公司基本信息 - 公司法定中文名称为甘肃银行股份有限公司，法定代表人是刘青，注册地址在中国甘肃省兰州市城关区东岗西路525 - 1号，股票上市于香港联合交易所有限公司，代码为2139[6] - 2011年5月30日，25家法人单位及白银市商业银行、平凉市商业银行全体股东代表签署协议发起设立敦煌银行股份有限公司，8月24日名称变更为甘肃银行股份有限公司，9月27日获原中国银保监批准筹建，11月18日开业[7] - 公司H股于2018年1月18日在香港联交所主板上市[8] 公司排名与荣誉 - 2023年全球银行1000强排名315位，中资银行排名63位[9] - 2023年全球银行品牌价值500强排名446位[9] - 2023年中国银行业100强排名55位[9] - 2022年度获省长金融奖[9] - 获银联创新合作优秀奖[9] - 2023「铁马」中小银行评选荣获第五屆「铁马－最佳零售业务中小银行」[9] - 2023卓越数字金融大赛荣获「数字产品－银奖」[9] 公司股权结构 - 截至2023年8月30日，甘肃省电投持有公司约4.21%的股权[2] - 截至2023年8月30日，甘肃省公航旅持有公司约18.30%的股权[3] - 截至2023年8月30日，甘肃省国投直接持有公司约12.67%的股权，间接持有约10.74%的股权[3] - 甘肃省国投持有金川集团47.97%的股权，截至2023年8月30日，金川集团持有公司约6.53%的股权[4] - 酒钢集团68.42%的股权由甘肃省国资委持有，31.58%的股权由甘肃省国投持有，截至2023年8月30日，酒钢集团持有公司约6.53%的股权[4] - 截至2023年6月30日，内资股数量为112.7599133亿股，占比74.83%；H股数量为37.938亿股，占比25.17%；总计150.6979133亿股[152] - 报告期内及截至最后实际可行日期，公司股本未发生变化[153] - 截至2023年6月30日，甘肃省公航旅持有内资股26.57154433亿股，持股百分比17.63%；甘肃省国投持有19.09250972亿股，持股百分比12.67%等[154] - 截至报告期末，公司股份9.56269637亿股（占已发行股份6.35%）存在质押情形[155] - 截至2023年6月30日，甘肃省公航旅作为实益拥有人持有内资股26.57154433亿股，占比17.63%，受控法团权益持有1.00541667亿股，占比0.67%等[157] - 甘肃省公航旅持有本行2,657,154,433股内资股，占已发行总股本约17.63%；其受控法团甘肃金融资本集团有限公司持有100,541,667股内资股，占比约0.67%[158] - 甘肃省国投直接持有本行1,909,250,972股内资股，占已发行总股本约12.67%[158] - 中国对外经济贸易信托有限公司以受托人身份持有本行360,577,000股H股，其中“外贸信托－五行百川26号石榴集团专项单一资金信托”持有282,064,000股H股，“外贸信托－五行百川25号单一资金信托”持有78,513,000股H股[159] - 石榴置业集团股份有限公司以酌情信托成立人身份持有本行282,064,000股H股[159] - 截至2023年6月30日，公司并无控股股东或实际控制人[159] 公司财务数据关键指标变化 - 2023年利息收入7081.6百万元，较2022年的6759.8百万元增长4.8%[11] - 2023年净利息收入2869.4百万元，较2022年的2371.5百万元增长21.0%[11] - 2023年手续费及佣金收入净额206.9百万元，较2022年的226.6百万元下降8.7%[11] - 2023年营业收入3486.7百万元，较2022年的3007.5百万元增长15.9%[11] - 2023年营业利润371.1百万元，较2022年的291.6百万元增长27.3%[11] - 2023年期内利润408.0百万元，较2022年的395.2百万元增长3.2%[11] - 2023年6月30日资产总额390027.6百万元，较2022年12月31日的377202.5百万元增长3.4%[12] - 2023年6月30日客户贷款及垫款总额228823.5百万元，较2022年12月31日的214272.4百万元增长6.8%[12] - 2023年6月30日净息差为1.58%，较2022年12月31日的1.45%增长9.0%[13] - 2023年6月30日不良贷款率为1.96%，较2022年的2.00%下降2.00%[14] - 截至2023年6月30日止六个月，公司总营业收入34.867亿元，较2022年同期的30.075亿元增长15.9%[18] - 公司净利润由2022年同期的3.952亿元增长3.2%至2023年同期的4.08亿元[18] - 截至2023年6月30日，公司总资产为3900.276亿元，较2022年末增长3.4%[18] - 截至2023年6月30日，客户贷款及垫款总额（含应计利息）为2288.235亿元，较2022年末增长6.8%[18] - 截至2023年6月30日，不良贷款率为1.96%，较2023年初下降0.04个百分点[18] - 截至2023年6月30日，客户存款总额（含应计利息）为2932.714亿元，较2022年末增长5.1%[18] - 2023年利息收入70.816亿元，较2022年的67.598亿元增长4.8%[19] - 2023年利息开支42.122亿元，较2022年的43.883亿元减少4.0%[19] - 2023年净利息收入28.694亿元，较2022年的23.715亿元增长21.0%[19] - 截至2022年及2023年6月30日止六个月，净利息收入分别占营业收入的78.9%及82.3%[21] - 