新冠疫情调整条款贷款情况 - 截至2021年9月30日，因新冠疫情调整条款的贷款余额为1.22亿美元，其中房地产贷款约占95%[85] TDR贷款相关数据 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，TDR贷款记录投资总额分别为5444.7万美元和5160.9万美元[86] - 2021年9月30日，应计状态的TDR贷款包括30笔商业房地产贷款（3090万美元）、20笔商业企业贷款（840万美元）和13笔消费及其他贷款（21.3万美元）；2020年12月31日，对应数据为33笔（2580万美元）、25笔（1140万美元）和16笔（17.2万美元）[86] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司为TDR贷款计提的拨备分别为290万美元和480万美元[86] - 2021年第三季度无新增TDR贷款调整；2021年前九个月调整的TDR贷款，公司计提8.9万美元的ACL，冲销总额为0；2020年第三季度和前九个月，公司分别计提34.2万美元和66.1万美元的ACL，冲销总额为0[88] - 2021年第三季度和前九个月，此前12个月内调整为TDR的贷款中出现违约的贷款余额分别为1164.4万美元和1177.5万美元；2020年对应数据为308.5万美元和430万美元[90] - 2021年第三季度和前九个月，出现违约的TDR贷款，公司分别计提5.1万美元和8.4万美元的ACL，冲销总额为0；2020年对应计提金额为4000美元和6.7万美元，冲销总额为0[90][91] 租赁相关数据 - 截至2021年9月30日，公司使用权资产和相关负债分别为5060万美元和5510万美元；2020年12月31日，对应数据为4770万美元和5200万美元[94] - 截至2021年9月30日，短期和长期经营租赁负债分别为1220万美元和4290万美元，公司无融资租赁[94] - 2021年前九个月，公司延长12份租约，签订1份新租约，租约延长条款为3至5年[94] - 2021年9月30日止三个月和九个月的租金费用分别为460万美元和1360万美元，2020年同期分别为460万美元和1370万美元[96] 存款相关数据 - 2021年9月30日和2020年12月31日，面额超过25万美元的定期存款总额分别为15.4亿美元和18.5亿美元[100] - 2021年9月30日和2020年12月31日，经纪存款总额分别为3.753亿美元和11.4亿美元[101] 与联邦住房贷款银行（FHLB）借款相关数据 - 2021年9月30日和2020年12月31日，公司与联邦住房贷款银行（FHLB）的借款能力分别为43.7亿美元和41.8亿美元[103] - 2021年9月30日和2020年12月31日，FHLB预付款总额分别为2亿美元和2.5亿美元，加权平均利率分别为1.27%和1.07%[105] - 2021年9月30日，公司在FHLB的剩余借款能力为41.5亿美元[105] 次级债券相关数据 - 2021年9月30日和2020年12月31日，公司持有的次级债券账面价值分别为1.051亿美元和1.042亿美元[109] 可转换优先票据相关数据 - 2018年，公司发行了2.175亿美元本金总额的2.00%可转换优先票据，2038年5月15日到期[111] - 2021年1月1日，公司提前采用ASU 2020 - 06，可转换票据作为单一债务工具核算，可转换票据权益部分的转回总额为1830万美元[113] - 采用ASU 2020 - 06对期初留存收益产生1070万美元的净调整[113] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，可转换票据本金余额均为2.175亿美元，2021年9月30日账面价值为2.15974亿美元，2020年12月31日为2.04565亿美元[114] - 2021年第三季度和前九个月可转换票据利息支出分别为130万美元和400万美元，2020年同期分别为240万美元和710万美元，2021年较2020年分别下降100万美元和310万美元[114] 利率互换及风险参与协议相关数据 - 截至2021年9月30日，与代理银行的贷款利率互换名义金额为9.8916亿美元，估计公允价值为239.5万美元；与贷款客户的背对背利率互换名义金额为4.53289亿美元，估计公允价值为1880.2万美元[116] - 截至2021年9月30日，风险参与协议出售名义金额为1.114亿美元，信用估值调整为5.2万美元；2020年12月31日名义金额为1.128亿美元，信用估值调整为39.8万美元[117] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司有一项名义金额为1亿美元的利率互换协议指定为现金流套期，2021年前三季度分别从累计其他综合收益重分类8.8万美元和22.7万美元至利息费用[119] 利率锁定承诺和远期销售承诺相关数据 - 截至2021年9月30日，公司有2130万美元的利率锁定承诺和住宅抵押贷款未来交付的总远期销售承诺；2020年12月31日为4380万美元[122] 承诺授信及备用信用证相关数据 - 截至2021年9月30日，承诺授信金额为23.73741亿美元，备用信用证为1171.32万美元；2020年12月31日分别为21.37178亿美元和1088.34万美元[125] 法律索赔或有损失相关数据 - 截至2021年9月30日，所有法律索赔的或有损失为14.4万美元，2020年12月31日为130万美元[125] 商誉相关数据 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司商誉账面价值为4.645亿美元，2021年前三季度未记录商誉减值[127] 核心存款无形资产相关数据 - 核心存款无形资产摊销费用在2021年和2020年第三季度分别为50.9万美元和53.1万美元，前九个月分别为150万美元和160万美元[128] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，核心存款无形资产总值分别为2090.1万美元和2090.1万美元，账面价值分别为818万美元和970.8万美元[128] 服务资产相关数据 - 