公司业绩与财务表现 - 公司截至2023年12月31日止年度的全年业绩公布[1] - 公司2023年收入为64,587,000港元，较2022年的134,373,000港元下降约52%[16] - 公司2023年溢利为12,452,000港元，较2022年的9,925,000港元有所增加[16] - 公司2023年酒店及相关服务收入为58,773,000港元，较2022年的63,834,000港元下降约8%[19] - 公司2023年博尔基尼入住率为74%，较2022年的75%有所下降[21] - 公司2023年利息收入为5,709,000港元，较2022年的3,387,000港元有所增加[23] - 公司2023年分占联营公司亏损为16,994,000港元，较2022年的分占溢利11,476,000港元有所变化[24] - 公司2023年因视作出售前全资附属公司迹象信息技术（上海）有限公司确认收益72,145,000港元[26] - 公司2023年提供行政及管理服务收入为1,228,000港元，较2022年的16,005,000港元大幅减少[26] - 公司2023年因视作出售前全资附属公司Dynamic Indonesia Holdings Limited及其附属公司确认收益26,907,000港元[26] - 公司2023年分占联营公司溢利为11,476,000港元，较2022年的分占亏损16,994,000港元有所变化[26] - 截至2023年12月31日，公司溢利约为1245.2万港元，较2022年的992.5万港元有所增加，主要由于视作出售子公司迹象确认的收益增加[37] - 公司因视作出售子公司迹象确认的收益约为7214.5万港元，而2022年同期为2690.7万港元[37] - 公司分占联营公司亏损约为1699.4万港元，而2022年同期为溢利1147.6万港元[37] - 公司提供行政及管理服务的收入由2022年的1600.5万港元大幅减少至2023年的122.8万港元[37] - 博爾基尼的入住率為約74%，與去年相比減少約1%[47] - 公司於澳洲的酒店及相關服務收入約58,773,000港元，減少約5,061,000港元或約8%[50] - 收入減少主要由於翻新工程導致博爾基尼入住客房數目減少[50] - 公司通过网络媒体提供服务的分部收入从2022年的67,133,000港元减少至2023年的57,000港元，主要由于出售事项[53] - 公司通过全资附属公司百利财务有限公司在香港从事借贷业务，2023年利息收入为5,709,000港元，较2022年的3,387,000港元有所增加[62] - 截至2023年12月31日，公司贷款组合的未偿还余额总计约为50,829,000港元，较2022年的37,900,000港元增长了34.1%[91] - 公司五大借款人的应收贷款及利息总额占比约为99.4%，其中最大借款人的应收款项占比约为37.1%[91] - 公司2023年录得应收贷款及利息的减值亏损拨备约为175,000港元，较2022年的70,000港元增加了150%[94] - 公司资产投资业务录得分部亏损约31,631,000港元，较2022年的1,856,000港元有所增加[100] - 公司录得按公平值透过损益列账的金融资产公平值亏损约8,282,000港元，主要由于认沽期权产生的公平值亏损约4,676,000港元[101] - 公司录得按公平值透过其他全面收益列账的金融资产公平值收益约28,054,000港元，其中约28,348,000港元为未变现收益[101] - 截至2023年12月31日，公司总资产约为441,502,000港元，现金及等同现金项目约为6,569,000港元，其中47%以港元计值，14%以美元计值，39%以澳元计值[147] - 公司须于一年内偿还的借贷款项约为38,439,000港元，利率介于6%至11%之间，其中15%按固定利率计息[147] - 公司借贷款项中，89%以澳元计值，11%以港元计值[147] - 公司拥有借款额度约为89,910,000港元，已动用额度约为65,959,000港元[147] - 