财务业绩 - [2023年利息收入116.149亿元，同比增长8.3%；利息净收入42.362亿元，同比增长17.9%][3] - [2023年手续费及佣金净收入7.029亿元，同比下降4.2%；营业收入58.022亿元，同比增长10.3%][3] - [2023年税前利润20.339亿元，同比增长9.6%；净利润20.006亿元，同比增长9.0%][5] - [2023年实现营业收入58.0亿元，同比增加5.4亿元，净利润20.0亿元，同比增加1.7亿元][16] - [2023年利息收入为116.149亿元，较2022年的107.288亿元增长8.3%][19] - [2023年利息净收入为42.362亿元，较2022年的35.93亿元增长17.9%][19][21] - [2023年手续费及佣金净收入为7.029亿元，较2022年的7.34亿元下降4.2%][19] - [2023年营业收入为58.022亿元，较2022年的52.602亿元增长10.3%][19] - [2023年税前利润为20.339亿元，较2022年的18.563亿元增长9.6%][19][20] - [2023年净利润为20.006亿元，较2022年的18.354亿元增长9.0%][19][20] - [2023年净息差由2022年的1.40%降至1.29%，净利息收益率由1.32%升至1.36%][21] - [2023年利息收入为116.149亿元，较2022年增加8.3%，主要因生息资产平均余额增加15.0%，部分被平均收益率降至3.72%抵消][25] - [2023年发放贷款及垫款利息收入为81.46亿元，较2022年增加2.9%，平均余额增加11.3%，平均收益率降至4.26%][26] - [2023年金融投资利息收入为24.166亿元，较2022年增加16.6%，平均余额增加19.8%，平均收益率降至3.29%][27] - [2023年拆出资金利息收入为2.872亿元，较2022年增加179.6%，平均余额增加94.1%，平均收益率增至3.55%][28] - [2023年买入返售金融资产利息收入为4.999亿元，较2022年增加32.2%，平均余额增加30.4%，平均收益率增至2.31%][29] - [2023年存放中央银行款项利息收入为2.255亿元，较2022年增加7.0%，平均余额增加5.5%][30] - [2023年存放同业及其他金融机构款项利息收入为0.397亿元，较2022年减少11.2%，平均余额减少28.1%][31] - [2023年利息支出为73.787亿元，较2022年增加3.4%，付息负债平均余额增加8.9%，平均付息率降至2.43%][32] - [2023年利息净收入为42.362亿元，2022年为35.93亿元][23] - [2023年净息差为1.29，2022年为1.40；2023年净利息收益率为1.36，2022年为1.32][23] - [吸收存款利息支出从2022年的56.871亿元增至2023年的63.646亿元，增幅11.9%，平均余额上升18.7%，平均付息率降至2.45%][33] - [同业及其他金融机构存放款项利息支出从2022年的1550万元减至2023年的120万元，降幅92.3%，平均余额减少92.3%，平均付息率增至1.96%][34] - [拆入资金利息支出从2022年的510万元增至2023年的1380万元，增幅170.6%，平均余额增加111.0%，平均付息率增至2.19%][35] - [卖出回购金融资产利息支出从2022年的2.94亿元增至2023年的3.76亿元，增幅27.9%，平均余额增加8.7%，平均付息率增至2.06%][36] - [已发行债券利息支出从2022年的10.725亿元减至2023年的5.796亿元，降幅46.0%，平均余额减少42.9%，平均付息率降至2.62%][37] - [向中央银行借款利息支出从2022年的6160万元减至2023年的4350万元，降幅29.4%，平均余额减少28.4%，平均付息率降至2.02%][38] - [手续费及佣金净收入从2022年的7.34亿元减至2023年的7.029亿元，降幅4.2%，收入下降8.1%，支出下降22.2%][39] - [交易收益净额从2022年的 - 3250万元减至2023年的 - 7850万元，主要因基金产品公允价值变动损益减少][40] - [投资证券所得收益净额从2022年的9.176亿元减至2023年的8.87亿元，降幅3.3%，因优化资产结构压降基金规模][41] - [营业支出从2022年的218.67亿元增加7.4%至2023年的234.84亿元，主要因人工成本和其他一般及行政费用增加][44] - [人工成本从2022年的132.68亿元增加8.0%至2023年的143.24亿元，其中社会保险费及年金增幅达21.1%][45] - [折旧及摊销从2022年的32.43亿元减少1.3%至2023年的32.02亿元，与上年基本持平][47] - [税金及附加从2022年的8.62亿元增加3.2%至2023年的8.90亿元，因业务发展和扩张使应税收入增加][48] - [租金及物业管理费从2022年的4.30亿元减少0.9%至2023年的4.26亿元，与上年基本持平][49] - [其他一般及行政费用从2022年的40.64亿元增加14.2%至2023年的46.42亿元][50] - [信用减值损失从2022年的123.79亿元增加15.7%至2023年的143.20亿元，主要因金融投资增加减值准备计提][51] - [所得税费用从2022年的2.09亿元增加59.3%至2023年的3.33亿元，因税前利润增加][53] - [2023年营业收入为58.022亿元，其中太原地区43.784亿元占比75.5%，太原以外地区14.238亿元占比24.5%；2022年营业收入为52.602亿元，太原地区42.067亿元占比80%，太原以外地区10.535亿元占比20%][