财务收益情况 - 2022年收益总额为15.5327亿港元，较2021年的19.5316亿港元下降约20.47%[1] - 2022年公司综合收益总额为155,327千港元，2021年为195,316千港元[21][22] - 2022年收益总额为155327千港元，较2021年的195316千港元下降20.47%[30] - 2022年其他收入及收益总额为13278千港元，较2021年的10514千港元增长26.29%[31] - 2022年集团收益总额约1.553亿港元，其他收入约1330万港元，合共约1.686亿港元，较前一年度减少约3720万港元或18.1%[51] - 本年度集团收益约为1.553亿港元，较去年同期减少约4000万港元或20.5%[74] 盈利与亏损情况 - 2022年除税前溢利为643万港元，而2021年除税前亏损为831万港元[2] - 2022年本年度亏损为153.2万港元，较2021年的1525.9万港元有所收窄[2] - 2022年全面收入总额为953.5万港元，而2021年全面收入亏损为1525.9万港元[2] - 2022年基本每股亏损为1.82港仙，摊薄每股亏损为1.82港仙，较2021年有所收窄[2] - 2022年公司除税前溢利为6,430千港元，2021年除税前亏损为8,310千港元[21][22] - 2022年公司本年度亏损为1,532千港元，2021年为15,259千港元[21][22] - 2022年其他亏损为6613千港元，较2021年的9683千港元下降31.66%[33] - 2022年费用及佣金收入为435千港元，较2021年的1861千港元下降76.63%[30] - 2022年资产管理服务收入为4510千港元，较2021年的18821千港元下降76.04%[30] - 2022年企业顾问服务收入为19508千港元，较2021年的27943千港元下降30.19%[30] - 2022年来自孖展客户的利息收入为59510千港元，较2021年的81519千港元下降27.00%[30] - 2022年出售按公平值计入损益表的金融资产亏损净额为1221千港元，较2021年的2347千港元下降48.83%[30] - 2022年融资成本为8580千港元，2021年为5241千港元[34] - 2022年除税前溢利相关的雇员福利开支为32629千港元，2021年为35242千港元[34] - 2022年所得税开支为7962千港元，2021年为6949千港元[36] - 2022年每股基本及摊薄亏损为17172千港元，2021年分别为22153千港元和22285千港元[39] - 2022年集团录得除税后综合亏损约150万港元，2021年亏损1530万港元[51] - 2022年公司股东应占亏损约为1720万港元，2021年亏损2220万港元[51] - 2022年每股基本及摊薄亏损分别为1.82港仙，2021年分别为2.35港仙及2.37港仙[53] 资产情况 - 2022年非流动资产为7.59027亿港元，较2021年的7.07447亿港元有所增加[3] - 2022年流动净资产为13.66483亿港元，较2021年的12.34959亿港元有所增加[3] - 2022年资产净值为21.20237亿港元，较2021年的19.36084亿港元有所增加[3] - 2022年末综合资产为2412742千港元，较2021年末的2245672千港元增长7.44%；综合负债为292505千港元，较2021年末的309588千港元下降5.52%[26] - 2022年应收贸易款项、应收贷款及其他应收款项总计1276228千港元，2021年为979734千港元[40] - 2022年应收孖展客户贸易款项为563402千港元，年利率介乎8%至20%，质押有价证券总值约1945249000港元[40][42] - 2022年就应收孖展客户贸易款项确认减值亏损拨备530000港元，2021年为24113000港元[43] - 2022年提供企业、财务及资产管理顾问服务应收贸易款项确认减值亏损拨备376000港元，2021年为145000港元[46] - 提供企业、财务及资产管理顾问服务（应收联营公司款项除外）的应收贸易款项（扣除亏损拨备），2022年少于1个月的为2584千港元，1至3个月的为9785千港元[46] - 2022年应收贷款与25名客户有关，授予独立第三方固定利率贷款垫款约1.0551亿港元，2021年为1503.6万港元，年利率7.5% - 10%，2021年为10% - 12%[47] - 2022年已就应收贷款确认减值亏损拨备57.5万港元，2021年为4844.1万港元[47] - 2022年应付贸易款项及其他应付款项即期部分总额为2215.8万港元，2021年为2758.6万港元[48] - 2022年证券经纪有抵押孖展贷款年利率为9% - 15%，2021年为12% - 20%，2022年贷款抵押担保的债务及股本证券总市值约为1.17158亿港元，2021年为6818.9万港元[50] - 截至2022年12月31日，集团综合资产净值约为21.202亿港元，每股综合资产净值约为2.24港元[76] - 截至2022年12月31日，集团主要以港元计值的现金及等同现金项目约为2.293亿港元，现金及等同现金项目以及按公平值计入损益表的金融资产总计约为3.738亿港元[78] - 截至2022年12月31日，集团银行贷款合共约为2.526亿港元，并无任何银行短期循环信贷备用额[79] - 