公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产为3541785千美元，较2021年6月30日的3524723千美元增长0.48%[11] - 2022年第一季度，公司总利息和股息收入为28195千美元，较2021年同期的29321千美元下降3.84%[13] - 2022年第一季度，公司总利息支出为1155千美元，较2021年同期的3628千美元下降68.16%[13] - 2022年第一季度，公司净利息收入为27040千美元，较2021年同期的25693千美元增长5.24%[13] - 2022年第一季度，公司非利息收入为8947千美元，较2021年同期的10678千美元下降16.21%[13] - 2022年第一季度，公司非利息支出为25799千美元，较2021年同期的30506千美元下降15.43%[13] - 2022年第一季度，公司净利润为8023千美元，较2021年同期的7869千美元增长1.96%[13] - 2022年第一季度，公司基本每股净收益为0.51美元，较2021年同期的0.49美元增长4.08%[13] - 2022年前三个月，公司其他综合损失为1997千美元，较2021年同期的646千美元增长209.13%[15] - 2022年前三个月，公司综合收入为6026千美元，较2021年同期的7223千美元下降16.57%[15] - 截至2022年3月31日的三个月，公司净收入为8023000美元[18] - 截至2022年3月31日的九个月，公司净收入为29628000美元[18] - 截至2021年3月31日的三个月，公司净收入为7869000美元[22] - 截至2021年3月31日的九个月，公司净收入为23083000美元[22] - 2022年前九个月净收入为29,628千美元，2021年同期为23,083千美元[24] - 2022年前九个月经营活动提供的净现金为38,247千美元，2021年同期为1,678千美元[24] - 2022年前九个月投资活动使用的净现金为25,127千美元，2021年同期提供的净现金为134,900千美元[24] - 2022年前九个月融资活动使用的净现金为12,060千美元，2021年同期为94,105千美元[24] - 2022年前九个月现金及现金等价物净增加1,060千美元，2021年同期为42,473千美元[24] - 2022年3月31日现金及现金等价物期末余额为52,050千美元，2021年同期为164,095千美元[24] - 2022年第一季度净利润8023000美元，2021年同期为7869000美元；2022年前九个月净利润29628000美元，2021年同期为23083000美元[93] - 2022年第一季度股份支付费用为507000美元，2021年同期为489000美元；2022年前九个月为1407000美元，2021年同期为1449000美元[95] - 2022年3月31日，未行使股票期权为927870份，2021年同期为1460484份[97] - 2022年3月31日，未归属限制性股票奖励为135510份，2021年同期为147647份[99] - 截至2022年3月31日，公司总资产和负债分别增至35亿美元和31亿美元，较2021年6月30日分别增加1710万美元和1850万美元[150] - 存款增加1.036亿美元，增幅3.5%，用于偿还借款；可出售债务证券减少5010万美元，降幅32.0%；贷款应收款减少3370万美元，降幅1.2%；其他银行定期存款减少1200万美元，降幅29.9%；待售贷款减少830万美元，降幅8.8%；商业票据增加1.233亿美元，增幅65.0%[150] - 现金及现金等价物增加110万美元，增幅2.1%，至5210万美元；商业票据增加1.233亿美元，增幅65.0%，至3.129亿美元[151] - 总贷款减少3370万美元，降幅1.2%，至27亿美元，主要因PPP贷款减免4390万美元和零售消费贷款减少9850万美元，降幅12.9%，部分被商业贷款增加1.087亿美元，增幅5.7%所抵消[154] - 不良资产减少700万美元，降幅54.6%，至580万美元，占总资产的0.16%；不良贷款占总贷款的比例从0.46%降至0.22%[155] - 截至2022年3月31日，公司无与COVID - 19相关的全额本息延期贷款，商业贷款利息延期支付从7890万美元降至960万美元[156] - 分类资产与总资产的比率从0.76%降至0.61%，分类资产减少500万美元，降幅18.5%，至2170万美元[157] - 贷款信用损失准备金（ACL）从3550万美元降至3100万美元，占总贷款的比例从1.30%降至1.15%[159] - 2022年前九个月信用损失净收益为400万美元，去年同期为620万美元；净贷款冲销从45.2万美元降至1.9万美元，占平均贷款的比例从0.02%降至0.00%[160] - 递延所得税减少440万美元，降幅26.1%，至1250万美元；其他资产减少250万美元，降幅4.4%，至5500万美元[161][162] - 截至2022年3月31日的九个月内，存款增加1.036亿美元，即3.5%，达到31亿美元，核心存款增加1.336亿美元，即5.4%，存款证减少3000万美元，即6.3%[163] - 截至2022年3月31日，借款较2021年6月30日减少8500万美元，即73.9%，降至3000万美元[163] - 2022年第一季度，应收贷款平均余额为27.9165亿美元，利息收入为2693.6万美元，收益率为3.91%；2021年同期平均余额为27.79094亿美元，利息收入为2795.5万美元，收益率为4.08%[167] - 2022年第一季度，总生息资产平均余额为32.69016亿美元，利息收入为2851.5万美元，收益率为3.54%；2021年同期平均余额为34.94405亿美元，利息收入为2964.7万美元，收益率为3.44%[167] - 