整体财务数据关键指标变化 - 2022年第二季度净收入为5.39亿美元，摊薄后每股收益0.35美元，去年同期净亏损1500万美元，摊薄后每股亏损0.05美元[19] - 2022年上半年净收入为9.99亿美元，较2021年同期的5.17亿美元增长93%[33] - 2022年第二季度利息收入为13.31亿美元，较2021年同期的9.35亿美元增长42%[31] - 2022年上半年利息收入为25.26亿美元，较2021年同期的18.04亿美元增长40%[33] - 2022年第二季度净利息收入为12.61亿美元，较2021年同期的8.38亿美元增长50%[31] - 2022年上半年净利息收入为24.07亿美元，较2021年同期的18.10亿美元增长33%[33] - 2022年第二季度总非利息收入为4.85亿美元，较2021年同期的4.44亿美元增长9%[31] - 2022年上半年总非利息收入为9.84亿美元，较2021年同期的8.39亿美元增长17%[33] - 2022年第二季度平均普通股基本股数为14.41亿股，较2021年同期的11.25亿股增长28%[31] - 2022年上半年平均普通股基本股数为14.40亿股，较2021年同期的10.71亿股增长34%[33] - 2022年第二季度归属于亨廷顿银行股份公司的净利润为5.39亿美元，2021年同期亏损1500万美元[31] - 2022年第二季度净利息收入较2021年第二季度增加4.23亿美元，增幅50%；FTE净利息收入同样增加4.23亿美元，增幅50%[38] - 2022年第二季度平均总生息资产增加338亿美元，增幅27%，其中平均贷款和租赁增加266亿美元，增幅30%，平均证券增加118亿美元，增幅38%[38] - FTE净息差提升49个基点至3.15%[38] - 2022年第二季度净息差扩大主要因美联储加息提升生息资产收益率及2021年第二季度利率上限按市值计价的不利影响消除[39] - 2022年第二季度净利息收入包含1600万美元购买会计增值和500万美元加速PPP贷款费用，2021年第二季度分别为900万美元和3000万美元[40] - 2022年前六个月净利息收入较去年同期增加5.97亿美元，即33%；FTE净利息收入增加5.99亿美元，即33%[46] - 2022年前六个月平均总生息资产增加410亿美元，即34%，其中平均贷款和租赁增加287亿美元，即34%，平均证券增加141亿美元，即50%[46] - 2022年FTE净息差降至3.02%，较去年减少2个基点[46] - 2022年第二季度信贷损失拨备为6700万美元，较2021年第二季度减少1.44亿美元；年初至今为9200万美元，较去年同期减少5900万美元，即39%[50] - 2022年第二季度末ACL较去年同期减少1.54亿美元至22亿美元，占总贷款和租赁的1.87%，去年为23亿美元，占比2.09%[51] - 2022年第二季度非利息收入为4.85亿美元，较2021年第二季度增加4100万美元，即9%[53] - 2022年6月30日，银行在美联储的有息存款平均余额为53.54亿美元，较去年减少15.01亿美元，即22%[42] - 2022年6月30日，总证券平均余额为426.04亿美元，较去年增加141.17亿美元，即50%[42] - 2022年6月30日，总贷款和租赁平均余额为1125.53亿美元，较去年增加287.08亿美元，即34%[42] - 2022年6月30日，总负债和股东权益为1770.84亿美元，较去年增加466.3亿美元，即36%[42] - 2022年第二季度非利息收入为4.85亿美元，较去年同期增加4100万美元，增幅9%[54] - 2022年前六个月非利息收入为9.84亿美元，较去年同期增加1.45亿美元，增幅17%[55] - 2022年第二季度非利息支出为10亿美元，较去年同期减少5400万美元，降幅5%[60] - 2022年前六个月非利息支出为20.71亿美元，较去年同期增加2.06亿美元，增幅11%[61] - 2022年第二季度所得税拨备为1.2亿美元，2021年同期为1400万美元；2022年前六个月为2.25亿美元，2021年同期为1.16亿美元[63] - 2022年第二季度和2021年第二季度有效税率分别为18.1%和 - 2353.3%；2022年前六个月和2021年前六个月分别为18.3%和18.5%[63] - 截至2022年6月30日，净联邦递延所得税资产为4.01亿美元，净州递延所得税资产为4900万美元[64] - 2022年上半年，公司净收入为9.99亿美元，2021年同期为5.17亿美元[164] - 截至2022年6月30日的三个月，总利息收入为13.31亿美元，2021年同期为9.35亿美元[200] - 截至2022年6月30日的六个月，总利息收入为25.26亿美元，2021年同期为18.04亿美元[200] - 截至2022年6月30日的三个月，净利息收入为12.61亿美元，2021年同期为8.38亿美元[200] - 截至2022年6月30日的六个月，净利息收入为24.07亿美元，2021年同期为18.10亿美元[200] - 截至2022年6月30日的三个月，总非利息收入为4.85亿美元，2021年同期为4.44亿美元[200] - 截至2022年6月30日的六个月，总非利息收入为9.84亿美元，2021年同期为8.39亿美元[200] - 截至2022年6月30日的三个月，净收入为5.39亿美元，2021年同期亏损1500万美元[200][202] - 截至2022年6月30日的六个月，净收入为9.99亿美元，2021年同期为5.17亿美元[200][202] - 截至2022年6月30日的三个月，综合亏损为2.43亿美元，2021年同期综合收入为2200万美元[202] - 截至2022年6月30日的六个月，综合亏损为8.66亿美元，2021年同期综合收入为3.06亿美元[202] - 2022年上半年净收入为10.03亿美元，2021年同期为5.17亿美元[205] - 