公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司总资产分别为14194207000美元和13204301000美元[14][15] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司总负债分别为12452585000美元和11501616000美元[14][15] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司股东权益分别为1741622000美元和1702685000美元[14][15] 公司收入与利润关键指标变化 - 2021年和2020年第二季度，公司利息和股息总收入分别为96702000美元和99965000美元[18] - 2021年和2020年上半年，公司利息和股息总收入分别为196339000美元和207345000美元[18] - 2021年和2020年第二季度，公司净利息收入分别为93354000美元和91098000美元[18] - 2021年和2020年上半年，公司净利息收入分别为188938000美元和185402000美元[18] - 2021年和2020年第二季度，公司净利润分别为37572000美元和24902000美元[18] - 2021年和2020年上半年，公司净利润分别为79283000美元和51653000美元[18] - 2021年Q2净利润为37,572千美元，2020年同期为24,902千美元；2021年上半年净利润为79,283千美元，2020年同期为51,653千美元[21] - 2021年Q2其他综合收益为2,410千美元，2020年同期为2,117千美元；2021年上半年其他综合损失为11,128千美元，2020年同期为综合收益33,676千美元[21] - 2021年Q2综合收益为39,982千美元，2020年同期为27,019千美元；2021年上半年综合收益为68,155千美元，2020年同期为85,329千美元[21] - 2021年上半年净利润为79,283美元，2020年同期为51,653美元[30] 公司每股收益与股息关键指标变化 - 2021年和2020年第二季度，公司基本每股收益分别为1.14美元和0.76美元[18] - 2021年Q2宣布普通股股息为每股0.48美元，总计15,859千美元；2020年Q2为每股0.46美元，总计15,152千美元[24] - 2021年上半年宣布普通股股息为每股0.96美元，总计31,711千美元；2020年上半年为每股0.92美元，总计30,554千美元[26] 公司股票相关指标变化 - 截至2021年6月30日，普通股数量为33,037,859股，截至2020年6月30日为32,942,110股[24][26] - 2021年Q2基于股票的薪酬为1,610千美元，2020年同期为1,579千美元；2021年上半年为2,760千美元，2020年同期为2,429千美元[24][26] - 2021年Q2限制性股票奖励发行净额为 - 23千美元，2020年同期为 - 51千美元；2021年上半年为 - 1,243千美元，2020年同期为 - 1,183千美元[24][26] - 2021年Q2直接股票购买计划发行股份6,525股，2020年同期为7,548股；2021年上半年为12,865股，2020年同期为14,557股[24][26] - 2020年上半年股份回购计划回购股份1,500,000股，金额为95,091千美元[26] 公司现金流量关键指标变化 - 2021年上半年经营活动提供的净现金为117,753美元，2020年同期使用的净现金为13,362美元[30] - 2021年上半年投资活动使用的净现金为111,117美元，2020年同期为468,471美元[30] - 2021年上半年融资活动提供的净现金为953,158美元，2020年同期为1,436,579美元[31] - 2021年6月30日现金及现金等价物期末余额为2,256,430美元，2020年同期为1,105,720美元[31] 公司证券资产关键指标变化 - 2021年6月30日交易性证券为340万美元，2020年12月31日为280万美元[39] - 2021年6月30日权益性证券为2300万美元，2020年12月31日为2210万美元[40] - 2021年上半年权益性证券净损失为864,000美元，2020年同期净收益为415,000美元[41] - 2021年6月30日可供出售证券的公允价值为794,516,000美元，2020年12月31日为412,860,000美元[42] - 2021年6月30日可供出售证券应计利息为210万美元，2020年12月31日为120万美元[42] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司持有的证券无合约付款拖欠情况，也无证券处于非应计状态[43][47] - 2021年和2020年截至6月30日的三、六个月内，公司无可供出售证券的销售，未实现损益[43] - 截至2021年6月30日，公司可供出售的受损证券公允价值为292,654千美元，未实现损失为3,082千美元；截至2020年12月31日，公允价值为25,304千美元，未实现损失为462千美元[44] - 截至2021年6月30日，公司持有至到期证券的摊余成本为861,821千美元，公允价值为877,801千美元；截至2020年12月31日，摊余成本为724,512千美元，公允价值为752,177千美元[47] - 2021年和2020年截至6月30日的三、六个月内，公司未对持有至到期证券计提预计信用损失准备[47] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司持有至到期证券的应计利息分别为160万美元和150万美元，计入合并资产负债表的其他资产[47] - 2021年和2020年截至6月30日的三、六个月内，公司无持有至到期证券的销售，未实现损益[48] - 公司至少每季度监控持有至到期证券的信用评级，截至2021年6月30日，所有持有至到期证券评级为投资级或更高[49] - 美国政府机构证券、美国国债、机构抵押支持证券和机构抵押债务证券市值下降归因于利率变化而非信用质量[45] - 