股息与股票回购 - 2023年7月25日，董事会批准为普通股股东每股派发0.63美元的半年度现金股息，记录日期为8月11日，支付日期为8月25日[34] - 2023年2月28日，公司向2月15日登记在册的普通股股东支付每股0.63美元现金股息，2022年同期为每股0.60美元 [108] - 2023年2月21日，董事会将股票回购计划延长并增加至1.24亿美元，自2023年3月15日起12个月内执行；截至2023年7月31日，所有计划下共回购1369.2792万股，花费4.14222亿美元 [109] - 2023年第二季度，董事会通过Rule 10b - 18和Rule 10b5 - 1交易计划，并打算采用更多此类计划，以在特定时期购买普通股 [109] 资产公允价值计量 - 截至2023年6月30日，按公允价值计量的经常性资产总计4675147000美元，其中一级资产5300000美元，二级资产4669847000美元[36] - 截至2022年12月31日，按公允价值计量的经常性资产总计4423154000美元，其中一级资产5358000美元，二级资产4417796000美元[36] - 截至2023年6月30日，按公允价值计量的非经常性资产中，关注类可疑贷款为29763000美元，其他房地产为899000美元，期间净拨备分别为1010000美元和297000美元[38] - 截至2022年12月31日，按公允价值计量的非经常性资产中，关注类可疑贷款为30743000美元，其他房地产为5653000美元，期间净拨备分别为2346000美元和1627000美元[38] - 截至2023年6月30日，有41653000美元可疑商业抵押依赖贷款，其中0美元在过去十二个月内进行过评估，40224000美元在过去十二个月内进行过内部评估[38] - 截至2022年12月31日，约有51326000美元可疑商业抵押依赖贷款，其中0美元在过去十二个月内进行过评估，51326000美元在过去十二个月内进行过内部评估[38][39] 公司运营与财务报表 - 公司运营一个业务板块，有五家活跃运营的子公司银行[33] - 公司合并财务报表未经审计，但包含管理层认为必要的所有调整，这些调整具有正常和经常性[32] - 公司会计和报告政策符合美国公认会计原则和银行业一般惯例[32] 贷款相关费用与价值 - 2023年6月30日止三个月和六个月及2022年12月31日止十二个月，公司记录与转入其他不动产的贷款相关的ACL费用分别为0美元、0美元和2000美元，与其他不动产相关的公允价值调整分别为47000美元、250000美元和1627000美元[41] - 2023年6月30日和2022年12月31日，固定利率优质贷款账面价值分别为11.79615亿美元和12.03381亿美元，估计公允价值分别为10.77069亿美元和11.00848亿美元[48] - 2023年6月30日和2022年12月31日，定期存款账面价值分别为22.91951亿美元和20.68184亿美元，估计公允价值分别为22.9775亿美元和20.76231亿美元[50] - 2023年6月30日和2022年12月31日，固定利率长期FHLB借款账面价值和估计公允价值均分别为1084.5万美元和1094.4万美元[53] - 2023年6月30日和2022年12月31日，商业、金融和农业贷款分别为4.280036亿美元和4.373373亿美元，房地产抵押贷款分别为866.427万美元和865.994万美元，房地产建设贷款分别为2.202187亿美元和1.989669亿美元，消费贷款分别为43.411万美元和41.592万美元，外国贷款分别为181.016万美元和159.975万美元，总贷款分别为7.573077亿美元和7.430603亿美元[57] 贷款损失准备 - 公司贷款损失准备基于损失率方法，对具有相似风险特征的贷款池计量终身损失，无相似风险特征的贷款单独评估[58] - 2023年第二季度贷款损失准备增加大额贷款操作风险因素，当前经济环境使借款人偿债面临挑战，大额贷款风险上升[68] - 截至2023年3月31日，信贷贷款损失准备金余额为133,557千美元，截至6月30日为140,503千美元[72] - 2023年第二季度，信贷贷款损失费用为8,816千美元，2022年同期为3,735千美元[72] - 2023年上半年，信贷贷款损失费用为17,403千美元[72] - 2023年第二季度，净损失回收额为 - 1,870千美元，2022年同期为 - 1,390千美元[72] - 2023年上半年，净损失回收额为 - 2,872千美元[72] - 截至2022年3月31日，信贷贷款损失准备金余额为110,227千美元，截至6月30日为112,572千美元[72] - 截至2022年12月31日，信贷贷款损失准备金余额为125,972千美元[72] - 公司管理层持续审查子银行的ACL，计算依赖管理层判断和可用信息，其充足性受多种不可控因素影响[70] - ACL计算考虑特定可疑贷款估计、定量历史损失百分比、定性当前条件和两年预测数据，预测期外采用平均终身损失率[70] - 评估当前预期信贷损失估计的因素变化可能影响未来信贷损失费用水平[70] 贷款相关情况 - 2022年12月31日贷款余额为11.0374亿美元，2022年6月30日为11.2572亿美元[73] - 2022年6 - 12月净损失/回收额为 - 3018万美元，信贷损失费用为5216万美元[73] - 2023年6月30日单独评估减值贷款记录投资为4.2268亿美元，集体评估为75.30809亿美元[74] - 2022年12月31日单独评估减值贷款记录投资为5.183亿美元，集体评估为73.78773亿美元[76] - 2023年6月30日非应计贷款总额为4.2083亿美元，2022年12月31日为5.1648亿美元[76] - 公司于2023年1月1日采用ASU 2022 - 02，对合并财务报表无重大影响[76] - 2023年上半年未对财务困难借款人进行贷款修改[79] - 2022年12月31日问题债务重组贷款总额为3213万美元[80] - 公司认为2023年6月30日的ACL足以吸收贷款组合的可能损失[81] - 