公司基本情况 - 公司经营一个业务板块，有五家活跃运营的子公司银行[33] - 公司合并财务报表未经审计，但包含管理层认为必要的所有调整，这些调整具有正常和经常性[32] 公允价值计量资产 - 截至2023年9月30日，按公允价值计量的经常性资产为469709.6万美元，其中一级输入资产515.8万美元，二级输入资产469193.8万美元[38] - 截至2022年12月31日，按公允价值计量的经常性资产为442315.4万美元，其中一级输入资产535.8万美元，二级输入资产441779.6万美元[38] - 截至2023年9月30日，按公允价值计量的非经常性资产中，关注类可疑贷款为2976.3万美元，其他房地产为54.6万美元，期间净拨备分别为558.1万美元和251万美元[39] - 截至2022年12月31日，按公允价值计量的非经常性资产中，关注类可疑贷款为3074.3万美元，其他房地产为565.3万美元，期间净拨备分别为234.6万美元和162.7万美元[39] - 截至2023年9月30日，有2989.9万美元可疑商业抵押依赖贷款，其中0美元在过去十二个月内进行过评估，2989.9万美元在过去十二个月内进行过内部评估[39] - 截至2022年12月31日，约有5132.6万美元可疑商业抵押依赖贷款，其中0美元在过去十二个月内进行过评估，5132.6万美元在过去十二个月内进行过内部评估[39] 其他房地产相关费用 - 2023年第三季度、前九个月和2022年全年，与转入其他房地产的贷款相关的贷款损失准备费用分别为0美元、0美元和2000美元[41] - 2023年第三季度、前九个月和2022年全年，与其他房地产相关的公允价值调整分别为221.3万美元、251万美元和162.7万美元[41] 各类贷款账面价值与公允价值 - 2023年9月30日和2022年12月31日，固定利率优质贷款账面价值分别为11.66647亿美元和12.03381亿美元，估计公允价值分别为10.14777亿美元和11.00848亿美元[48] - 2023年9月30日和2022年12月31日，定期存款账面价值分别为23.42856亿美元和20.68184亿美元，估计公允价值分别为23.48655亿美元和20.76231亿美元[50] - 2023年9月30日和2022年12月31日，固定利率长期联邦住房贷款银行借款账面价值和估计公允价值均分别为1079.6万美元和1094.4万美元[53] 不同类型贷款金额 - 2023年9月30日和2022年12月31日，商业、金融和农业贷款分别为46.3717亿美元和43.73373亿美元[58] - 2023年9月30日和2022年12月31日，房地产抵押贷款分别为9.07615亿美元和8.65994亿美元[58] - 2023年9月30日和2022年12月31日，房地产建设贷款分别为21.26302亿美元和19.89669亿美元[58] - 2023年9月30日和2022年12月31日，消费贷款分别为4476.7万美元和4159.2万美元[58] - 2023年9月30日和2022年12月31日，外国贷款分别为1.81045亿美元和1.59975亿美元[58] - 2023年9月30日和2022年12月31日，贷款总额分别为78.96899亿美元和74.30603亿美元[58] 贷款信用损失准备金 - 公司自2023年第二季度起在信贷损失准备计算中加入大额贷款操作风险因素[69] - 2023年6月30日贷款信用损失准备金余额为140,503千美元，9月30日为149,006千美元[72] - 2023年第二季度贷款信用损失准备金净损失为1,973千美元，信用损失费用为10,476千美元[72] - 2022年6月30日贷款信用损失准备金余额为112,572千美元，9月30日为119,195千美元[74] - 2022年第二季度贷款信用损失准备金净损失为1,902千美元，信用损失费用为8,525千美元[74] - 2023年12月31日贷款信用损失准备金余额为125,972千美元，9月30日为149,006千美元[74] - 2023年前三季度贷款信用损失准备金净损失为4,845千美元，信用损失费用为27,879千美元[74] - 截至2022年12月31日贷款余额为110374000美元，截至2022年9月30日为119195000美元[75] - 2022年前九个月信贷损失费用为13741000美元[75] - 2023年第三和前九个月信贷损失费用较2022年同期增加[75] 减值贷款与非应计贷款 - 截至2023年9月30日，单独评估减值贷款记录投资为42177000美元，集体评估为7854722000美元[76] - 截至2022年12月31日，单独评估减值贷款记录投资为51830000美元，集体评估为7378773000美元[77] - 截至2023年9月30日非应计贷款总额为41997000美元，截至2022年12月31日为51648000美元[77] 贷款修改与重组 - 2023年前九个月未对有财务困难的借款人进行贷款修改[80] - 截至2022年12月31日，问题债务重组贷款总额为3213000美元[81] 贷款逾期情况 - 截至2023年9月30日，总逾期贷款为67423千美元，贷款组合总额为7896899千美元；截至2022年12月31日，总逾期贷款为18018千美元，贷款组合总额为7430603千美元[84] - 2023年9月30日商业贷款逾期90天及以上的增加主要归因于油气行业设备和其他资产担保的非应计贷款[84] - 2023年9月30日商业房地产其他建筑和土地开发贷款逾期90天及以上的增加主要归因于商业地产担保的非应计贷款[84] 贷款核销与组合总额 - 2023年9月30日商业贷款当期总核销为7136千美元[86] - 2023年9月30日商业房地产农田和商业贷款组合总额为2746673千美元[86] - 