业务部门与市场覆盖 - 公司分为两个主要业务部门：软件与服务部门和商户服务部门，以及一个其他类别[24][25][26] - 公共部门垂直市场拥有超过100种独特的软件产品，覆盖美国和加拿大的州和地方客户[28] - 医疗保健垂直市场提供集成的解决方案，涵盖电子健康记录（EHR）、实践管理工具和患者支付解决方案[30] 技术平台与开发策略 - 支付技术平台包括API套件，支持传统商户处理、ACH处理和支付促进商处理能力[34] - 公司采用敏捷开发方法，确保软件解决方案能够快速响应客户需求和市场变化[37] - 公司采用云优先策略，确保解决方案能够无缝扩展，并与多个云提供商建立战略合作伙伴关系[39] 网络安全与合规 - 公司高度重视网络安全，采用最新的安全措施保护客户数据和系统[40] - 公司需遵守美国各州的数据泄露通知法律，包括马萨诸塞州的信息安全计划要求[59] - 公司间接受《家庭教育权利和隐私法》（FERPA）和《学生权利保护修正案》（PPRA）约束，禁止未经许可转移或披露学生信息[60] - 公司作为医疗保健服务提供商，需遵守HIPAA隐私和安全要求，保护受保护的健康信息（PHI）[63] - 公司作为业务伙伴，需遵守HIPAA安全规定，违规可能导致高额民事罚款和刑事处罚[64] - 公司需遵守《21世纪治愈法案》中的信息封锁规则，违规可能导致每次最高100万美元的民事罚款[70] - 公司需确保其健康信息技术（HIT）产品符合ONC的HIT标准和认证标准，相关技术标准将在2024年前逐步实施[71] - 公司需遵守《反回扣法》（AKS），违规可能导致刑事罚款、民事处罚和排除参与联邦医疗保健计划[75] - 公司提供的医疗账单和编码服务需遵守《虚假索赔法》（FCA），违规可能导致三倍赔偿和高额民事罚款[80] - 公司面临被排除在联邦医疗保险和医疗补助计划之外的风险，可能导致重大后果[81] - 公司受美国反洗钱法律和反恐融资法规的约束，需持续加强合规计划[82] - 公司可能因客户的不公平或欺骗性行为而受到调查和罚款[83] - 预付卡产品受多种联邦和州法律的监管，未来可能面临更多监管要求[85] - 公司需遵守《信用卡责任与披露法》对预付卡的新要求，包括费用限制和披露义务[86] - 公司未来可能需要根据产品变化向FinCEN注册为预付访问提供商[87] - 公司需遵守支付网络的规则和标准，包括EMV芯片卡的技术要求[90] - 公司需通过赞助银行间接注册为支付网络服务提供商，受银行和支付网络规则的约束[91] - 公司在美国各州需遵守资金传输和支付工具的许可要求，并接受定期审查[93] 知识产权与品牌 - 公司持有多个注册商标和域名，包括i3 Verticals®和www.i3verticals.com[97] 财务与资本管理 - 公司预计未来12个月的运营现金流、现金及现金等价物以及2023年高级担保信贷额度下的可用借款能力将足以支持运营和计划支出，并偿还债务[216] - 2023年高级担保信贷额度包含限制性条款，可能限制公司从事某些长期利益活动，并要求维持特定财务比率[218] - 公司未来可能需要额外资本以应对业务机会、挑战或收购，但可能无法及时获得有利条件的融资[219] - 公司可能无法筹集足够资金以回购可交换票据或在发生根本性变化时支付现金[220] - 可交换票据的触发条件可能对公司财务状况和运营结果产生不利影响[222] - 公司依赖i3 Verticals, LLC的分配来支付税款和其他费用，且i3 Verticals, LLC的分配能力可能受到限制[224] - 公司可能无法实现未来赎回或交换普通单位所带来的全部或部分税收优惠[227] - 在某些情况下，公司可能需要根据税收收益协议向继续权益所有者支付超过实际税收优惠的金额[229] - i3 Verticals, LLC可能需要向公司和继续权益所有者进行大量分配，这些分配可能超过公司实际税收负债[230] - 公司未能根据《萨班斯-奥克斯利法案》第404条维持有效的财务报告内部控制可能对业务、财务状况和声誉产生重大不利影响[232] - 公司可能无法及时修复财务报告内部控制中的重大缺陷，导致无法满足《萨班斯-奥克斯利法案》第404条的要求，可能面临监管机构的制裁或调查[233] 股权与股东权益 - 截至2023年9月30日，公司已授权但未发行的A类普通股总计126,746,728股，其中10,093,394股可用于赎回i3 Verticals, LLC的普通单位[241] - 公司未来可能发行优先股，这可能延迟或阻止控制权的变更，并对A类普通股的市场价格产生不利影响[239] - 公司未来可能发行大量A类普通股用于投资或收购，可能导致现有股东的股权稀释[243] - 公司未来可能发行具有投票权的优先股，可能稀释A类普通股股东的投票权[244] - 公司未来可能发行具有股息或转换权的优先股，可能使A类普通股的投资吸引力下降，从而影响其市场价格[246] - 公司未来可能根据注册权协议出售A类普通股，这可能对A类普通股的市场价格产生重大不利影响[247] - 公司未来可能发行额外证券以筹集资金，包括但不限于用于收购，这可能构成当时已发行A类普通股的很大一部分[248] 员工与工作环境 - 公司员工总数为1,663人，分布在42个州和两个国家，60%的员工在办公室工作，40%为远程或混合工作[53] - 公司员工性别比例为48%女性和52%男性，种族构成为66%白人、15%亚洲人、8%黑人或非裔美国人、6%西班牙裔或拉丁裔和5%其他[54] 销售策略与合作伙伴 - 公司销售策略包括直接销售团队和广泛的渠道合作伙伴网络，覆盖垂直市场的客户[43]