公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2020年12月31日和6月30日，公司总资产分别为73.35153亿美元和67.58175亿美元[9] - 截至2020年12月31日和6月30日，公司总负债分别为62.42812亿美元和56.73998亿美元[9] - 截至2020年12月31日和6月30日，公司股东权益分别为10.92341亿美元和10.84177亿美元[9] - 2019年9月30日股东权益总额为1110789千美元，2019年12月31日为1094570千美元，减少1.46%[18] - 2020年9月30日股东权益总额为1124060千美元，2020年12月31日为1092341千美元，减少2.82%[21] - 2020年和2019年六个月净利润分别为2.8327亿美元和2.2022亿美元[23] - 2020年和2019年六个月经营活动提供的净现金分别为3.082亿美元和2.4739亿美元[23] - 2020年和2019年六个月投资活动使用（提供）的净现金分别为-7.24亿美元和4.8818亿美元[23] - 2020年和2019年六个月融资活动使用的净现金分别为-0.9693亿美元和-7.0696亿美元[25] - 2020年和2019年六个月现金及现金等价物净（减少）增加分别为-5.1273亿美元和0.2861亿美元[25] - 2020年和2019年六个月期末现金及现金等价物分别为1.29694亿美元和0.41796亿美元[25] - 2020年和2019年六个月支付的所得税净额分别为0.09189亿美元和0.06379亿美元[25] - 2020年和2019年六个月支付的利息分别为0.30798亿美元和0.48881亿美元[25] 公司季度财务指标变化 - 2020年和2019年第四季度，公司利息收入分别为5839.3万美元和5718.2万美元[11] - 2020年和2019年第四季度，公司利息支出分别为1384万美元和2257.5万美元[11] - 2020年和2019年第四季度，公司净利息收入分别为4455.3万美元和3460.7万美元[11] - 2020年和2019年第四季度，公司非利息收入分别为715.4万美元和455.4万美元[11] - 2020年和2019年第四季度，公司非利息支出分别为3051万美元和2642.7万美元[11] - 2020年和2019年第四季度，公司净利润分别为1694.8万美元和1065.2万美元[11] - 2020年和2019年第四季度，公司基本每股收益分别为0.2美元和0.13美元[13] - 2019年9 - 12月净收入为10652千美元[18] - 2020年9 - 12月净收入为16948千美元[21] - 2019年9 - 12月其他综合损失净额为735千美元[18] - 2020年9 - 12月其他综合收入净额为2479千美元[21] - 2019年9 - 12月股票回购金额为21672千美元[18] - 2020年9 - 12月股票回购金额为45704千美元[21] - 2019年9 - 12月宣布现金股息为5760千美元[18] - 2020年9 - 12月宣布现金股息为6706千美元[21] 公司收购相关情况 - 2020年7月10日，公司完成对MSB Financial Corp.的收购，支付约980万美元现金并发行5853811股普通股[52] - 收购产生310万美元的廉价购买收益和69万美元的核心存款无形资产[54] - 收购的总购买价格为5496.3万美元，收购资产公允价值为5819.42万美元，承担负债公允价值为5239.26万美元，净收购资产为580.16万美元[55] - 2020年第三季度与MSB合并的直接收购及其他费用总计430万美元，2020财年为95.1万美元[60] 公司会计准则相关情况 - 2019年12月，FASB发布ASU 2019 - 12，对上市公司自2020年12月15日之后的财年及中期生效，公司正在评估其影响[62] - 公司于2020年7月1日采用ASU 2016 - 13，采用修改追溯法，记录的累积影响调整使股东权益税后减少1420万美元[63] - 公司自2020年7月1日起对商誉减值测试前瞻性应用ASU 2017 - 04的修订[64] - 2018年7月1日起，公司采用ASC 606准则，对留存收益无累计影响调整[163][164] 公司证券相关情况 - 2020年12月31日，可供出售证券无信用损失准备金[66] - 2020年12月31日，可供出售证券摊余成本为167193.5万美元，公允价值为169589.3万美元[66] - 2020年6月30日，可供出售证券摊余成本为136322.1万美元，公允价值为138570.3万美元[67] - 2020年12月31日，持有至到期证券摊余成本为2954.9万美元，公允价值为3106.3万美元[68] - 2020年6月30日，持有至到期证券摊余成本为3255.6万美元，公允价值为3406.9万美元[68] - 2020年第四季度，可供出售证券销售收益为2524.2万美元，实现毛收益80万美元[69] - 2020年全年，可供出售证券销售收益为4484.2万美元，实现毛收益80万美元，毛损失38.5万美元，净收益41.5万美元[69] - 2020年12月31日，质押证券总账面价值为59820.6万美元，6月30日为54954.4万美元[70] - 2020年12月31日可供出售证券未实现损失总额为264.2万美元，公允价值总额为4.24682亿美元；6月30日未实现损失总额为1070.7万美元，公允价值总额为4.33277亿美元[71] - 截至2020年12月31日和6月30日，公司无持有至到期证券存在未确认损失[71] - 2020年12月31日公司持有至到期证券组合全部为市政债券，且无处于未实现损失状态的证券[73] 公司贷款相关情况 - 2020年12月31日公司贷款总额为48.67358亿美元，净应收贷款为48.28634亿美元；6月30日贷款总额为45.40103亿美元，净应收贷款为44.98397亿美元[74] - 