公司股权变动 - 2011年7月7日公司首次公开发行449.65万股普通股，每股10美元，筹集约4500万美元，截至2023年9月30日已回购167.4479万股[152] - 截至2023年9月30日，公司总股本较6月30日减少520万美元，降幅7.2%，降至6660万美元[176] 净息差与净利息收入变化 - 2023年和2022年第三季度净息差分别为1.98%和3.19%[156] - 2023年和2022年第三季度净利息收入分别为460万美元和630万美元[157] - 2023年第三季度净利息收入较2022年同期减少170万美元，降幅26.7%，降至460万美元[178] - 2023年和2022年第三季度，净利息收入分别为458.3万美元和625万美元，利率差分别为1.98%和3.19%，净利息收益率分别为2.26%和3.26%[214] 净利润变化 - 2023年和2022年第三季度净利润分别为46.6万美元和200万美元[159] - 2023年第三季度净利润较2022年同期减少150万美元，降至46.6万美元[177] 不良贷款与不良资产情况 - 2023年9月30日和6月30日，不良贷款分别为13.6万美元和11.7万美元，占总贷款的0.1%；不良资产分别为16.7万美元和14.8万美元，占总资产的0.1%[158] - 截至2023年9月30日，公司不良贷款总额为11.1万美元[189] 资产负债项目变化 - 截至2023年9月30日，总资产较6月30日增加2170万美元，增幅2.6%，达8.707亿美元[168] - 截至2023年9月30日，净贷款较6月30日增加2710万美元，增幅4.6%，达6.146亿美元[169] - 截至2023年9月30日，投资证券较6月30日减少1020万美元，降幅5.1%，为1.911亿美元[170] - 截至2023年9月30日，存款较6月30日减少4820万美元，降幅6.6%，为6.871亿美元[174] - 截至2023年9月30日，应计利息应付较6月30日增加110万美元，增幅64.3%，为270万美元[175] 收入与支出变化 - 2023年第三季度利息收入较2022年同期增加220万美元，增幅31.3%，增至930万美元[180] - 2023年第三季度利息支出较2022年同期增加390万美元，增幅468.6%，增至470万美元[181] - 2023年第三季度非利息收入较2022年同期减少9万美元，降幅7.4%，降至110万美元[186] - 2023年第三季度非利息支出与2022年同期持平，均为480万美元[187] - 2023年第三季度所得税费用较2022年同期减少56.5万美元，降至17.5万美元[188] 贷款信用损失准备金变化 - 截至2023年9月30日，贷款信用损失准备金较6月30日增加31.1万美元，增至750万美元[196] 流动性比率情况 - 2023年第三季度和截至2023年6月30日的财年，公司流动性比率分别平均为总资产的27.2%和29.3%[199] 现金及等价物与定期存款情况 - 截至2023年9月30日，现金及现金等价物总计1360万美元，有息定期存款总计130万美元[201] - 截至2023年9月30日，一年内到期的定期存款总计2.509亿美元，占总存款的36.5%[204] 贷款承诺与信贷额度情况 - 截至2023年9月30日和2023年6月30日，贷款承诺资金分别为1554.6万美元和508.1万美元，信贷额度分别为1.00303亿美元和9415.9万美元[204] 公司借款情况 - 截至2023年9月30日，公司借款包括9050万美元的联邦住房贷款银行预付款，还可从联邦住房贷款银行芝加哥分行额外借款2350万美元，CIBC银行信贷额度有500万美元可用，还可从美联储借款5240万美元[205] 资本监管要求 - 为避免资本分配限制，受监管的银行机构需维持2.5%的资本保护缓冲[209] 社区银行杠杆率情况 - 社区银行杠杆率目前设定为9%，公司于2020年选择采用该比率，截至2023年9月30日和2023年6月30日，公司社区银行杠杆率均为9.5%[210][212] 贷款平均余额、利息收入与收益率情况 - 2023年和2022年第三季度，贷款平均余额分别为6.05378亿美元和5.38395亿美元，利息收入分别为773.3万美元和560万美元，收益率分别为5.11%和4.16%[214] 量和率因素对各类资产负债及收入的影响 - 截至9月30日的三个月，贷款因量和率因素共增加2133美元[217] - 同期，证券因量和率因素共增加59美元[217] - 其他生息资产因量和率因素共增加21美元[217] - 总生息资产因量和率因素共增加2213美元[217] - 计息支票或NOW账户因量和率因素共减少6美元[217] - 储蓄账户因量和率因素共增加61美元[217] - 定期存款因量和率因素共增加2081美元[217] - 货币市场账户因量和率因素共增加1083美元[217] - 总计息负债因量和率因素共增加3880美元[217] - 净利息收入因量和率因素共减少1667美元[217] 现金流量情况 - 2023年和2022年第三季度，经营活动产生的净现金分别为100万美元和 - 28.5万美元，投资活动使用的净现金分别为 - 2600万美元和 - 1870万美元，融资活动产生的净现金分别为2760万美元和 - 4540万美元[202]