财务表现 - 公司2023年上半年收益减少1.2%至1.831亿港元[1] - 公司2023年上半年毛利增加2.1%至1.099亿港元[1] - 公司2023年上半年本公司拥有人应占亏损为2.596亿港元[1] - 公司2023年上半年每股基本亏损为4.07港仙[1] - 公司2023年上半年利息收入为12,832千港元，同比增长9.5%[3] - 公司2023年上半年租金收入为79,179千港元，同比下降4.1%[3] - 公司2023年上半年客户合约的收益为91,068千港元，同比增长0.05%[3] - 公司2023年上半年投资物业的公平值变动为-256,905千港元[3] - 公司2023年上半年金融资产减值亏损净额为9,881千港元，同比增长368%[3] - 公司2023年上半年按公平值列账及计入损益之其他金融资产的公平值亏损为14,121千港元，同比下降43.6%[3] - 公司2023年上半年物业管理费收入为58,315,000港元，同比下降8%[24] - 公司2023年上半年租金收入为79,179,000港元，同比下降4%[24] - 公司2023年上半年融资服务业务利息收入为12,832,000港元，同比增长9.5%[24] - 公司2023年上半年总收益为183,079,000港元，同比下降1.2%[25] - 公司2023年上半年综合收益为183,079千港元，同比下降1.2%[29][30] - 房地产投资分类业绩亏损186,480千港元，同比下降375.6%[29][30] - 物业管理分类业绩为2,015千港元，同比增长88.5%[29][30] - 融资服务分类业绩为1,716千港元，同比下降80.3%[29][30] - 公司2023年上半年除所得税前亏损为317,930千港元，同比由盈转亏[29][30] - 公司2023年上半年其他收入为49,838千港元，同比下降16.3%[31] - 公司2023年上半年融资成本为32,869千港元，同比增长90.5%[31] - 公司2023年上半年所得税抵免为38,530千港元，同比由支出转为抵免[32] - 公司2023年上半年雇员福利开支为61,164千港元，同比下降13.8%[38] - 公司2023年上半年未派付任何股息，与2022年同期一致[38] - 公司2023年上半年每股基本亏损为4.07港仙，去年同期为盈利1.40港仙[39] - 公司2023年上半年物业、厂房及设备收购金额为2,260,000港元，较去年同期的2,689,000港元有所减少[41] - 公司2023年上半年投资物业公平值变动为-256,905千港元，去年同期无变动[43] - 公司2023年上半年应收贷款减值亏损拨备为38,550千港元，较去年同期的29,965千港元有所增加[49] - 公司2023年上半年确认减值亏损准备拨备为9,881千港元，较去年同期的2,112千港元大幅增加[52] - 公司2023年上半年分占联营公司亏损及其他全面收益为102,038千港元，较去年同期的96,726千港元有所增加[48] - 公司2023年上半年营业额为1.831亿港元，同比下降1.2%[84] - 公司2023年上半年毛利为1.099亿港元，同比增长2.1%[85] - 公司2023年上半年录得股东应占亏损2.596亿港元，去年同期亏损为8950万港元[85] - 公司2023年上半年每股基本亏损为4.07港仙，去年同期每股基本盈利为1.40港仙[85] - 公司2023年上半年总营业额为1.831亿港元，同比下降1%[149] - 公司2023年上半年其他收入减少至4980万港元，主要由于银行存款金额减少导致银行利息收入减少[150] - 公司2023年上半年录得其他收益净额约20万港元，主要由于出售物业、厂房及设备收益所致[151] - 公司2023年上半年经营成本总额下降14.5%至1.32亿港元，主要由于实施成本控制措施[152] - 公司2023年上半年录得金融资产减值亏损约990万港元，主要由于宏观经济环境恶化导致预期违约率上升[153] - 公司2023年上半年录得投资物业公允值重大亏损约2.569亿港元，主要由于商业地产投资组合及停车场的资本折旧[154] - 公司2023年上半年融资成本增加至3290万港元，主要由于银行借款增加及利率上升[155] - 公司2023年上半年录得股东应占亏损2.596亿港元，去年同期为盈利8950万港元，主要由于投资物业公允值亏损2.569亿港元[156] 资产负债与融资 - 公司流动负债超出流动资产298,086,000港元[12] - 公司银行借款1,137,850,000港元需按要求偿还，其中260,220,000港元将在一年内偿还，877,630,000港元将在一年以上但不超过两年内偿还[12] - 公司银行存款1,128,091,000港元已抵押借款，预计在2024年及2025年贷款到期日解除[14] - 公司可用未动用银行融资总额为376,400,000港元，足以支持未来至少十二个月的运营[15] - 公司2023年6月30日未偿还贷款本金及应收利息总额为5.153亿港元，较2022年底略有增加[87] - 公司2023年6月30日应收贷款中89.8%将在一年内到期[88] - 公司2023年6月30日向独立第三方提供的应收贷款年利率介于4.0%至7.0%[93] - 截至2023年6月30日止六個月，應收貸款減值虧損撥備約990萬港元，較2022年同期的210萬港元增加780萬港元[98] - 公司2023年6月30日借款总额为11.379亿港元，较2022年底的11.536亿港元略有下降[157] - 公司2023年6月30日资本负债比率为15.2%，较2022年底的14.4%有所上升[159] - 公司2023年6月30日现金及银行结余为25.816亿港元，较2022年底的27.046亿港元有所下降[160] - 公司2023年6月30日未提取借款融资为3.764亿港元，与2022年底持平[160] - 公司2023年6月30日已抵押银行存款为11.281亿港元，较2022年底的11.647亿港元有所下降[158] - 公司2023年6月30日投资物业抵押为4.338亿港元，较2022年底的5.162亿港元有所下降[158] - 公司2023年6月30日发展物业资本承担为3140万港元，较2022年底的3680万港元有所下降[164] - 公司2023年6月30日或然负债为300万港元，较2022年底的710万港元有所下降[165] 投资与联营公司 - 公司采纳香港财务报告准则第17号后，联营公司权益及留存收益增加19,165,000港元[19] - 公司应收一间联营公司贷款及联营公司欠款按公允值列账及计入损益，评估时考虑了销售住宅物业的预期时间、市价及租金收入[55] - 公司按公平值列账及计入其他全面收益的股本工具总额于2023年6月30日为1,850,699千港元，较2022年12月31日的1,883,175千港元略有下降[59] - 公司按公平值列账及计入损益的其他金融资产总额于2023年6月30日为340,887千港元，较2022年12月31日的348,624千港元略有下降[61] - 公司确认於Rockefeller Group Asia Pacific, Inc.的投資淨虧損為780萬港元，公平值虧損為7,760萬港元[130] - 公司按公平值列賬及計入其他全面收益之權益工具總額為18.507億港元，主要為持有眾安在綫的17.253億港元[135] - 眾安在綫截至2023年6月30日的總保費收入約人民幣144.63億元，同比增長37.5%，歸屬於母公司股東淨溢利約人民幣2.21億元[137] 业务分类表现 - 公司2023年上半年融资服务业务利息收入为1280万港元，同比增长9.4%[88] - 公司2023年上半年委托贷款利息收入为510万港元，同比增长37.8%[88] - 公司2023年上半年其他贷款利息收入为770万港元，同比下降3.8%[88] - 截至2023年6月30日止六個月，安安投資已產生收入約30萬港元，2022年同期無收入[105] - ZA Tech的Graphene產品基線進行了全方位升級，預計可為保險公司客戶節省30-50%的保險核心系統IT支出[108] - ZA Tech提供低代碼保險分銷解決方案Fusion，協助互聯網平台提高流量變現效率[108] - ZA Tech 2023年上半年收入为人民币1.18亿元，预计下半年将集中确认更多交付及合同收入[114] - ZA Bank 截至2023年6月30日，零售客户数接近70万，渗透率达香港18岁或以上人口的10%，客户月均卡消费次数近15次[116] - ZA Bank 零售用户的资产管理规模达5.37亿港元，基金投资业务自2022年8月上线以来提供百多款基金产品[116] - ZA Bank 存款余额约107.12亿港元，贷款总余额约49.16亿港元，存贷比为45.9%，净息差提升至1.87%[121] - ZA Bank 