101] - [2023年集团营业收入为58.022亿美元，较2022年的52.602亿美元增长10.3%，其中公司银行业务、零售银行业务、金融市场业务和其他业务收入分别为39.227亿美元、13.456亿美元、5.246亿美元和0.093亿美元，占比分别为67.6%、23.2%、9.0%和0.2%][119] - [2023年公司银行业务营业收入为39.227亿美元，同比增加2.6%，占同期营业收入总额67.6%，公司贷款总额为1202.844亿美元，较2022年增加9.8%，公司存款总额为1276.666亿美元，较2022年增加18.7%][120] - [2023年零售银行业务营业收入为13.456亿美元，同比增加2.4%，占同期营业收入总额的23.2%，个人贷款总额为318.197亿美元，占发放贷款和垫款总额的16.6%，个人存款总额为1338.476亿美元，较2022年增加11.5%][122] - [2023年金融市场业务营业收入为5.246亿元，占总收入9.0%，较2022年同期上升4.186亿元][124] - [2023年发行理财产品金额为672.41亿元，较2022年下降46.4%；理财客户人数超44万，较2022年底增加；非保本非保收益理财产品未到期余额为489.071亿元，较2022年上升1.4%；理财产品手续费及佣金收入为2.044亿元，较2022年下降0.3%][127] - [2023年分销债券本金总额为372.75亿元，较2022年上升31.4%][128] - [2023年利息净收入42.36218亿元，2022年为35.93002亿元][145] - [2023年手续费及佣金净收入7.02855亿元，2022年为7.33993亿元][145] - [2023年营业收入58.02188亿元，2022年为52.60174亿元][145] - [2023年税前利润20.3389亿元，2022年为18.56323亿元][145] - [2023年净利润20.00551亿元，2022年为18.35371亿元][145] - [2023年度净利润为2000551千元，2022年度为1835371千元，同比增长约9.0%][146] - [2023年度综合收益总额为2043033千元，2022年度为1779928千元，同比增长约14.8%][146] - [2023年基本及稀释每股收益为0.34元，2022年为0.31元，同比增长约9.7%][146] - [2023年其他综合收益税后净额为42482千元，2022年为 - 55443千元，实现扭亏为盈][146] - [2023年度税前利润为2033890千元，2022年度为1856323千元][153] 资产负债情况 - [2023年末总资产3613.05亿元，同比增长7.4%；总负债3364.922亿元，同比增长7.5%][6] - [2023年末发放贷款和垫款净额1856.097亿元，同比增长2.6%；吸收存款2882.504亿元，同比增长13.6%][6] - [截至2023年末，集团资产总额3613.1亿元，各项存款余额2810.8亿元，各项贷款余额1914.4亿元][16] - [总资产从2022年的3364.195亿元增加7.4%至2023年的3613.05亿元，因业务结构优化使信贷和同业资产规模增加][55] - [发放贷款和垫款总额从2022年的1860.519亿元增至2023年的1914.361亿元，其中公司贷款占比从58.9%升至62.8%][55] - [截至2023年12月31日，公司贷款达120,284.4百万元，较2022年增加9.8%][56] - [截至2023年12月31日，短期贷款和垫款占公司贷款总额的百分比降至40.7%，中长期贷款占比增至59.3%][57] - [截至2023年12月31日，流动资金贷款占公司贷款总额的63.0%，固定资产贷款占比27.7%][58] - [截至2023年12月31日，个人贷款达31,819.7百万元，较2022年增加10.5%][59] - [截至2023年12月31日，住房按揭贷款为22,983.7百万元，较2022年增加13.7%][60] - [截至2023年12月31日，个人消费贷款达2,938.7百万元，较2022年增加33.4%][61] - [截至2023年12月31日，个人经营贷款达1,294.6百万元，较2022年减少23.7%][61] - [截至2023年12月31日，信用卡余额达4,602.7百万元，较2022年减少2.0%][61] - [截至2023年12月31日，票据贴现余额降至39,332.0百万元，较2022年减少17.6%][62] - [截至2023年12月31日，金融投资净额达90,815.4百万元，较2022年减少11.2%][63] - [截至2023年12月31日，债券投资总额为7.16万亿元，较2022年的5.67万亿元有所增加，其中中国政府债券投资增加30.3%至4978.87亿元，政策性银行债券投资减少1.8%至1522.88亿元，商业银行及其他金融机构债券投资增加234.5%至535.7亿元，企业债券投资减少15.5%至118.71亿元][65][66][67] - [截至2023年12月31日，特殊目的载体投资总额为1014.89亿元，较2022年的3334.47亿元减少，主要因压降基金规模][68] - [截至2023年12月31日，资产其他组成部分总额为8487.99亿元，较2022年的5326亿元增加59.4%，主要因买入返售金融资产、现金及存放中央银行款项、拆出资金增加][69][70] - [截至2023年12月31日，集团总负债为3.36万亿元，较2022年的3.13万亿元增加7.5%，主要因吸收存款规模增加][71][72] - [截至2023年12月31日，吸收存款为2.88万亿元，较2022年的2.54万亿元增加13.6%，得益于营销资产客户关联户结算流水、稳定性存款增长、财政类客户存款进款及个人业务发展