公司整体财务数据关键指标变化 - 2022年第一季度净利息收入9999.1万美元，2021年同期为1.05682亿美元[233] - 2022年第一季度信贷损失拨备11.5万美元，2021年同期为负510.9万美元[233] - 2022年第一季度非利息总收入2.16428亿美元，2021年同期为4.17585亿美元[233] - 2022年第一季度非利息总支出2.8635亿美元，2021年同期为3.66662亿美元[233] - 2022年第一季度所得税前收入2995.4万美元，2021年同期为1.61714亿美元[233] - 2022年第一季度净利润2413.9万美元，2021年同期为1.23944亿美元[233] - 2022年第一季度摊薄后每股收益0.28美元，2021年同期为1.46美元[233] - 2022年3月31日总股息支付率为53.57%，2021年同期为8.19%[233] - 2022年第一季度与2021年同期相比，公司净利息收入从1.05682亿美元降至9999.1万美元，降幅5%[261] - 2022年第一季度与2021年同期相比，公司信贷损失准备金从 - 510.9万美元变为11.5万美元，变动522.4万美元[261] - 2022年第一季度与2021年同期相比，公司非利息收入从4.17585亿美元降至2.16428亿美元，降幅48%[261] - 2022年第一季度与2021年同期相比，公司非利息支出从3.66662亿美元降至2.8635亿美元，降幅22%[261] - 2022年第一季度与2021年同期相比，公司税前收入从1.61714亿美元降至2995.4万美元，降幅81%[261] - 2022年第一季度归属普通股股东的收益为2230万美元，摊薄后每股0.28美元，2021年同期为1.203亿美元，摊薄后每股1.46美元[268] - 2022年第一季度末与2021年同期相比，平均股东权益回报率从20.58%降至3.60%，平均资产回报率从2.90%降至0.53%，净利息收益率从2.69%降至2.36%，杠杆率从13.01%降至12.46%，一级普通股风险资本比率从19.63%升至21.27%[271] - 2022年第一季度净利息收入为1.00461亿美元，2021年同期为1.05865亿美元，减少主要因银行业务中抵押贷款仓库贷款和证券投资组合变化，部分被抵押贷款发起部门持有的待售抵押贷款净收益率增加抵消[279][282] - 2022年第一季度末与2021年同期相比，贷款持有待售平均余额从25.73085亿美元降至14.67998亿美元，贷款持有投资平均余额从76.45883亿美元增至78.39047亿美元[279] - 2022年和2021年第一季度有效所得税税率分别为19.4%和23.4%[288] - 2022年第一季度公司净利息收入（支出）为 - 3389美元，较2021年同期的 - 4692美元增加1303美元[365] - 2022年第一季度公司非利息收入为1766美元，较2021年同期的506美元增加1260美元[365] - 2022年第一季度公司非利息支出为12,793美元，较2021年同期的9588美元增加3205美元[365] 各业务线财务数据关键指标变化 - 2022年第一季度银行、经纪交易商和抵押贷款发起业务部门所得税前收入分别为4650万美元、负860万美元和650万美元[237] - 公司银行业务净利息收入从1.03884亿美元降至9207万美元，降幅11%[261] - 公司经纪交易商业务非利息收入从9862.3万美元降至6069.1万美元，降幅38%[261] - 公司抵押贷款发起业务收入从9301.2万美元降至650.1万美元，降幅93%[261] - 2022年第一季度非利息收入减少，主要因抵押贷款发起部门净收益减少1.673亿美元，经纪交易商部门衍生品和交易投资组合活动收益及固定收益服务业务线收入减少[266] - 2022年和2021年第一季度，证券融资业务分别使净利息收益率和应税等效净利息收益率降低19个基点和17个基点[273] - 2022年和2021年第一季度，购买会计分别为合并应税等效净利息收益率贡献7个基点和13个基点，贷款折扣 accretion 分别为250万美元和490万美元[276] - 2022年第一季度非利息收入减少，主要因抵押贷款发起部门总抵押贷款销售量和平均贷款销售利润率下降，经纪交易商部门结构融资和固定收益服务净收入减少[286] - 2022年第一季度非利息费用减少，主要因抵押贷款发起部门可变和非可变薪酬减少，经纪交易商部门可变薪酬下降，预计2022年剩余时间部分非利息费用固定成本将因通胀上升[287] - 2022年和2021年第一季度，经纪交易商业务证券佣金和费用及投资和证券咨询费和佣金分别为6690万美元和6600万美元，衍生品和交易投资组合活动损失和收益分别为610万美元和3060万美元；抵押贷款业务净收益分别为1.43亿美元和3.102亿美元[269] - 2022年第一季度银行部门净利息收入9207万美元，2021年同期为1.03884亿美元，减少1181.4万美元[290] - 2022年第一季度银行部门所得税前收入4646.1万美元，2021年同期为6459.5万美元，减少1813.4万美元[290] - 2022年和2021年第一季度银行部门效率比率分别为55.73%和48.42%[292] - 2022年和2021年第一季度银行部门平均资产回报率分别为0.98%和1.48%[292] - 2022年和2021年第一季度银行部门净息差分别为2.65%和3.30%[292] - 2022年和2021年第一季度银行部门净回收（冲销）与平均未偿还贷款比率分别为 - 0.02%和0.03%[292] - 2022年和2021年第一季度购买会计分别为银行部门应税等效净息差贡献8和17个基点，净息差分别为2.65%和3.31%[298] - 2022年和2021年第一季度银行部门分别保留了约1.09亿美元和1.59亿美元由抵押贷款发起部门发起的抵押贷款[309] - 预计2022年银行部门保留的抵押贷款发起部门发起的贷款将增加，最高可达抵押贷款发起部门总发起量的5%[309] - 2022年第一季度银行板块信贷损失拨备净额为0.1百万美元，2021年同期为转回信贷损失5.2百万美元[310] - 