服务资产在2021年和2020年第三季度的期初余额分别为1156.6万美元和1416.4万美元，期末余额分别为1078.7万美元和1371.8万美元；前九个月期初余额分别为1269.2万美元和1641.7万美元，期末余额与第三季度相同[132] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，为其他机构服务的贷款本金余额分别为11.2亿美元和12.3亿美元[132] 所得税相关数据 - 2021年和2020年第三季度，公司所得税拨备分别为1990万美元和930万美元，税前收入分别为7540万美元和3970万美元，有效税率分别为26.40%和23.28%；前九个月所得税拨备分别为5160万美元和2550万美元，税前收入分别为2.046亿美元和1.087亿美元，有效税率分别为25.24%和23.45%[135] 未确认税收优惠相关数据 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司未确认的税收优惠均为280万美元，应计利息分别约为34.7万美元和27.6万美元[136] - 管理层认为未来十二个月未确认的税收优惠可能因与州税务机关和解而减少90.2万美元[137] 服务资产贴现率和提前还款率相关数据 - SBA服务资产在2021年9月30日和2020年12月31日的加权平均贴现率分别为12.48%和9.93%，恒定提前还款率分别为14.37%和14.40%；抵押贷款服务资产同期加权平均贴现率分别为8.63%和8.26%，恒定提前还款率分别为9.19%和8.63%[134] 服务成本相关数据 - 公司服务成本约为行业平均服务成本40个基点[130] 抵押依赖贷款抵押物折扣相关数据 - 抵押依赖贷款的抵押物公允价值确定时，销售成本折扣为8.5%，商业和工业及资产支持贷款中，符合条件的应收账款折扣为20 - 60%，存货折扣为50 - 70%[150] 可售证券相关数据 - 截至2021年9月30日，可售证券中，抵押担保债务为1071188000美元，住宅抵押支持证券为763395000美元，商业抵押支持证券为591661000美元等[154] - 截至2020年12月31日，可售证券中，抵押担保债务为1001317000美元，住宅抵押支持证券为681013000美元，商业抵押支持证券为507879000美元等[156] 市政证券和风险参与协议余额相关数据 - 2021年第三季度和前九个月，市政证券期初余额分别为1058000美元和1022000美元，期末余额均为1055000美元；风险参与协议期初余额分别为64000美元和398000美元，期末余额均为52000美元[157] - 2020年第三季度和前九个月，市政证券期初余额分别为1066000美元和1076000美元，期末余额均为1048000美元；风险参与协议期初余额分别为223000美元和0，期末余额均为199000美元[157] 非经常性公允价值计量资产相关数据 - 截至2021年9月30日，非经常性公允价值计量资产中，房地产贷款为12882000美元，商业业务贷款为3504000美元，待售贷款净额为131176000美元，其他不动产为14783000美元[158] - 截至2020年12月31日，非经常性公允价值计量资产中，房地产贷款为21688000美元，商业业务贷款为7694000美元，待售贷款净额为0，其他不动产为19260000美元[158] - 2021年前三季度，非经常性公允价值计量资产净损失方面，房地产贷款为1496000美元，商业业务贷款为2025000美元，待售贷款净额为17900000美元，其他不动产为582000美元[158] - 2020年前三季度，非经常性公允价值计量资产净损失方面，房地产贷款为8108000美元，商业业务贷款为5470000美元，待售贷款净额为0，其他不动产为4118000美元[158] 金融资产相关数据 - 截至2021年9月30日，金融资产中现金及现金等价物账面价值和公允价值均为627352000美元，贷款应收净额账面价值为13281917000美元，公允价值为13155789000美元等[160] - 截至2020年12月31日，金融资产中现金及现金等价物账面价值和公允价值均为350579000美元，贷款应收净额账面价值为13356472000美元，公允价值为13428706000美元等[160] 股东权益及股票相关数据 - 2021年9月30日，公司股东权益总额为20.7亿美元，2020年12月31日为20.5亿美元[163] - 2020年3月，公司完成5000万美元股票回购计划，回购2716034股普通股，总计3620万美元[163] - 2021年7月，董事会批准5000万美元股票回购计划，2021年第三季度回购3487426股普通股，总计4720万美元[164] - 2021年和2020年第三季度，公司每股普通股现金股息为0.14美元；2021年和2020年前九个月，每股普通股现金股息为0.42美元[165] - 2019年股票激励计划初始有440万股可供授予参与者，截至2021年9月30日，有2338326股可供未来授予[169][171] - 2021年前九个月，受限股票和绩效单位归属的总公允价值为940万美元，2020年为330万美元[171] - 2021年第三季度和2020年第三季度，员工股票购买计划（ESPP）的补偿费用分别为13.5万美元和10.8万美元；2021年前九个月和2020年前九个月分别为39.4万美元和20.5万美元[172] - 2021年和2020年第三季度，与股票支付安排相关的费用均为220万美元；2021年前九个月和2020年前九个月分别为680万美元和600万美元[173] - 截至2021年9月30日，非归属受限股票和绩效单位的未确认补偿费用为1130万美元，预计在1.94年的加权平均归属期内确认[174] - 2021年前三季度，公司股东权益增加2070万美元，主要由于净收入增加1.529亿美元和采用ASU 2020 - 06对期初留存收益调整增加1070万美元，部分被其他综合收益减少2920万美元、支付股息5180万美元、股票回购4720万美元和额外实收资本减少1480万美元所抵消[308] - 2021年7月22日，董事会批准新的股票回购计划，授权回购至多5000万美元普通股，截至9月30日，该计划还剩280万美元额度[309] 银行资本充足率相关数据 - 截至2021年9月