公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司总资产为42.64424亿美元，较2021年12月31日的42.10994亿美元增长1.27%[12] - 截至2022年9月30日，公司股东权益为3608.57万美元，较2021年12月31日的3803.38万美元下降5.12%[12] - 2022年9月30日股东权益余额为3.60857亿美元，2021年同期为3.70442亿美元[18][20] - 2022年前九个月净收入为2919万美元，2021年同期为3563.6万美元[22] - 2022年前九个月经营活动提供净现金7377.6万美元，2021年同期为4294.3万美元[22] - 2022年前九个月投资活动使用净现金3.61831亿美元，2021年同期为3060.6万美元[22] - 2022年前九个月融资活动提供净现金6614.7万美元，2021年同期使用净现金2462.8万美元[22] - 2022年9月30日现金及现金等价物余额为2.21052亿美元，2021年同期为4.07515亿美元[22] - 2022年第三季度基本每股收益为0.89美元，2021年同期为1.22美元[30] - 2022年前九个月基本每股收益为3.04美元，2021年同期为3.59美元[30] - 2022年第三季度摊薄每股收益为0.89美元，2021年同期为1.21美元[30] - 2022年前九个月摊薄每股收益为3.01美元，2021年同期为3.57美元[30] - 2022年前三季度总利息收入为1.11239亿美元，较2021年同期的9969.1万美元增长11.58%[14] - 2022年前三季度总利息支出为3581.5万美元，较2021年同期的3664万美元下降2.25%[14] - 2022年前三季度净利息收入为7542.4万美元，较2021年同期的6305.1万美元增长19.62%[14] - 2022年前三季度非利息收入为1545万美元，较2021年同期的2515万美元下降38.57%[14] - 2022年前三季度非利息支出为5476万美元，较2021年同期的4484.3万美元增长22.12%[14] - 2022年前三季度所得税前收入为3324.6万美元，较2021年同期的4209万美元下降21.01%[14] - 2022年前三季度净利润为2919万美元，较2021年同期的3563.6万美元下降17.97%[14] - 2022年前三季度综合收益为108.6万美元，较2021年同期的3966.4万美元下降97.26%[16] - 2022年第三季度净收入为840万美元，摊薄后每股收益为0.89美元，较2021年第三季度分别减少370万美元（30.2%）和0.32美元（26.4%）[198] - 2022年前九个月净收入为2920万美元，摊薄后每股收益为3.01美元，较2021年前九个月分别减少640万美元（18.1%）和0.56美元（15.7%）[198] - 2022年第三季度净收入减少主要由于非利息收入减少350万美元（44.8%）、非利息支出增加350万美元（24.5%）和贷款损失准备金增加90万美元，部分被净利息收入增加310万美元（14.7%）和所得税费用减少120万美元（55.5%）抵消[199] - 2022年前九个月净收入减少主要由于非利息支出增加990万美元（22.1%）、非利息收入减少970万美元（38.6%）和贷款损失准备金增加160万美元（126.2%），部分被净利息收入增加1240万美元（19.6%）和所得税费用减少240万美元（37.2%）抵消[200] - 2022年第三季度ROAA、ROAE和ROATCE分别为0.82%、9.01%和9.13%，2021年第三季度分别为1.12%、13.10%和13.27%；2022年前九个月分别为0.94%、10.40%和10.53%，2021年前九个月分别为1.13%、13.54%和13.73%[201] - 2022年第三季度公司有10万美元软件减记，调整后净收入为850万美元，摊薄后每股收益为0.90美元，调整后ROAA、ROAE和ROATCE分别为0.83%、9.12%和9.24%[202] - 2021年第三季度公司赎回2500万美元6.0%固定至浮动利率次级票据，确认80万美元税前成本，调整后净收入为1270万美元，摊薄后每股收益为1.27美元，调整后ROAA、ROAE和ROATCE分别为1.18%、13.79%和13.97%[203] - 2022年前九个月公司确认90万美元非经常性咨询费等多项费用，调整后净收入为3080万美元，摊薄后每股收益为3.17美元，调整后ROAA、ROAE和ROATCE分别为0.99%、11.00%和11.13%[204] - 2021年前九个月公司确认250万美元公司总部出售税前收益和80万美元票据赎回税前成本，调整后净收入为3430万美元，摊薄后每股收益为3.44美元，调整后ROAA、ROAE和ROATCE分别为1.09%、13.03%和13.21%[205] - 2022年9月30日结束的三个月，平均生息资产为39.7065亿美元，利息收入为3909.9万美元，收益率为3.91%；平均付息负债为35.99204亿美元，利息支出为1510.5万美元，成本率为1.67%[209] - 截至2022年9月30日九个月，贷款平均余额为3057768千美元，利息为100246千美元，收益率4.38%；2021年同期平均余额3016817千美元，利息91846千美元[210] - 2022年九个月应税证券平均余额547759千美元，利息7489千美元，收益率1.83%；2021年同期平均余额527625千美元，利息5997千美元[210] - 2022年九个月非应税证券平均余额77236千美元，利息1068千美元，收益率1.85%；2021年同期平均余额85130千美元，利息781千美元[210] - 2022年九个月总生息资产平均余额4004025千美元，利息111239千美元，收益率3.71%；2021年同期平均余额4107971千美元，利息99691千美元[210] - 