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瀚华金控(03903) - 2023 - 中期业绩
瀚华金控瀚华金控(HK:03903)2023-08-30 22:23

数字化金融分部信用担保业务数据变化 - 2023年上半年数字化金融分部信用担保业务代偿率为0.4%,2022年同期为0.6%,下降0.2个百分点;代偿款为3.74亿元,2022年同期为3.91亿元,减少0.17亿元,降幅4.3%[2] - 截至2023年6月30日,数字化金融分部信用担保业务拨备率为0.8%,2022年12月31日为0.6%[3] - 2023年上半年,数字化金融分部信用担保业务为违约客户支付违约款项3740万元,较2022年同期的3910万元减少170万元,降幅4.3%[52] - 2023年上半年,数字化金融分部信用担保业务违约率为0.4%,2022年同期为0.6%[52] - 截至2023年6月30日,数字化金融分部信用担保业务拨备率为0.8%,2022年12月31日为0.6%[34] - 截至2023年6月30日,数字化金融分部信用担保业务在保余额为119.699亿元,较2022年12月31日下降52.19亿元,降幅30.4%[108] - 截至2023年6月30日,数字化金融分部信用担保业务在保余额为11,969.9百万元,较2022年12月31日减少5,219.0百万元,降幅30.4%[131] 委托贷款业务数据变化 - 截至2023年6月30日,数字化金融分部委托贷款业务余额为18.613亿元,2022年12月31日为19.167亿元,减少0.554亿元,降幅2.9%[7][8][9][12][13][16] - 2023年上半年,委托贷款业务平均利率约为9.4%,2022年同期约为9.8%[7][8] - 截至2023年6月30日,委托贷款业务中,500万元以内金额占比3.4%(金额6300万元),500 - 1000万元占比5.5%(金额1.033亿元),1000 - 3000万元占比28.7%(金额5.337亿元),3000 - 5000万元占比20.9%(金额3.883亿元),5000万元以上占比41.5%(金额7.73亿元)[9] - 截至2023年6月30日,委托贷款业务已到期或六个月内到期占比7.4%(金额1.369亿元),六个月至一年到期占比49.3%(金额9.176亿元),一年至两年到期占比38.1%(金额7.085亿元),两年以上到期占比5.2%(金额9830万元)[12] - 截至2023年6月30日,委托贷款业务保证贷款占比95.6%(金额17.797亿元),抵押贷款占比4.4%(金额8160万元)[13] - 截至2023年6月30日,委托贷款业务资产减值准备余额为1.207亿元,2022年12月31日为1.256亿元,减少0.049亿元,降幅3.9%[16] - 截至2023年6月30日,委托贷款业务拨备率为6.5%,2022年12月31日为6.6%,下降0.1个百分点;拨备覆盖率为135.0%,2022年12月31日为147.2%,下降12.2个百分点[16] - 截至2023年6月30日,逾期委托贷款业务余额为1.349亿元,2022年12月31日为1.308亿元,增加0.041亿元,增幅3.1%;逾期占比7.2%,2022年12月31日为6.8%,上升0.4个百分点;已减值委托贷款业务余额为0.894亿元,2022年12月31日为0.853亿元,增加0.041亿元,增幅4.8%;已减值占比4.8%,2022年12月31日为4.5%,上升0.3个百分点[16] - 截至2023年6月30日,公司委托贷款减值损失准备为1.207亿元,2022年12月31日为1.256亿元[23] - 截至2023年6月30日,公司委托贷款资产减值准备余额为12.07亿元(2022年12月31日:12.56亿元)[109] 应收账款保理业务数据变化 - 截至2023年6月30日,公司应收账款保理业务余额为6.48亿元,较2022年12月31日的4.357亿元增加2.123亿元,增幅48.7%[26][49] 富民银行相关数据 - 2016年公司出资9亿元参与设立富民银行,持股30%成为最大股东;截至2023年6月30日,富民银行总资产584.508亿元,总负债540.263亿元;2023年上半年净利润1.802亿元,2022年同期为1.351亿元[29] - 公司对富民银行股权出资9亿元,占股比例30%;截至2023年6月30日,富民银行资产总额为584.508亿元,负债总额为540.263亿元;2023年上半年实现净利润1.802亿元(2022年同期:1.351亿元)[111] 发放贷款及垫款数据变化 - 截至2023年6月30日,发放贷款及垫款总额为21.21962亿元,2022年为22.50117亿元;发放贷款及垫款净额为21.63465亿元,2022年为21.9562亿元[33] 数字化服务分部业务数据变化 - 2023年上半年数字化服务分部税前利润为1920万元,较2022年同期的1.071亿元减少8790万元,降幅82.1%[79] - 2023年数字化服务分部融资担保业务担保余额1.474亿元,较2022年末增加4920万元,增幅50.1%[95] - 2023年数字化服务分部非融资担保业务余额171.277亿元,较2022年末增加2.706亿元,增幅1.6%[97] - 2023年数字化服务分部信用担保业务代偿率0.04%,较2022年下降0.01个百分点[98] - 2023年数字化服务分部信用担保业务违约付款900万元,较2022年增加400万元,增幅80%[98] - 截至2022年12月31日及2023年6月30日,信用服务业务管理余额分别为41.291亿元及34.245亿元[101] - 2023年上半年,数字化服务分部税前利润为1920万元,较2022年同期的1.071亿元减少8790万元,降幅82.1%[113] - 