整体财务数据关键指标变化 - 2022年第一季度净收入4.6亿美元,摊薄后每股收益0.29美元,去年同期分别为5.32亿美元和0.48美元[18] - 净利息收入11亿美元,较去年同期增加1.74亿美元,增幅18%;FTE净利息收入增加1.76亿美元,增幅18% [19] - FTE净利息收益率降至2.88%,较去年同期下降60个基点[19] - 信贷损失拨备从去年同期增加8500万美元至2500万美元,ACL从去年同期增加3.68亿美元至21亿美元,占总贷款和租赁的1.87% [20] - 非利息收入4.99亿美元,增加1.04亿美元,增幅26%;非利息支出增加2.6亿美元,增幅33% [21] - 2022年3月31日,有形普通股权益与有形资产比率为6.28%,较2021年12月31日下降60个基点[22] - 一级普通股资本充足率(CET1)为9.22%,低于2021年12月31日的9.33%;一级风险资本比率为10.84%,低于2021年12月31日的10.99% [22] - 截至2022年3月31日,公司已完成6.5亿美元的股票回购授权,原授权最高回购8亿美元[23] - 2022年第一季度净利息收入较2021年第一季度增加1.74亿美元,即18%;FTE净利息收入增加1.76亿美元,即18%[39] - 2022年第一季度FTE净息差降至2.88%,较2021年第一季度下降60个基点[39] - 2022年第一季度信贷损失拨备为2500万美元,较2021年第一季度增加8500万美元[42] - 2022年第一季度非利息收入为4.99亿美元,较2021年第一季度增加1.04亿美元,即26%[44] - 2022年第一季度所得税拨备为1.05亿美元,2021年同期为1.02亿美元,有效税率分别为18.5%和16.1%[48] - 截至2022年3月31日,净联邦递延所得税资产为2.42亿美元,净州递延所得税资产为3300万美元[48] - 2022年第一季度净冲销额为1900万美元,占平均总贷款和租赁的0.07%(年化),较去年同期减少4500万美元[61] - 非应计资产较上年末减少4200万美元,降幅6%,主要因商业和工业非应计贷款减少[61] - 2022年3月31日,4.75亿美元商业相关非应计贷款中,3.24亿美元(占比68%)逾期不足30天[62] - 2022年3月31日,非应计贷款和租赁总额为6.82亿美元,不良资产总额为7.08亿美元;非应计贷款和租赁占总贷款和租赁的比例为0.60%,不良资产率为0.63%;而2021年12月31日,对应数据分别为7.16亿美元、7.50亿美元、0.64%和0.67%[64] - 2022年第一季度基线情景假设下,2021年Q4失业率为4.5%,2022年Q2和Q4分别为3.7%和3.5%;2021年Q4 GDP为6.6%,2022年Q2为6.1%[70] - 2022年3月31日,贷款损失准备(ALLL)为20.18亿美元,其中商业贷款为15.14亿美元,占比55%,消费者贷款为5.04亿美元,占比45%;未使用贷款承诺准备(AULC)为9100万美元,总信用损失准备(ACL)为21.09亿美元;而2021年12月31日,ALLL为20.30亿美元,AULC为7700万美元,ACL为21.07亿美元[78] - 2022年3月31日,ACL占总贷款和租赁的比例为1.87%,2021年12月31日为1.89%[79] - 2022年第一季度净冲销(回收)总额为1900万美元,2021年第一季度为6400万美元;2022年第一季度净冲销占平均贷款的比例为0.07%,2021年第一季度为0.32%[81] - 2022年第一季度商业投资组合年化净回收率为0.06%,2021年第一季度年化净冲销率为0.47%;2022年第一季度消费者冲销率高于2021年第一季度[82] - 2022年3月31日,核心存款约占总存款的98%,未抵押投资证券总计119亿美元[105] - 2022年3月31日,消费者和商业核心存款为总资产提供了81%的资金(占总贷款的127%)[106] - 2022年3月31日和2021年12月31日,重新分类为贷款余额的活期存款透支分别为2000万美元和2900万美元[106] - 2022年3月31日,总存款为146.965亿美元,其中核心存款为143.441亿美元,占比98%;2021年12月31日总存款为143.263亿美元,核心存款为139.423亿美元,占比98%[109] - 2022年3月31日,向联邦储备银行贴现窗口和联邦住房贷款银行(FHLB)质押的贷款和证券总计854亿美元[110] - 2022年3月31日,为担保公共和信托存款等质押的投资证券账面价值总计303亿美元[111] - 2022年3月31日,公司和母公司的批发融资总额为107亿美元,2021年12月31日为113亿美元[112] - 2022年4月20日,董事会宣布普通股季度现金股息为每股0.155美元,预计普通股股息季度现金需求约为2.23亿美元;优先股季度股息预计约为2800万美元[117] - 2022年前三个月,银行向母公司支付优先股和普通股股息分别为1100万美元和3.94亿美元[118] - 截至2022年3月31日,公司合并层面总风险加权资产为1344.93亿美元,CET1风险加权资本为123.97亿美元,CET1风险加权资本比率为9.22%;银行层面总风险加权资产为1337.79亿美元,CET1风险加权资本为132.98亿美元,CET1风险加权资本比率为9.94%[129] - 截至2022年3月31日,股东权益总额为185亿美元,较2021年12月31日减少8.45亿美元,降幅4%[132] - 2021年7月,董事会授权回购至多8亿美元普通股,截至2022年3月31日,已完成6.5亿美元的股票回购授权[136] - 2022年3月31日现金及银行应收款项为17.08亿美元,2021年12月31日为18.11亿美元[179] - 2022年3月31日联邦储备银行计息存款为28.16亿美元,2021年12月31日为37.11亿美元[179] - 2022年3月31日贷款和租赁总额为1128.17亿美元,2021年12月31日为1112.67亿美元[179] - 