净收入相关数据 - 2022年第二季度和2021年同期净收入分别为1300万美元和1240万美元，2022年上半年和2021年同期分别为3100万美元和3440万美元[213][214] - 2022年第二季度和2021年同期净收入年化平均资产比率分别为1.10%和1.12%，上半年分别为1.31%和1.60%[215] - 2022年第二季度和2021年同期净收入年化平均股东权益比率分别为15.68%和12.78%，上半年分别为17.49%和18.06%[215] - 2022年第二季度和2021年同期基本每股净收入分别为0.62美元和0.57美元，上半年分别为1.47美元和1.58美元[215] 净利息收入相关数据 - 2022年第二季度净利息收入为3610万美元，较去年同期增加470万美元，增幅14.9%[218] - 2022年上半年净利息收入为6910万美元，较2021年增加740万美元，增幅12.0%[219] - 2022年和2021年第二季度净利息收入分别为3.14亿美元和3.65亿美元，上半年分别为6.17亿美元和6.91亿美元[227] - 2022年和2021年第二季度净利息收益率（GAAP）分别为3.21%和2.98%，上半年分别为3.09%和3.00%[227] 贷款相关数据 - 2022年第二季度和上半年平均非应计贷款分别为490万美元和500万美元，2021年同期分别为610万美元和700万美元[221] - 2022年第二季度和上半年贷款未付利息净收回分别为23万美元和37万美元，2021年同期分别为43万美元和60万美元[221] - 2022年第二季度应税贷款平均余额为31.37369亿美元，利息收入为3138.3万美元，利率为4.01%；2021年同期平均余额为28.52972亿美元，利息收入为2802.6万美元，利率为3.94%[223] - 2022年上半年应税贷款平均余额为30.54925亿美元，利息收入为5972.3万美元，利率为3.93%；2021年同期平均余额为28.40224亿美元，利息收入为5606.5万美元，利率为3.98%[225] - 2022年6月30日贷款（不包括待售贷款）为32.6亿美元，2021年12月31日为29.1亿美元[262] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，贷款总额分别为29.5885亿美元和29.05045亿美元[279] - 截至2022年6月30日和2021年6月30日，PPP贷款期末未偿还金额分别为25.8万美元和1.71888亿美元，本季度计入利息收入的净费用分别为18.8万美元和181.3万美元[277] 信贷损失拨备相关数据 - 2022年和2021年第二季度信贷损失拨备分别为240万美元费用和140万美元信贷，上半年分别为80万美元费用和190万美元信贷[228] 非利息收入相关数据 - 2022年和2021年第二季度非利息收入分别为1460万美元和1480万美元，上半年分别为3360万美元和4120万美元[229] 抵押贷款相关数据 - 2022年和2021年第二季度抵押贷款净收益分别为125万美元和909万美元，上半年分别为209万美元和2192万美元[232] - 2022年和2021年第二季度贷款销售利润率分别为0.88%和2.96%，上半年分别为0.57%和3.20%[232] - 2022年和2021年第二季度抵押贷款服务净收入分别为420万美元和 - 200万美元，上半年分别为1380万美元和320万美元[237] - 截至2022年6月30日，公司为他人服务的抵押贷款约为34.5亿美元，资本化抵押贷款服务权总计3950万美元[239] 证券相关数据 - 2022年和2021年第二季度证券AFS净损失分别为35万美元和0，上半年分别为28万美元净损失和142万美元净收益[236] - 2022年4月1日，公司将某些可供出售证券（AFS）以4.181亿美元的摊余成本和2650万美元的未实现损失转移至持有至到期证券（HTM）[266] - 2022年6月30日可供出售证券的摊余成本为9.34815亿美元，公允价值为8.59704亿美元[267] - 2022年6月30日持有至到期证券的摊余成本为4.06917亿美元，公允价值为3.59701亿美元[268] - 2022年上半年和2021年上半年证券销售收益分别为7.0523亿美元和8.1178亿美元，净收益（损失）分别为-27.5万美元和141.6万美元[272] 非利息费用相关数据 - 2022年三、六个月非利息费用分别降至3240万美元和增至6390万美元，较2021年同期分别减少10万美元和增加130万美元[242] - 2022年前六个月总非利息支出为6.3884亿美元，2021年同期为6.2557亿美元[244] 薪酬费用相关数据 - 2022年第二季度和前六个月薪酬费用分别增加140万美元和370万美元[245] - 2022年第二季度和前六个月基于绩效的薪酬分别减少100万美元和160万美元[246] 所得税费用相关数据 - 2022年第二季度和前六个月所得税费用分别为290万美元和700万美元，2021年同期分别为270万美元和780万美元[258] 