公司基本信息 - 公司法定中文简称为中国农业银行，法定英文简称为AGRICULTURAL BANK OF CHINA （缩写：ABC）[6] - A股股票代码为601288，在上海证券交易所上市；H股股份代号为1288，在香港联合交易所有限公司上市[7] 公司规模与排名 - 2022年末境内分支机构共计22,788个[2] - 境外分支机构包括13家境外分行和4家境外代表处[2] - 公司拥有16家主要控股子公司，其中境内11家，境外5家[2] - 2022年在美国《财富》杂志世界500强排名中位列第28位[2] - 2022年在英国《银行家》杂志全球银行1,000强排名中，以一级资本计位列第3位[2] 财务数据关键指标变化 - 公司2022年末总资产339,275.33亿元[2] - 2022年末客户贷款及垫款总额197,657.45亿元[2] - 2022年末吸收存款251,210.40亿元[2] - 2022年资本充足率17.20%[2] - 2022年全年实现净利润2,586.88亿元[2] - 2022年12月31日资产总额为33,927,533百万元，较2021年的29,069,155百万元增长约16.71%[11] - 2022年12月31日客户贷款及垫款总额为19,765,745百万元，较2021年的17,175,073百万元增长约15.08%[11] - 2022年12月31日负债总额为31,253,082百万元，较2021年的26,647,796百万元增长约17.28%[11] - 2022年12月31日吸收存款为25,121,040百万元，较2021年的21,907,127百万元增长约14.67%[11] - 2022年12月31日归属母公司股东的权益为2,668,412百万元，较2021年的2,414,605百万元增长约10.51%[11] - 2022年12月31日资本净额为3,416,001百万元，较2021年的3,057,867百万元增长约11.71%[11] - 2022年12月31日核心一级资本净额为2,215,395百万元，较2021年的2,042,480百万元增长约8.47%[11] - 2022年12月31日风险加权资产为19,862,505百万元，较2021年的17,849,566百万元增长约11.28%[11] - 2022年营业收入725,499百万元，较2021年的721,746百万元有所增长[12] - 2022年净利润258,688百万元，归属母公司股东的净利润259,140百万元[12] - 2022年平均总资产回报率0.82%，加权平均净资产收益率11.28%[12] - 2022年净利息收益率1.90%，净息差1.73%[12] - 2022年不良贷款率1.37%，拨备覆盖率302.60%[13] - 2022年核心一级资本充足率11.15%，一级资本充足率13.37%，资本充足率17.20%[13] - 2022年风险加权资产占总资产比率58.54%，总权益对总资产比率7.88%[13] - 2022年每股净资产6.37元[13] - 2022年第一季度至第四季度营业收入分别为205,857百万元、181,802百万元、177,741百万元、160,099百万元[15] - 2022年第一季度至第四季度归属母公司股东的净利润分别为70,750百万元、58,195百万元、68,560百万元、61,635百万元[15] - 2022年末公司总资产规模达33.9万亿元，客户贷款及垫款总额达19.8万亿元，新增2.59万亿元，增速15.1%，全口径客户存款余额达28.2万亿元，新增4.2万亿元，增速17.7%[16] - 2022年公司实现净利润2587亿元，比上年增长6.9%，不良贷款率1.37%，连续两年下降，资本充足率17.20%，比上年末上升7BP[16] - 截至2022年末，全行资产总额33.9万亿元，比上年末增长16.7%[20] - 2022年末贷款余额19.8万亿元，比上年末增长15.1%；存款余额25.1万亿元，比上年末增长14.7%[20] - 2022年不良贷款率1.37%，比上年末下降0.06个百分点；全年净利润2587亿元，比上年增长6.9%[20] - 2022年末资本充足率17.20%，比上年末提升7个基点[20] - 2022年公司实现净利润2586.88亿元，较上年增加167.52亿元，增长6.9%[27] - 2022年净利息收入5899.66亿元，占营业收入的81.3%，较上年增加119.79亿元[28] - 2022年净利息收益率1.90%，净息差1.73%，分别下降22个和23个基点[28] - 2022年生息资产平均余额增加37739.72亿元，实现利息收入11085.47亿元，较上年增加1005.33亿元[31] - 2022年客户贷款及垫款利息收入7618.27亿元，较上年增加678.18亿元，增长9.8%[31] - 2022年债券投资利息收入2775.57亿元，较上年增加247.53亿元[33] - 2022年手续费及佣金净收入812.82亿元，较上年增加9.53亿元，增长1.2%[27] - 2022年其他非利息收入542.51亿元，较上年减少91.79亿元，下降14.5%[27] - 2022年营业收入7254.99亿元，较上年增加37.53亿元，增长0.5%[27] - 2022年营业支出2740.23亿元，较上年增加137.48亿元，增长5.3%[27] - 存放中央银行款项利息收入344.94亿元，较上年减少2.32亿元[34] - 存拆放同业利息收入346.69亿元，较上年增加81.94亿元；利息支出5185.81亿元，较上年增加885.54亿元，付息负债平均余额增加35104.99亿元[35] - 吸收存款利息支出3885.46亿元，较上年增加589.53亿元[36] - 