贷款损失准备金相关数据变化 - 截至2021年9月30日的三个月，贷款损失准备金为2.1713亿美元，2020年同期为2500万美元[124] - 截至2021年9月30日的九个月，贷款损失准备金为2.2227亿美元，2020年同期为8760万美元[124] - 截至2021年9月30日，贷款损失准备金期末余额为2.0567亿美元，2020年同期为1.9044亿美元[124] - 截至2021年9月30日的三个月，商业及工业贷款的贷款损失准备金为1.1713亿美元[126] - 截至2020年9月30日的三个月，商业及工业贷款的贷款损失准备金为553万美元[126] - 截至2021年9月30日九个月，贷款损失准备金期初余额为20363美元，期末余额为20567美元[128] - 截至2020年9月30日九个月，贷款损失准备金期初余额为10700美元，期末余额为19044美元[128] - 2021年和2020年前三季度贷款损失拨备分别为2220万美元和880万美元[299] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，贷款损失准备金总额分别为20567千美元和20363千美元[303] - 2021年9月30日和2020年9月30日，贷款损失准备金与总贷款的比率分别为1.09%和1.04%；与不良贷款的比率分别为62.44%和153.80%[304][305] - 2021年9月30日和2020年12月31日贷款损失准备分别为2060万美元和2040万美元[296] 冲销贷款与回收金额数据变化 - 截至2021年9月30日的三个月，冲销贷款为2.1664亿美元，2020年同期为183万美元[124] - 截至2021年9月30日的九个月，冲销贷款为2.2224亿美元，2020年同期为596万美元[124] - 截至2021年9月30日的三个月，回收金额为73万美元，2020年同期为70万美元[124] - 截至2021年9月30日的九个月，回收金额为201万美元，2020年同期为180万美元[124] - 2021年和2020年第三季度净冲销额分别为2160万美元和10万美元，占平均贷款余额的1.12%和0.01%；2021年和2020年前九个月净冲销额分别为2200万美元和40万美元，占平均贷款余额的1.15%和0.02%[304][306] 贷款减值相关情况 - 2021年，公司因飓风艾达对一笔贷款关系计提2160万美元减值[124] - 公司认为当基于当前信息和事件，确定无法按贷款协议收回所有到期款项时，贷款为减值贷款[130] - 当减值贷款的最终本金可收回性存疑且贷款处于非应计状态时，采用成本回收法将所有付款用于偿还本金[131] - 当减值贷款的最终本金可收回性不存在疑问且贷款处于非应计状态时，采用现金收付制将收到的合同利息计入利息收入[131] - 2021年9月30日，减值贷款的估计公允价值为13,696千美元，加权平均折扣为56%；2020年12月31日分别为259千美元和34%[183] - 2021年9月30日减值贷款为3620万美元，高于2020年12月31日的1920万美元[298] 贷款相关投资与余额数据 - 2021年9月30日，无相关准备金记录的贷款记录投资为30905美元，未偿还本金余额为32359美元[133] - 2021年9月30日，有相关准备金记录的贷款记录投资为5322美元，未偿还本金余额为5428美元，相关准备金为739美元[133] - 2021年9月30日，贷款总计记录投资为36227美元，未偿还本金余额为37787美元，相关准备金为739美元[133] - 截至2020年12月31日，总贷款记录投资为1.9177亿美元，未偿还本金余额为2.0495亿美元，相关备抵为210万美元[135] - 截至2021年9月30日的三个月，总贷款平均记录投资为2618.6万美元，利息收入为122万美元；2020年同期平均记录投资为1379.4万美元，利息收入为58万美元[138] - 截至2021年9月30日的九个月，总贷款平均记录投资为2102.9万美元，利息收入为320万美元；2020年同期平均记录投资为841.6万美元，利息收入为136万美元[140] - 截至2021年9月30日九个月，贷款应收款期末总余额为1880658美元[128] - 截至2020年9月30日九个月，贷款应收款期末总余额为1829680美元[128] - 2021年9月30日和2020年12月31日，公司贷款组合中PPP贷款余额分别为4190万美元和9450万美元[220] - 截至2021年9月30日，公司总贷款为18.80658亿美元，较2020年12月31日的18.60318亿美元增长0.002034亿美元，增幅1.1%[235] - 截至2021年9月30日，公司商业贷款组合为7.679亿美元，较2020年12月31日的7.699亿美元减少0.002亿美元，降幅0.3%[235] - 截至2021年9月30日，消费贷款为1930万美元，较2020年12月31日的2060万美元减少130万美元，降幅6.2%[236] 问题债务重组（TDR）贷款情况 - 2021年9月30日，30笔分类为问题债务重组（TDR）的贷款总计1220万美元，2020年12月31日，34笔TDR贷款总计1470万美元[143] - 2021年9月30日，10笔重组贷款因调整到期日被视为TDR，8笔因利率降低，6笔因本金还款宽限，4笔因本息还款宽限，2笔因修改还款计划减少本金支付[143] - 截至2021年9月30日，一笔120万美元的商业房地产TDR贷款未履行修改条款，被纳入非应计贷款；2020年12月31日无此类情况[144] - 在截至2021年9月30日的九个月内，有一笔在过去十二个月内按TDR修改的贷款违约；2020年同期无TDR贷款违约[145] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司对分类为TDR的贷款无承诺放贷余额[145] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，重组贷款（TDRs）分别为30笔，余额1220万美元和34笔，余额1470万美元[310] - 