公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司总资产分别为201.59178亿美元和204.23405亿美元，下降1.29%[11] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司总利息和股息收入分别为1.40619亿美元和0.99637亿美元，增长41.13%[15] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司总利息支出分别为0.03187亿美元和0.04053亿美元，下降21.36%[15] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司净利息收入分别为1.37432亿美元和0.95584亿美元，增长43.78%[15] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司总非利息收入分别为0.26272亿美元和0.25246亿美元，增长4.06%[15] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司总非利息支出分别为0.955亿美元和0.69682亿美元，增长37.05%[15] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司所得税前收入分别为0.70204亿美元和0.53648亿美元，增长30.86%[15] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司净利润分别为0.53097亿美元和0.41711亿美元，增长27.29%[15] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司基本每股收益分别为1.12美元和1.26美元，下降11.11%[15] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司综合收入（损失）分别为 - 0.27288亿美元和0.28173亿美元，由盈转亏[18] - 2022年3月31日普通股流通股数为47,377,125股，2021年12月31日为47,349,778股[21] - 2022年第一季度净收入为53,097,000美元，2021年同期为41,711,000美元[24] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为75,528,000美元，2021年同期为67,464,000美元[24] - 2022年第一季度投资活动使用的净现金为283,631,000美元，2021年同期为174,493,000美元[24] - 2022年第一季度融资活动使用的净现金为192,222,000美元，2021年同期提供的净现金为579,732,000美元[26] - 2022年3月31日现金及现金等价物期末余额为1,840,359,000美元，2021年同期为1,769,339,000美元[26] - 2022年宣布的普通股股息为每股0.51美元，2021年为每股0.48美元[21] - 2022年第一季度限制性股票奖励发行净额为 - 1,063,000美元，2021年为 - 1,220,000美元[26] 公司会计政策相关情况 - 公司未采用FASB ASC Topic 848相关更新，但已成立工作组指导从LIBOR过渡[32] - 公司于2022年1月1日起采用FASB ASC Topic 260 Update No. 2020 - 06，对财务报表无重大影响[33] - FASB ASC Topic 815和326的2022 - 01和2022 - 02更新，均于2022年12月15日后开始的财年生效，公司正在评估采用标准对财务报表的影响[34][36] 公司证券相关数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司交易性证券分别为400万美元和370万美元[38] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司权益性证券分别为2260万美元和2320万美元[39] - 2022年第一季度，公司权益性证券净收益（损失）为 - 62.7万美元，2021年同期为31.6万美元[40] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司可供出售证券的摊余成本分别为164693.8万美元和158373.6万美元[41] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司可供出售证券的公允价值分别为155273.1万美元和157114.8万美元[41] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司可供出售证券的应计利息分别为340万美元和300万美元[41] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司均未出售可供出售证券，未实现收益或损失[42] - 截至2022年3月31日，公司处于未实现损失状态的可供出售证券的未实现损失总额为9501.6万美元[43] - 截至2021年12月31日，公司处于未实现损失状态的可供出售证券的未实现损失总额为2139.6万美元[43] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，持有至到期证券累计利息分别为260万美元和200万美元[46] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，持有至到期证券摊余成本分别为12.82441亿美元和10.66818亿美元，公允价值分别为12.10938亿美元和10.64133亿美元[46] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司持有的持有至到期证券无信用损失准备[46] - 截至2022年3月31日，所有持有至到期证券评级为投资级或更高[48] - 截至2022年3月31日，可供出售证券摊余成本为16.46938亿美元，公允价值为15.52731亿美元[49] - 截至2022年3月31日，持有至到期证券摊余成本为12.82441亿美元，公允价值为12.10938亿美元[49] - 截至2022年3月31日，所有证券摊余成本为29.29379亿美元，公允价值为27.63669亿美元[49] - 截至2022年3月31日，可赎回证券为2620万美元[49] - 