同业存拆放利息支出599.51亿元，较上年增加192.24亿元；其他付息负债利息支出700.84亿元，较上年增加103.77亿元[37] - 2022年手续费及佣金净收入812.82亿元，较上年增加9.53亿元，增长1.2%，其中托管及其他受托业务佣金同比增长12.4%[38] - 2022年其他非利息收入542.51亿元，较上年减少91.79亿元[40] - 2022年营业支出2740.23亿元，较上年增加137.48亿元；成本收入比为31.63%，较上年上升1.17个百分点[41] - 2022年信用减值损失1452.67亿元，其中贷款减值损失1409.68亿元，较上年减少280.31亿元[43] - 2022年所得税费用475.28亿元，较上年减少64.16亿元，下降11.9%，实际税率15.52%[43] - 2022年营业收入合计7254.99亿元，公司银行业务、个人银行业务、资金运营业务、其他业务占比分别为38.3%、49.0%、6.1%、6.6%[45] - 2022年县域金融业务和城市金融业务营业收入分别为317.78亿元和407.719亿元，占比分别为43.8%和56.2%，2021年占比分别为40.9%和59.1%[47] - 截至2022年末，公司总资产为339275.33亿元，较上年末增加48583.78亿元，增长16.7%[48] - 2022年客户贷款及垫款净额增加25283.83亿元，增长15.4%；金融投资增加13001.20亿元，增长15.8%[48] - 截至2022年末，客户贷款及垫款总额197657.45亿元，较上年末增加25906.72亿元，增长15.1%[50] - 截至2022年末金融投资95301.63亿元，较上年末增加13001.20亿元，增长15.8%，非重组类债券投资占比93.6% [57][58] - 截至2022年末负债总额312530.82亿元，较上年末增加46052.86亿元，增长17.3% [64] - 负债中吸收存款增加32139.13亿元，增长14.7%，同业存放和拆入资金增加8794.62亿元，增长46.0% [64] - 卖出回购金融资产款增加77.46亿元，增长21.5%，已发行债务证券增加3617.41亿元，增长24.0% [64] - 2022年末吸收存款占负债总额的80.4%，金额为25121.04亿元 [65] - 截至2022年12月31日，公司吸收存款余额251,210.40亿元，较上年末增加32,139.13亿元，增长14.7%[66] - 个人存款占比较上年末提升0.5个百分点至60.6%，活期存款占比较上年末下降3.9个百分点至48.5%[66] - 境内分行存款2022年末金额为24,602,463百万元，占比99.5%[67] - 截至2022年12月31日，公司股东权益合计26,744.51亿元，比上年末增加2,530.92亿元，增长10.5%[71] - 每股净资产为6.37元，较上年末增加0.50元[71] - 2022年贷款承诺金额415,641百万元，占信贷承诺总额的17.2%，2021年占比22.0%[74] - 2022年银行承兑汇票金额702,237百万元，占信贷承诺总额的29.1%，2021年占比19.9%[74] - 2022年开出保函及担保金额329,420百万元，占信贷承诺总额的13.7%，2021年占比14.6%[74] - 2022年开出信用证金额167,876百万元，占信贷承诺总额的7.0%，2021年占比7.9%[74] - 2022年信用卡承诺金额797,219百万元，占信贷承诺总额的33.0%，2021年占比35.6%[74] - 2022年末境内公司存款余额90324.56亿元，较上年末增加10308.06亿元；境内公司类贷款和票据贴现余额合计117487.78亿元，较上年末增加21564.17亿元[77] - 2022年末制造业贷款余额较上年末增加5550亿元，是上年增量的2.04倍；制造业中长期贷款较上年末增加2649亿元，增速达52.8%；高技术制造业领域贷款较上年末增长47.7%[77] - 2022年新增对公贷款超1.2万亿元[77] - 2022年末战略性新兴产业贷款余额达1.24万亿元，较上年末增加超3800亿元[77] - 截至2022年末，个人客户总量达8.62亿户[84] - 截至2022年末，境内个人存款余额149,777.66亿元，比上年末增加20,073.16亿元[85] - 截至2022年末，个人贷款余额较上年末增加4,280.70亿元[85] - 截至2022年末，个人住房贷款余额较上年末增加1,043.15亿元[85] - 2022年，个人消费贷款投放2,621.62亿元，其中县域投放1,260.83亿元[85] - 截至2022年末，个人经营贷款余额较上年末增加1,080.08亿元[85] - 截至2022年末，存量借记卡10.66亿张，全年新发借记卡3,820.19万张[86] - 2022年，信用卡消费额近2.2万亿元[86] - 截至2022年末，私人银行客户数20.0万户，管理资产余额2.2万亿元，分别较上年末增加3.0万户和0.36万亿元[87] - 截至2022年12月31日，金融投资95,301.63亿元，较上年末增加13,001.20亿元，增长15.8%[88] - 截至2022年末，公司非保本理财产品余额1574.34亿元，较上年末减少918.88亿元[92] - 2022年末，公司理财业务直接和间接投资资产余额中，债券占比41.6%，金额为698.27亿元[94] - 截至2022年末，农银理财产品余额17757.21亿元，公募理财产品占比99.2% [95] - 截至2022年末，公司托管资产规模139190.28亿元，较上年末增长11.8% [95] - 截至2022年末，公司养老金受托管理规模2038.38亿元，较上年末增长19.3% [96] - 2022年，公司自营及代客黄金交易量3790.76吨，自营及代客