2022年上半年经营活动提供的净现金为18.24亿美元，2021年同期为9.88亿美元[205] - 2022年上半年投资活动使用的净现金为92.05亿美元，2021年同期提供的净现金为39.86亿美元[205] - 2022年上半年融资活动提供的净现金为57.67亿美元，2021年同期为16.86亿美元[205] - 2022年上半年现金及现金等价物减少16.14亿美元，期末余额为39.08亿美元；2021年上半年增加66.6亿美元，期末余额为132.55亿美元[205] - 2022年上半年利息支付1.13亿美元，2021年同期为0.87亿美元[206] - 2022年上半年所得税收到1.1亿美元，2021年同期支付2亿美元[206] - 2022年上半年贷款从投资组合转移至待售的金额为5.69亿美元，2021年同期为1.9亿美元[206] - 2022年上半年证券从可供出售转移至持有至到期的金额为42.25亿美元，2021年同期为30.07亿美元[206] 资产负债相关数据变化 - 计息银行存款从1.61亿美元降至3190万美元，降幅50%[36] - 交易账户证券从3010万美元降至4810万美元，降幅38%[36] - 商业和工业贷款从341.26亿美元增至426.89亿美元，增幅25%[36] - 商业房地产贷款从90.83亿美元增至152.76亿美元，增幅68%[36] - 总生息资产从1273.78亿美元增至1612.25亿美元，增幅27%[36] - 2022年6月30日现金及银行到期款项为17.93亿美元，2021年12月31日为18.11亿美元[198] - 2022年6月30日联邦储备银行计息存款为21.15亿美元，2021年12月31日为37.11亿美元[198] - 2022年6月30日可供出售证券为243.77亿美元，2021年12月31日为284.6亿美元[198] - 2022年6月30日持有至到期证券为173.55亿美元，2021年12月31日为124.47亿美元[198] - 2022年6月30日贷款和租赁为1162.21亿美元，2021年12月31日为1112.67亿美元[198] - 2022年6月30日贷款和租赁损失拨备为20.74亿美元，2021年12月31日为20.3亿美元[198] - 2022年6月30日总存款为1454.35亿美元，2021年12月31日为1432.63亿美元[198] - 2022年6月30日总负债为1608.03亿美元，2021年12月31日为1547.46亿美元[198] 风险相关数据及管理 - 公司主要风险敞口为信用、市场、流动性、运营和合规风险[68] - 公司信用风险主要与贷款活动和投资证券组合有关，衍生品活动相关信用风险极小[69] - 公司致力于早期识别、监控和管理信用风险，采用多种策略和定量测量能力[70] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，总贷款和租赁组合分别为1162.21亿美元和1112.67亿美元[72][77] - 2022年第二季度净冲销额为800万美元，占平均总贷款和租赁的0.03%，较去年同期的6200万美元（0.28%）减少5400万美元[79] - 截至2022年6月30日，非应计贷款和租赁（NALs）为6.57亿美元，非 performing资产（NPAs）为6.82亿美元，较2021年12月31日分别减少5900万美元和6800万美元[82] - 2022年6月30日，商业相关NALs为4.63亿美元，其中3亿美元（65%）为逾期不足30天的贷款[80] - 公司的ACL由ALLL和AULC组成，用于吸收贷款和租赁组合的终身预期信用损失[84] - 公司使用基于统计的模型估计预期信用损失，考虑PD、EAD和LGD三个关键参数[85] - 2022年6月30日的ACL包括一般准备金，以应对关键经济情景假设的不确定性[93] - 公司的ACL评估过程包括持续评估信用质量指标，并将某些ACL基准与当前表现进行比较[95] - 2022年6月30日，贷款和租赁损失准备金（ALLL）为20.74亿美元，占比100%；2021年12月31日为20.30亿美元，占比100%[96] - 2022年6月30日，信用损失准备（ACL）为22亿美元，占总贷款和租赁的1.87%；2021年12月31日为21亿美元，占比1.89%[97] - 2022年第二季度净撇账（NCOs）占平均贷款和租赁的年化百分比为0.03%，低于2021年第二季度的0.28%[101] - 2022年前六个月NCOs降至2700万美元，较2021年同期减少9900万美元[104] - 2022年6月30日，净利息收入风险（NII at risk）在-25、+100和+200基点变化情景下分别为-2.1%、3.0%和6.0%；2021年12月31日分别为-2.4%、4.6%和8.9%[110] - 2022年6月30日，股权经济价值风险（EVE at risk）在-25、+100和+200基点变化情景下分别为0.9%、-5.1%和-11.6%；2021年12月31日分别为-0.1%、-1.5%和-5.6%[112] - 公司使用金融模拟模型衡量市场风险暴露，通过净利息收入风险和股权经济价值风险两种方法建模利率风险[107][109] - 公司使用衍生工具管理利率风险，包括利率互换、上限和下限、领子期权、远期合约和远期起息利率互换[115] - 公司商业投资组合NCOs有所改善，消费者撇账在2022年第二季度和前六个月均高于去年同期[101][104] - 2022年6月30日和2023年底，不利情景下失业率预计分别为6.4%和7.7%，比基线情景分别高3.1%和4.2%[190] - 2022年6月30日，不利情景敏感性分析下，公司ACL预计增加约9亿美元[191] 资本结构与股东权益相关 - 2022年6月30日，有形普通股权益与有形资产比率为5.80%，较2021年12月31日下降108个基点；CET1风险资本比率为9.05%，低于2021年12月31日的9.33%；监管一级风险资本比率为10.63%，2021年12