公司基本信息 - 公司注册资本为人民币60.24276901亿元[22] - 截至2022年12月31日，已发行股本总额为6024276901元，包括1345500000股H股及4678776901股内资股[189] - 截至2022年12月31日，共有内资股股东8931户，其中国家股股东29户，法人股股东285户，自然人股股东8617户[191] - 2022年12月31日，公司已发行股本总额6,024,276,901股，其中内资股4,678,776,901股，H股1,345,500,000股[198] 公司排名情况 - 在英国《银行家》“2022全球银行1,000强”榜单中，位居第227位[24] - 在中国银行业协会“2022年中国银行业100强榜单”中排名商业银行第47位[24] - 2022年3月，在“2021江西企业100强”榜单中位列第14位[25] 公司人员情况 - 截至报告期末，公司共有正式在岗员工5221人[24] 公司整体财务数据关键指标 - 截至2022年12月31日，集团资产总额为人民币5155.73亿元[24] - 截至2022年12月31日，吸收存款总额为人民币3527.11亿元[24] - 截至2022年12月31日，发放贷款和垫款总额为人民币3114.81亿元[24] - 2022年实现营业收入为人民币127.14亿元[24] - 2022年实现净利润为人民币16.01亿元[24] - 2022年利息净收入96.2433亿元，较2021年增长9.84%[27] - 2022年手续费及佣金净收入6.4209亿元，较2021年下降8.21%[27] - 2022年营业收入127.1404亿元，较2021年增长14.08%[27] - 2022年税前利润16.8096亿元，较2021年下降32.66%[27] - 2022年资产总额5155.7266亿元，较2021年增长1.38%[28] - 2022年发放贷款和垫款净额3003.1277亿元，较2021年增长10.96%[28] - 2022年吸收存款3527.1137亿元，较2021年增长2.61%[28] - 2022年不良贷款率2.18%，较2021年上升0.71%[28] - 2022年拨备覆盖率178.05%，较2021年下降10.21%[28] - 2022年资本充足率14.00%，较2021年下降0.41%[28] - 发放贷款和垫款总额占资产总额比例较上一年末提高5.81个百分点[34] - 公司、个人客户数同比分别增长9.19%和7.28%[34] - 报告期末集团资产总额5155.73亿元，较上年末增长1.38%[40] - 发放贷款和垫款总额3114.81亿元，较上年末增长12.16%[40] - 吸收存款总额3527.11亿元，较上年末增长2.61%[40] - 资本充足率14.00%，拨备覆盖率178.05%，流动性比例85.03%，不良贷款率2.18%[40] - 发放贷款和垫款总额占资产总额比例较上年末提高5.81个百分点[40] - 吸收存款总额占负债总额比例较上年末提高1.63个百分点，且平均成本率近年首次下降[40] - 公司报告期内实现税前利润16.81亿元，较上年同期减少8.15亿元，下降32.66%；实现净利润16.01亿元，较上年同期减少5.11亿元，下降24.20%[41] - 2022年利息收入209.91亿元，较2021年增加10.25亿元，增长5.13%；利息支出113.66亿元，较2021年增加1.62亿元，增长1.45%[42] - 2022年手续费及佣金净收入6.42亿元，较2021年减少0.57亿元，下降8.21%；交易净收益1.21亿元，较2021年减少0.79亿元，下降39.53%[42] - 2022年金融投资所得收益净额21.29亿元，较2021年增加6.88亿元，增长47.75%；其他营业收入1.97亿元，较2021年增加1.56亿元，增长375.58%[42] - 2022年营业收入127.14亿元，较2021年增加15.70亿元，增长14.08%；营业支出36.44亿元，较2021年减少0.04亿元，下降0.10%[42] - 2022年资产减值损失73.97亿元，较2021年增加23.90亿元，增长47.74%[42] - 报告期内公司实现利息净收入96.24亿元，较上年同期增加8.63亿元，增长9.84%[43] - 2022年发放贷款和垫款平均余额2963.64亿元，利息收入142.53亿元，平均年化收益率4.81%；2021年平均余额2508.43亿元，利息收入128.68亿元，平均年化收益率5.13%[44] - 2022年生息资产总额4861.16亿元，利息收入209.91亿元，平均年化收益率4.32%；2021年生息资产总额4524.99亿元，利息收入199.66亿元，平均年化收益率4.41%[44] - 2022年计息负债总额4717.98亿元，利息支出113.66亿元，平均年化成本率2.41%；2021年计息负债总额4426.01亿元，利息支出112.04亿元，平均年化成本率2.53%[44] - 发放贷款和垫款利息收入142.53亿元，较上年增加13.86亿元，增长10.77%[49] - 金融投资利息收入58.46亿元，较上年减少2.16亿元，下降3.57%[51] - 存放中央银行款项利息收入4.63亿元，较上年减少0.77亿元，下降14.29%[52] - 买入返售金融资产利息收入3.52亿元，较上年减少0.53亿元，下降13.15%[53] - 拆出资金利息收入0.70亿元，较上年减少0.14亿元，下降16.17%[54] - 利息支出113.66亿元，较上年增加1.62亿元，增长1.45%[55] - 吸收存款利息支出82.32亿元，较上年增加2.76亿元，增长3.47%[56] - 手续费及佣金净收入6.42亿元，较上年减少0.57亿元，下降8.21%[62] - 