公司基本财务数据 - 截至2022年12月31日，公司总资产94亿美元，贷款74亿美元，存款75亿美元[15] - 截至2022年12月31日，公司总资产为93.6476亿美元，2021年为72.04091亿美元；存款为74.51919亿美元，2021年为61.46509亿美元[125] - 截至2022年12月31日，公司持有待售贷款为1732.7万美元，2021年为1.76131亿美元；持有投资贷款净额为73.8482亿美元，2021年为54.95726亿美元[125] - 截至2022年12月31日，公司贷款损失准备金为4150万美元，2021年为4712.3万美元；投资证券为14.00212亿美元，2021年为10.06691亿美元[125] - 2022年公司净利息收入为2.33307亿美元，2021年为2.27057亿美元；2022年非利息收入为5157万美元，2021年为1.19975亿美元；2022年非利息支出为2.05419亿美元，2021年为2.15343亿美元[123] - 2022年公司净利润为6654万美元，税前收入为8466万美元；2021年净利润为1.15422亿美元，税前收入为1.46689亿美元，2022年税前收入较2021年减少6200万美元[123][128] - 2022年公司稀释后每股收益为3.49美元，2021年为5.46美元；2022年平均股权回报率为10.8%，2021年为15.9%；2022年平均有形股权回报率为11.5%，2021年为16.8%[123] - 2022年公司净息差为2.99%，2021年为3.38%；2022年效率比率为72.4%，2021年为61.9%[123] - 2022年有效税率为21.4%，2021年为21.3%，法定税率为24.4%，有效税率低于法定税率得益于税收优惠投资和股票奖励相关的超额税收优惠[129] - 2022年净利息收入为2.38299亿美元，2021年为2.30502亿美元，同比增加630万美元；净息差从2021年的3.38%降至2022年的2.99%[130][133] - 2022年利息收益资产平均余额为78.97307亿美元，利息收入为3.0928亿美元，收益率为3.88%；2021年平均余额为67.70763亿美元，利息收入为2.4774亿美元，收益率为3.63%[130] - 2022年计息负债平均余额为60.35155亿美元，利息支出为7098.1万美元，成本率为1.17%；2021年平均余额为48.06249亿美元，利息支出为1723.8万美元，成本率为0.36%[130] - 2022年和2021年分别录得信贷损失拨备回拨520万美元和1500万美元，2022年部分被贷款组合增长相关拨备和280万美元抵押品定性因素增加所抵消[134] - 2022年非利息收入为5157万美元，2021年为1.19975亿美元，减少7460万美元，主要因贷款发起和销售活动收益减少，部分被贷款服务收入增加抵消[135][138] - 2022年贷款服务收入为1238.8万美元，2021年为723.3万美元，增加520万美元，主要因提前还款水平降低减少摊销成本[136][138] - 2022年非利息支出为2.05419亿美元，2021年为2.15343亿美元，减少990万美元，主要因薪酬和福利成本降低，部分被一般、行政及其他费用增加抵消[140] - 2022年总资产增加22亿美元，主要因投资贷款增加19亿美元和投资证券增加3.94亿美元，部分被待售贷款减少1.59亿美元抵消[142] - 2022年总负债增加23亿美元，因存款、借款和长期债务增加；存款增加13亿美元，主要因经纪存款和定期存款余额增加，部分被无息和货币市场存款减少抵消[142] - 2022年借款增加9.75亿美元用于支持贷款和投资证券增长，长期债务因1月份完成1亿美元固定利率次级票据发行而增加[142] - 2022年末可供出售投资证券公允价值为13.79亿美元，较2021年末的10.03亿美元增长37.53%[143] - 2022年末贷款总额为74.26亿美元，较2021年末的55.43亿美元增长33.96%；扣除贷款损失准备后为73.85亿美元，较2021年末的54.96亿美元增长34.37%[144] - 2022年贷款起源和预付款为35.83亿美元，较2021年的32.80亿美元增长9.24%[146][147] - 2022年单户贷款二级市场生产销量为5.73亿美元，较2021年的19.61亿美元下降70.88%；商业和工业及商业房地产贷款为1.00亿美元，较2021年的2.95亿美元下降66.11%[148] - 2022年单户贷款销售为6.93亿美元，较2021年的2.05亿美元增长238.19%；商业和工业及商业房地产贷款为1.46亿美元，较2021年的7.73亿美元下降81.04%[148] - 2022年贷款起源和销售活动净收益为1770.1万美元，较2021年的9231.8万美元下降80.83%[148] - 2022年末单户抵押贷款服务权余额为7661.7万美元，较2021年末的6158.4万美元增长24.41%；与相关服务贷款的比率为1.41%，高于2021年的1.11%[149] - 2022年末多户和小企业管理局抵押贷款服务权余额为3525.6万美元，较2021年末的3941.5万美元下降10.55%；与相关服务贷款的比率为1.82%，低于2021年的1.94%[149] - 2022年非自用商业房地产贷款起源为7423.5万美元，较2021年的8616.7万美元下降13.85%[147] - 2022年多户贷款起源为18.55亿美元，较2021年的16.00亿美元增长15.94%[147] - 截至2022年12月31日，公司存款总额为7451919千美元，加权平均利率为1.61%；2021年存款总额为6146509千美元，加权平均利率为0.15%[150] - 