2023年上半年利息收入708160万元，较2022年同期的675980万元增加32180万元，增幅4.8%；利息开支421220万元，较2022年同期的438830万元减少17610万元，减幅4.0%；净利息收入286940万元，较2022年同期的237150万元增加49790万元，增幅21.0%[22] - 2023年上半年生息资产总额37250670万元，平均收益率3.84%；2022年同期生息资产总额33976320万元，平均收益率4.03%[23] - 2023年上半年计息负债总额33979040万元，平均成本率2.48%；2022年同期计息负债总额33701050万元，平均成本率2.60%[24] - 2023年上半年净利息收入294500万元，净息差1.58%；2022年同期净利息收入245590万元，净息差1.45%[24] - 2023年上半年客户贷款及垫款利息收入543010万元，占利息收入总额的75.9%；2022年同期为509400万元，占比74.4%[29] - 2023年上半年投资证券及其他金融资产利息收入147750万元，占利息收入总额的20.6%；2022年同期为143010万元，占比20.9%[29] - 利息收入从2022年上半年的684420万元增加4.6%至2023年上半年的715720万元，主要因生息资产平均结余增加9.6%，平均收益率从4.03%降至3.84%[30] - 生息资产中，客户贷款及垫款平均结余从2022年上半年的19775360万元增至2023年上半年的21837450万元，平均收益率从5.15%降至4.97%[23] - 计息负债中，客户存款平均结余从2022年上半年的26711490万元增至2023年上半年的27576950万元，平均成本率从2.55%降至2.43%[24] - 因金额和利率变动，2023年上半年利息收入变化31300万元，利息开支变化 - 17610万元，净利息收入变化48910万元[27] - 2023年上半年公司贷款平均结余142,248.1百万元，利息收入3,894.3百万元，平均收益率5.48%；2022年同期平均结余127,171.8百万元，利息收入3,665.8百万元，平均收益率5.77%[32] - 投资证券及其他金融资产利息收入从2022年上半年1,430.1百万元增加3.3%至2023年上半年1,477.5百万元，平均结余增长17.5%，平均收益率从2.75%减至2.41%[33] - 存放同业款项利息收入从2022年上半年14.6百万元减少18.5%至2023年上半年11.9百万元，平均收益率从1.87%减至1.40%，平均结余增长9.1%[34] - 买入返售金融资产及拆出资金利息收入从2022年上半年176.9百万元减少33.6%至2023年上半年117.5百万元，平均结余减少29.0%，平均收益率从1.94%减至1.81%[35] - 存放中央银行款项利息收入从2022年上半年128.6百万元减少6.5%至2023年上半年120.2百万元，平均结余减少5.5%，平均收益率从1.43%减至1.41%[36] - 利息开支从2022年上半年4,388.3百万元减少4.0%至2023年上半年4,212.2百万元，计息负债平均成本率从2.60%减至2.48%，平均结余增加0.8%[37] - 客户存款利息开支从2022年上半年3,412.3百万元减少1.8%至2023年上半年3,351.7百万元，平均成本率从2.55%减至2.43%，平均结余增加3.2%[38] - 卖出回购金融资产款及拆入资金利息开支从2022年上半年33.7百万元增加167.1%至2023年上半年90.0百万元，平均结余增加87.1%，平均成本率从1.71%增至2.44%[39] - 已发行债务证券利息开支从2022年上半年476.4百万元减少38.6%至2023年上半年292.5百万元，平均结余减少30.4%，平均成本率从2.83%减至2.50%[40] - 2023年上半年客户贷款及垫款总额平均结余218,374.5百万元，利息收入5,430.1百万元，平均收益率4.97%；2022年同期平均结余197,753.6百万元，利息收入5,094.0百万元，平均收益率5.15%[32] - 同业及其他金融机构存放款项利息开支从2022年上半年3.924亿元增至2023年上半年4.036亿元，增幅2.9%，平均成本率从3.06%增至3.15%，平均结余从256.333亿元增至256.531亿元，增幅0.1%[41] - 向中央银行借款利息开支从2022年上半年7120万元增至2023年上半年7290万元，增幅2.4%，平均结余从65.062亿元增至73.896亿元，增幅13.6%，平均成本率从2.19%降至1.97%[42] - 净利息差从2022年上半年1.43%降至2023年上半年1.36%，净息差从1.45%增至1.58%[43] - 手续费及佣金收入净额从2022年上半年2.266亿元降至2023年上半年2.069亿元，降幅8.7%[44][45] - 交易净收益从2022年上半年2.579亿元增至2023年上半年3.101亿元[46] - 投资证券及其他金融资产产生的收益净额从2022年上半年3600万元降至2023年上半年1150万元[47] - 汇兑净收益从2022年上半年1.183亿元降至2023年上半年9660万元[48] - 其他营业开支从2022年上半年280万元增至2023年上半年780万元[49] - 经营开支从2022年上半年9.757亿元增至2023年上半年10.525亿元，增幅7.9%[50] - 员工成本从2022年上半年5.548亿元增至2023年上半年5.776亿元，增幅4.1%[52] - 截至2022年及2023年6月30日止六个月，营业税及附加费分别为人民币5010万元和人民币5490万元[55] - 截至2023年6月30日止六个月，信用/资产减值损失总额为人民币20.632亿元，较202