集团战略规划 - 集团战略愿景是成为专业金融服务提供商，建设现代农商银行[11] - 集团计划坚持服务实体、加快零售变革、坚持提质增效、坚持安全稳健、强化科技赋能[11] 财务数据关键指标变化 - 2023年年度利润为1.784亿元，2022年为16.72亿元，2021年为12.9亿元，2020年为11.997亿元，2019年为11.957亿元[7] - 2023年总资产为2697.75亿元，2022年为2670.007亿元，2021年为2341.402亿元，2020年为2003.633亿元，2019年为1732.755亿元[8] - 2023年发放贷款及垫款为1764.317亿元，2022年为1705.974亿元，2021年为1526.427亿元，2020年为1269.597亿元，2019年为933.942亿元[8] - 2023年总负债为2509.105亿元，2022年为2483.814亿元，2021年为2163.652亿元，2020年为1841.121亿元，2019年为1576.154亿元[8] - 2023年吸收存款为2422.066亿元，2022年为2322.919亿元，2021年为1969.594亿元，2020年为1524.067亿元，2019年为1228.404亿元[8] - 2023年资产利润率为0.07%，2022年为0.67%，2021年为0.59%，2020年为0.64%，2019年为0.71%[8] - 2023年资本利润率为0.95%，2022年为9.19%，2021年为7.58%，2020年为7.52%，2019年为7.77%[8] - 2023年净利息收益率为2.08%，2022年为2.56%，2021年为2.91%，2020年为2.75%，2019年为2.75%[8] - 2023年不良贷款率为2.34%，2022年为1.98%，2021年为1.88%，2020年为1.63%，2019年为1.68%[8] - 2023年拨备覆盖率为156.98%，2022年为157.39%，2021年为157.33%，2020年为164.82%，2019年为167.58%[8] - 2023年集团总营业收入为55.143亿元，较2022年的65.971亿元下降16.4%[12] - 2023年集团净利润为1.784亿元，较2022年的16.72亿元下降89.3%[12] - 2023年12月31日，集团总资产为2697.75亿元，同比增长1.0%[12] - 2023年12月31日，发放贷款及垫款净额为1764.317亿元，同比增长3.4%[12] - 2023年12月31日，不良贷款率为2.34% ，同比上升0.36个百分点[12] - 2023年12月31日，吸收存款总额为2366.541亿元，同比增长4.1%[12] - 2023年集团税前利润为6640万元，同比下降96.7%[15] - 2022年及2023年净利息收入分别占营业收入的98.8%及100.3%[16] - 2023年利息收入13674.5百万元，较2022年的14382.7百万元下降4.9%[17][24] - 2023年利息支出8146.1百万元，较2022年的7867.8百万元增加3.5%[17] - 2023年净利息收入5528.4百万元，较2022年的6514.9百万元下降15.1%[17] - 2023年生息资产平均余额265479.3百万元，平均收益率5.15%；2022年平均余额254605.4百万元，平均收益率5.65%[18] - 2023年计息负债平均余额258149.7百万元，平均付息率3.16%；2022年平均余额244949.6百万元，平均付息率3.21%[19] - 2023年净息差1.99，2022年为2.44；2023年净利息收益率2.08，2022年为2.56[19] - 2023年与2022年比较，利息收入规模变动344.9百万元，利率变动 - 1053.1百万元，净下降708.2百万元[22] - 2023年与2022年比较，利息支出规模变动436.0百万元，利率变动 - 157.7百万元，净增加278.3百万元[22] - 2023年利息支出总额为8146.1百万元，2022年为7867.8百万元，吸收存款利息支出占比最大，2023年为93.6%，2022年为90.9%[32] - 净息差从2022年的2.44%下降0.45个百分点至2023年的1.99%，净利息收益率从2022年的2.56%下降0.48个百分点至2023年的2.08%[38] - 手续费及佣金净收入从2022年的8170万元下降76.0%至2023年的1960万元，手续费及佣金支出从2022年的7180万元上升9.7%至2023年的7880万元[39][40] - 咨询手续费收入从2022年的3120万元下降28.8%至2023年的2220万元，银团贷款业务手续费收入从2022年的1110万元下降97.3%至2023年的30万元[40] - 结算与清算手续费收入从2022年的5240万元下降41.2%至2023年的3080万元，理财手续费收入从2022年的3820万元下降41.4%至2023年的2240万元[40] - 投资证券净收益从2022年的9860万元增长57.1%至2023年的1.549亿元[41] - 股息收入从2022年的2140万元下降63.6%至2023年的780万元，交易净收益从2022年的9510万元下降149.9%至2023年的 - 4750万元，汇兑净收益从2022年的800万元下降56.3%至2023年的350万元[42][43] - 