财务数据关键指标变化 - 2022年第三季度净利息收入为12348.6万美元，2021年同期为10509万美元；2022年前九个月净利息收入为33553.3万美元，2021年同期为31868.8万美元[243] - 2022年第三季度信贷损失拨备（转回）为 - 78万美元，2021年同期为 - 581.9万美元；2022年前九个月信贷损失拨备为467.1万美元，2021年同期为 - 3964.8万美元[243] - 2022年第三季度总非利息收入为20697.5万美元，2021年同期为36794.5万美元；2022年前九个月总非利息收入为66267.6万美元，2021年同期为112542.9万美元[243] - 2022年第三季度稀释后每股收益为0.5美元，2021年同期为1.15美元；2022年前九个月稀释后每股收益为1.21美元，2021年同期为3.82美元[243] - 2022年第三季度股息支付率为30.19%，2021年同期为10.34%；2022年前九个月股息支付率为37.2%，2021年同期为9.38%[243] - 截至2022年9月30日，总资产为166.15291亿美元，截至2021年12月31日为186.8908亿美元[243] - 截至2022年9月30日，普通股权益与资产比率为12.23%，截至2021年为13.5%；有形普通股权益与有形资产比率为10.73%，截至2021年为12.17%[243] - 2022年前九个月，公司宣布并支付了总计3350万美元的普通股股息[245] - 2022年9月30日，每股账面价值为31.46美元，2021年为31.36美元；有形普通股每股账面价值为27.13美元，2021年为27.77美元[248] - 2022年9月30日，山顶股东权益为20.31811亿美元，2021年为25.22668亿美元；有形普通股权益为17.52155亿美元，2021年为22.39937亿美元[248] - 2022年9月30日，总资产为166.15291亿美元，2021年为186.8908亿美元；有形资产为163.35635亿美元，2021年为184.06349亿美元[248] - 2022年9月30日，权益与资产比率为12.23%，2021年为13.50%；有形普通股权益与有形资产比率为10.73%，2021年为12.17%[248] - 截至2022年9月30日的九个月，公司净利息收入为3.35533亿美元，较2021年的3.18688亿美元增加1.6845亿美元，增幅5%[272] - 截至2022年9月30日的九个月，公司非利息收入为6.62676亿美元，较2021年的11.25429亿美元减少4.62753亿美元，降幅41%[272] - 截至2022年9月30日的九个月，公司非利息支出为8.73631亿美元，较2021年的10.65204亿美元减少1.91573亿美元，降幅18%[272] - 2022年第三季度，适用于普通股股东的收入为3210万美元，摊薄后每股0.50美元；2021年同期为9290万美元，摊薄后每股1.15美元[280] - 截至2022年9月30日的九个月，适用于普通股股东的收入为8760万美元，摊薄后每股1.21美元；2021年同期为3.123亿美元，摊薄后每股3.82美元[280] - 2022年和2021年前九个月，证券佣金和费用、投资及证券咨询费和佣金分别为2.027亿美元和2.206亿美元，衍生品和交易投资组合活动收益分别为4150万美元和7010万美元[282] - 2022年和2021年前九个月，贷款销售净收益、其他抵押贷款生产收入和抵押贷款发起费用分别为3.808亿美元和7.939亿美元[282] - 2022年和2021年前三季度，平均股东权益回报率分别为5.15%和17.26%[285] - 2022年和2021年前三季度，平均资产回报率分别为0.70%和2.43%[285] - 2022年和2021年前三季度末，杠杆率分别为11.41%和12.64%，一级普通股风险资本比率分别为17.45%和21.28%[285] - 2022年和2021年三季度，购买会计分别为合并应税等效净息差贡献8和9个基点，净息差分别为3.20%和2.54%；2022年和2021年前三季度，购买会计分别贡献8和13个基点，净息差分别为2.76%和2.62%[290] - 2022年和2021年三季度，与银行交易相关的贷款折扣 accretion 分别为290万美元和320万美元；2022年和2021年前三季度，分别为840万美元和1410万美元[290] - 2022年三季度，贷款持有待售平均余额11.66265亿美元，利息收入1441.4万美元，年化收益率4.94%；2021年三季度，平均余额23.00939亿美元，利息收入1769.6万美元，年化收益率3.08%[293] - 2022年前三季度，贷款持有待售平均余额13.35447亿美元，利息收入4068万美元，年化收益率4.06%；2021年前三季度，平均余额24.40668亿美元，利息收入5105.9万美元，年化收益率2.79%[293] - 2022年三季度，净利息收入1.23852亿美元，净息差3.20%，净利息利差2.65%；2021年三季度，净利息收入1.05654亿美元，净息差2.54%，净利息利差2.24%[293] - 2022年前三季度，净利息收入3.36791亿美元，净息差2.76%，净利息利差2.38%；2021年前三季度，净利息收入3.19822亿美元，净息差2.62%，净利息利差2.19%[293] - 2022年和2021年三季度，利息收入调整分别为40万美元和60万美元；2022年和2021年前三季度，分别为130万美元和120万美元[294] - 2022年和2021年截至9月30日的三个月有效所得税率分别为21.8%和22.8%，九个月分别为22.7%和23.2%[300] - 截至2022年9月30日的三个月，公司总利息收入较2021年同期增加2.1775亿美元，净利息收入增加1.0963亿美元[131] - 截至2022年9月30日的九个月，公司总利息收入较2021年同期增加0.1387亿美元，净利息收入减少0.5079亿美元[131] - 