公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日，公司总资产为45.27亿美元，较2022年6月30日的35.49亿美元增长27.54%[11] - 2023年第一季度，公司总利息和股息收入为5066.6万美元，较2022年同期的2819.5万美元增长79.69%[13] - 2023年第一季度，公司总利息支出为921.2万美元，较2022年同期的115.5万美元增长697.58%[13] - 2023年第一季度，公司净利息收入为4145.4万美元，较2022年同期的2704万美元增长53.31%[13] - 2023年第一季度，公司非利息收入为831万美元，较2022年同期的894.7万美元下降7.12%[13] - 2023年第一季度，公司非利息支出为3283.3万美元，较2022年同期的2579.9万美元增长27.26%[13] - 2023年第一季度，公司净利润为673.4万美元，较2022年同期的802.3万美元下降16.07%[13] - 2023年第一季度，公司基本每股净收益为0.40美元，较2022年同期的0.51美元下降21.57%[13] - 2023年前三个月，公司综合收益为743.3万美元，较2022年同期的602.6万美元增长23.35%[15] - 截至2023年3月31日，公司普通股发行和流通股数为1737.01万股，较2022年6月30日的1559.15万股增长11.41%[11] - 截至2023年3月31日的三个月，公司净收入为673.4万美元，较2022年同期的802.3万美元下降16.07%[18][19] - 截至2023年3月31日的九个月，公司净收入为2959.1万美元，与2022年同期的2962.8万美元基本持平[21][24] - 截至2023年3月31日，公司股东权益总额为45824.2万美元，较2022年3月31日的39513.1万美元增长15.97%[18][19][21] - 2023年3月31日止九个月，经营活动提供的净现金为2090.7万美元，较2022年同期的3824.7万美元下降45.34%[24] - 2023年3月31日止九个月，投资活动使用的净现金为11262.9万美元，而2022年同期为2512.7万美元，使用现金量大幅增加[24] - 2023年3月31日，公司普通股数量为17370063股，较2022年3月31日的15978262股增长8.71%[18][19][21] - 2023年3月31日止九个月，公司发放普通股现金股息454.2万美元，2022年同期为409.4万美元[21] - 2023年3月31日止九个月，公司因Quantum合并发行股票带来权益增加3773.4万美元[21] - 2023年3月31日止九个月，公司ESOP补偿费用为99.3万美元，2022年同期为116.4万美元[21][24] - 2023年3月31日止九个月，公司基于股份的补偿费用为146.5万美元，2022年同期为140.7万美元[21][24] - 截至2023年3月31日的九个月，融资活动提供的净现金为301,016千美元，而2022年同期使用的净现金为12,060千美元[27] - 2023年前九个月现金及现金等价物净增加209,294千美元，期末余额为314,413千美元；2022年同期净增加1,060千美元，期末余额为52,050千美元[27] - 2023年前九个月支付利息12,854千美元，支付所得税5,931千美元；2022年同期分别为4,080千美元和269千美元[27] 公司业务合并相关情况 - 2023年业务合并中，收购资产的公允价值为664,840千美元，承担负债的公允价值为609,938千美元，净收购资产为54,902千美元[27] - 2023年2月12日公司与Quantum合并，收购协议的总对价约为7080万美元，其中包括Quantum提前支付给股东的1590万美元现金[42] - 合并中收购的资产公允价值为644,556千美元，经调整后为656,796千美元；承担的负债公允价值为609,822千美元，经调整后为609,938千美元；净收购资产为46,858千美元[44] - 对Quantum总贷款的调整包括消除其现有贷款损失准备金600万美元，确认购买信贷受损（PCD）贷款的预期信用损失准备（ACL）40万美元等[44] - 公司收购Quantum，发行1374647股普通股，每股价格27.45美元，普通股对价37734000美元，现金对价17168000美元，总对价54902000美元，商誉8044000美元[46] - 截至合并日，收购的PCD贷款未偿还本金余额14496000美元，ACL为369000美元，非信贷溢价（折扣）为1634000美元，公允价值为12493000美元[47] - 2023年2月12日公司与Quantum合并，为贷款组合增加了5.619亿美元贷款（扣除购买会计调整）[61] - 2023年2月12日公司与Quantum合并，增加了5.706亿美元存款[102] 公司衍生金融工具及会计准则相关情况 - 公司持有和发行利率锁定承诺（IRLCs）等衍生金融工具，使用远期销售承诺对冲利率风险[38] - 新发布但尚未生效的会计准则ASU 2022 - 02，公司正在评估其对合并财务报表的影响[41] 公司各类贷款会计处理情况 - 公司起源的各类贷款，如住宅抵押贷款、小企业管理局（SBA）贷款、房屋净值信贷额度（HELOCs）等有不同的会计处理方式[35][36][37] 公司债务证券可供出售相关数据变化 - 2023年3月31日，债务证券可供出售的摊销成本为158658000美元，未实现收益135000美元，未实现损失4075000美元，公允价值为154718000美元；2022年6月30日，摊销成本为130099000美元，未实现收益40000美元，未实现损失3161000美元，公允价值为126978000美元[50] - 