截至2023年6月30日,数字化服务分部融资担保业务在保余额为147.4百万元,较2022年12月31日增加49.2百万元,增幅50.1%[118] - 截至2023年6月30日,数字化服务分部非融资担保业务在保余额为17,127.7百万元,较2022年12月31日增加270.6百万元,增幅1.6%[120] - 截至2023年6月30日,数字化服务分部信用担保业务拨备率为0.2%,与2022年12月31日持平[122][124] 融资担保及非融资担保业务数据变化 - 融资担保业务2023年相关数据为1.474亿元,2022年为9820万元,差值4920万元,另一指标2023年为5010万元[80] - 融资担保中,传统融资担保截至2023年6月30日金额为26.954亿元,较2022年12月31日增加1.081亿元,增幅4.2%;债券担保截至2023年6月30日金额为65.144亿元,较2022年12月31日减少43.098亿元,降幅39.8%[108] - 非融资担保截至2023年6月30日金额为27.601亿元,较2022年12月31日减少10.173亿元,降幅26.9%[108] 担保赔偿准备金数据变化 - 担保赔偿准备金余额截至2023年6月30日为10030万元,较2022年12月31日增加120万元,增幅1.2%[108] - 截至2023年6月30日,担保赔偿准备金余额为27.4百万元,较2022年12月31日减少3.6百万元,降幅11.6%[116] 公司总在保余额数据变化 - 截至2023年6月30日,公司总在保余额为17,275.1百万元,较2022年12月31日增加319.8百万元,增幅1.9%[116] 各期限贷款及坏账准备数据变化 - 截至2023年6月30日,各期限贷款金额总计1,148,769千元,较2022年12月31日的1,226,610千元有所减少[136] - 截至2023年6月30日,坏账准备为482,535千元,较2022年12月31日的502,395千元有所减少[136] - 截至2023年6月30日,扣除坏账准备后贷款净额为666,234千元,较2022年12月31日的724,215千元有所减少[136] 各分部税前利润数据变化 - 2023年上半年数字化金融分部实现税前利润58.3百万元,较2022年同期增加12.9百万元,增幅28.4%[127][129] - 2023年上半年资本投资及金融资产管理分部税前利润为3110万元,较2022年同期的900万元增加2210万元,增幅245.6%[146] - 2023年上半年其他分部税前亏损6770万元,较2022年同期的9560万元下降2790万元,降幅29.2%[146] 集团收入及收益数据变化 - 2023年担保及咨询费净收入1.17亿元,占营运收入44.3%;2022年为1.434亿元,占比55.6%[87] - 2023年利息及手续费净收入6910万元,占营运收入26.1%;2022年为9930万元,占比38.5%[87] - 2023年净手续费及利息收入1.861亿元,占营运收入70.4%;2022年为2.427亿元,占比94.1%[87] - 2023年交易净收益4070万元,占营运收入15.4%;2022年为30万元,占比0.1%[87] - 2023年汇兑净损益670万元,占营运收入2.5%;2022年为亏损210万元,占比 - 0.8%[87] - 2023年其他营运净收入3090万元,占营运收入11.7%;2022年为1710万元,占比6.6%[87] - 2023年上半年集团净利息及手续费收入为6910万元,较2022年同期的9930万元减少3020万元,降幅30.4%[149][151] - 2023年上半年集团担保及咨询费净收入为1.17亿元,与2022年同期的1.434亿元相比,下降2640万元,降幅18.4%[150] - 2023年上半年集团净交易收益为4070万元,2022年同期为30万元,主要源于处置金融资产收益[152] - 2023年上半年集团其他运营净收入为3090万元,较2022年同期的1710万元增加1380万元,增幅80.7%,主要因处置长期股权投资收益增加[153] 集团准备金及减值损失数据变化 - 2023年上半年集团转回担保赔偿准备金240万元,2022年同期为1.47亿元[155] - 2023年上半年集团减值损失为5320万元,较2022年同期的1.15亿元减少6180万元,降幅53.7%,主要因各业务资产质量改善及不良资产有效回收[156] 公司收益及支出数据变化 - 2023年上半年公司联营企业投资收益4590万元,较2022年同期增加500万元,增幅12.2%[157] - 2023年上半年公司所得税为2330万元,2022年同期为3760万元[157] - 2023年上半年公司净利润1770万元,较2022年同期减少1060万元,降幅37.5%[157] - 2023年上半年公司营运支出2.144亿元,较2022年同期下降4170万元,降幅16.3%[158] - 2023年上半年公司担保及咨询费净收入1.17亿元,较2022年同期减少2640万元,降幅18.4%[173] - 2023年上半年公司转回担保赔偿准备金240万元,2022年同期为1.47亿元[180] - 2023年上半年公司资产减值损失5320万元,较2022年同期减少6180万元,降幅53.7%[184] 公司资金及负债数据变化 - 截至2023年6月30日,公司货币资金6.253亿元,2022年12月31日为3.394亿元[187] - 截至2023年6月30日,公司未偿还的计息负债总额26.64亿元,2022年12月31日为25.504亿元,年息率介于3.4%到15.0%[191] - 截至2023年6月30日,公司权益负债率为33.7%,2022年12月31日为32.0%[195] 公司人才及管理相关 - 公司明确“年轻、创造、自驱、勇敢”的数字化人才要求以及“创新、