2022年九个月计息活期存款平均余额336311千美元，利息1429千美元，成本率0.57%；2021年同期平均余额190785千美元，利息425千美元[210] - 2022年九个月货币市场账户平均余额1416984千美元，利息8006千美元，成本率0.76%；2021年同期平均余额1428554千美元，利息4385千美元[210] - 2022年九个月总计息存款平均余额3016652千美元，利息23025千美元，成本率1.02%；2021年同期平均余额3121039千美元，利息23423千美元[210] - 2022年九个月总计息负债平均余额3630261千美元，利息35815千美元，成本率1.32%；2021年同期平均余额3714644千美元，利息36640千美元[210] - 2022年九个月净利息收入为75424千美元，2021年同期为63051千美元[210] - 2022年利息率差为2.39%，2021年为1.92%；2022年净利息收益率为2.52%，2021年为2.05%；2022年FTE净利息收益率为2.65%，2021年为2.19%[210] 证券投资业务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，可供出售证券的摊销成本为448,710千美元，公允价值为393,565千美元；持有至到期证券的摊销成本为191,057千美元，公允价值为169,977千美元[32] - 截至2021年12月31日，可供出售证券的摊销成本为606,507千美元，公允价值为603,044千美元；持有至到期证券的摊销成本为59,565千美元，公允价值为61,468千美元[33] - 2022年9月30日和2021年12月31日，某些债务证券投资的总公允价值分别为5.41亿美元和4.032亿美元，分别约占公司可供出售和持有至到期证券投资组合的96%和61%[35] - 截至2022年9月30日，公司证券投资组合由447只证券组成，其中438只处于未实现亏损状态[35] - 2022年9月30日和2021年9月30日止的三个月和九个月内，出售可供出售证券未产生总收益或损失[34] - 截至2022年9月30日，持有1 - 5年可供出售证券的摊销成本为32,743千美元，公允价值为31,812千美元；持有至到期证券的摊销成本为11,163千美元，公允价值为10,915千美元[34] - 截至2022年9月30日，持有5 - 10年可供出售证券的摊销成本为50,888千美元，公允价值为48,261千美元；持有至到期证券的摊销成本为44,865千美元，公允价值为42,091千美元[34] - 截至2022年9月30日，持有10年后到期可供出售证券的摊销成本为70,366千美元，公允价值为61,854千美元；持有至到期证券的摊销成本为5,483千美元，公允价值为4,715千美元[34] - 截至2022年9月30日，可供出售证券未实现损失总计55,351千美元，其中不足12个月的未实现损失为46,330千美元，12个月及以上的未实现损失为9,021千美元[40] - 公司认为截至2022年9月30日，各类证券的公允价值下降是暂时的，不认为这些投资存在非暂时性减值[36][37][38] - 持有至到期证券方面，2022年9月30日，总公允价值为16.4354亿美元，未实现损失为2108.9万美元[41] - 可供出售证券方面，2021年12月31日，总公允价值为40.3229亿美元，未实现损失为769.1万美元[41] - 截至2022年9月30日，公司持有的可供出售证券公允价值为39356.5万美元，较2021年12月31日的60304.4万美元下降约34.74%[125][126] 贷款业务数据关键指标变化 - 2022年9月30日与2021年12月31日相比，商业贷款总额从23.63863亿美元增至25.35065亿美元，消费贷款总额从4.69913亿美元增至6.72191亿美元[42] - 2022年9月30日与2021年12月31日相比，总贷款从28.87662亿美元增至32.55906亿美元，净贷款从28.59821亿美元增至32.2604亿美元[42] - 2022年9月30日与2021年12月31日，与公共财政贷款相关的终止利率互换的账面价值调整分别为3390万美元和3750万美元[42] - 2022年9月30日与2021年12月31日，贷款损失准备金分别为2986.6万美元和2784.1万美元[42] - 公司政策旨在维持充足的贷款损失准备金，对不同类型贷款采用不同方法确定准备金[54] - 贷款预计损失准备根据管理层对潜在损失的评估计入收益，未来可能因经济条件变化调整准备金[55] - 有担保贷款逾期120天、无担保贷款逾期180天、房屋改善贷款逾期90天，一般会进行冲销[56] - 截至2022年9月30日三个月，贷款损失准备金期初余额为29,153千美元，期末余额为29,866千美元，(信贷)拨备计入费用为892千美元，损失冲销为236千美元，回收为57千美元[58] - 截至2022年9月30日九个月，贷款损失准备金期初余额为27,841千美元，期末余额为29,866千美元，(信贷)拨备计入费用为2,868千美元，损失冲销为2,467千美元，回收为1,624千美元[58] - 截至2021年9月30日三个月，贷款损失准备金期初余额为28,066千美元，期末余额为28,000千美元，(信贷)拨备计入费用为 - 29千美元，损失冲销为120千美元，回收为83千美元[59] - 截至2021年9月30日九个月，贷款损失准备金期初余额为29,484千美元，期末余额为28,000千美元，(信贷)拨备计入费用为1,268千美元，损失冲销为3,121千美元，回收为369千美元[59] - 截至2022年9月30日，贷款总额为3,207,256千美元，其中集体评估减值的贷款余额为3,184,113千美元，单独评估减值的贷款余额为23,143千美元，贷款损失准备金余额为29,866千美元[61] - 截至