2023年上半年净收入约1.52亿港元，非息收入占比约25.8%，净亏损率从2022年同期的191.6%收窄至131.8%[121] - ZA Life 2023年上半年实现总保费2.05亿港元，通过互联网平台提供普惠保险产品[122] - ZA Tech 与东南亚最大消费金融平台Home Credit合作，在印尼和越南市场提供嵌入式保险产品Fusion[110] - ZA Tech 完成首个Graphene理赔模块替换，支持保诚保险泰国的小额理赔模块上线，提升客户满意度[111] - ZA Tech 核心系统产品Graphene成功切入中东欧市场，支持五国车险全流程功能，标志传统保险核心系统替代项目里程碑[112] - ZA Bank 推出特快在线企业账户开户服务，最快6分钟完成开户申请，2小时内完成开户[117] 房地产与物业 - 公司2023年上半年投资物业账面值为433,839千港元，较去年同期的516,237千港元有所减少[47] - 公司发展中物业于2023年6月30日为852,387千港元，较2022年12月31日的873,634千港元略有下降[56] - 公司物业管理及房地产投资业务的应收货款净额于2023年6月30日为6,425千港元，较2022年12月31日的7,602千港元有所减少[57] - 「百仕達大廈」辦公樓截至2023年6月30日的出租率為約32%，主要租戶從事珠寶、投資和房地產行業[126] - 深圳「樂酒店」擁有188間客房和套房，入住率逐步上升但仍處於較低水平，管理層正通過成本控制和提升服務改善業績[127] - 「洛克‧外灘源」項目佔地面積18,000平方米，總建築面積94,080平方米，預計2023年第四季度完成收尾工程並陸續開業[128] - 「寧國府邸」項目佔地面積13,599.6平方米，由11棟四合院組成，目前正處於施工驗收階段[129] 宏观经济与政策 - 2023年第一季度中国GDP同比增长4.5%，其中第三产业增加值同比增长5.4%[76] - 2023年5月中国工业产出同比增长3.5%，零售额增长12.7%，低于预期的13.6%[76] - 中国金融科技产业预计未来将保持17%左右的复合增速，到2028年市场规模将突破1.39万亿元[77] - 2023年上半年全国房地产开发投资同比下降7.9%，住宅投资下降7.3%[77] - 2023年上半年房屋新开工面积同比下降24.3%[78] - 公司预计2023年中国GDP增长约为4%，主要受消费复苏和不利因素影响[141] - 公司预计2023年下半年CPI和PPI可能进一步下滑，但下半年有望企稳回升[143] - 公司预计2023年政府债务融资规模为7.68万亿元，较2022年占实际GDP比例下降约0.2个百分点[144] - 公司预计2023年下半年政策可能边际放松，或有一次降息，也可能发行中央中长期建设国债[146] 其他 - 公司银行存款的应收利息于2023年6月30日为90,386千港元，较2022年12月31日的70,122千港元有所增加[57] - 公司应付货款及其他应付款、已收按金及应计费用总额于2023年6月30日为419,444千港元，较2022年12月31日的428,281千港元略有下降[61] - 公司银行借款于2023年6月30日为1,137,850千港元，较2022年12月31日的1,153,600千港元略有下降[63] - 公司银行借款的年利率于2023年6月30日介于4.33%至6.52%，较2022年12月31日的4.87%至7.42%有所下降[64] - 公司已抵押银行存款及投资物业于2023年6月30日分别为1,128,091千港元和433,839千港元，较2022年12月31日的1,164,726千港元和516,237千港元有所下降[65] - 2012年购股权计划下，公司董事及雇员持有的购股权在2023年6月30日为124,848,000股，占已发行股份的2.0%[70] - 公司于2023年8月14日首次交割时，认购了67,556,247股众安国际普通股，总认购价约为44,587,000美元，股权由44.75%增加至46.04%[71] - 公司已审阅并讨论截至2023年6月30日止六个月的未经审核中期简明综合财务资料[174] - 外部核数师罗兵咸永道会计师事务所已按照香港审阅准则第2410号对集团截至2023年6月30日止六个月的未经审核中期简明综合财务资料执行独立审阅[174] - 公司2023年中期报告将适时刊发于联交所及公司网站[175]