交易净收益从2021年的2.01亿元降至2022年的1.21亿元[64] - 同业及其他金融机构存放款项利息支出4.93亿元，较上年减少2.19亿元，下降30.76%[58] - 报告期内，集团金融投资所得收益净额为21.29亿元，较上年同期增加6.88亿元，增长47.75%[65] - 报告期内，集团其他营业收入为1.97亿元，较上年同期增加1.56亿元，增长375.58%[66] - 报告期内，集团营业支出为36.44亿元，与上年同期基本持平，员工成本减少9412万元，下降4.28%[67] - 报告期内，集团员工成本为21.06亿元，较上年同期减少0.94亿元，下降4.28%，主要因工资、奖金及津贴减少[68] - 报告期内，集团其他一般及行政支出为8.80亿元，较上年同期增加1.49亿元，增长20.43%[69] - 报告期内，集团资产减值损失为73.97亿元，较上年同期增加23.90亿元，增长47.74%[70] - 报告期内，集团所得税费用为0.80亿元，主要受可抵扣暂时性差异等税务影响[72] - 截至报告期末，集团资产总额为5155.73亿元，较上年末增加70.13亿元，增长1.38%[74] - 截至报告期末，集团发放贷款和垫款总额为3114.81亿元，较上年末增加337.67亿元，增长12.16%[76] - 报告期内，集团发放贷款和垫款减值损失为58.46亿元，较上年同期增加31.42亿元，增长116.19%[71] - 截至2022年末，发放贷款和垫款总额为3114.81亿元，2021年末为2777.14亿元[77] - 截至2022年末，公司贷款和垫款（含票据贴现）为2278.29亿元，较上年末增加303.14亿元，增长15.35%[78] - 截至2022年末，个人贷款和垫款为836.52亿元，较上年末增加34.53亿元，增长4.31%[79] - 截至2022年末，金融投资余额为1570.97亿元，较上年末减少146.80亿元，下降8.55%[80] - 截至2022年末，负债总额为4687.58亿元，较上年末增加18.31亿元，增长0.39%[83] - 截至2022年末，吸收存款总额为3527.11亿元，较上年末增加89.85亿元，增长2.61%[86] - 2022年末公司贷款和垫款占发放贷款和垫款总额的比例为58.97%，2021年末为58.12%[77] - 2022年末个人贷款和垫款占发放贷款和垫款总额的比例为26.86%，2021年末为28.88%[77] - 2022年末金融投资中以摊余成本计量的占比57.33%，2021年末为62.52%[81] - 2022年末吸收存款占负债合计的比例为75.24%，2021年末为73.62%[84] - 截至2022年末，公司吸收存款总额为352.71亿元，较2021年末的343.73亿元略有增长[87] - 截至报告期末，公司同业及其他金融机构存放款项余额为132.67亿元，较上年末减少119.54亿元，下降47.40%[88] - 截至报告期末，公司拆入资金余额为41.04亿元，较上年末减少20.25亿元，下降33.04%[89] - 截至报告期末，公司卖出回购金融资产为172.09亿元，较上年末增加9.26亿元，增长5.68%[90] - 截至报告期末，公司已发行债券为521.62亿元，较上年末增加110.63亿元，增长26.92%[91] - 截至报告期末，公司总权益为468.15亿元，较上年末增加51.82亿元，增长12.45%[92] - 截至报告期末，公司主要表外项目余额合计为561.19亿元，较2021年末的567.14亿元略有下降[95] - 截至报告期末，公司发放贷款和垫款总额为3114.81亿元，较上年末增加337.67亿元，增长12.16%[96] - 截至报告期末，公司正常类贷款为2856.28亿元，占比91.70%，较上年末下降3.46个百分点[97] - 截至报告期末，公司不良贷款总额为67.81亿元，不良贷款率2.18%，较上年末上升0.71个百分点[97] - 截至2022年末，公司发放贷款和垫款总额3114.81亿元，较上年末增加337.67亿元[99] - 2022年末公司贷款和垫款1893.04亿元，占总额60.77%，不良贷款比率3.02%，较上年末上升1.00个百分点，金额增加244.96亿元，增长14.86%[99] - 2022年末个人贷款和垫款836.52亿元，占总额26.86%，不良贷款比率1.28%，较上年末上升0.35个百分点，金额增加34.53亿元，增长4.31%[99] - 2022年末票据贴现385.25亿元，占总额12.37%，较上年末增加58.18亿元，增长17.79%[99] - 2022年末不良贷款总额67.81亿元，较上年末增加27.07亿元，其中公司不良贷款增加23.83亿元，个人不良贷款增加3.24亿元[99] - 2022年末集团发放贷款和垫款总额3114.81亿元，不良贷款67.81亿元，不良贷款率2.18%，较2021年末的1.47%上升0.71个百分点[102][103] - 按担保方式，保证贷款占比57.67%，较上年末上升6.34个百分点；信用、抵押、质押贷款占比分别下降0.92、4.86、0.56个百分点[102] - 按担保方式，除信用不良贷款率较上年末下降0.03个百分点外，保证、抵押、质押不良贷款率分别上升0.50、1.14、2.39个百分点[102] - 按地区，南昌地区、江西省内（除南昌地区外）、江西省外贷款占比分别为50.20%、42.99%、6.81%，省内（除南昌外）占比上升1.95个百分点，南昌地区、省外占比分别下降1.02、0.93个百分点[103] - 不良贷款主要集中在南昌地区，占比64.07%[103] - 逾期贷款总额148.22亿元，较上年末增加89.79亿元，占比4.76%，较上年末上升2.66个百分点[105] - 逾期贷款主要为逾期1年以内，较上年末增加88.71亿元，