公司架构与业务板块 - 公司有五家全资子银行和多家非银行子公司，合并财务报表未经审计[30] - 公司经营一个业务板块，有五家活跃运营的子公司[31] 经常性按公允价值计量的资产 - 截至2022年3月31日，按公允价值计量的经常性资产总计4147807000美元，其中一级资产5810000美元，二级资产4141997000美元[35] - 截至2021年12月31日，按公允价值计量的经常性资产总计4219999000美元，其中一级资产6079000美元，二级资产4213920000美元[35] 非经常性按公允价值计量的资产 - 截至2022年3月31日，非经常性按公允价值计量的资产中，关注类可疑贷款和其他房地产均为0美元[36] - 截至2021年12月31日，非经常性按公允价值计量的资产中，关注类可疑贷款为55000美元，其他房地产为18095000美元[36] 可疑商业抵押依赖贷款 - 截至2022年3月31日，可疑商业抵押依赖贷款为859000美元，其中0美元在过去十二个月内进行过评估，859000美元在过去十二个月内进行过估值[36] - 截至2021年12月31日，可疑商业抵押依赖贷款约为993000美元，其中0美元在过去十二个月内进行过评估，896000美元在过去十二个月内进行过估值[36] 贷款相关费用 - 2022年第一季度和2021年全年，与贷款转为其他房地产相关的贷款损失准备费用分别为0美元和2000000美元[38] - 2022年第一季度和2021年全年，与其他房地产相关的公允价值调整分别为0美元和2655000美元[38] 各类贷款账面价值与公允价值 - 2022年3月31日和2021年12月31日，固定利率优质贷款账面价值分别为12.41754亿美元和13.63313亿美元，估计公允价值分别为11.95609亿美元和13.23223亿美元[45] - 2022年3月31日和2021年12月31日，定期存款账面价值分别为21.96479亿美元和21.88803亿美元，估计公允价值分别为21.94923亿美元和21.86547亿美元[47] - 2022年3月31日和2021年12月31日，固定利率长期联邦住房贷款银行借款账面价值分别为4.3609亿美元和4.36138亿美元，估计公允价值分别为4.45162亿美元和4.55187亿美元[50] 不同类型贷款金额 - 2022年3月31日和2021年12月31日，商业、金融和农业贷款分别为42.78715亿美元和44.97444亿美元[55] - 2022年3月31日和2021年12月31日，房地产抵押贷款分别为8.40373亿美元和8.67831亿美元[55] - 2022年3月31日和2021年12月31日，房地产建设贷款分别为17.42698亿美元和16.68113亿美元[55] - 2022年3月31日和2021年12月31日，消费贷款分别为4101.9万美元和4096.6万美元[55] - 2022年3月31日和2021年12月31日，外国贷款分别为1.45472亿美元和1.34797亿美元[55] - 2022年3月31日和2021年12月31日，贷款总额分别为70.48277亿美元和72.09151亿美元[55] 公司内部观察名单报告类别 - 公司内部观察名单报告分为通过、经济监测、特别审查、观察名单 - 通过、观察名单 - 次级和观察名单 - 可疑等类别[63] 贷款损失准备金与信用损失费用 - 2022年3月31日贷款损失准备金余额为110,227千美元，较2021年12月31日的110,374千美元减少147千美元[68] - 2022年第一季度信用损失费用为1,481千美元[68] 减值贷款记录投资 - 2022年3月31日单独评估减值的贷款记录投资为1,714千美元，集体评估减值的贷款记录投资为7,046,563千美元[71] - 2021年12月31日单独评估减值的贷款记录投资为1,667千美元，集体评估减值的贷款记录投资为7,207,484千美元[72] 非应计贷款与问题债务重组贷款 - 2022年3月31日非应计贷款总额为1,930千美元，较2021年12月31日的1,921千美元增加9千美元[72] - 2022年3月31日问题债务重组贷款总额为2,811千美元，较2021年12月31日的3,253千美元减少442千美元[73] 还款延期与PPP贷款 - 截至2022年5月2日，公司有114,705,000美元贷款存在一定程度的还款延期[73] - 截至2022年5月2日，公司有590笔PPP贷款未偿还，总额约为35,793,000美元[75] - PPP贷款利息为1%，2020年6月5日前发放的贷款期限为两年，之后发放的为五年[74] 贷款损失准备评估 - 公司管理层认为2022年3月31日的贷款损失准备足以吸收该日贷款组合中的可能损失[77] 逾期贷款与贷款组合总额 - 截至2022年3月31日，总逾期贷款为20,840,000美元，贷款组合总额为7,048,277,000美元[79] - 截至2021年12月31日，总逾期贷款为37,463,000美元，贷款组合总额为7,209,151,000美元[79] 2022年3月31日通过审核的各类贷款余额 - 2022年3月31日商业贷款中，通过审核的贷款余额为1,347,116,000美元[80] - 2022年3月31日商业房地产（其他建筑与土地开发）贷款中，通过审核的贷款余额为1,718,613,000美元[80] - 2022年3月31日商业房地产（农田与商业）贷款中，通过审核的贷款余额为2,433,275,000美元[80] - 2022年3月31日商业房地产（多户住宅）贷款中，通过审核的贷款余额为255,427,000美元[80] - 