资产相关数据 - 2022年前六个月总资产增加1.215亿美元[262] 存款相关数据 - 2022年6月30日存款总额为42.9亿美元，较2021年12月31日增加1.735亿美元[262] - 2022年6月30日和2021年12月31日存款总额分别为42.9亿美元和41.2亿美元，主要因无息、储蓄和有息支票存款、定期存款、互惠存款和经纪存款增长[295] - 2022年6月30日，公司有无保险存款约10.4亿美元[296] - 2022年6月30日，公司有3.019亿美元的定期存款将在未来12个月内到期，39亿美元的存款可由客户随时提取[303] 其他借款相关数据 - 2022年6月30日和2021年12月31日，其他借款（主要是联邦住房贷款银行的预付款）分别为2550万美元和3000万美元[297] 批发资金相关数据 - 2022年6月30日，公司使用的批发资金来源（包括互惠存款）约为6.807亿美元，占总资金（存款和所有借款，不包括次级债务和债券）的15.8%[299] 利率互换协议相关数据 - 2022年和2021年前六个月，公司分别与商业贷款客户签订了1850万美元和1560万美元（名义总额）的利率互换协议，分别记录了20万美元和30万美元的手续费收入[300] 股东权益相关数据 - 2022年6月30日和2021年12月31日，公司普通股股东权益分别为3.311亿美元和3.985亿美元，有形普通股权益分别为3亿美元和3.668亿美元，有形普通股权益与有形资产的比率分别为6.26%和7.85%[312] 股票回购相关数据 - 2022年股票回购计划授权公司回购最多110万股，约占已发行普通股的5%，2022年前六个月，公司回购了181,586股，加权平均购买价格为每股22.08美元[313] 现金股息相关数据 - 2022年和2021年前六个月，公司普通股的季度现金股息分别为每股0.44美元和0.42美元，公司倾向于股息支付率在净利润的30% - 50%之间[314] 利率变动影响相关数据 - 2022年6月30日，利率上升200个基点时，投资组合权益市场价值为4.76亿美元，下降15.78%，净利息收入为1.606亿美元，下降0.62%[320] 金融工具公允价值计量相关数据 - 公司利用公允价值计量对某些金融工具进行调整并披露公允价值，FASB ASC Topic 820区分了需定期按公允价值计量的资产和负债与特定情况下才需调整的资产和负债[325] 诉讼事项相关数据 - 公司为诉讼事项计提的损失总额 immaterial，预计可能产生的额外损失 maximum amount insignificant，但该金额可能因部分诉讼处于早期阶段而改变[327] 会计政策相关数据 - 公司会计和报告政策符合美国公认会计原则及银行业惯例，ACL和资本化抵押贷款服务权的会计政策为关键政策，自2021年12月31日年度报告以来无重大变化[330] 市场风险披露相关数据 - 关于市场风险的定量和定性披露见“管理层对财务状况和经营成果的讨论与分析”中“资产/负债管理”部分[333][334] 披露控制和程序相关数据 - 截至2022年6月30日，公司首席执行官和首席财务官评估认为披露控制和程序有效[336] 财务报告内部控制相关数据 - 2022年第二季度，公司财务报告内部控制无重大影响或可能产生重大影响的变化[337] 风险因素相关数据 - 自2021年12月31日年度报告以来，公司风险因素无重大变化[339] 不良资产相关数据 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，不良资产分别为500.7万美元和535.5万美元，不良贷款占投资组合贷款的比例分别为0.14%和0.18%[281] 执行中的TDR相关数据 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，执行中的TDR分别为3184.6万美元和3607万美元，分别占投资组合贷款总额的1.0%和1.2%[283][285] 其他房地产和收回资产相关数据 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，其他房地产和收回资产分别为50.8万美元和24.5万美元[281][286] 信贷损失准备金相关数据 - 截至2022年6月30日和2021年6月30日，贷款和未偿还贷款承诺的信贷损失准备金分别为4788.3万美元和4592.6万美元[288] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，信贷损失准备金占总投资组合贷款的比例分别为1.47%和1.63%[281][292] - 自2021年12月31日以来，特定贷款的信贷损失准备金减少了50万美元，主观因素相关的信贷损失准备金减少了50万美元，贷款池分析相关的信贷损失准备金增加了160万美元[293] 存款竞争相关数据 - 公司在分支机构网络服务的许多市场面临存款竞争，限制了在不影响核心存款加权平均成本的情况下大幅增加存款的能力[294]