元[34] - 2022年投资收益合计1866.29亿元，2021年为1783.87亿元，2022年利息收入为1569.25亿元，2021年为1496.69亿元[59] - 2022年已实现金融资产收益净额为127.07亿元，2021年为203.44亿元[60] - 2022年可供出售基金减值264.4亿元，2021年为0.8亿元；可供出售股票减值1548.6亿元，2021年为2135.4亿元；可供出售其他权益类证券减值170.1亿元，2021年无减值；可供出售债券转回减值14.5亿元，2021年转回1.7亿元；2022年无贷款减值，2021年为137.6亿元，贷款转回减值147.6亿元，2021年无转回[61] - 2022年通过净利润反映的公允价值收益净额为 - 121.56亿元，2021年为49.43亿元[62] - 2022年联营企业和合营企业投资1月1日为2579.53亿元，12月31日为2611.79亿元；2021年1月1日为2395.84亿元，12月31日为2579.53亿元[66] - 2022年末联营企业与合营企业投资合计261179百万元，较2021年末257953百万元增加12877百万元[67] - 2022年末公司对远洋集团投资计提减值2645百万元，累计减值6367百万元[67][68] - 若2022年末远洋集团股价每下跌10%，公司计提减值准备增加219百万元[68] - 若远洋集团2022年末归属母公司股东净资产每降低1000百万元，公司持有的长期股权投资账面价值下降296百万元[68] - 2022年末广发银行、远洋集团、财产险公司持股比例分别为43.686%、29.59%、40.00%[67][69] - 2022年末中粮期货、川气东送管道公司、中国联通持股比例分别为35.00%、43.86%、10.03%[67][69] - 2022年末Joy City、MCL持股比例分别为66.67%、75.00%[67][69] - 2022年末中国联通股价为每股4.48元[68] - 公司不存在联营企业和合营企业投资变现的重大限制[68] - 2022年末集团对联营企业与合营企业出资承诺为152.31亿元，2021年末为207.3亿元[73] 财务数据关键指标变化 - 2022年收入合计804,388百万元，较2021年减少2.5%[4] - 2022年税前利润24,047百万元，较2021年减少52.2%[4] - 2022年归属公司股东净利润32,082百万元，较2021年减少36.8%[4] - 2022年经营活动现金流量净额351,968百万元，较2021年增长22.9%[4] - 2022年末资产合计5,251,988百万元，较2021年末增长7.3%[4] - 2022年末负债合计4,806,867百万元，较2021年末增长9.1%[4] - 2022年已实现净保费收入6078.25亿元，较2021年下降0.6%[7] - 2022年归属公司股东净利润320.82亿元，较2021年下降36.8%[7][9][11] - 截至2022年底，公司总资产达5.25万亿元，投资资产达5.06万亿元[11] - 截至2022年底，综合偿付能力充足率和核心偿付能力充足率分别为206.78%、143.59%[11] - 2022年底公司拥有长险有效保单件数达3.25亿份[9][11] - 2022年总保费收入615.19亿元，同比下降0.5%，其中寿险485.642亿元，同比增0.9%；健康险115.329亿元，同比降4.4%；意外险14.219亿元，同比降13.3%[15][16] - 2022年保险给付和赔付631,978百万元，同比增长2.1%；寿险业务增长1.8%；健康险业务增长6.6%；意外险业务下降24.3%；投资合同支出增长25.5%；保户红利支出下降22.0%[30] - 2022年佣金及手续费支出54,777百万元，同比下降16.7%；财务费用4,863百万元，同比下降13.1%；管理费用39,874百万元，同比下降2.4%；其他支出13,994百万元，同比下降10.1%；提取法定保险保障基金1,314百万元，同比增长4.9%[31] - 报告期末，公司投资资产达50,649.91亿元，较2021年底增长7.4%[34] - 2022年税前利润240.47亿元，较2021年的503.4亿元下降52.2%；寿险业务税前利润95.83亿元，较2021年的227.71亿元下降57.9%；健康险业务税前利润82.71亿元，较2021年的85.99亿元下降3.8%；意外险业务税前利润22.69亿元，较2021年的16.82亿元上升34.9%；其他业务税前利润39.24亿元，较2021年的172.88亿元下降77.3%[39] - 截至报告期末，现金及现金等价物余额为1275.94亿元，定期存款为4855.67亿元[41] - 2022年经营活动产生的现金流量净额3519.68亿元，较2021年的2864.46亿元增长22.9%；投资活动产生的现金流量净额 - 1649.55亿元，较2021年的 - 3938.39亿元增长 - 58.1%；筹资活动产生的现金流量净额 - 1200.95亿元，2021年为1112.19亿元；汇率变动对现金及现金等价物的影响额2.17亿元，2021年为 - 0.71亿元；现金及现金等价物净增加额671.35亿元，较2021年的37.55亿元增长1687.9%[44] - 截至2022年12月31日，核心资本6996.88亿元，较2022年6月30日的7981.41亿元下降；实际资本10076.01亿元，较2022年6月30日的11121.29亿元下降；最低资本4872.90亿元，较2022年6月30日的4721.20亿元上升；核心偿付能力充足率143.59%，较2022年6月30日的169.05%下降；综合偿付能力充足率206.78%，较2022年6月30日的235.56%下降[46] - 截至报告期末，公司综合偿付能力充足率为206.78%，核心偿付能力充足率为143.59%，受权益市场波动等因素影响，较2022年二季度末有所下降[47] - 2022年总保费收入615,190百万元，2021年为618,327百万元[57] - 2022年净保费收入606,920百万元，2021年为610,312百万元[57] - 2022年投资收益中已实现金融资产收益净额186,629百万元，2021年为178,387百万元[57] - 2022年税前利润24,047百万元，2021年为50,340百万元[58] - 2022年净利润33,514百万元，2021年为52,257百万元[58] - 2022年每股基本与摊薄后收益为人民币1.14元，2021年为人民币1.80元[58] - 2022年其他综合收益税后合计为 - 55,236百万元，2021年为 - 4,549百万元[58] - 2022年综合收益税后合计为 - 21,722百万元，2021年为47,708百万元[58] - 2022年净利润335.14亿元，2021年为522.57亿元[87] - 2022年综合收益合计为-217.22亿元，2021年为476.63亿元[87] - 2022年经营活动产生的现金流量净额为3519.68亿元，2021年为2864.46亿元[88] - 2022年投资活动产生的现金流量净额为-1649.55亿元，2021年为-3938.39亿元[88] - 2022年筹资活动产生的现金流量净额为-1200.95亿元，2021年为1112.19亿元[89] - 2022年现金及现金等价物净增加额为671.35亿元，2021年为37.55亿元[89] - 2022年末现金及现金等价物余额为1275.94亿元，2021年末为604.59亿元[89] - 2022年12月31日负债合计4,806,867百万元，2021年为4,405,346百万元[86] - 2022年12月31日权益合计445,121百万元，2021年为487,134百万元[86] - 2022年12月31日负债与权益合计5,251,988百万元，2021年为4,892,480百万元[85][86] - 2022年度员工工资及福利、住房补贴分别为20.232亿元、1.481亿元，2021年分别为20.936亿元、1.413亿元[74] - 2022年度员工设定提存养老金为3.444亿元，2021年为3.274亿元[74] - 2022年度折旧与摊销为5.291亿元，2