公司增加信贷损失费用以应对经济不确定性和潜在衰退[73] - 截至2023年6月30日，总逾期贷款为68474000美元，贷款组合总额为7573077000美元[83] - 截至2022年12月31日，总逾期贷款为18018000美元，贷款组合总额为7430603000美元[83] - 2023年6月30日商业贷款90天以上逾期金额为29975000美元，较2022年12月31日的1014000美元大幅增加[83] - 2023年6月30日商业房地产其他建设及土地开发贷款90天以上逾期金额为10085000美元，较2022年12月31日有所增加[83] - 2023年6月30日住宅首 lien 逾期贷款为6809000美元，贷款组合为418902000美元[83] - 2022年12月31日住宅首 lien 逾期贷款为7280000美元，贷款组合为425724000美元[83] - 2023年6月30日消费者逾期贷款为280000美元，贷款组合为43411000美元[83] - 2022年12月31日消费者逾期贷款为302000美元，贷款组合为41592000美元[83] - 2023年6月30日外国贷款逾期金额为784000美元，贷款组合为181016000美元[83] - 2022年12月31日外国贷款逾期金额为1028000美元，贷款组合为159975000美元[83] - 截至2023年6月30日，总贷款余额为7573077千美元，2022年为2284653千美元[85] - 2023年商业贷款余额为1453197千美元，当期商业贷款总核销额为4763千美元[85] - 2023年商业房地产（其他建筑与土地开发）贷款余额为2202187千美元，当期总核销额为0千美元[85] - 2023年商业房地产（农田与商业）贷款余额为2518670千美元，当期总核销额为0千美元[85] - 2023年商业房地产（多户住宅）贷款余额为308169千美元，当期总核销额为0千美元[85] - 2023年住宅（第一留置权）贷款余额为418902千美元，当期总核销额为0千美元[85] - 2023年住宅（次级留置权）贷款余额为447525千美元，当期总核销额为165千美元[85] - 2023年消费者贷款余额为43411千美元，当期总核销额为87千美元[85] - 2023年外国贷款余额为181016千美元，当期总核销额为0千美元[85] - 2022年末总贷款为7430603千美元，2021年为2081483千美元，2020年为988625千美元[86] 内部观察名单报告 - 公司内部观察名单报告分为通过、经济监测、特别审查、观察名单 - 通过、观察名单 - 次级和观察名单 - 可疑六个类别[65] - 为维持有足够历史数据的细分，通过和经济监测类别的信贷汇总，特别审查和观察名单 - 通过类别的信贷汇总，观察名单 - 次级类别的信贷单独成段[66] - 观察名单 - 可疑类别的贷款按ASC 310 - 10评估，必要时分配特定准备金，大多采用抵押物公允价值法计量[67] 股票期权与增值权计划 - 截至2023年6月30日，股票期权计划下未行使期权为445447份，加权平均行使价格为29.67美元，加权平均剩余合约期限为3.58年，合计内在价值为6474千美元[88] - 2023年3个月和6个月计入合并损益表的基于股票的薪酬费用分别为77000美元和179000美元，2022年同期分别为108000美元和229000美元[88] - 截至2023年6月30日，与计划下授予的未归属期权相关的未确认基于股票的薪酬成本约为583000美元，将在1.6年的加权平均期间内确认[88] - 2022年4月18日通过股票增值权计划，可用于授予的基础普通股为750000股，截至2023年6月30日已发行502250份[89] - 截至2023年6月30日，股票增值权计划下未行使的股票增值权为477000份，加权平均行使价格为39.35美元，加权平均剩余合约期限为9.50年，合计内在价值为2313千美元[90] - 2023年3个月和6个月与股票增值权计划下所有授予相关的费用分别为264000美元和166000美元[90] - 截至2023年6月30日，与计划下授予的未归属股票增值权相关的未确认负债约为5820000美元，将在9.5年的加权平均期间内确认[90] 债务证券与投资 - 公司将债务证券分为持有至到期、可供出售或交易三类，在每个报告日重新评估分类[91] - 截至2023年6月30日，评估后确定可供出售和持有至到期的债务证券未实现损失并非源于信用相关原因，未在ACL中记录债务证券的备抵[91] - 截至2023年6月30日，持有至到期投资证券摊余成本和估计公允价值均为340万美元；可供出售债务证券摊余成本为52.85989亿美元，估计公允价值为46.69847亿美元[92] - 截至2022年12月31日，持有至到期投资证券摊余成本和估计公允价值均为340万美元；可供出售投资证券摊余成本为50.18996亿美元，估计公允价值为44.17796亿美元[94] - 2023年6月30日，为获得信托权力、按法律要求担保公共资金、进行回购协议和短期固定借款而质押的可供出售债务投资证券摊余成本为16.42812亿美元，公允价值为13.94906亿美元[97] - 2023年上半年，可供出售债务证券出售和赎回所得款项为45万美元，其中抵押支持证券为0；实现的总收益和总损失均为0 [98] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公允价值可确定的权益证券余额分别为530万美元和535.8万美元[100] - 2023年3个月和6个月内，权益证券净损失分别为9.2万美元和5.8万美元；2022年同期分别为22.9万美元和49.8万美元[100] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，低收入住房税收抵免项目投资分别为2.20276亿美元和2.14549亿美元[101] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，低收入住房税收抵免项目未出资承诺分别为3386.9万美元和4119.1万美元[101] 其他借款与债券 - 截至2023年6月30日和