其他营业收入/（费用）净额从2022年的-1400万元降至2023年的-1.524亿元[44] - 营业费用从2022年的32.662亿元增长2.2%至2023年的33.389亿元[45] - 员工成本从2022年的21.038亿元增长5.5%至2023年的22.191亿元[47] - 物业及设备支出从2022年的5.476亿元下降8.7%至2023年的4.998亿元[48] - 一般管理及行政费用从2022年的5.179亿元增长0.8%至2023年的5.223亿元[49] - 税金及附加从2022年的9690万元增长0.8%至2023年的9770万元[50] - 资产减值损失（已扣除拨回）从2022年的13.609亿元上升55.0%至2023年的21.098亿元[52] - 所得税费用从2022年的3.115亿元下降136.0%至2023年的-1.12亿元[53] - 截至2023年和2022年12月31日，集团总资产分别为2697.75亿元和2670.007亿元[54] - 截至2023年12月31日，发放贷款及垫款总额为1781.114亿元，较2022年增长3.5% [57] - 截至2023年12月31日发放贷款及垫款总额为178,111.4百万元，较2022年的172,029.4百万元增长[58] - 截至2023年及2022年12月31日，投资证券及其他金融资产分别为38,696.0百万元及33,726.6百万元，分别占总资产的14.3%及12.6%[64] - 投资证券及其他金融资产由2022年的33,726.6百万元增长14.7%至2023年的38,696.0百万元[66] - 截至2023年及2022年12月31日，负债总额分别为250,910.5百万元及248,381.4百万元[67] - 截至2023年12月31日，负债总额为250,910.5百万元，2022年同期为248,381.4百万元；吸收存款占比96.5%，2022年为93.5%[68] - 截至2023年12月31日，吸收存款总额为236,654.1百万元，较2022年增长4.1%，主要因增强获客能力带动存款增长[69][70] - 截至2023年12月31日，股东权益总额为18,864.5百万元，2022年为18,619.3百万元[72] - 截至2023年12月31日，不良贷款为4,175.5百万元，不良贷款率为2.34%，2022年分别为3,405.2百万元和1.98%[74] - 截至2023年12月31日，发放贷款及垫款总额为178,111.4百万元，正常类贷款占比91.7%，关注类占比5.9%[74] - 2023年公司存款活期金额为31,437.0百万元，占比13.0%，2022年分别为42,187.6百万元和18.2%[69] - 2023年零售存款定期金额为178,048.5百万元，占比73.5%，2022年分别为157,255.3百万元和67.7%[69] - 2023年股本金额为5,074.2百万元，占股东权益总额26.9%，与2022年金额相同[72] - 2023年资本公积金额为4,256.8百万元，占股东权益总额22.6%，与2022年金额相同[72] - 截至2023年12月31日贷款总额为178,111.4百万元，不良贷款率为2.34%；2022年同期贷款总额为172,029.4百万元，不良贷款率为1.98%[76][79] - 截至2023年12月31日，十大单一借款人贷款总额9,673.4百万元，占贷款总额5.43%[78] - 截至2023年12月31日发放贷款及垫款总额为178,111.4百万元，未逾期贷款占比95.4%；截至2022年12月31日总额为172,029.4百万元，未逾期贷款占比96.8%[82] - 2023年营业收入总额为5,514.3百万元，吉林省占比86.6%；2022年总额为6,597.1百万元，吉林省占比85.7%[83] - 截至2023年12月31日资产负债表外承诺合约金额为4,793.8百万元，较2022年12月31日的6,995.0百万元下降31.5%[86][87] - 截至2023年及2022年12月31日，同业及其他金融机构在集团存款余额合计分别为1.113亿元及34.716亿元[109] - 截至2023年及2022年12月31日，集团向同业及其他金融机构存入资金余额合计分别为121.449亿元及110.923亿元[109] - 截至2023年及2022年12月31日，集团买入返售金融资产总额分别为75.436亿元及95.705亿元，卖出回购金融资产款总额分别为2.201亿元及0.5亿元[111] - 投资证券及其他金融资产总额从2022年12月31日的337.266亿元增长14.7%至2023年12月31日的386.96亿元[113] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产2023年末金额为6.674亿元，占比1.7%；2022年末为19.091亿元，占比5.7%[113] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产2023年末金额为145.721亿元，占比37.7%；2022年末为40.198亿元，占比11.9%[113] - 以摊余成本计量的金融资产2023年末金额为234.565亿元，占比60.6%；2022年末为277.977亿元，占比82.4%[113] - 2023年和2022年公司销售的理财产品总金额分别为60.35亿元和102.299亿元[119] - 截至2023年12月31日，集团总资产