2020年12月31日商业贷款中多户家庭抵押贷款为20.76483亿美元，非住宅抵押贷款为11.23695亿美元；6月30日分别为20.59568亿美元和9.60853亿美元[74] - 2020年12月31日消费者贷款总额为6942.1万美元，其中房屋净值贷款为6529.8万美元；6月30日消费者贷款总额为8691.1万美元，房屋净值贷款为8292万美元[74] - 2020年12月31日和6月30日，公司分别有3920万美元和6900万美元的薪资保护计划（PPP）贷款[74] - 2020年12月31日逾期贷款总额为6508.6万美元，其中90天及以上逾期贷款为3841.9万美元；6月30日逾期贷款总额为2881.5万美元，90天及以上逾期贷款为9901万美元[76] - 2020年12月31日非执行贷款总额为7147.2万美元，其中有信用损失准备的非应计贷款为453.1万美元；6月30日非执行贷款总额为3669.6万美元[79] - 截至2020年12月31日，公司问题债务重组（TDRs）总计1960万美元，相关信贷损失拨备为20.9万美元；截至2020年6月30日，相关信贷损失拨备为8000美元[80] - 2020年12月31日，TDR贷款总计1964.2万美元，较2020年6月30日的2152.2万美元有所下降[81] - 2020年12月31日止三个月有一笔问题债务重组违约，金额为48.8万美元；2019年12月31日止三个月和六个月无问题债务重组违约[82] - 截至2020年12月31日，公司有37笔非TDR修改贷款，总计约3320万美元[86] - 截至2020年12月31日，单独分析贷款账面价值总计7150万美元，其中5870万美元为抵押依赖贷款[89] - 2020年12月31日，抵押依赖单独分析贷款账面价值总计5865.8万美元，相关拨备为72.4万美元[91] - 截至2020年6月30日，非减值贷款为4494981000美元，总减值贷款（不包括减值准备）为45122000美元，总贷款为4540103000美元[94] - 截至2020年6月30日，减值贷款未偿还本金余额为53151000美元[94] - 截至2020年12月31日，多户家庭抵押贷款总计2076483000美元，非住宅抵押贷款总计1123695000美元，商业业务贷款总计202010000美元，建筑贷款总计90398000美元，住宅抵押贷款总计1305351000美元，房屋净值贷款总计65298000美元，其他消费贷款总计4123000美元，总贷款为4867358000美元[98] - 截至2020年6月30日，合格贷款为4484846000美元，特别提及贷款为9187000美元，次级贷款为46069000美元，可疑贷款为1000美元，总贷款为4540103000美元[99] - 公司将贷款按借款人偿债能力等因素分为合格、特别提及、次级、可疑和损失五类[95][96][97] - 2020年7月1日后企业合并中收购的贷款按ASC Topic 326记录，分为PCD贷款和非PCD贷款[100] - 公司通过评估风险特征区分PCD贷款和非PCD贷款，标准涉及贷款特定特征和近期经济状况[100] - 收购MSB时购买的PCD贷款购买价为69415千美元，信贷损失拨备为3901千美元，非信贷折扣为167千美元，摊销成本为65347千美元[101] - 截至2020年12月31日，公司通过止赎获得的单户住宅物业账面价值为178000美元，九笔处于止赎过程中的住宅抵押贷款总账面价值为170万美元[102] - 截至2020年6月30日，公司通过止赎获得的单户住宅物业账面价值为178000美元，九笔处于止赎过程中的住宅抵押贷款总账面价值为190万美元[103] - 截至2020年12月31日，信贷损失拨备总额为63386千美元[109] - 截至2020年12月31日，贷款应收款总额为4867358千美元，扣除未实现收益调整后净额为4828634千美元[111] - 截至2020年6月30日，贷款损失拨备总额为37327千美元[114] - 截至2020年6月30日，贷款应收款相关数据在文档中有详细呈现[115] - 贷款应收款总额为4540103000美元，扣除未实现收益率调整41706000美元后，净额为4498397000美元[116] - 截至2020年9月30日，贷款信用损失准备金总额为64860000美元，截至2020年12月31日为63386000美元[116] - 2020年第三季度，贷款信用损失准备金变动包括冲销115000美元、回收6000美元、拨备（转回）-1365000美元[116] - 截至2020年6月30日（采用ASC 326之前），贷款信用损失准备金总额为37327000美元，采用Topic 326的影响为19640000美元[118] - 2020年上半年，贷款信用损失准备金变动包括冲销188000美元、回收12000美元、PCD贷款初始准备金3901000美元、拨备（转回）2694000美元[118] - 截至2019年9月30日，贷款损失准备金总额为32432000美元，截至2019年12月31日为30937000美元[118] - 2019年第三季度，贷款损失准备金变动包括总冲销44000美元、总回收14000美元、拨备（转回）-1465000美元[118] - 截至2019年6月30日，贷款损失准备金总额为33274000美元[119] - 2019年上半年，贷款损失准备金变动包括总冲销108000美元、总回收18000美元、拨备（转回）-2247000美元[119] - 收购的信用质量恶化贷款金额为299000美元，其中商业业务贷款222000美元，住宅抵押贷款77000美元[116] - 截至2020年12月31日，表外承诺的信贷损失准备金为105.8万美元，其中三季度新增准备金5.4万美元，上半年新增准备金52.2万美元，采用新会计准则影响为53.6万美元[120][121] 公司存款及借款相关情况 - 2020年12月31日总存款为5