盈利情况 - 截至2023年6月30日止6个月，公司未经审核的股东应占溢利为11亿1190万港元[2] - 2023年上半年净利息收入为22.69亿港元，较2022年的20.20亿港元增长12.3%[4] - 2023年上半年净服务费及佣金收入为3.78亿港元，较2022年的4.82亿港元下降21.6%[4] - 2023年上半年扣除减值亏损前的营运溢利为11.58亿港元，较2022年的12.36亿港元下降6.3%[4] - 2023年上半年信贷减值亏损为1.57亿港元，较2022年的3.05亿港元下降48.6%[4] - 2023年上半年除税前溢利为12.12亿港元，较2022年的12.58亿港元下降3.7%[4] - 2023年上半年基本每股盈利为0.79港元，摊薄每股盈利为0.75港元[4] - 2023年上半年净利息收入为2269045千港元，2022年同期为2020290千港元[12] - 2023年上半年净服务费及佣金收入为377674千港元，2022年同期为481602千港元[14] - 2023年上半年净交易收入为6451千港元，2022年同期为93456千港元[15] - 2023年上半年其他营运收入为38236千港元，2022年同期为31245千港元[16] - 2023年上半年营运支出为1533321千港元，2022年同期为1390536千港元[17] - 2023年上半年信贷减值亏损为156893千港元，2022年同期为305055千港元[18] - 2023年上半年现金及在银行的结余利息收入为361517千港元，2022年同期为79972千港元[12] - 2023年上半年证券投资利息收入为1765275千港元，2022年同期为592237千港元[12] - 2023年上半年各项贷款及其他账目利息收入为3160418千港元，2022年同期为2024747千港元[12] - 2023年上半年银行存款／客户存款利息支出为2732234千港元，2022年同期为586840千港元[12] - 2023年上半年公司确认对重庆银行投资新增减值拨备2.32亿港元，投资价值调低至20.16亿港元，此前累计减值计提46.75亿港元，贴现率为12.0%[20] - 香港利得税按16.5%税率提拨准备，2023年即期税项中香港利得税为9201.8万港元，中国内地及澳门的税项为1900.6万港元，过往年度超额拨备为6004.4万港元，递延税项为4899.8万港元，税项总计9997.8万港元[21][22] - 截至2023年6月30日止6个月每股基本盈利按盈利11.11923亿港元及已发行普通股加权平均数14.05752132亿股计算，每股摊薄盈利考虑应占联营公司利润6003.3万港元的摊薄效应后按盈利10.5189亿港元及调整后股数计算[23][24] - 2023年上半年净利息收入为22.69045亿港元[43] - 2023年上半年非利息收入为4.22361亿港元[43] - 2023年上半年营运收入为26.91406亿港元[43] - 2023年上半年扣除信贷减值前营运溢利为11.58085亿港元[43] - 2023年上半年信贷减值亏损为1.56893亿港元[43] - 2023年上半年扣除信贷减值后营运溢利为10.01192亿港元[43] - 2023年上半年出售其他固定资产净亏损为130.9万港元[43] - 2023年上半年应占联营公司业绩为4.3024亿港元[43] - 2023年上半年联营公司投资减值亏损为2.32亿港元[43] - 截至2022年6月30日止6个月，集团总净利息收入为20.202029亿千港元，非利息收入为6.06303亿千港元[44] - 截至2022年6月30日止6个月，集团扣除信贷减值亏损/回拨后营运溢利为9.31002亿千港元，期间溢利为10.99336亿千港元[44] - 截至2022年6月30日止6个月，折旧及摊销费用为1.76719亿千港元[44] - 2023年上半年股东应占溢利录得1%温和增长至11.12亿港元[65] - 上半年净利息收入增长12%，贷款较2022年年底上升2%，净息差上升至1.93% [66] - 净服务及佣金收入下跌22%，其他非利息收入下跌64%，营运支出上升10%，信贷减值亏损减少49% [66] - 截至2023年6月30日止6个月，扣除减值亏损后营运溢利增长8%至10.01亿港元[67] - 2023年上半年对重庆银行投资减值拨备2.32亿港元，高于2022年上半年的1.39亿港元[67] - 2023年上半年资产回报率为0.9%，股东资金回报率为7.4% [67] 资产负债情况 - 2023年6月30日，公司资产合计为2510.07亿港元，较2022年12月31日的2520.86亿港元略有下降[8] - 2023年6月30日，公司负债合计为2201.31亿港元，较2022年12月31日的2218.61亿港元略有下降[8] - 2023年6月30日，公司股东资金为305.65亿港元，较2022年12月31日的299.14亿港元有所增长[8] - 2023年6月30日持作交易用途的证券及以公平值计量且其变动计入损益的金融资产合计15.0703亿港元，较2022年12月31日的57.1464亿港元减少[25] - 2023年6月30日未到期衍生工具合约名义本金为23.2300784亿港元，资产为4290.911万港元，负债为1364.766万港元；2022年12月31日名义本金为15.6556934亿港元，资产为3901.236万港元，负债为997.637万港元[26][27] - 