截至2022年12月31日，集团负债比率为1.7%，并无任何重大或然负债[81][82] - 截至2022年12月31日，集团账面总值约为1.616亿港元按公平值计入损益表的金融资产持有多元化投资组合[85] 业务情况 - 公司主要从事金融服务、信贷及借贷服务、其他金融服务、物业投资及租赁和战术及策略投资业务[5] - 公司可呈報及經營分部包括金融服務、信貸及借貸服務、其他金融服務、物業投資及租賃、戰術及策略投資[19] - 2022年金融服務分部收益为74,240千港元，2021年为110,083千港元[21][22] - 2022年信貸及借貸服務分部收益为53,271千港元，2021年为50,205千港元[21][22] - 2022年其他金融服務分部收益为19,508千港元，2021年为27,943千港元[21][22] - 2022年物業投資及租賃分部租金收入總額为9,376千港元，2021年为8,901千港元[21][22] - 2022年戰術及策略投資分部出售金融資產虧損淨額为1,221千港元，2021年为2,347千港元[21][22] - 集团主要业务包括金融服务，持有《证券及期货条例》第1、2、9类牌照，还获授第6、7、8类牌照[56] - 资产管理服务收入从2021年的约1880万港元跌至2022年的约450万港元，孖展贷款利息收入从2021年的约8150万港元降至2022年的约5950万港元[57] - 就企业融资提供意见业务2022年收入约980万港元，高于2021年的约790万港元[59] - 金融服务分部2022年收入约7500万港元，低于2021年的约1.114亿港元，溢利从2021年的约7300万港元降至2022年的约6670万港元[60] - 信贷及借贷服务2022年收益增至约5380万港元（2021年：5020万港元），溢利增至约5770万港元（2021年：840万港元），未偿还本金及应计利息约6.873亿港元，最大及五大借款人贷款总额分别约占13%及48%，未偿还应收贷款减值准备约60万港元（2021年：4840万港元）[63][64] - 其他金融服务2022年收益约1990万港元（2021年：2800万港元），溢利约910万港元（2021年：1400万港元）[65] - 物业投资及租赁2022年收益从约890万港元增至约940万港元，亏损从约470万港元增至约620万港元，物业总公平值为5.138亿港元（2021年：3.493亿港元）[66] - 战术及策略投资2022年资源约1.616亿港元（2021年：1.259亿港元），收益约590万港元（2021年：负收入210万港元），亏损约8430万港元（2021年：6210万港元）[67] 会计准则影响 - 采纳新订/经修订香港财务报告准则对综合财务报表并无重大影响[9][10][11] - 採納香港會計準則第16號（修訂本）等對綜合財務報表無重大影響[12][13][17] 股息政策 - 董事会不建议就2022年及2021年派付股息[36] - 董事会决定不建议派付2022年度末期股息，2021年也无[54] 市场情况 - 2022年恒生指数从年初约23,274点跌至年底约19,781点，10月31日跌至13年低位约14,597点[57][68] 业务规划 - 公司将积极调整贷款利率以保持本地放债市场竞争力[69] - 公司预计香港物业价格及租金上升将加强来年物业投资及租赁业务表现，已搬迁证券经纪业务以出租自用物业，还将持续监察股市并计划长远维持战术及策略投资[70] - 集团拟推出首次公开发售前的交易平台“Etreemart”，2023年2月中旬申请第4类和第5类受规管活动的牌照且申请已获接纳[71] 股权变动 - 2022年6月7日，梧桐证券4550.8328万股股份（相当于经扩大股本的8.482%）发行及配发予认购人，现金代价为5000万港元[84] - 集团持有Green River Marshall的股权由2021年12月31日的40%摊薄至2022年12月31日的33%，截至2023年3月31日进一步摊薄至31.37%[87] - Green River Marshall 33%股权的投资账面价值于2022年12月31日约为1.539亿港元，占集团资产总值约6.4%[88] 人员情况 - 截至2022年12月31日，集团有48名工作人员为集团服务[98] 企业管治 - 公司已遵守《上市规则》附录十四《企业管治守则》的所有守则条文[91] - 公司已采纳《上市规则》附录十《标准守则》作为证券交易行为守则，董事确认回顾年度遵守规定标准[93] 环境、社会及管治 - 公司将环境、社会及管治考虑作为业务运营及投资部分，遵守适用环保法律法规，相关报告将载于2022年年报[94][95] 薪酬政策 - 集团薪酬政策根据业务需要和行业惯例制定，考虑市场、通胀等因素，以绩效为基准进行考核[96][97] - 集团提供强积金、医保和酌情培训资助，设立酌情购股计划和股份奖励计划[98] 财务报表审核 - 本公告所载集团2022年度综合财务报表数字经中审众环认可，与草拟金额一致，但未进行核证[99] - 公司审核委员会已审阅集团会计原则、风险管理、内部监控和财务报告事项及2022年度综合财务报表[100] 证券交易情况 - 2022年度公司或附属公司无购买、赎回或出售本公司上市证券[101] 股东大会安排 - 公司2023年股东周年大会定于6月28日举行，6月23日至28日暂停股份过户登记[102]