2022年3月31日贷款和租赁损失准备金为20.18亿美元,2021年12月31日为20.30亿美元[179] - 2022年3月31日总存款为1469.65亿美元,2021年12月31日为1432.63亿美元[179] - 2022年3月31日总负债为1583.75亿美元,2021年12月31日为1547.46亿美元[179] - 2022年3月31日普通股流通股数为14.39174659亿股,2021年12月31日为14.37742172亿股[179] - 2022年第一季度总利息收入为11.95亿美元,2021年同期为8.69亿美元[181] - 2022年第一季度净利息收入为11.46亿美元,2021年同期为9.72亿美元[181] - 2022年第一季度总非利息收入为4.99亿美元,2021年同期为3.95亿美元[181] - 2022年第一季度总非利息支出为10.53亿美元,2021年同期为7.93亿美元[181] - 2022年第一季度所得税前收入为5.67亿美元,2021年同期为6.34亿美元[181] - 2022年第一季度税后收入为4.62亿美元,2021年同期为5.32亿美元[181] - 2022年第一季度归属于公司的综合(亏损)收入为 - 6.25亿美元,2021年同期为2.84亿美元[182] - 2022年第一季度末股东权益总额为184.81亿美元,2021年同期末为136亿美元[183] - 2022年第一季度普通股基本每股净收益为0.30美元,2021年同期为0.49美元[181] - 2022年第一季度普通股摊薄每股净收益为0.29美元,2021年同期为0.48美元[181] - 2022年第一季度净收入为4.62亿美元,2021年同期为5.32亿美元[184] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为8.49亿美元,2021年同期为-1.11亿美元[184] - 2022年第一季度投资活动使用的净现金为53.55亿美元,2021年同期为3.76亿美元[184] - 2022年第一季度融资活动提供的净现金为35.08亿美元,2021年同期为24.81亿美元[184] - 2022年第一季度现金及现金等价物减少9.98亿美元,2021年同期增加19.94亿美元[184] - 2022年第一季度末现金及现金等价物为45.24亿美元,2021年同期为85.89亿美元[184] - 2022年第一季度利息支付为6100万美元,2021年同期为4900万美元[185] - 2022年第一季度所得税支付为-1800万美元,2021年同期为300万美元[185] 平均盈利资产相关指标变化 - 平均盈利资产增加483亿美元,增幅42%,其中平均贷款和租赁增加309亿美元,增幅38%,平均证券增加165亿美元,增幅63% [19] - 2022年第一季度平均总生息资产增加483亿美元,即42%,其中平均总贷款和租赁增加309亿美元,即38%,平均证券增加165亿美元,即63%[39] 各业务线净收入及相关指标变化 - 2022年第一季度,商业银行业务净收入为1.4亿美元,消费者和商业银行业务净收入为1.81亿美元,汽车金融业务净收入为6700万美元,RBHPCG业务净收入为1900万美元,财政部/其他业务净收入为5300万美元,公司净收入为4.6亿美元[142] - 2021年第一季度,商业银行业务净收入为1.18亿美元,消费者和商业银行业务净收入为1.11亿美元,汽车金融业务净收入为7600万美元,RBHPCG业务净收入为2500万美元,财政部/其他业务净收入为2.02亿美元,公司净收入为5.32亿美元[142] - 商业银行业务2022年前三个月净收入1.4亿美元,较去年同期的1.18亿美元增长2200万美元,增幅19%,净利息收入增加2.19亿美元,增幅110% [143][144] - 消费者与商业银行业务2022年前三个月净收入1.81亿美元,较去年同期增加7000万美元,增幅63%,净利息收入增加1.22亿美元,增幅36% [146][147] - 住房贷款业务2022年前三个月净收入8700万美元,去年同期为2400万美元,净利息收入提高4800万美元 [148] - 汽车金融业务2022年前三个月净收入6700万美元,较去年同期减少900万美元,净利息收入增加1300万美元,增幅12% [150][151] - 区域银行与亨廷顿私人客户集团2022年前三个月净收入1900万美元,较去年同期减少600万美元,降幅24%,净利息收入增加1500万美元,增幅44% [152][153] - 商业银行业务2022年一季度信贷损失拨备增加1.26亿美元,非利息收入增加5300万美元,增幅60%,非利息支出增加1.15亿美元,增幅86% [143][144] - 消费者与商业银行业务2022年一季度信贷损失拨备减少7300万美元,非利息收入增加3600万美元,增幅15%,非利息支出增加1.43亿美元,增幅30% [146][147] - 汽车金融业务2022年一季度信贷损失拨备增加1500万美元,增幅68%,非利息支出增加1000万美元,增幅29% [150][151] - 区域银行与亨廷顿私人客户集团2022年一季度信贷损失拨备增加1700万美元,非利息收入增加1300万美元,增幅25%,非利息支出增加1900万美元 [152][153] 各业务线收入细分指标变化 - 2022年第一季度服务收费较2021年第一季度增加2800万美元,即41%[43] - 2022年第一季度卡和支付处理收入较2021年第一季度增加2100万美元,即32%[43] - 2022年第一季度抵押贷款银行业务收入较2021年第一季度减少5100万美元,即51%[43] - 2022年第一季度信托和投资管理服务收入较2021年第一季度增加1300万美元,即25%[43] - 2022年第一季度资本市场费用较2021年第一季度增加1300万美元,即45%[43] 非利息支出细分指标变化 - 2022年第一季度非利息支出为11亿美元,较去年同期增加2.6亿美元,增幅33%,主要受TCF收购影响[47] - 人员成本
Huntington(HBAN) - 2022 Q1 - Quarterly Report