2022年3月31日住宅（第一留置权）贷款中，通过审核的贷款余额为397,543,000美元[80] - 2022年3月31日住宅（次级留置权）贷款中，通过审核的贷款余额为441,524,000美元[80] - 2022年3月31日消费者贷款中，通过审核的贷款余额为41,019,000美元[80] - 2022年3月31日外国贷款中，通过审核的贷款余额为145,472,000美元[80] 公司总贷款历史数据 - 截至2021年12月31日，公司总贷款为7,209,151千美元，其中2021年为3,641,975千美元，2020年为1,540,327千美元，2019年为885,554千美元[82] 股票期权与增值权计划 - 2012年计划有800,000股普通股可用于股票期权授予，截至2022年3月31日，有5,628股可用于未来授予[83] - 2022年股票增值权计划有750,000股基础普通股可用于股票增值权授予，截至2022年5月2日，未发行股票增值权[84][85] 2022年第一季度期权情况 - 2022年第一季度，公司授予31,150份期权，行使6,337份，没收6,100份，截至3月31日，有539,264份期权未行使[85] 基于股票的薪酬费用与成本 - 2022年和2021年第一季度，计入合并损益表的基于股票的薪酬费用分别为121,000美元和159,000美元[85] - 截至2022年3月31日，与未归属期权相关的未确认基于股票的薪酬成本约为1,089,000美元，将在2.0年的加权平均期间内确认[85] 投资证券情况 - 截至2022年3月31日，持有至到期投资证券的摊销成本和估计公允价值均为3,400千美元[87] - 截至2022年3月31日，可供出售债务证券的摊销成本为4,404,302千美元，估计公允价值为4,141,997千美元[87] - 可供出售债务证券中，美国国债的摊销成本和估计公允价值均为49,099千美元[87] - 住宅抵押贷款支持证券的摊销成本为4,313,749千美元，估计公允价值为4,050,353千美元，其中包括734,878千美元的吉利美发行证券和3,315,475千美元的房利美和房地美发行证券[87] - 2021年12月31日，持有至到期投资证券摊余成本和估计公允价值均为340万美元；可供出售投资证券摊余成本为42.5496亿美元，估计公允价值为42.1392亿美元[88] - 2022年3月31日，持有至到期投资证券摊余成本和估计公允价值均为340万美元；可供出售投资证券摊余成本为4.404302亿美元，估计公允价值为4.141997亿美元[91] 质押的可供出售债务投资证券 - 2022年3月31日，为获得信托权力、按法律要求担保公共资金、进行回购协议和短期固定借款而质押的可供出售债务投资证券摊余成本为15.17343亿美元，公允价值为14.05511亿美元[92] 可供出售债务证券销售和赎回所得 - 2022年第一季度，可供出售债务证券销售和赎回所得为0；2021年第一季度为251万美元，其中抵押支持证券为0 [93] 可供出售住宅抵押支持证券公允价值与未实现损失 - 2022年3月31日，可供出售住宅抵押支持证券公允价值为3.697473亿美元，未实现损失为2655.29万美元[94] - 2021年12月31日，可供出售住宅抵押支持证券公允价值为3.460921亿美元，未实现损失为582.37万美元[95] 公允价值可确定的权益证券与低收入住房税收抵免项目 - 2022年3月31日和2021年12月31日，公允价值可确定的权益证券余额分别为581万美元和607.9万美元[96] - 2022年3月31日和2021年12月31日，低收入住房税收抵免项目投资分别为2.36397亿美元和1.79543亿美元[96] - 2022年3月31日和2021年12月31日，低收入住房税收抵免项目未出资承诺分别为5510.8万美元和4009.4万美元[97] 其他借款资金 - 2022年3月31日，其他借款资金总计4.3609亿美元，较2021年12月31日的4.36138亿美元减少不到0.1% [98] 股票回购计划 - 2022年2月23日董事会将股票回购计划延长并增加至12个月内回购至多1.5亿美元普通股[105] - 截至2022年5月2日，所有计划下共回购12498452股，花费3.66433亿美元[105] 资本监管规定 - 巴塞尔协议III规定普通股一级资本（CET1）与风险加权资产的最低比率为4.5%，CET1资本保护缓冲为风险加权资产的2.5%，完全实施后CET1资本与风险加权资产的最低比率至少为7%[109] - 巴塞尔协议III将一级资本与风险加权资产的最低比率从4%提高到6%，所有银行组织的最低杠杆率为4%[109] - 《经济增长、监管放松和消费者保护法案》规定资产少于100亿美元且超过“社区银行杠杆率”的银行可免除所有基于风险的资本要求[113] - 《经济增长、监管放松和消费者保护法案》规定资产至多30亿美元（目前为10亿美元）的合格银行控股公司有资格享受美联储的小银行控股公司政策声明[113] 公司资本比率 - 2022年3月31日公司CET1与风险加权资产比率为20.06%，2021年12月31日为20.47%[115] - 2022年3月31日和2021年12月31日公司一级资本与平均总资产（杠杆）比率分别为13.87%和13.94%[115] - 2022年3月31日和2021年12月31日公司风险加权一级资本比率分别为21.12%和21.59%[115] - 2022年3月31日和2021年12月31日公司风险加权总资本比率分别为22.24%和22.73%[115]