2023年6月30日客户贷款及垫款总额为139,419,039千港元，较2022年12月31日的136,530,235千港元有所增长[28] - 2023年6月30日信贷减值贷款及垫款占客户贷款及垫款总额百分比为1.85%，与2022年12月31日的1.86%基本持平[29] - 2023年6月30日逾期未偿还贷款总额为2,077,635千港元，占总额百分比为1.49%，2022年12月31日分别为1,855,344千港元和1.36%[30] - 2023年6月30日客户贷款及垫款中经重组贷款及垫款为435,359千港元，占总额0.31%，2022年12月31日分别为339,249千港元和0.25%[32] - 2023年6月30日持有之收回抵押品总值为148,196千港元，2022年12月31日为130,822千港元[33] - 2023年6月30日估计可变现总值为57,050,000港元的中国内地若干其他物业，2022年12月31日为59,356,000港元[33] - 2023年6月30日以公平值计量且其变动计入其他全面收益的金融资产合计为38,077,633千港元，2022年12月31日为38,617,851千港元[34] - 2023年6月30日债务证券中持有的存款证为352,970千港元，2022年12月31日为234,493千港元[34] - 2023年6月30日债务证券中国库票据（等同现金项目）为1,987,974千港元，2022年12月31日为897,617千港元[34] - 2023年6月30日权益性证券中企业类为730,772千港元，2022年12月31日为675,314千港元[34] - 2023年6月30日以攤餘成本列賬的金融資產合計35,309,015千港元，2022年12月31日為32,926,090千港元[35] - 2023年6月30日股東資金為30,564,704千港元，2022年12月31日為29,913,732千港元[36] - 2023年6月30日指定617,258,000港元作為監管儲備，2022年12月31日為438,466,000港元[37] - 2023年6月30日已簽約但未提撥準備之開支為60,861千港元，2022年12月31日為71,857千港元[38] - 2023年6月30日信貸承擔合約金額為68,299,718千港元，2022年12月31日為74,607,090千港元[39] - 2023年6月30日或然負債及承擔信貸風險加權數額為2,073,024千港元，2022年12月31日為2,657,818千港元[39] - 2023年6月30日已抵押之持作交易用途資產及金融投資作負債擔保為1,444,102千港元，2022年12月31日為3,185,206千港元[39] - 2023年6月30日擔保之負債金額為1,441,386千港元，2022年12月31日為2,678,069千港元[39] - 2023年6月30日按不可取消物業經營租賃未來應收最低租賃付款總額為24,856千港元，2022年12月31日為26,189千港元[40] - 2023年6月30日按未開始租賃應支付租賃付款總額合計為37,309,000港元，2022年12月31日為16,596,000港元[40] - 2023年6月30日分项资产为251.006794亿港元[43] - 截至2022年12月31日，集团分项资产为252.086033亿千港元，分项负债为221.860885亿千港元[44] - 截至2023年6月30日，在香港使用的贷款未偿还结余为98.536405亿千港元，受抵押品保障百分比为79.0%；2022年12月31日未偿还结余为95.444927亿千港元，受抵押品保障百分比为78.5%[45] - 截至2023年6月30日，贸易融资未偿还结余为6.084419亿千港元，受抵押品保障百分比为75.5%；2022年12月31日未偿还结余为5.752611亿千港元，受抵押品保障百分比为72.5%[45] - 截至2023年6月30日，在香港以外使用的贷款未偿还结余为34.798215亿千港元，受抵押品保障百分比为58.0%；2022年12月31日未偿还结余为35.332697亿千港元，受抵押品保障百分比为61.4%[45] - 截至2023年6月30日，客户贷款及垫款总额为139.419039亿千港元，受抵押品保障百分比为73.6%；2022年12月31日总额为136.530235亿千港元，受抵押品保障百分比为73.8%[45] - 不涉及香港之贸易融资贷款总值2.01685亿港元（2022年12月31日：2.81123亿港元）分类于「在香港以外使用的贷款」项下[46] - 2023年6月30日香港工商金融物业投资未偿还结余为219.27亿港元，减值贷款（阶段3）为4943.94万港元[48] - 2023年6月30日对中国大陆业务资产负债表内余额为33.41亿港元，资产负债表外余额为2.19亿港元，总余额为35.60亿港元[50] - 2023年6月30日客户贷款及垫款总额为139.42亿港元，减值客户贷款及垫款（阶段3）为2.58亿港元[53] - 2022年12月31日香港工商金融物业投资未偿还结余为214.07亿港元，减值贷款（阶段3）为3429.9万港元[48] - 2022年对中国大陆业务资产负债表内余额为35.13亿港元，资产负债表外余额为3.47亿港元，总余额为38.60亿港元[51] - 2022年12月31日客户贷款及垫款总额为136.53亿港元，减值客户贷款及垫款（阶段3）为2.54亿港元[53] - 2023年6月30日资产负债表内的余额占资产合计百分比