截至2023年12月31日，公司资产负债比率为0.28倍，较2022年的0.50倍有所下降[148] - 截至2023年12月31日，公司净债务对股本比率为0.34倍，较2022年的0.76倍有所下降[148] - 截至2023年12月31日，公司股东权益约为317,506,000港元，较2022年的296,239,000港元有所增加[149] - 截至2023年12月31日，公司借贷总额约为65,959,000港元，较2022年的115,329,000港元有所减少[151] - 2023年固定利率借贷的实际利率范围为6.00%-11.00%，浮动利率借贷的实际利率范围为6.27%-7.40%[152] - 截至2023年12月31日，公司有抵押借贷为55,771,000港元，无抵押借贷为10,188,000港元[152] - 截至2023年12月31日，公司借贷中一年内或按要求偿还的金额为38,439,000港元，第二年偿还的金额为5,759,000港元，第三至第五年偿还的金额为21,761,000港元[152] - 截至2023年12月31日，公司借贷融资以永久业权土地及楼宇约85,162,000港元抵押[156] - 截至2023年12月31日，公司已订约但尚未确认负债的重大资本开支为15,166,000港元[157] 公司治理与合规 - 公司董事会成员包括一名非执行董事、两名执行董事和三名独立非执行董事[2] - 公司年度报告全文符合香港联合交易所GEM证券上市规则的相关要求[2] - 公司董事确认公告所载资料在各重要方面均属准确完备，并无误导或欺诈成分，亦无遗漏任何事项[3] - 公司董事共同及个别地承担公告资料的全部责任[3] - 公司年度报告将自刊发日期起计最少七天载于香港联合交易所网站及本公司网站[12] - 公司网站和香港联合交易所网站将刊载本公告至少七天[4] - 公司资料包括非执行董事、执行董事、独立非执行董事、监察主任、授权代表、公司秘书、审计委员会、薪酬委员会、提名委员会及核数师信息[14] - 公司注册办事处位于百慕达汉密尔顿Clarendon House 2 Church Street[14] - 公司核数师为长青（香港）会计师事務所有限公司，位于香港湾仔骆克道188号兆安中心24楼[14] 公司业务与战略 - 公司通过博尔基尼从事酒店业务，并计划继续通过制定及实施自身的业务计划与策略，利用自身的业务模式、竞争力和优势开展现有业务[36][32] - 公司与澳洲最大的日间水疗品牌Endota Spa合作，预计随着客户访问量增加，将带来更多以收益为基础的租金收入，并计划在水疗中心出售合作品牌的产品及服务以增加收入[30] - 公司推出新的“休閒養生”产品/服务，成为首家在亚拉河谷提供此类服务的度假村，并计划利用水疗合作伙伴的品牌及客户基础，进一步拓展休闲及企业领域[30] - 博尔基尼餐厅及宴会中心可接待约270名顾客，公司将提供宴会服务如婚礼或活动，以扩大收入来源[30] - 博尔基尼在2023年4月引入新的“葡萄酒俱乐部”，截至2023年12月底，已有超过700名俱乐部成员加入，预计未来24个月会员基数将增加至超过3000名，有助于产生额外收入并推动度假产品及服务增长[30][31] - 博爾基尼擁有70間豪華客房，餐廳、酒窖及日間水療中心[47] - 博爾基尼的餐廳及宴會中心最大容量約270名顧客[45] - 博爾基尼的「葡萄酒俱樂部」截至2023年底已獲得超過700名俱樂部成員加入[45] - 公司預期未來24個月「葡萄酒俱樂部」會員基數將增加至超過3,000名成員[45] - 博爾基尼與擁有超過120個日間水療中心的合作夥伴合作，公司將按收入百分比收取租金[42] - 博爾基尼於2022年6月底開設日間水療中心，並推出新的「休閒養生」產品/服務[43] - 公司於2023年7月訂立翻新協議，第三方承包商將進行翻新工程[48] - 公司主要业务包括Walletku Digital应用（电子钱包）、销售Indosat Ooredoo Hutchison产品（印尼第二大移动网络运营商）及Walletku E-commerce（印尼在线购物平台）[60] - 