公司基本情况 - 公司运营一个业务板块，有五家活跃运营的子公司银行[31] - 公司合并财务报表未经审计，但包含管理层认为对公允列报当期结果必要的所有调整，且这些调整均为正常和经常性性质[30] - 公司已评估截至财务报表发布日发生的所有事件或交易，此期间无重大应确认或不应确认的后续事项[32] 经常性资产情况 - 截至2023年3月31日，按公允价值计量的经常性资产总计4865210千美元，其中美国国债49925千美元、住宅抵押贷款支持证券4647229千美元、州和政治分区证券162664千美元、权益证券5392千美元[34] - 截至2022年12月31日，按公允价值计量的经常性资产总计4423154千美元，其中美国国债49393千美元、住宅抵押贷款支持证券4209212千美元、州和政治分区证券159191千美元、权益证券5358千美元[36] 非经常性资产情况 - 截至2023年3月31日，按公允价值计量的非经常性资产中，关注类可疑贷款为29894千美元，其他房地产为752千美元，期间净拨备分别为1000千美元和250千美元[37] - 截至2022年12月31日，按公允价值计量的非经常性资产中，关注类可疑贷款为30743千美元，其他房地产为5653千美元，期间净拨备分别为2346千美元和1627千美元[38] 可疑商业抵押依赖贷款情况 - 截至2023年3月31日，公司有51306000美元可疑商业抵押依赖贷款，其中0美元在过去十二个月内进行过评估，51306000美元在过去十二个月内进行过内部评估[38] - 截至2022年12月31日，公司约有51326000美元可疑商业抵押依赖贷款，其中0美元在过去十二个月内进行过评估，51326000美元在过去十二个月内进行过内部评估[38] 资产估值层级 - 可供出售债务证券分类在估值层级的第1或2级，具有可随时确定公允价值的权益证券分类在第1级[36] 特定费用与调整 - 2023年3月31日和2022年12月31日，与转入其他不动产所有权的贷款相关的ACL费用分别为0美元和200万美元，与其他不动产所有权相关的公允价值调整分别为25万美元和162.7万美元[41] 各类资产账面价值与公允价值 - 2023年3月31日和2022年12月31日，固定利率优质贷款账面价值分别为11.96549亿美元和12.03381亿美元，估计公允价值分别为10.94152亿美元和11.00848亿美元[47] - 2023年3月31日和2022年12月31日，定期存款账面价值分别为21.44695亿美元和20.68184亿美元，估计公允价值分别为21.54962亿美元和20.76231亿美元[50] - 2023年3月31日和2022年12月31日，固定利率长期FHLB借款账面价值和估计公允价值均分别为1089.5万美元和1094.4万美元[53] 各类贷款情况 - 2023年3月31日和2022年12月31日，各类贷款情况为：商业、金融和农业贷款分别为43.70745亿美元和43.73373亿美元；房地产抵押贷款分别为8.58909亿美元和8.65994亿美元；房地产建设贷款分别为20.81138亿美元和19.89669亿美元；消费贷款分别为4339万美元和4159.2万美元；外国贷款分别为1.77591亿美元和1.59975亿美元；贷款总额分别为75.31773亿美元和74.30603亿美元[58] 贷款损失准备相关 - 贷款损失准备（ACL）基于损失率方法，对具有相似风险特征的贷款池进行终身损失计量，无相似风险特征的贷款进行单独评估[59] - 贷款池根据商业贷款内部分类和消费抵押贷款逾期状态进行风险细分，非抵押贷款消费贷款作为一个细分进行评估[64] - 内部观察名单报告分为通过、经济监测、特别审查、观察名单 - 通过、观察名单 - 次级和观察名单 - 可疑六个类别[65] - 对于ACL，通过、经济监测类别信用汇总，特别审查、观察名单 - 通过类别信用汇总，观察名单 - 次级类别单独细分，观察名单 - 可疑类别贷款按ASC 310 - 10评估[66] - 公司持续审查子银行的ACL，其计算依赖多种因素，若评估因素变化，预期信贷损失估计和未来信贷损失费用水平可能改变[70] - 2023年3月31日贷款信用损失准备余额为133,557千美元，较2022年12月31日的125,972千美元有所增加[71] - 2023年第一季度信用损失费用为8,587千美元，较2022年同期的1,481千美元大幅增加[71][72] - 截至2023年3月31日，单独评估减值的贷款记录投资为51,809千美元，集体评估减值的贷款记录投资为7,479,964千美元[73] - 截至2022年12月31日，单独评估减值的贷款记录投资为51,830千美元，集体评估减值的贷款记录投资为7,378,773千美元[74] - 2023年3月31日非应计贷款总额为51,632千美元，较2022年12月31日的51,648千美元略有减少[74] - 公司于2023年1月1日采用ASU 2022 - 02，该准则消除了现有准则中关于不良债务重组的会计指引，对公司合并财务报表无重大影响[74] - 2023年第一季度公司未对任何有财务困难的借款人进行贷款修改[77] - 截至2022年12月31日，不良债务重组贷款总额为3,213千美元[78] - 公司管理层认为2023年3月31日的贷款损失准备足以吸收该日贷款组合中的可能损失[79] - 因经济不确定性和潜在衰退，2023年第一季度信用损失费用较2022年同期增加以防范贷款组合潜在损失[72] 逾期贷款情况 - 截至2023年3月31日，总逾期贷款为83029千美元，而2022年12月31日为18018千美元[81] - 截至2023年3月31日，贷款组合总额为7531773千美元，2022年12月31日为7430603千美元[81] - 2023年3月31日商业贷款90天以上逾期增加，主要归因于油气行业设备和其他资产担保的非应计贷款[81] - 2023年3月31日商业房地产其他建设和土地开发贷款30 - 59天逾期增加，主要是三笔商业地产相关贷款到期续借[81] - 2023年3月31日商业房地产其他建设和土地开发贷款90天以上逾期增加，主要是一笔商业地产非应计贷款[81] 