截至2022年12月31日，公司不良资产与总资产比率为0.13%，逾期30天以上贷款与总贷款比率为0.29%[151] - 2022年公司信贷损失准备金收回520万美元，贷款的ACL减少560万美元[151] - 截至2022年12月31日，公司总贷款为7426320千美元，其中逾期30 - 59天占比0.06%、60 - 89天占比0.03%、90天以上占比0.06%、非应计贷款占比0.14%，逾期和非应计贷款总计占比0.29%[152] - 截至2021年12月31日，公司总贷款为5542849千美元，其中逾期30 - 59天占比0.02%、60 - 89天占比0.02%、90天以上占比0.12%、非应计贷款占比0.22%，逾期和非应计贷款总计占比0.38%[154] - 截至2022年12月31日，公司总ACL为41500千美元，比率为0.57%；2021年总ACL为47123千美元，比率为0.88%[156] - 2022年定期存款到期安排中，25万美元及以下的三个月及以内为1057563千美元、三到十二个月为1197671千美元、一到三年为495173千美元、三年以上为3698千美元[150] - 2022年25万美元以上的定期存款到期安排中，三个月及以内为53400千美元、三到十二个月为66676千美元、一到三年为68463千美元、三年以上为687千美元[150] - 2022年公司贷款组合中商业和工业贷款逾期和非应计贷款为6790千美元，消费者贷款为14480千美元[152] - 2021年公司贷款组合中商业和工业贷款逾期和非应计贷款为8789千美元，消费者贷款为12231千美元[154] - 2022年和2021年，现金及现金等价物分别增加760万美元和720万美元[161] - 2022年经营活动提供现金2.18亿美元，2021年为1.73亿美元[162] - 2022年投资活动使用现金27亿美元，2021年为1.26亿美元[163] - 2022年融资活动提供现金24亿美元，2021年使用现金4000万美元[164][165] - 2022年12月31日，HomeStreet Inc.一级杠杆资本为6.93112亿美元，占平均资产的7.25%；普通股一级资本为6.33112亿美元，占风险加权资产的8.72%等[167] - 2022年12月31日，HomeStreet Bank一级杠杆资本为8.22891亿美元，占平均资产的8.63%；普通股一级资本为8.22891亿美元，占风险加权资产的11.92%等[167] - 2022年12月31日，公司和银行的资本保护缓冲分别为3.53%和4.59%[168] - 2022年每季度公司支付普通股现金股息为每股0.35美元，2023年2月22日将支付相同金额股息[169] - 2023年第一季度公司收购南加州三家分行，购买土地和建筑物花费520万美元[170] - 2022年平均有形股权回报率为11.5%，2021年为16.8%[177] - 2022年效率比率为72.4%，2021年为61.9%[177] - 2022年末有形账面价值每股28.41美元，2021年末为34.04美元[177] - 2022年末有形普通股权益与有形资产比率为5.7%，2021年末为9.5%[177] - 2022年平均股东权益为617469千美元，2021年为725802千美元[177] - 2022年净收入为66540千美元，2021年为115422千美元[177] - 2022年非利息费用总计205419千美元，2021年为215343千美元[177] - 2022年总收入为280607千美元，2021年为347032千美元[177] - 2022年末股东权益为562147千美元，2021年末为715339千美元[177] - 2022年末总资产为9364760千美元，2021年末为7204091千美元[177] - 截至2022年12月31日，公司总资产为93.6476亿美元，总负债和股东权益为93.6476亿美元[183] - 截至2022年12月31日，公司生息资产总计89.65992亿美元，付息负债总计72.92411亿美元[183] - 截至2022年12月31日，公司利率敏感性缺口在不同区间有所不同，如3个月或更短为 -2.795402亿美元，超过3年至5年为1.385686亿美元等[183] - 截至2022年12月31日，累计利率敏感性缺口占总资产的比例在不同区间分别为 -30%、 -31%、 -31%、 -22%、 -7%、17%、18% [183] - 截至2022年12月31日，累计利率敏感性缺口占累计付息负债的比例在不同区间分别为35%、41%、48%、69%、91%、122%、123% [183] - 2022年12月31日，利率变动200个基点时，净利息收入变化 -1.7%，净投资组合价值变化 -24.1%；2021年同期分别为7.8%和 -5.0% [188] - 2022年12月31日，利率变动100个基点时，净利息收入变化 -0.7%，净投资组合价值变化 -12.1%；2021年同期分别为3.5%和 -2.8% [188] - 2022年12月31日，利率变动 -100个基点时，净利息收入变化0.5%，净投资组合价值变化10.3%；2021年同期分别为 -1.3%和1.9% [188] - 2022年12月31日，利率变动 -200个基点时，净利息收入变化0.2%，净投资组合价值变化18.1%；2021年同期分别为 -2.5%和 -4.9% [188] - 2022年总利息收入为304,288千美元，2021年为244,295千美元，2020年为252,012千美元[211] - 2022年总利息费用为70,981千美元，2021年为17,238千美元，2020年为43,350千美元[211] - 2022年净利息收入为233,307千美元，2021年为227,057千美元，2020年为208