2022年第一季度，计息存款平均余额为23.40056亿美元，利息支出为115.1万美元，成本率为0.20%；2021年同期平均余额为22.73639亿美元，利息支出为199.6万美元，成本率为0.36%[167] - 2022年前三个月，税等效净利息收入为2736万美元，利率差为3.34%，净利息收益率为3.39%；2021年同期分别为2601.9万美元、2.90%、3.02%[167] - 截至2022年3月31日的九个月，应收贷款平均余额为28.10205亿美元，利息收入为8237.7万美元，收益率为3.90%；2021年同期平均余额为28.26886亿美元，利息收入为8550.5万美元，收益率为4.03%[169] - 截至2022年3月31日的九个月，总生息资产平均余额为32.67933亿美元，利息收入为8692.5万美元，收益率为3.54%；2021年同期平均余额为34.51967亿美元，利息收入为9086.8万美元，收益率为3.51%[169] - 截至2022年3月31日的九个月，计息存款平均余额为23.15023亿美元，利息支出为402.8万美元，成本率为0.23%；2021年同期平均余额为22.55028亿美元，利息支出为759.6万美元，成本率为0.45%[169] - 截至2022年3月31日的九个月，税等效净利息收入为8285.2万美元，利率差为3.31%，净利息收益率为3.38%；2021年同期分别为7826.5万美元、2.89%、3.02%[169] - 2022年第一季度净利润增加15.4万美元，即2.0%，达到800万美元[172] - 2022年第一季度净利息收入增加130万美元，即5.2%，达到2700万美元[173] - 2022年第一季度平均生息资产减少2.254亿美元，即6.4%，降至33亿美元[174] - 2022年第一季度总利息和股息收入减少110万美元，即3.8%[175] - 2022年第一季度总利息支出减少250万美元，即68.2%[176] - 2022年前九个月净利润增加650万美元，即28.4%，达到2960万美元[181] - 2022年前九个月净利息收入增加460万美元，即5.9%，达到8190万美元[182] - 2022年前九个月平均生息资产减少1.84亿美元，即5.3%，降至33亿美元[183] - 2022年前九个月总利息和股息收入减少390万美元，即4.4%[184] - 2022年前九个月总利息支出减少850万美元，即67.7%[185] - 2022年前九个月信贷损失净收益400万美元，去年同期为620万美元；净贷款冲销额为1.9万美元，去年同期为45.2万美元；净冲销占平均贷款的百分比为0.00%，去年同期为0.02%[186] - 2022年前九个月非利息收入增加81.9万美元，即2.9%，达到2950万美元，主要因贷款收入和费用、经营租赁收入、存款账户服务费增加，部分被贷款销售收益减少抵消[187] - 2022年前九个月非利息支出减少520万美元，即6.3%，主要因借款提前还款罚金、薪资和福利费用、核心存款摊销费用减少，部分被营销和广告费用增加抵消[188] - 2022年前九个月所得税费用增加190万美元，即31.2%，达到800万美元，主要因应纳税所得额增加；有效税率为21.4%，去年同期为21.0%[189] - 截至2022年3月31日，银行在亚特兰大联邦住房贷款银行的可用借款额度为2.557亿美元，在美联储的信贷额度为7210万美元，与三家非关联银行的信贷额度总计1.25亿美元；FHLB预付款项为3000万美元，无美联储借款和其他信贷额度欠款[191] - 截至2022年3月31日，经纪存款总额为230万美元，占总存款的0.1%，去年6月30日为430万美元，占0.2%[191] - 2022年前九个月现金及现金等价物增加110万美元，即2.1%，截至2022年3月31日为5210万美元[194] - 截至2022年3月31日，总批准贷款承诺和未使用信贷额度分别为3.864亿美元和4.983亿美元，去年6月30日分别为4.011亿美元和5.305亿美元；一年内到期的定期存款总计3.894亿美元[193] - 截至2022年3月31日，表外信贷承诺总计9.02187亿美元，包括未支付的建设贷款、发起贷款承诺、未使用信贷额度和备用信用证[196] - 截至2022年3月31日，股东权益总计3.951亿美元；公司和银行均超过所有监管资本要求，银行被归类为“资本充足”；CET1资本、一级资本和总风险资本比率均高于监管要求，资本保护缓冲分别为3.41%和3.17%[197][199][200] 债务证券业务数据关键指标变化 - 2022年3月31日债务证券可供出售的摊余成本为108,130千美元，公允价值为106,315千美元；2021年6月30日摊余成本为154,493千美元，公允价值为156,459千美元[38] - 2022年3月31日到期一年以内的债务证券可供出售摊余成本为33,546千美元，公允价值为33,497千美元；2021年6月30日摊余成本为34,615千美元，公允价值为34,684千美元[39] - 2022年3月31日和2021年6月30日分别有摊余成本为53,266千美元和52,603千美元的债务证券可供出售被质押作为抵押品[40] - 2022年和2021年截至3月31日的三个月和九个月内，公司没有出售债务证券可供出售，也没有实现的总收益或损失[39] - 2022年3月31日可售债务证券未实现总损失为2066000美元，公允价值为76134000美元；2021年6月30日未实现总损失为218000美元，公允价值为41253000美元[42] - 2022年3月31日和2021年6月30日有未实现损失的证券总数分别为124和28[42] - 截至2022年3月31日，可售债务证券应计利息应收款为353000美元[45] - 公司按季度评估证券减值情况，截至2022年3月31日，未发现可售债务证券存在信用损失[43] - 公司持续严格监控所有证券，未来可能会出售部分或全部证券或计提信用