2022年3月31日和2021年12月31日，为担保公共资金、信托存款等而质押的证券账面价值分别为7.787亿美元和7.406亿美元[50] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司对各州、县或市的投资均未超过合并股东权益的10%[50] 公司信贷损失准备金相关情况 - 截至2022年3月31日，信贷损失准备金余额为1.445亿美元，较2021年12月31日减少240万美元，降幅1.6%[53] - 2022年第一季度信贷损失准备金减少主要因当季释放准备金200万美元，反映信贷质量环境稳定[53] 公司贷款组合相关情况 - 公司商业贷款组合包括工商业、商业房地产、商业建筑和小企业贷款，各有独特风险特征[55][56] - 公司消费贷款组合包括住宅房地产、房屋净值和其他消费贷款，各有特定借款资格要求[60] - 公司评估商业贷款组合风险采用10点信用风险评级系统，根据多因素对每笔贷款义务分配风险等级[59] - 公司评估消费贷款组合质量采用通过/违约风险评级系统，基于每笔消费贷款逾期天数划分[64] - 公司对商业贷款信用质量评估和监控有综合持续策略，包括在贷款发放时确定、后续重新评估等[63] - 公司商业贷款组合风险评级类别包括通过、潜在弱点、明确弱点损失可能性低、部分损失可能、明确损失[61][65] - 公司消费贷款逾期90天以内评为通过，90天及以上评为违约[64] - 2022年商业和工业贷款总额为1566192千美元，2021年为290515千美元[66] - 2022年商业房地产贷款总额为7897616千美元，2021年为1619466千美元[66] - 2022年商业建筑贷款总额为1153945千美元，2021年为415492千美元[66] - 2022年小企业贷款总额为200405千美元，2021年为52220千美元[66] - 2022年住宅房地产贷款总额为1706045千美元，2021年为446985千美元[66] - 2022年房屋净值贷款总额为1025815千美元，2021年为64981千美元[66] - 2022年其他消费者贷款总额为30009千美元，2021年为2973千美元[66] - 2022年各类贷款总计665591千美元，2021年为2892632千美元[66] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司未使用承诺的估计准备金为150万美元[71] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，有活跃延期的贷款余额分别为3.045亿美元和3.831亿美元[73] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，未偿还的薪资保护计划（PPP）贷款分别为9960万美元和8.463亿美元[73] - 2022年3月31日和2021年12月31日，非应计贷款总额分别为5661.8万美元和2782万美元，其中均包含200万美元的非应计问题债务重组（TDR）贷款[75] - 2022年3月31日和2021年12月31日，住宅房地产投资组合的加权平均FICO分数分别为752和749，加权平均综合贷款价值比（LTV）分别为54.5%和54.4%[70] - 2022年3月31日和2021年12月31日，房屋净值投资组合的加权平均FICO分数分别为773和772，加权平均综合LTV分别为42.3%和42.4%[70] - 2021年商业和工业贷款总额为20.86671亿美元，商业房地产贷款总额为41.77617亿美元，商业建筑贷款总额为5163.62万美元，小企业贷款总额为1742.11万美元，住宅房地产贷款总额为12.41789亿美元，房屋净值贷款总额为10.28495亿美元，其他消费者贷款总额为215.46万美元[69] - 2021年商业和工业贷款中，合格贷款为20.03991万美元，潜在弱点贷款为42944万美元，明确弱点 - 不太可能损失贷款为31195万美元，部分损失可能贷款为8541万美元[69] - 2021年商业房地产贷款中，合格贷款为38.85405亿美元，潜在弱点贷款为2334.84万美元，明确弱点 - 不太可能损失贷款为5872.8万美元[69] - 2021年商业建筑贷款中，合格贷款为4884.17万美元，潜在弱点贷款为2742.5万美元，明确弱点 - 不太可能损失贷款为520万美元[69] - 2022年3月31日和2021年3月31日止三个月，公司未在非应计贷款上记录任何利息收入[76] - 2022年3月31日，处于止赎过程中、以住宅房地产为抵押的抵押贷款记录投资为228.7万美元，2021年12月31日为142.6万美元[77] - 截至2022年3月31日，贷款组合总逾期金额为3923.6万美元，摊销成本为1.3540791亿美元[77] - 截至2022年3月31日，公司总问题债务重组（TDR）为1526万美元，2021年12月31日为1662.8万美元[82] - 2022年第一季度无新TDR，2021年第一季度TDR前修改未偿金额和后修改未偿金额均为1821.2万美元[84] 公司限制性股票相关情况 - 2022年2月17日，公司授予52100股时间归属限制性股票，每股授予日公允价值84.70美元，归属期为授予日起5年[86] - 2022年2月17日，公司向某些高管授予20700股基于绩效的限制性股票奖励，每股授予日公允价值84.70美元[87] - 2022年3月10日，2019年2月21日授予的基于绩效的限制性股票奖励按最高目标股份的50%即7450股归属[88] 公司衍生金融工具相关情况 - 公司使用衍生金融工具管理利率风险，不进行任何衍生品自营交易[90][91] - 公司通过芝加哥商业交易所清算所（CME）清算某些衍生品交易，需缴纳初始和变动保证金[92] - 截至2022年3月31日，利率衍生品名义金额总计92.5万美元，公允价值为 - 4206美元；截至2021年12月31日，名义金额总计97.5万美元，公允价值为20919美元[95] - 公司预计未来十二个月，约410万美元（税前）将从其他综合收益重新分类为利息收入增加，8万美元（税前）将重新分类为利息费用增加[96] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司没有公允价值套期[97] - 截至2022年3月31日，贷款水平互换接收固定支付可变名义金额总计161.818万美元，公允价值为 - 26666美元；支付固定接收可变名义金额总计161.818万美元，公允价值为26666美元[102] - 截至2021年12月31日，贷款水平互换接收固定支付可变名义金额总计162.2169万美元，公允价值为55984美元；支付固定接收可变名义金额总计162.2169万美元，公允价值为 - 55982美元[10