净收入相关指标变化 - 2023年第一季度净收入为1300万美元，2022年同期为1800万美元[175] - 2023年第一季度净收入与平均资产年化比率为1.06%，2022年为1.54%[177] - 2023年第一季度净收入与平均股东权益比率为14.77%，2022年为19.38%[177] - 2023年第一季度基本每股净收入为0.62美元，2022年为0.85美元[177] 净利息收入及相关指标变化 - 2023年第一季度净利息收入为3840万美元，较去年同期增加540万美元，增幅16.5%[178] - 2023年平均生息资产较2022年增加2.04亿美元，净息差增加33个基点[178] 非应计贷款与贷款信用损失拨备变化 - 2023年第一季度非应计贷款平均为370万美元，2022年同期为500万美元[181] - 2023年第一季度贷款信用损失拨备为负80万美元，2022年同期为负160万美元[186] 持有至到期证券信用损失拨备变化 - 2023年第一季度持有至到期证券的信用损失拨备为299万美元，2022年同期为零[187] 非利息收入变化 - 2023年第一季度非利息收入为1060万美元，2022年同期为1890万美元[188] 各业务线收入变化 - 2023年第一季度，公司净抵押贷款收益为130万美元，2022年同期为80万美元，同比增长[191] - 2023年第一季度，公司可供出售证券净亏损20万美元，2022年同期净收益10万美元[192] - 2023年第一季度，公司抵押贷款服务净收入为70万美元，2022年同期为960万美元，大幅下降[193] 非利息支出与所得税费用变化 - 2023年第一季度，公司非利息支出降至3100万美元，较2022年同期减少50万美元[197] - 2023年第一季度，公司所得税费用为290万美元，2022年同期为410万美元，因税前收入减少而下降[204] 资产与负债相关指标变化 - 2023年前三个月，公司总资产增加1.391亿美元[208] - 截至2023年3月31日，公司贷款（不包括待售贷款）为35.1亿美元，较2022年12月31日增加[208] - 截至2023年3月31日，公司存款为45.4亿美元，较2022年12月31日增加1.657亿美元[208] - 2023年3月31日和2022年12月31日，贷款总额分别为35.09809亿美元和34.65352亿美元[220] - 2023年3月31日和2022年12月31日，不良资产总额分别为438.5万美元和417.6万美元，占贷款总额的比例分别为0.09%和0.08%[222] - 2023年3月31日和2022年12月31日，贷款信贷损失准备金分别为5060万美元和5240万美元，分别占贷款总额的1.44%和1.51%[227] - 2023年3月31日和2022年12月31日，存款总额分别为45.4亿美元和43.8亿美元，增长主要来自互惠存款、定期存款和经纪定期存款的增长[230] - 2023年3月31日和2022年12月31日，无保险存款分别为9649.27万美元和9759.38万美元，占存款的比例分别为22.6%和23.4%[232] - 2023年3月31日和2022年12月31日，其他借款分别为5000万美元和8600万美元[233] 证券相关指标变化 - 2023年3月31日，公司可供出售证券的摊余成本为8.39927亿美元，公允价值为7.67526亿美元[211] - 2023年3月31日，公司持有至到期证券的账面价值为3.69577亿美元，公允价值为3.39337亿美元[213] - 2023年第一季度和2022年第一季度证券销售所得分别为27.8万美元和439.5万美元，净收益（损失）分别为-22.2万美元和7万美元[217] 信贷损失准备金变化 - 2023年第一季度和2022年第一季度，贷款、证券和未使用贷款承诺的信贷损失准备金期末余额分别为5055万美元、16万美元、460.5万美元和4562.7万美元、0美元、412.6万美元[225] 利率互换协议相关 - 2023年和2022年前三个月，公司分别签订了1950万美元和1120万美元（名义总额）的利率互换协议，分别记录了40万美元和20万美元的手续费收入[235] 信贷额度与资金情况 - 2023年3月31日，公司在FHLB和FRB的未使用信贷额度分别约为9.301亿美元和5.027亿美元，未质押证券AFS和HTM的公允价值约为9.285亿美元，估计可额外借款约8.549亿美元[237] - 2023年3月31日，公司有6.968亿美元定期存款将在未来12个月到期，37.8亿美元存款可随时支取[238] - 2023年3月31日，母公司手头可用现金（包括定期存款）约为5070万美元[241] 资本与权益相关指标变化 - 2023年3月31日，公司次级债务为3945.2万美元，次级债券为3967.7万美元，符合监管资本的金额为7845.3万美元，股东权益为3.67714亿美元，总资本为4.46167亿美元；2022年12月31日，对应数据分别为3943.3万美元、3966万美元、7843.6万美元、3.47596亿美元和4.26032亿美元[243] - 2023年3月31日，公司普通股股东权益从2022年12月31日的3.476亿美元增至3.677亿美元，有形普通股权益分别为3.37亿美元和3.167亿美元，有形普通股权益与有形资产的比率分别为6.60%和6.37%[246] 股份回购与股息相关 - 2023年公司董事会授权回购不超过110万股，约占已发行普通股的5%，2023年前三个月未回购任何股份[247] - 2023年和2022年前三个月，公司普通股季度现金股息分别为每股0.23美元和每股0.22美元，股息支付率一般在净利润的30% - 50%之间[248] 利率变动对投资组合影响 - 2023年3月31日，利率上升200个基点时，投资组合权益市值为4.602亿美元，下降16.89%，净利息收入为1.612亿美元，下降1.10%；利率下降200个基点时，投资组合权益市值为6.049亿美元，上升9.25%，净利息收入为1.584亿美元，下降2.82%[254] - 2022年12月31日，利率上升200个基点时，投资组合权益市值为4.578亿美元，下降15.86%，净利息收入为1.658亿美元，下降0.90%；利率下降200个基点时，投资组合权益市值为6.088亿美元，上升11.89%，净利息收入为1.64亿美元，下降1.97%[254] 诉讼事项相关 - 公司为诉讼事项计提的损失金额 immaterial，估计可能产生的额外损失最大金额 insignificant，但该金额可能因部分诉讼处于早期阶段而改变[262][263] 内部控制相关 - 截至2023年3月31日，公司披露控制与程序有效[272] - 2023年第一季度，公司财务报告内部控制无重大影响的变化[273] 风险因素相关 - 除2022年12月31日年度报告披露的风险因素外，金融服务业不利发展或影响公司业务、财务状况等[275] - 硅谷银行和签名银行关闭引发金融服务业流动性风险和担忧，降低各方对银行信心[275] - 上述事件导致资本市场波动和混乱，降低银行股权及其他证券估值，增加潜在衰退风险[275] - 这些事件或对公司业务、财务状况等产生重大不利影响，包括潜在流动性压力等[276] - 事件可能对公司普通股市场价格和波动性产生不利影响[276] - 联邦存款保险公司可能提高保费或征收特别评估费以补充存款保险基金[276] - 近期银行倒闭可能促使银行相关法律法规变更，影响公司盈利能力和业务[276]