2023年9月30日商业房地产多户住宅贷款组合总额为333670千美元[86] - 2023年9月30日住宅第一留置权贷款组合总额为456397千美元[86] - 2023年9月30日住宅次级留置权贷款组合总额为451218千美元[86] - 2023年9月30日消费者贷款组合总额为44767千美元[86] - 2023年9月30日外国贷款组合总额为181045千美元[86] 历年总贷款情况 - 2022年末总贷款为7430603千美元，2021年为2081483千美元，2020年为988625千美元[87] 股票期权与增值权 - 2012年股票期权计划有800000股普通股可供授予，2022年4月4日该计划到期未续约[88] - 截至2023年9月30日，股票期权未行使数量为432223份，加权平均行使价格为29.71美元，加权平均剩余合约期限为3.34年，合计内在价值为5892千美元[89] - 2023年第三季度和前九个月计入合并损益表的基于股票的薪酬费用分别为76000美元和255000美元，2022年同期分别为118000美元和347000美元[89] - 2022年股票增值权计划有750000股标的普通股可用于授予，截至2023年9月30日，已发行502250份[90] - 截至2023年9月30日，股票增值权未行使数量为473250份，加权平均行使价格为39.35美元，加权平均剩余合约期限为8.75年，合计内在价值为1890千美元[91] - 2023年第三季度和前九个月与股票增值权计划所有授予相关的费用分别为219000美元和649000美元[91] - 截至2023年9月30日，与未归属股票增值权相关的未确认负债约为5861000美元，将在加权平均9.5年内确认[92] 债务证券分类与评估 - 公司将债务证券分为持有至到期、可供出售或交易三类，在每个报告日重新评估分类[93] - 截至2023年9月30日，评估后确定可供出售和持有至到期的债务证券未实现损失并非源于信用相关原因，未在ACL中记录债务证券的备抵[93] 投资证券情况 - 截至2023年9月30日，持有至到期投资证券摊余成本和估计公允价值均为340万美元，可供出售债务证券摊余成本为53.88257亿美元，估计公允价值为46.91938亿美元[94] - 截至2022年12月31日，持有至到期投资证券摊余成本和估计公允价值均为340万美元，可供出售投资证券摊余成本为50.18996亿美元，估计公允价值为44.17796亿美元[96] - 2023年9月30日，按合同期限划分，持有至到期投资证券中一年及以内到期的摊余成本和公允价值均为207.5万美元，一至五年到期的均为132.5万美元；可供出售投资证券中五至十年到期的摊余成本为44万美元，公允价值为43.1万美元，十年以上到期的摊余成本为16067.8万美元，公允价值为14590.7万美元，住房抵押贷款支持证券摊余成本为52271.39万美元，公允价值为45456万美元[98] - 2023年9月30日，为获得信托权力、按法律要求担保公共资金、进行回购协议和短期固定借款而质押的可供出售债务投资证券摊余成本为17.97588亿美元，公允价值为15.01836亿美元[99] - 2023年第三季度和前九个月，可供出售债务证券出售和赎回所得款项分别为159.5万美元和204.5万美元，实现毛收益均为0，毛损失均为3000美元；2022年同期分别为80万美元和80万美元，实现毛收益和毛损失均为0[100][101] 权益证券与投资项目 - 2023年9月30日和2022年12月31日，具有可确定公允价值的权益证券余额分别为515.8万美元和535.8万美元[102] - 2023年第三季度和前九个月，权益证券净损失分别为14.2万美元和20万美元；2022年同期分别为23万美元和72.8万美元[102] - 2023年9月30日和2022年12月31日，低收入住房税收抵免项目投资分别为2.25276亿美元和2.14549亿美元，未出资承诺分别为3690.3万美元和4119.1万美元[103] 其他借款与债券情况 - 2023年9月30日和2022年12月31日，其他借款资金分别为1079.6万美元和1094.4万美元[104] - 2023年9月30日和2022年12月31日，未偿还次级从属可递延利息债券本金分别为1.08868亿美元和1.34642亿美元，2023年4月7日赎回了与IB Capital Trust VIII相关的全部2500万美元债券[105] - 截至2023年9月30日，资本和普通股证券本金总额为1.08868亿美元，各信托利率在7.12% - 7.28%之间[108] 股息支付与股票回购 - 2023年2月28日和8月25日，公司分别向普通股股东支付每股0.63美元现金股息，2022年同期为每股0.60美元[109] - 截至2023年10月30日，公司在所有计划下共回购13694792股普通股，成本为4.14306亿美元[110] - 自2023年3月15日起的12个月内，董事会授权最多回购1.24亿美元普通股[110] - 2023年第三季度，董事会通过了规则10b - 18和规则10b5 - 1交易计划，允许公司在特定时期回购普通股[110] 资本比率与充足情况 - 截至2023年9月30日，公司CET1与风险加权资产比率为20.97%，高于2022年12月31日的20.21%[120] - 截至2023年9月30日，公司一级资本与平均总资产（杠杆）比率为16.75%，高于2022年12月31日的14.59%[120] - 截至2023年9月30日，公司风险加权一级资本比率为21.65%，高于2022年12月31日的21.04%[120] - 截至2023年9月30日，公司风险加权总资本比率为22.89%，高于2022年12月31日的22.22%[120] - 截至2023年9月30日，公司资本水平继续超过巴塞尔协议III资本规则下所有适用的资本充足要求[117]