贷款“通过”类余额 - 截至2023年3月31日，商业贷款中“通过”类余额为1435291千美元[83] - 截至2023年3月31日，商业房地产其他建设和土地开发贷款“通过”类余额为2060449千美元[83] - 截至2023年3月31日，商业房地产农田和商业贷款“通过”类余额为2472180千美元[83] - 截至2023年3月31日，商业房地产多户住宅贷款“通过”类余额为309434千美元[83] - 截至2023年3月31日，住宅首 lien 贷款“通过”类余额为419061千美元[83] 总贷款情况 - 截至2022年12月31日，总贷款为7430603000美元，其中2021年为2081483000美元，2022年为3048975000美元[85] 股票期权计划情况 - 2023年第一季度，股票期权计划中，期初461822份，行使3537份，没收2938份，期末455347份，加权平均行使价29.67美元，剩余合约期限3.82年，合计内在价值5987000美元[87] - 2023年第一季度和2022年第一季度，计入合并损益表的基于股票的薪酬费用分别为102000美元和121000美元，截至2023年3月31日，与未归属期权相关的未确认股票薪酬成本约为660000美元，将在1.6年的加权平均期间内确认[87] - 2012年股票期权计划有800000股普通股可用于授予，2022年4月4日该计划到期未续期[86][87] - 截至2023年3月31日，完全归属且可行使的股票期权为257932份，加权平均行使价25.20美元，剩余合约期限2.06年，合计内在价值4545000美元[87] 股票增值权计划情况 - 2022年4月18日通过股票增值权计划，可用于授予的普通股为750000股，截至2023年3月31日，已发行502250份[88] - 2023年第一季度，股票增值权计划中，期初489250份，没收5750份，期末483500份，加权平均行使价39.35美元，剩余合约期限9.50年，合计内在价值1680000美元[89] - 截至2023年3月31日，股票增值权持有人应付款项负债的公允价值约为712000美元，2023年第一季度与该计划所有授予相关的费用总计166000美元[89][90] 债务证券分类与评估 - 公司将债务证券分为持有至到期、可供出售或交易三类，在每个报告日重新评估分类，2023年3月31日评估后未因信用原因对债务证券计提减值准备[91] 投资证券情况 - 2023年3月31日持有至到期投资证券摊余成本和估计公允价值均为340万美元，可供出售债务证券摊余成本为53.97131亿美元，估计公允价值为48.59818亿美元[92] - 2022年12月31日持有至到期投资证券摊余成本和估计公允价值均为340万美元，可供出售债务证券摊余成本为50.18996亿美元，估计公允价值为44.17796亿美元[93][94] - 2023年3月31日，为获得信托权力、按法律要求担保公共资金、回购协议和短期固定借款而质押的可供出售债务投资证券摊余成本为14.28702亿美元，公允价值为12.4908亿美元[97] - 2023年第一季度可供出售债务证券出售和赎回所得款项为45万美元，无实现的毛收益和毛损失；2022年同期所得款项为0[98] - 2023年3月31日，可供出售债务投资证券未实现总损失为5440.87万美元，其中美国国债4.2万美元，住房抵押贷款支持证券5422.77万美元，州和政治分区债务1.768万美元[99] - 2022年12月31日，可供出售债务投资证券未实现总损失为6052.72万美元，其中美国国债35.9万美元，住房抵押贷款支持证券5996.68万美元，州和政治分区债务5.245万美元[99] 权益证券情况 - 2023年3月31日和2022年12月31日，公允价值可确定的权益证券余额分别为539.2万美元和535.8万美元[100] - 2023年第一季度权益证券实现净收益3.4万美元，2022年同期实现净损失26.9万美元[100][101] 低收入住房税收抵免项目投资 - 2023年3月31日和2022年12月31日，低收入住房税收抵免项目投资均为2.14549亿美元，未出资承诺分别为3735.7万美元和4119.1万美元[101] 其他借款资金情况 - 2023年3月31日其他借款资金总计1089.5万美元，低于2022年12月31日的1094.4万美元；2023年3月31日和2022年12月31日，未偿还次级从属可递延利息债券本金总额均为1.34642亿美元[102][103] 资本证券情况 - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，已发行的1.34642亿美元资本和普通股证券符合一级资本资格[106] 股息与回购情况 - 2023年2月28日，公司向普通股股东支付每股0.63美元现金股息，2022年同期为每股0.60美元[107] - 2023年3月15日起12个月内，董事会授权回购至多1.24亿美元普通股[108] - 截至2023年5月1日，所有计划下共回购1361.573万股普通股，成本为4.11099亿美元[108] 资本比率情况 - 截至2023年3月31日，公司CET1与风险加权资产比率为20.43%，2022年12月31日为20.21%[117] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，一级资本与平均总资产（杠杆）比率分别为15.61%和14.59%[117] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，风险加权一级资本比率分别为21.37%和21.04%[117] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，风险加权总资本比率分别为22.60%和22.22%[117] 资本充足情况 - 截至2023年3月31日，公司资本水平继续超过所有适用的巴塞尔协议III资本规则下的资本充足要求[114] 市场风险情况 - 2023年第一季度，市场风险敞口无重大变化，未影响2022年年报中关于市场风险的定量和定性披露[171]