集合信托优先证券未实现损失归因于当前经济和监管环境下信托优先市场的流动性不足[46] - 截至2021年6月30日，可供出售证券摊余成本总计782,361千美元，公允价值总计794,516千美元；持有至到期证券摊余成本总计861,821千美元，公允价值总计877,801美元[50] - 截至2021年6月30日，所有证券摊余成本总计1,644,182千美元，公允价值总计1,672,317千美元[50] - 截至2021年6月30日，可赎回证券为330万美元[50] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，为担保公共资金、信托存款等而质押的证券账面价值分别为4.474亿美元和4.196亿美元[51] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司对各州、县或市政府的投资均未超过合并股东权益的10%[51] 公司信用损失准备金关键指标变化 - 截至2021年6月30日，信用损失准备金余额为1.024亿美元，较2021年3月31日减少520万美元，降幅4.8%[56] - 2021年第二季度负拨备500万美元，推动准备金减少，反映宏观经济预测改善、资产质量指标强劲和贷款适度增长[56] - 2021年6月30日和2020年6月30日，应计利息应收款余额分别为2990万美元和3290万美元，不纳入摊余成本和信用损失准备金计算[58] - 公司采用2016 - 13号会计准则更新，会计方法变更使准备金减少110万美元[58] - 公司采用2016 - 13号会计准则更新，贷款余额重分类使准备金增加120万美元[58] - 2021年第二季度，商业和工业、商业房地产、商业建筑、小企业、住宅房地产、房屋净值、其他消费者的信用损失准备金期末余额分别为1703.2万美元、4432.5万美元、486.5万美元、361.2万美元、1201.4万美元、2008.7万美元、42.2万美元[54] - 2020年第二季度，上述对应项目的信用损失准备金期末余额分别为456.1万美元、2566.2万美元、3695.6万美元、450.1万美元、1504.6万美元、2486万美元、59万美元[54] - 2021年上半年，信用损失准备金费用为750万美元[54] - 2020年上半年，信用损失准备金费用为4500万美元[54] - 公司预计新冠疫情对未来各贷款细分领域损失有重大不利影响，2021年6月30日准备金反映对高风险贷款细分领域的额外储备分配[56] 公司贷款业务关键指标变化 - 公司商业贷款信用质量分五级，包括Pass、Potential Weakness、Definite Weakness Loss Unlikely、Partial Loss Probable、Definite Loss[64][65] - 公司消费贷款采用通过/违约风险评级系统，逾期少于90天为通过，90天及以上为违约[66] - 截至2021年6月30日，商业和工业贷款中Pass级贷款摊销成本余额为1662726千美元[67] - 截至2021年6月30日，商业和工业贷款中Potential weakness级贷款摊销成本余额为33611千美元[67] - 截至2021年6月30日，商业和工业贷款中Definite weakness - loss unlikely级贷款摊销成本余额为30161千美元[67] - 截至2021年6月30日，商业房地产贷款中Pass级贷款摊销成本余额为3946642千美元[67] - 截至2021年6月30日，商业房地产贷款中Potential weakness级贷款摊销成本余额为250480千美元[67] - 截至2021年6月30日，商业房地产贷款中Definite weakness - loss unlikely级贷款摊销成本余额为54421千美元[67] - 截至2021年6月30日，商业建筑贷款中Pass级贷款摊销成本余额为478562千美元[67] - 截至2021年6月30日，商业建筑贷款中Potential weakness级贷款摊销成本余额为17977千美元[67] - 2020 - 2016年及之前各业务总计金额为8938988千美元[68] - 2020年商业和工业业务总计金额为2004645千美元[68] - 2020年商业房地产业务总计金额为4071047千美元[68] - 2020年商业建筑业务总计金额为535343千美元[68] - 2020年住宅房地产业务总计金额为1240279千美元[68] - 2020年房屋净值业务总计金额为1018408千美元[68] - 2020年其他消费者业务总计金额为22858千美元[68] - 2020年小型企业业务总计金额为182863千美元[68] - 2020年商业建筑业务潜在弱点数量为926[68] - 2020年商业和工业业务明确弱点 - 不太可能损失金额为79486千美元[68] - 截至2021年6月30日，未偿还的薪资保护计划（PPP）贷款总计4.827亿美元，其中2020年和2021年分别发放1.122亿美元和3.705亿美元；截至2020年6月30日，未偿还的PPP贷款总计7.93亿美元[70] - 2021年6月30日和2020年12月31日，住宅投资组合加权平均FICO分数均为749分，LTV分别为56.6%和57.4%；房屋净值投资组合加权平均FICO分数分别为772分和771分，LTV分别为45.5%和46.0%[71] - 2021年6月30日和2020年12月31日，公司对未使用承诺的估计准备金均为120万美元[74] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，有积极延期的贷款余额分别为2.338亿美元和1.736亿美元[76] - 截至2021年6月30日，非应计贷款总额为4781.8万美元，其中含2020万美元非应计问题债务重组（TDR）贷款；截至2020年12月31日，非应计贷款总额为6686万美元，其中含2220万美元非应计TDR贷款[77] - 2021年上半年和2020年上半年，公司未在非应计贷款上记录任何利息收入[78] - 截至2021年6月30日，公司持有的止赎住宅房地产为0，处于止赎过程中的抵押贷款记录投资为140.1万美元；截至2020年12月31日，对应数据分别为0和175万美元[79]