2022年第一季度银行板块非利息收入和非利息支出较2021年同期均增加，分别因财富管理手续费收入和存款账户服务费增加、员工薪酬和福利费用增加[311] - 2022年第一季度经纪交易商板块净利息收入为11,518千美元，较2021年同期增加1,004千美元；非利息收入为60,691千美元，较2021年同期减少37,932千美元；净收入为72,209千美元，较2021年同期减少36,928千美元[314] - 2022年第一季度经纪交易商板块税前收入为 - 8,603千美元，较2021年同期减少26,270千美元[314] - 2022年第一季度经纪交易商板块结构融资业务净收入下降，抵押贷款锁定量为11亿美元，较2021年同期下降43%[317][319] - 2022年第一季度10年期国债收益率约上升81个基点[317] - 2022年第一季度经纪交易商板块固定收益服务业务净收入减少，主要因交易活动净收益减少13.0百万美元[317] - 2022年第一季度经纪交易商板块净利息收入增加，主要因结构融资、固定收益服务业务和财富管理清算部门净利息收入增加，部分被证券借贷部门净利息收入减少抵消；清算部门保证金贷款余额增加11.6%；联邦基金利率上升27个基点；证券借贷业务加权平均利率利差下降27个基点，净利息收入减少2.1百万美元[321] - 2022年第一季度经纪交易商板块非利息收入减少，主要因其他非利息收入和证券佣金及手续费减少，部分被投资银行和咨询费增加抵消[322] - 2022年第一季度经纪交易商板块非利息支出减少，主要因可变薪酬减少10.8百万美元[325][328] - 2022年第一季度总薪酬占净收入比例为77.3%，高于2021年的60.6%；税前利润率为-11.9%，低于2021年的16.2%[329] - 2022年第一季度，抵押贷款发起部门净利息收入（支出）为-1,835千美元，非利息收入为143,195千美元，非利息支出为134,859千美元，所得税前收入为6,501千美元，较2021年同期均有变化[332] - 2022年第一季度再融资量占总发起量的比例从2021年同期的53.1%降至26.9%[337] - 2022年第一季度通过附属业务安排（ABAs）的资金量约占抵押贷款发起部门总贷款量的6%，预计2022年剩余时间将增至约7%[338] - 2022年第一季度抵押贷款发起数量为12,219笔，较2021年同期减少9,522笔；发起总额为3,764,483千美元，较2021年同期减少2,419,622千美元[340] - 2022年第一季度抵押贷款销售总额为3,868,596千美元，较2021年同期减少2,482,241千美元[340] - 2022年第一季度抵押贷款发起部门总贷款发起量较2021年同期下降39.1%，所得税前收入下降93.0%[341] - 2022年第一季度出售给第三方的抵押贷款净收益基点为321，低于2021年的398；可变薪酬占总薪酬的比例为54.7%，低于2021年的69.5%[343] - 2022年3月31日末，抵押贷款服务权资产为100,475千美元，低于2021年的142,125千美元[343] - 2022年第一季度贷款销售净收益为120,825美元，较2021年同期的246,588美元减少125,763美元，主要因贷款销售总量下降39.1%及平均贷款销售利润率降低[347] - 2022年第一季度抵押贷款发起费用为32,062美元，较2021年同期的43,155美元减少11,093美元，主要因贷款发起量下降[347] - 2022年第一季度PrimeLending保留约12%已售贷款的服务权，2021年第一季度该比例约为50%[350] - 2022年第一季度非利息收入为143,195美元，较2021年同期的310,444美元减少167,249美元[347] - 2022年第一季度非利息支出为134,859美元，较2021年同期的210,334美元减少75,475美元[354] - 2022年第一季度可变薪酬为56,243美元，较2021年同期的115,486美元减少59,243美元[354] - 2022年3月31日和2021年12月31日，抵押贷款发起部门的总赔偿责任准备金分别为2730万美元和2740万美元[363] 公司业务相关其他数据 - 公司批准并发放超4100笔PPP贷款，截至2022年3月31日约3800万美元未偿还，截至2022年4月15日SBA已批准约3900笔总额约8.67亿美元的PPP贷款豁免申请，约300万美元PPP贷款待SBA审核批准[241] - 截至2022年3月31日，公司能源贷款敞口约6600万美元用于投资，未使用承诺余额约3100万美元，能源投资组合的信用损失准备金为30万美元，占投资贷款的0.4%[243] - 2022年第一季度公司宣布并支付普通股总股息1180万美元[235] - 2022年3月31日末，银行FDIC保险计划余额为784,462美元，其他FDIC保险计划余额为1,603,168美元，客户存款资金为445,455美元[329] 公司资产组合数据 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司证券投资组合总值分别为28.87435亿美元和30.465亿美元[375] - 2022年3月31日和2021年12月31日，可供出售投资组合的未实现净损失分别为6430万美元和1810万美元；持有至到期证券组合在2022年3月31日未实现净损失410万美元，2021年12月31日未实现净收益860万美元；权益证券在两个时间点均有未实现净收益20万美元[376][377] - 2022年3月31日，公司将账面价值约7.82亿美元、市值约7.08亿美元的机构发行证券从可供出售投资组合转入持有至到期投资组合，相关约7400万美元的税前未确认损失将在证券剩余期限内摊销[378] - 2022年3月31日，银行部门证券投资组合为24亿美元，包括交易性证券10万美元、可供出售证券15亿美元、权益证券20万美元、持有至到期证券9.531亿美元及其他投资1380万美元[379] - 2022年3月31日，经纪交易商部门交易性证券为4.717亿美元，已出售但尚未回购的证券价值为9760万美元[380] - 截至20