2021年9月30日，一笔120万美元的商业房地产TDR违约并计入非应计贷款，2020年12月31日无TDR违约[311] 商业房地产贷款数据变化 - 截至2021年9月30日的三个月，商业房地产平均记录投资为1.1337亿美元，利息收入为49万美元；2020年同期平均记录投资为4230万美元，利息收入为39万美元[138] - 截至2021年9月30日的九个月，商业房地产平均记录投资为8476万美元，利息收入为142万美元；2020年同期平均记录投资为2513万美元，利息收入为85万美元[140] 可供出售未实现净收益与累计其他综合收益变化 - 截至2021年9月30日的三个月，可供出售未实现净收益从期初7080美元降至期末5834美元，变动为 - 1246美元；累计其他综合收益（损失）从期初3588美元降至期末1399美元，变动为 - 2189美元[149] - 截至2021年9月30日的九个月，可供出售未实现净收益从期初7493美元降至期末5834美元，变动为 - 1659美元；累计其他综合收益（损失）从期初1805美元降至期末1399美元，变动为 - 406美元[149] 利率互换协议相关情况 - 2021年9月30日，公司无当前利率互换协议，而2020年12月31日为8000万美元；远期起始利率互换协议总额为1.15亿美元，2020年12月31日为1.4亿美元[152] - 2021年9月，公司自愿终止名义总额为1.5亿美元的利率互换协议，未实现收益140万美元（税后）重新分类至非利息收入[153] - 截至2021年9月30日的三个月和九个月，利率互换公允价值变动在其他综合损失中确认的收益分别为50万美元和450万美元（税后）；2020年同期分别为20万美元和 - 370万美元（税后）[154] - 2021年9月30日，互换合约公允价值为170万美元（资产），2020年12月31日为 - 220万美元（负债）[155] 金融资产和负债公允价值层次分类 - 公司对金融资产和负债按公允价值分为三个层次，现金及银行存款、联邦基金出售分类为第一层次[160][163] - 有活跃市场报价的投资证券和权益证券分类为第一层次，否则根据情况分类为第二或第三层次[164][165] - 贷款组合净值的公允价值采用退出价格法确定，为第三层次公允价值估计；待售贷款根据情况分类为第三层次[168][169] - 非利息活期存款公允价值等于账面金额，分类为第二层次；有息存款分类为第三层次[170] 公司资产相关数据变化 - 2021年9月30日公司总资产为277,880千美元，2020年12月31日为270,080千美元[177] - 2021年第三季度，公司基于市场参考数据不足，将约500,000美元的公司债券从二级转移至三级[177] - 2021年9月30日，州和政治分区债务三级资产余额为17,406千美元，公司债券为492千美元[178] - 2021年9月30日，现金及银行存款的账面价值和估计公允价值均为349,991千美元[187] - 2020年12月31日，现金及银行存款的账面价值和估计公允价值均为35,368千美元[187] - 截至2021年9月30日，投资证券占公司总资产的11%，总计2.858亿美元，较2020年12月31日的2.808亿美元增加490万美元，增幅1.8%[243] - 截至2021年9月30日，美国政府机构和企业债券投资余额为2320.5万美元，占投资组合的8.1%，较2020年12月31日的3682.1万美元和13.1%有所下降[245] - 截至2021年9月30日，州和政治分区债券投资余额为3476.8万美元，占投资组合的12.2%，较2020年12月31日的3036.2万美元和10.8%有所上升[245] - 截至2021年9月30日，住宅抵押贷款支持证券投资余额为1.30853亿美元，占投资组合的45.8%，较2020年12月31日的1.26807亿美元和45.2%有所上升[245] 所得税相关数据变化 - 2021年第三季度所得税收益为2,648千美元，2020年同期所得税费用为1,089千美元[190] - 2021年前九个月所得税费用为267千美元，2020年同期为2,254千美元[190] - 2021年第三季度有效税率为21.0%，2020年同期为19.6%[190] - 2021年前九个月有效税率为20.1%，2020年同期为19.4%[190] - 2021年第三季度所得税收益为260万美元，2020年同期所得税费用为110万美元，有效税率分别为21.0%和19.6%；2021年前三季度所得税费用为30万美元，2020年同期为230万美元，有效税率分别为20.1%和19.4%[288] 贷款承诺与备用信用证相关数据 - 2021年9月30日和2020年12月31日，未提取贷款承诺准备金分别为0.5百万美元和0.2百万美元[191] - 2021年9月30日和2020年12月31日，贷款承诺分别为346,866千美元和266,039千美元，备用信用证分别为18,285千美元和14,420千美元[194] - 2021年9月30日，公司对小企业投资公司合格基金的未提取承诺为1.9百万美元[194] 租赁相关数据 - 2021年和2020年9月30日止九个月，总经营租赁成本分别为457千美元和447千美元，加权平均剩余租赁期限分别为8.0年和8.8年，加权平均折现率均为2.8% [200] - 2021年9月30日，公司租赁使用权资产和相关租赁负债分别为3.5百万美元和3.6百万美元，剩余期限为2至10年[200] - 2021年9月30日，不可撤销经营租赁未来最低租赁付款总额为4,026千美元[202] - 2021年和2020年9月30日止三个月和九个月，银行作为出租人确认的租金收入分别为86,000美元、0.3百万美元、87,000美元和117,000美元[203] 公司收购相关情况 - 2020年2月21日，银行收购约45.3百万美元贷款和37.0百万美元存款，记录核心存款无形资产0.2百万美元和商誉0.5百万美元[214] - 20