公司向企业及个人客户发放贷款，并在贷款前进行详细的信用评估[64][65][66] - 信用评估包括借款人当前收入、还款能力、还款对整体财务状况的影响等因素[64] - 无抵押贷款的最高期限为12个月，有抵押贷款的最高金额为抵押品价值的80%，最高期限为20年[70][71] - 个人客户申请贷款需年满21岁[72] - 无抵押贷款的信用评估标准包括借款人的财务背景、收入水平、资产及还款能力等[73] - 无抵押个人贷款的负担能力评估考虑本金及利息总额、贷款期限、还款频率及金额等因素[75] - 有抵押贷款的信用评估标准包括抵押品估值、土地查册记录、抵押品的合法性及市场流通性等[79] - 贷款条款（如金额、利率及期限）根据市场利率、借款人背景及提供的担保等因素确定[80] - 具有良好付款记录及财务背景的重複借款人可能获得较低利率的贷款[81] - 公司对个人客户的年龄限制为21岁及以上，对目标/潜在客户无特殊基准[87] - 公司贷款组合中，贷款1至贷款12的未偿还余额从504,274港元至19,074,959港元不等，年利率从10.5%至12%，还款周期为每季度[89] - 公司贷款组合中，贷款7为有抵押贷款[90] - 公司贷款组合中，6名借款人均为独立于公司的个人，且与公司无过往业务或交易[91] - 公司将聚焦于在不可预测及充满挑战时期保持运营弹性，保持竞争力及前瞻性，并探索新机会[143][144] - 公司重点将放在成功实施策略计划，并与监管机构及其他持份者共同努力，支持市场及社区的繁荣与可持续发展[145] - 公司致力于提高竞争力，这将是未来几年的核心重点[146] 公司风险与不确定性 - 公司预计全球疫情稳定、取消社交距离限制及劳动力市场恢复将促进国内消费，但主要经济体的量化紧缩措施可能导致资产价格下跌，以及经济和银行动荡、俄乌战争、以巴冲突和红海危机带来的不确定性将抵消部分正面影响[28] - 公司预计全球疫情稳定、取消社交距离限制及劳动力市场恢复将促进国内消费[136] 公司投资与资产 - 公司于2022年12月23日出售Heals Healthcare (Asia) Limited的159,720系列B股，占7.69%股权，代价为5,120,623美元（约39,838,000港元）[102] - 公司于2023年2月完成出售Heals Healthcare (Asia) Limited的股权[103] - 公司于2023年5月10日被上海市第三中级人民法院宣布进入破产清算，管理人已获委任[107] - 公司于2023年5月15日收到管理人移交物清单，包括资产、印章及账簿等[108] - 公司于2023年5月31日失去对迹象的控制，迹象被视作被公司出售，其持有的按公平值透过其他全面收益列账的金融资产视作由公司出售[110] - 公司于2023年12月31日的总资产中，重大证券投资占6.61%，其中环球生物科技再生医疗集团的投资占3.32%[113] - 环球生物科技再生医疗集团的投资成本为35,650千港元，2023年12月31日的公平值为29,190千港元[113] - 2023年，公司出售25,000股环球生物科技再生医疗集团股份，录得出售收益约335,000港元[118] - 2023年，公司持有的环球生物科技再生医疗集团股份的公平值变动为120,000港元未实现收益和335,000港元实现收益[113] - 2023年12月31日，公司持有的环球生物科技再生医疗集团股份及溢利担保的公平值总额约为29,190,000港元，占公司总资产的6.6%[119] - 环球生物科技再生医疗集团的溢利担保估值参数包括：届满日期为2026年3月31日，估值日期为2023年12月31日，剩余期限为2.25年，贴现率为5.875%，实现溢利担保的概率为50%[123] - 2021年10月15日，公司认购50,000股环球生物科技再生医疗集团股份，投资成本为40,000,000港元，占其股权的4.65%[115] - 2022年，公司收到环球生物科技再生医疗集团10,650股股份作为2021年末期股息的一部分[116] - 环球生物科技再生医疗集团的溢利担保要求其在2025年9月30日