季度整体财务数据对比 - 2022年第一季度净收入为2070万美元，摊薄后每股收益0.68美元，去年同期净收入为1670万美元，摊薄后每股收益0.54美元[147] - 2022年第一季度信贷损失费用净回收140万美元，去年同期信贷损失费用净支出210万美元[147] - 2022年第一季度净利息收入增加500万美元，非利息费用增加220万美元，非利息收入减少130万美元[147] 资产负债项目变化 - 截至2022年3月31日，银行现金及应收款项从2021年12月31日的6.09亿美元降至3.125亿美元，减少2965万美元[148] - 截至2022年3月31日，证券从2021年12月31日的9.108亿美元降至8.77亿美元，减少3380万美元[148] - 截至2022年3月31日，应收账款（未计信贷损失准备金）为53.4亿美元，2021年12月31日为51.5亿美元[148] - 截至2022年3月31日，存款为57.8亿美元，2021年12月31日为57.9亿美元[148] - 截至2022年3月31日，次级债券及借款从2021年12月31日的3.525亿美元降至2.54亿美元，减少9850万美元[148] 净利息收入相关数据 - 2022年第一季度净利息收入（应税等价基础）为5102.6万美元，2021年同期为4600.1万美元[152] - 2022年第一季度净利息收入为5100万美元，较2021年同期的4600万美元增加500万美元，增幅为10.9%[157] 利息收支及相关比率数据 - 2022年第一季度存款成本为0.14%，2021年同期为0.30%；净利息差为2.77%，2021年同期为2.81%；净利息收益率为3.10%，2021年同期为3.09%[152] - 2022年第一季度利息和股息收入为5700万美元，较2021年同期的5210万美元增加490万美元，增幅为9.4%[157] - 2022年第一季度利息支出为590万美元，较2021年同期的610万美元减少20万美元，降幅为1.8%[157] 生息资产及相关平均余额数据 - 2022年第一季度生息资产平均余额为66.7亿美元，较2021年同期的60.3亿美元增加6.436亿美元，增幅为10.7%[158] - 2022年第一季度贷款平均余额为52.3亿美元，较2021年同期的48.4亿美元增加3.878亿美元，增幅为8.0%[158] - 2022年第一季度证券平均余额为9305万美元，较2021年同期的7740万美元增加1565万美元，增幅为20.2%[158] 计息负债平均余额数据 - 2022年第一季度计息负债平均余额为35.1亿美元，较2021年同期的35.8亿美元减少6590万美元，降幅为1.8%[160] 非利息收支数据 - 2022年第一季度非利息收入为850万美元，较2021年同期的980万美元减少130万美元，降幅为13.1%[164] - 2022年第一季度非利息支出为3170万美元，较2021年同期的2950万美元增加220万美元，增幅为7.3%[165] 所得税费用及税率数据 - 2022年第一季度所得税费用为850万美元，有效所得税税率为29.0%；2021年同期所得税费用为750万美元，有效所得税税率为31.1%[166] 可供出售证券数据 - 截至2022年3月31日，可供出售证券总额为941,007千美元，加权平均收益率为1.20%[169] 贷款应收款数据 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款应收款（不包括待售贷款）分别为52.7亿美元和50.8亿美元[171] - 2022年第一季度新增贷款5.069亿美元，贷款销售和还款2.106亿美元，摊销和其他减少1.08亿美元[171] 未偿还贷款结构数据 - 截至2022年3月31日，未偿还贷款总额为5,337,500千美元，其中固定利率贷款2,815,934千美元，浮动利率贷款2,521,566千美元[173] 贷款组合行业分布数据 - 截至2022年3月31日，贷款组合中对非住宅建筑出租人的贷款余额为1,725,288千美元，占比32.3%；对酒店业的贷款余额为765,072千美元，占比14.3%[177] 逾期贷款数据 - 截至2022年3月31日，30至89天逾期仍计息的贷款和租赁占比为0.10%，低于2021年12月31日的0.11%[178] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，均无90天以上逾期仍计息的贷款[179] 受批评贷款数据 - 截至2022年3月31日，特别提及贷款为1.41亿美元，高于2021年12月31日的9530万美元[179] - 截至2022年3月31日，分类贷款为5740万美元，低于2021年12月31日的6060万美元[180] - 