公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2020年12月31日和6月30日，公司总资产分别为36.79971亿美元和37.22852亿美元[11] - 截至2020年12月31日和6月30日，公司总负债分别为32.75247亿美元和33.14589亿美元[11] - 截至2020年12月31日和6月30日，公司股东权益分别为4.04724亿美元和4.08263亿美元[11] - 2020年和2019年第四季度，公司总利息和股息收入分别为3.0157亿美元和3.5896亿美元[14] - 2020年和2019年第四季度，公司总利息支出分别为4035万美元和8862万美元[14] - 2020年和2019年第四季度，公司净利息收入分别为2.6122亿美元和2.7034亿美元[14] - 2020年和2019年全年，公司净收入分别为1.5214亿美元和1.7995亿美元[14] - 2020年和2019年第四季度，公司基本每股净收入分别为0.58美元和0.54美元[14] - 2020年和2019年第四季度，公司综合收入分别为9396万美元和8983万美元[16] - 2020年和2019年全年，公司综合收入分别为1.5302亿美元和1.8014亿美元[16] - 2020年第四季度净利润为9461000美元，2019年同期为9191000美元[19][22] - 2020年下半年净利润为15214000美元，2019年同期为17995000美元[19][22] - 2020年第四季度普通股现金股息为每股0.08美元，2019年同期为每股0.07美元[19][22] - 2020年下半年普通股现金股息为每股0.15美元，2019年同期为每股0.13美元[19][22] - 2020年第四季度回购股票金额为5179000美元，2019年同期为5419000美元[19][22] - 2020年下半年回购股票金额为5179000美元，2019年同期为10219000美元[19][22] - 2020年下半年经营活动净现金使用量为31532000美元，2019年同期为6969000美元[24] - 2020年下半年投资活动净现金提供量为185603000美元，2019年同期为50816000美元[24] - 2020年下半年融资活动净现金使用量为49349000美元，2019年同期为25972000美元[24] - 2020年末现金及现金等价物为226344000美元，2019年末为88918000美元[24] - 2020年6个月内现金支付利息5404000美元，2019年为18771000美元；支付所得税1686000美元，2019年为1300000美元[26] - 2020年未实现的可供出售证券价值净收益为88000美元，2019年为19000美元[26] - 2020年12月31日、9月30日和2019年12月31日，有形账面价值分别为3.78594亿美元、3.74066亿美元和3.90036亿美元[200] - 2020年12月31日、9月30日和2019年12月31日，有形账面价值每股分别为22.55美元、21.98美元和22.08美元[200] - 2020年12月31日、9月30日和2019年12月31日，有形股权与有形资产比率分别为10.36%、10.25%和11.33%[200] - 2020年12月31日、9月30日和2019年12月31日，调整后总贷款分别为26.13779亿美元、26.8858亿美元和25.53455亿美元[202] - 2020年12月31日、9月30日和2019年12月31日，信贷损失准备与调整后总贷款比率分别为1.52%、1.60%和0.86%[202] 公司会计政策变更及影响 - 2020年7月1日公司采用ASU No. 2016 - 13标准[36] - 2020年7月1日采用ASU No. 2016 - 13，记录金融工具额外ACL 15,059千美元、额外递延所得税资产3,989千美元、额外未使用承诺准备金2,288千美元，留存收益减少13,358千美元[56] - 采用ASU No. 2016 - 13后，商业票据ACL为 - 250千美元，零售消费贷款ACL为 - 17,692千美元，商业贷款ACL为 - 25,189千美元，贷款总ACL为 - 42,881千美元，递延所得税为20,323千美元，表外信用风险敞口信用损失负债为2,288千美元，留存收益为229,418千美元[57] - 2020年7月1日采用ASU 2018 - 13、ASU 2018 - 19、ASU 2019 - 04、ASU 2019 - 05、ASU 2019 - 11、ASU 2020 - 03相关修订，对合并财务报表无重大影响[57][59][60][61][62][65] - 2019年7月1日采用ASU 2017 - 12修订，对合并财务报表无重大影响[60] - 2021年1月4日采用ASU 2020 - 09，对合并财务报表无影响[70] - ASU 2019 - 12、ASU 2020 - 01、ASU 2020 - 06、ASU 2020 - 08、ASU 2020 - 10预计对公司合并财务报表无重大影响，生效时间分别为2020年12月15日后、2021年12月15日后、2021年12月15日后、2020年12月15日后、2020年12月15日后[63][64][66][67][71] 公司投资业务数据关键指标变化 - 截至2020年12月31日，可供出售投资证券的应计利息应收款为926000美元[38] - 2020年12月31日可出售债务证券摊余成本为15.0807亿美元，公允价值为15.354亿美元；2020年6月30日摊余成本为12.4918亿美元，公允价值为12.7537亿美元[74] - 