2022年第三季度，生息资产总额为128.57087亿美元，利息收入为1.29495亿美元，年化收益率为4.00%；付息负债总额为72.2374亿美元，利息支出为0.18347亿美元，年化利率为1.01%[309] - 2022年前九个月，生息资产总额为135.36937亿美元，利息收入为3.37273亿美元，年化收益率为3.33%；付息负债总额为78.00519亿美元，利息支出为0.32395亿美元，年化利率为0.56%[309] - 2022年第三季度净利息利差为2.99%，净利息收益率为3.43%；2022年前九个月净利息利差为2.77%，净利息收益率为3.01%[309] - 2022年第三季度和前九个月，利息收入的应税等价调整分别为0.2亿美元和0.6亿美元[310] - 2022年前三、九个月，公司在高级票据和次级票据上产生的季度利息费用均为500万美元[386] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，可供出售投资组合的未实现净损失分别为1.685亿美元和1810万美元，持有至到期证券组合在2022年9月30日的未实现净损失为9690万美元，而2021年12月31日为未实现净收益860万美元[394] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司贷款总额分别为79.44246亿美元和78.79904亿美元，扣除信贷损失准备后净额分别为78.52463亿美元和77.88552亿美元[403] 各条业务线数据关键指标变化 - 2022年前三季度，银行部门贡献所得税前收入分别为6360万美元和1.615亿美元；经纪交易商部门贡献所得税前收入分别为1750万美元和1800万美元；抵押贷款发起部门产生所得税前亏损分别为2310万美元和1100万美元[248] - 截至2022年9月30日，银行批准并发放超4100笔PPP贷款，约110万美元未偿还；截至2022年10月14日，SBA已批准约4100笔PPP贷款减免申请，总计约8.96亿美元，约10万美元贷款待审核[251] - 截至2022年9月30日，银行能源贷款敞口约为5900万美元投资贷款，未提取承诺余额约为4000万美元；能源投资组合信贷损失拨备为10万美元，占投资贷款的0.2%[252] - 抵押贷款发起和经纪交易商部门在2022年前九个月经营业绩低于预期，若未来经营表现不佳，可能存在商誉减值风险[256] - 2022年截至9月30日的三个月和九个月，银行业务净利息收入分别为110,939千美元和304,269千美元，2021年同期分别为99,978千美元和309,330千美元[302] - 2022年截至9月30日的三个月和九个月，银行业务信贷损失拨备（转回）分别为 - 650千美元和4,325千美元，2021年同期分别为 - 5,775千美元和 - 39,725千美元[302] - 2022年截至9月30日的三个月和九个月，银行业务非利息收入分别为12,200千美元和37,438千美元，2021年同期分别为11,727千美元和33,293千美元[302] - 2022年截至9月30日的三个月和九个月，银行业务非利息支出分别为60,160千美元和175,921千美元，2021年同期分别为54,567千美元和167,869千美元[302] - 2022年截至9月30日的三个月和九个月，银行业务税前收入分别为63,629千美元和161,461千美元，2021年同期分别为62,913千美元和214,479千美元[302] - 2022年和2021年截至9月30日的三个月，银行业务效率比率均为48.85%，九个月分别为51.48%和49.00%[304] - 2022年和2021年截至9月30日的三个月，银行业务平均资产回报率分别为1.41%和1.36%，九个月分别为1.16%和1.58%[304] - 2022年和2021年截至9月30日的三个月，银行业务净利息收益率分别为3.42%和2.99%，九个月分别为3.01%和3.16%[304] - 2022年和2021年截至9月30日的三个月，银行业务净回收（冲销）与平均未偿还贷款比率分别为 - 0.15%和0.00%，九个月分别为 - 0.08%和0.00%[304] - 银行部门净息差超过合并净息差，合并净息差包含一些降低其数值的项目[295] - 2022年三、九两个月与2021年同期相比，净利息收入变化主要源于银行部门相关业务、抵押贷款发起部门和经纪交易商部门业务变化[296] - 银行业务板块净利息收益率高于合并净利息收益率，合并净利息收益率受Hilltop借款成本等因素影响而降低[311] - 公司银行业务板块保持资产敏感型利率风险头寸，利率上升时净利息收入可能增加[316] - 截至2022年9月30日，约7.23亿美元浮动利率投资贷款处于或低于适用利率下限，约80%按约定条款一年内不会重新定价[317] - 贷款利率上升可能增加存款资金成本，对净利息收入产生负面影响[319] - 银行部门在2022年和2021年截至9月30日的三个月分别保留了约1.301亿美元和2.277亿美元的抵押贷款，九个月分别保留了3.431亿美元和5.675亿美元[322] - 2022年截至9月30日的三个月和九个月，银行部门与单独评估贷款相关的信贷损失拨备分别为0.1百万美元和1.6百万美元，集体评估贷款的信贷损失拨备为0.5百万美元，而2021年同期分别为5.9百万美元；2022年同期净冲销分别为270万美元和420万美元，2021年同期净回收为10万美元[323] - 2022年截至9月30日的三个月和九个月，银行部门非利息收入增加，主要由于财富管理费用收入和存款账户服务费增加[324] - 2022年截至9月30日的三个月和九个月，银行部门非利息支出增加，主要由于员工薪酬福利和专业费用增加[325] - 经纪交易商部门2022年截至9月30日的三个月和九个月净利息收入分别为1.3386亿美元和3.7481亿美元，较2021年同期分别增加2959万美元和58