截至2022年3月31日，受批评贷款中特别提及贷款余额为140,958千美元，分类贷款余额为57,404千美元[181] 不良贷款及资产数据 - 2022年3月31日，不良贷款为1150万美元，占贷款的0.21%，2021年12月31日为1340万美元，占比0.26%；不良资产为1210万美元，占总资产的0.18%，2021年12月31日为1400万美元，占比0.21%[184] 单独评估贷款及拨备数据 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，单独评估贷款分别为1150万美元和1340万美元，减少190万美元，降幅14.4%；相关特定拨备分别为220万美元和280万美元，减少60万美元[185] 贷款重组数据 - 2022年第一季度，公司对一笔账面价值9.2万美元的贷款进行了月度还款重组，随后被归类为TDR；2021年无此类情况[186] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，应计状态的TDR为9.2万美元；非应计状态的重组贷款分别为260万美元和290万美元[187] 信用损失拨备数据 - 2022年3月31日和2021年12月31日，信用损失拨备分别为7150万美元和7260万美元；单独评估贷款拨备分别为220万美元和280万美元；集体评估贷款拨备分别为6930万美元和6980万美元[193] 净贷款回收及冲销数据 - 2022年第一季度，净贷款回收为10万美元，占平均贷款的0.01%；2021年同期净贷款冲销为300万美元，占比0.25%[196] 存款相关数据 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，存款分别为57.83亿美元和57.86亿美元，减少31万美元，降幅0.1%[198] - 2022年3月31日，贷存比为92.3%，2021年12月31日为89.0%[199] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，未保险存款分别为26.0亿美元和26.3亿美元[200] 联邦住房贷款银行（FHLB）相关数据 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，联邦住房贷款银行（FHLB）的总预付款分别为1.25亿美元和1.375亿美元[201] - 2022年3月31日和2021年12月31日，所有联邦住房贷款银行（FHLB）预付款的加权平均利率分别为1.04%和1.05%，截至2022年3月31日和2021年12月31日的三个月内，FHLB预付款的加权平均利率分别为1.05%和1.17%[202] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日的三个月内，FHLB预付款的平均余额分别为1.306亿美元和1.453亿美元，在截至2022年3月31日和2021年12月31日的三个月内，任何月末的最高未偿还金额分别为1.375亿美元和1.625亿美元[202] - 截至2022年3月31日和2021年3月31日的三个月内，借款利息支出分别为33.7万美元和47.8万美元[202] 次级债券数据 - 2022年3月31日和2021年12月31日，次级债券分别为1.29亿美元和2.15亿美元，减少8600万美元主要是由于2022年3月30日赎回2017年票据[204] 利率敏感性分析数据 - 利率变化300%时，1 - 12个月净利息收入模拟美元变化为2382万美元，百分比变化为10.57%；13 - 24个月美元变化为4321.6万美元，百分比变化为19.43%；经济价值的权益（EVE）美元变化为1.50525亿美元，百分比变化为18.78%[207] 股息数据 - 2021年第二季度公司将普通股季度现金股息提高至每股0.12美元，2021年第四季度提高至每股0.20美元，2022年第一季度提高至每股0.22美元[209] - 截至2022年4月1日，银行无需金融保护与创新部专员事先批准即可支付约8350万美元股息[210] 资本比率数据 - 2022年3月31日，银行的总风险资本比率为14.19%，一级风险资本比率为13.09%，普通股一级资本比率为13.09%，一级杠杆资本比率为10.84%[211] - 2022年3月31日，公司的总风险资本比率为14.73%，一级风险资本比率为11.71%，普通股一级资本比率为11.34%，一级杠杆资本比率为9.70%[212] 会计准则影响数据 - 采用FASB ASU 2020 - 04标准预计不会对公司的经营业绩或财务状况产生重大影响[218]