2020年12月31日和2020年6月30日，分别有成本为5.3433亿美元和8.2888亿美元的可出售证券被质押，市值分别为5.478亿美元和8.4456亿美元[76] - 2020年12月31日和2020年6月30日，处于未实现损失状态的证券总数分别为21只和24只[78] - 2020年12月31日其他投资成本总计3.9572亿美元，2020年6月30日为3.8946亿美元[81] 公司贷款业务数据关键指标变化 - 2020年贷款转移到房地产拥有权（REO）的金额为108000美元，2019年为46000美元[26] - 2020年待售贷款转移到总贷款的金额为10496000美元，2019年为9736000美元[26] - 2020年1 - 4户家庭贷款转移到待售的金额为0，2019年为240453000美元[26] - 2020年土地从财产和设备转移到其他资产用于新融资租赁会计的金额为0，2019年为2052000美元[26] - 2020年新租赁使用权资产和租赁负债为597000美元，2019年为5296000美元[26] - 2020年12月31日贷款持有待售总额为1.18439亿美元，2020年6月30日为7717.7万美元[82] - 2020年12月31日总贷款为26.78624亿美元，2020年6月30日为27.6893亿美元[84] - 2020年12月31日贷款信用损失准备为3984.4万美元，2020年6月30日为2807.2万美元[84] - 2020年12月31日净贷款为26.3878亿美元，2020年6月30日为27.41047亿美元[84] - 截至2020年12月31日，应计利息应收款为861.2万美元[86] - 符合条件的一至四户家庭首套抵押贷款、房屋净值信贷额度、商业房地产贷款和亚特兰大联邦住房贷款银行股票被质押，以担保未偿还的联邦住房贷款银行预付款[87] - 2020 - 2021年各类型商业贷款中，商业房地产贷款总额从1056971千美元增长到1056971千美元，其中2021年通过评级的为1027461千美元[94] - 建设与开发贷款2020 - 2021年总额从172892千美元变化，其中2021年通过评级的为169688千美元[94] - 商业与工业贷款2020 - 2021年总额从138761千美元变化，其中2021年通过评级的为130620千美元[94] - 设备融资贷款2020 - 2021年总额从272761千美元变化，其中2021年通过评级的为271901千美元[94] - 市政租赁贷款2020 - 2021年总额从128549千美元变化，其中2021年通过评级的为127930千美元[94] - PPP贷款2021年总额为64845千美元，全部为通过评级[94] - 2020 - 2021年总商业贷款总额从1834779千美元变化，其中2021年通过评级的为1792445千美元[94] - 总商业贷款中特别提及类2021年为30257千美元[94] - 总商业贷款中次级类2021年为11768千美元[94] - 总商业贷款中损失类2021年为13千美元[94] - 截至2020年12月31日，总零售消费贷款中合格贷款金额为826,679,000美元，特殊提及贷款为2,325,000美元，次级贷款为14,640,000美元，可疑贷款为197,000美元，损失贷款为4,000美元，总计843,845,000美元[96] - 2020 - 2021年期间，一至四户家庭定期贷款中合格贷款从43,718,000美元增长到55,592,000美元[96] - 2020 - 2021年期间，间接汽车金融贷款中合格贷款从22,171,000美元增长到34,993,000美元[96] - 截至2020年12月31日，总消费贷款中合格贷款金额为9,013,000美元，特殊提及贷款为4,000美元，次级贷款为315,000美元，可疑贷款无，损失贷款无，总计9,332,000美元[96] - 截至2020年12月31日，总贷款逾期90天以上金额为6643000美元，逾期30 - 89天金额为2658000美元，当前贷款金额为2669323000美元，总贷款金额为2678624000美元[100] - 截至2020年6月30日，总贷款逾期90天以上金额为7888000美元，逾期30 - 89天金额为8245000美元，当前贷款金额为2752797000美元，总贷款金额为2768930000美元[100] - 截至2020年12月31日，非应计贷款总额为14539000美元，较2020年6月30日的15923000美元有所减少[103] - 2020年12月31日止六个月，非应计贷款确认的利息收入为642000美元[103] - 2020年第四季度，贷款信用损失拨备（收益）为 - 3350000美元，表外信用风险敞口为140000美元，商业票据为180000美元，总计 - 3030000美元[104] - 2020年全年，贷款信用损失拨备（收益）为 - 2400000美元，表外信用风险敞口为140000美元，商业票据为180000美元，总计 - 2080000美元[104] - 2020年第四季度末，零售和商业贷款的ACL余额为39844000美元，与2020年全年末余额相同[104] - 2020年第四季度，零售和商业贷款的净冲销额为62000美元，2020年全年为637000美元[104] - 采用ASU 2016 - 13对2020年全年零售和商业贷款的ACL余额影响为14809000美元[104] - 非应计贷款余额减少主要因一笔大型商业非应计贷款部分还款，部分被新增486000美元PCI贷款抵消[103] - 截至2019年12月31日三个月，零售贷款损失准备期初余额为2131.4万美元，期末余额为2203.1万美元；六个月期初余额为2142.9万美元，期末余额为2203.1万美元[1