2023年3月31日，按合同到期日划分，一年内到期的债务证券可供出售的摊销成本为47067000美元，公允价值为45656000美元；2022年6月30日，分别为35350000美元、34956000美元[51] - 2023年3月31日和2022年6月30日，分别有摊销成本为58138000美元和43187000美元、市场价值为56884000美元和41876000美元的债务证券可供出售被质押作为抵押品[52] - 2023年3月31日，处于未实现损失状态不到12个月的债务证券可供出售的公允价值为79065000美元，未实现损失为1116000美元；12个月或以上的公允价值为49830000美元，未实现损失为2959000美元；2022年6月30日，相应数据分别为97543000美元、2281000美元和19542000美元、880000美元[54] - 2023年3月31日和2022年6月30日，有未实现损失的证券总数分别为190和177[54] - 截至2023年3月31日，债务证券可供出售的应计利息应收款为518000美元[57] 公司待售贷款相关数据变化 - 截至2023年3月31日和2022年6月30日，按成本与公允价值孰低计量的待售贷款分别为89,172,000美元和79,307,000美元[58] - 截至2023年3月31日和2022年6月30日，按公允价值计量的待售贷款账面价值分别为1,209,000美元和0美元，摊销成本分别为1,179,000美元和0美元[58] 公司贷款总体相关数据变化 - 截至2023年3月31日和2022年6月30日，贷款总额（扣除递延贷款费用和成本）分别为3,649,333,000美元和2,769,295,000美元[60] - 截至2023年3月31日和2022年6月30日，贷款信用损失准备分别为47,503,000美元和34,690,000美元[60] - 截至2023年3月31日和2022年6月30日，净贷款分别为3,601,830,000美元和2,734,605,000美元[60] - 截至2023年3月31日和2022年6月30日，应计利息应收款分别为13,027,000美元和7,969,000美元[60] - 2023年3月31日，总贷款为3,649,333千美元，其中逾期30 - 89天的为2,774千美元，逾期90天以上的为3,946千美元[84] - 2022年6月30日，总贷款为2,769,295千美元，其中逾期30 - 89天的为2,079千美元，逾期90天以上的为1,823千美元[84] - 截至2023年3月31日和2022年6月30日，总贷款分别为7911000美元和6120000美元[87] - 截至2023年3月31日和2022年6月30日，TDRs分别为8548000美元和9818000美元[87] - 截至2023年3月31日，公司各类贷款总计3,649,333千美元，其中商业房地产贷款1,905,279千美元，商业贷款808,621千美元，住宅房地产贷款816,928千美元，消费贷款118,505千美元[94] - 截至2022年6月30日，公司各类贷款总计2,769,295千美元，其中商业房地产贷款1,370,105千美元，商业贷款717,620千美元，住宅房地产贷款596,187千美元，消费贷款85,383千美元[94] 公司不同类型贷款具体数据情况 - 截至2023年3月31日，商业房地产贷款中评级为“通过”的总额为1,883,757,000美元[69] - 截至2023年3月31日，商业房地产贷款中评级为“特别关注”的总额为16,596,000美元[69] - 截至2023年3月31日，商业房地产贷款中评级为“次级”的总额为4,926,000美元[69] - 截至2023年3月31日，商业贷款总额为8.08621亿美元，其中2023年为2.19644亿美元，2022年为2.41278亿美元[71] - 设备融资贷款总额为4.40345亿美元，其中2023年为1.46546亿美元，2022年为1.50527亿美元[71] - 市政租赁贷款总额为1.38436亿美元，其中2023年为1.7088亿美元，2022年为2.8164亿美元[71] - 建筑和土地开发贷款总额为1.05617亿美元，其中2023年为620万美元，2022年为857万美元[74] - 一至四户家庭贷款总额为5.18274亿美元，其中2023年为1.20167亿美元，2022年为8502.7万美元[74] - HELOCs贷款总额为1.93037亿美元，其中2023年为1232.8万美元，2022年为892万美元[74] - 住宅房地产贷款总额为8.16928亿美元，其中2023年为1.33115亿美元，2022年为8677.6万美元[74] - 消费者贷款总额为1.18505亿美元，其中2023年为6219.6万美元，2022年为1955.7万美元[74] - 商业贷款中，风险评级为“通过”的贷款总额为7.96941亿美元[71] - 住宅房地产贷款中，风险评级为“通过”的贷款总额为8.10131亿美元[74] - 截至2022年6月30日，商业房地产贷款总额为13.70105亿美元，其中通过评级的贷款为13.39098亿美元[77] - 截至2022年6月30日，商业和工业贷款总额为1.93313亿美元，其中通过评级的贷款为1.83634亿美元[79] - 截至2022年6月30日，设备融资贷款总额为3945.41万美元，其中通过评级的贷款为3921.24万美元[79] - 截至2022年6月30日，市政租赁贷款总额为1297.66万美元，其中通过评级的贷款为1297.29万美元[79] - 截至2022年6月30日，商业贷款总额为7.1762亿美元，其中通过评级的贷款为7.05487亿美元[79] - 2022年起源的建设和土地开发贷款总额为2285.9万美元，其中通过评级的贷款为2198.8万美元[77] - 2021年起源的商业房地产 - 业主自用贷款总额为7142.9万美元，均为